基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性實施指引-展示頁
2024-11-15 13:03本頁面
【正文】 據(jù)專業(yè)投資者的業(yè)務(wù) 資格、投資實力、投資經(jīng)歷等因素，對專業(yè)投資者進行細化 分類和管理。第二十二條 符合《辦法》第八條要求的投資者為專業(yè) 投資者?；鹉技瘷C構(gòu)要告知投 資者對其所填資料的真實性、有效性、完整性負責(zé)。《辦法》第八條第一款所述機構(gòu)作為投資者的，還要向 基金募集機構(gòu)提供營業(yè)執(zhí)照、開展金融相關(guān)業(yè)務(wù)資格證明、機構(gòu)負責(zé)人或者法定代表人信息、經(jīng)辦人身份信息等資料。第二十條 了解投資者信息要包含但不限于《辦法》第 六條所規(guī)定的內(nèi)容。第十九條 投資者分為專業(yè)投資者和普通投資者。第三章 投資者分類第十八條 基金募集機構(gòu)要根據(jù)自然人投資者、機構(gòu)投 資者、金融機構(gòu)理財產(chǎn)品的各自特點，向投資者提供具有針 對性的投資者信息表。第十七條 基金募集機構(gòu)要建立完善的檔案管理制度，妥善保存投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)資料。自查內(nèi)容包括但不限于投資者適當(dāng)性管理制度建設(shè)及 落實情況，人員考核及培訓(xùn)情況，投資者投訴處理情況，發(fā) 現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險及時整改情況，以及其他需要報告的事項。第十五條 基金募集機構(gòu)每半年開展一次投資者適當(dāng)性 管理自查。第十四條 基金募集機構(gòu)要建立完備的投資者投訴處理 體系，準(zhǔn)確記錄投資者投訴內(nèi)容。基金募集機構(gòu)對回訪時發(fā)現(xiàn)的異常情況進行持續(xù)跟蹤，對異常情況進行核查，存在風(fēng)險隱患的及時排查，并定期整 理總結(jié)，以完善投資者適當(dāng)性制度。第十一條 基金募集機構(gòu)及其銷售人員要對履行投資者 適當(dāng)性管理職責(zé)過程中獲取的投資者信息、投資者風(fēng)險承受 能力評價結(jié)果等信息和資料嚴格保密，防止該等信息和資料 泄露或被不當(dāng)利用?；鹉技瘷C構(gòu)不得采取鼓勵其向投資者銷售不適當(dāng)基 金產(chǎn)品或者服務(wù)的考核、激勵機制或措施。基金管理人在選擇基金募集機構(gòu)時，為確保適當(dāng)性的貫 徹實施，要對基金募集機構(gòu)進行審慎調(diào)查，了解基金募集機 構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷 售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金 募集機構(gòu)的重要依據(jù)。第七條 基金募集機構(gòu)建立適當(dāng)性管理制度，至少包括 以下內(nèi)容：（一）對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；（二）對基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級進行設(shè)置、對基 金產(chǎn)品或者服務(wù)進行風(fēng)險評價的方式或方法；（三）對投資者進行分類的方法和程序、投資者轉(zhuǎn)化的 方法和程序；（四）對普通投資者風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方 式和方法；（五）對基金產(chǎn)品或者服務(wù)和投資者進行匹配的方法；（六）投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度。通過建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理 制度與方法，確保投資者適當(dāng)性管理的有效執(zhí)行；（四）差異性原則。建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的 標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證適當(dāng)性管理的實施。第二章 一般規(guī)定第六條 基金募集機構(gòu)在實施投資者適當(dāng)性的過程中遵 循以下指導(dǎo)原則：（一）投資者利益優(yōu)先原則。在銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)過程中，勤勉盡責(zé)，誠實信用深入調(diào)查分析基金管理人、基金產(chǎn)品或者服務(wù)及投 資者信息，充分揭示基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險，降低投訴風(fēng)險。本指引所稱的專業(yè)投資者，為符合本指引第二十二條規(guī) 定的投資者；普通投資者，為符合本指引第二十六條規(guī)定的 投資者；風(fēng)險承受能力最低類別投資者，為符合本指引第二 十九條規(guī)定的投資者。基金募集機構(gòu)是指公募基金管理人、私募基金管理人（以下統(tǒng)稱基金管理人），在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售 業(yè)務(wù)資格并已成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）會員的機構(gòu)。第一篇：基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性實施指引基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）第一章 總則第一條 為規(guī)范基金募集機構(gòu)銷售行為，指導(dǎo)投資者適 當(dāng)性管理制度的有效落實，維護投資者合法權(quán)益，依據(jù)《證 券投資基金法》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下 簡稱《辦法》）、《證券投資基金銷售管理辦法》、《私募投資 基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意 見》、《私募投資基金募集行為管理辦法》及其他法律法規(guī)制 定本指引。第二條 基金募集機構(gòu)向投資者公開或者非公開募集的 證券投資基金和股權(quán)投資基金（包括創(chuàng)業(yè)投資基金）產(chǎn)品，或者為投資者提供相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)的（以下統(tǒng)稱基金產(chǎn)品或者 服務(wù)），適用本辦法。第三條 投資者適當(dāng)性是指基金募集機構(gòu)在銷售基金產(chǎn) 品或者服務(wù)的過程中，根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同 風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)，把合適的基金產(chǎn)品或者服務(wù) 賣給合適的投資者。第四條 基金募集機構(gòu)按照本指引，建立健全投資者適 當(dāng)性管理制度。第五條 協(xié)會依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對基金募集機 構(gòu)投資者適當(dāng)性制度建立及實施情況進行自律管理。當(dāng)基金募集機構(gòu)或基金銷 售人員的利益與投資者的利益發(fā)生沖突時，優(yōu)先保障投資者 的合法利益；（二）客觀性原則。對基金管理人、基金 產(chǎn)品或者服務(wù)和投資者的調(diào)查和評價，盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向投資者推介合適基金產(chǎn)品或者服務(wù) 的重要依據(jù)；（三）有效性原則。對投資者進行分類管理，對普通投 資者和專業(yè)投資者實施差別適當(dāng)性管理，履行差別適當(dāng)性義 務(wù)。第八條 基金募集機構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)，要 對基金管理人進行審慎調(diào)查并做出評價，了解基金管理人的 誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力產(chǎn)品設(shè)計能力和內(nèi) 部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否銷售該基金管理人產(chǎn) 品或者服務(wù)、是否向投資者推介該基金管理人的重要依據(jù)。第九條 基金募集機構(gòu)要建立對銷售人員的考核、監(jiān)督 問責(zé)、培訓(xùn)等機制規(guī)范銷售人員履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé) 的情況。第十條 基金募集機構(gòu)要加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等方面進行記 錄。第十二條 基金募集機構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制 度，對購買基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者定期抽取一定比 例進行回訪，對持有 R5 等級基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資 者增加回訪比例和頻次。第十三條 回訪內(nèi)容包括但不限于以下信息：（一）受訪人是否為投資者本人；
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