某公司投資者適當(dāng)性管理辦法-展示頁(yè)
2025-04-27 13:25本頁(yè)面
【正文】 當(dāng)及時(shí)告知公司。第三章 投資者適當(dāng)性管理第六條 投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估（一）公司要求將個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者予以區(qū)分，分別制定了《客戶信息及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷》（以下簡(jiǎn)稱《風(fēng)險(xiǎn)問卷》）（附件一）。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，公司應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。第三條 公司開展私募基金服務(wù)，應(yīng)當(dāng)秉承誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)原則，妥善處理利益沖突，避免損害客戶利益。. . . . .XXX公司投資者適當(dāng)性管理辦法學(xué)習(xí)參考第一章 總則第一條 為建立和健全XXX公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）投資者適當(dāng)性管理的工作機(jī)制，有效指導(dǎo)適當(dāng)性管理工作的具體開展，規(guī)范適當(dāng)性管理的流程，正確引導(dǎo)投資者理性參與私募基金投資，根據(jù)《基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條 投資者適當(dāng)性管理是指公司在辦理自行募集私募基金業(yè)務(wù)的過程中，根據(jù)投資者財(cái)務(wù)與收入狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡等情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，了解其風(fēng)險(xiǎn)承受能力與偏好水平，提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)，并進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)投資者分類管理、持續(xù)服務(wù)、投資者風(fēng)險(xiǎn)教育和交易行為監(jiān)控等工作。第二章 合格投資者的基本要求第四條 私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（一）凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；（二）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。第五條 下列投資者視為合格投資者：（一）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社 會(huì)公益基金；（二）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；（三）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè) 人員；（四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。但是，符合本條第（一）、（二）、（四）項(xiàng)規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格 投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。（二）通過綜合評(píng)估投資者“財(cái)務(wù)與收入狀況、證券專業(yè)知識(shí)、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡”等情況，將客戶劃分為積極型、穩(wěn)健型、保守型三類。對(duì)于重點(diǎn)客戶，公司應(yīng)主動(dòng)跟蹤客戶提供的信息是否發(fā)生重大變化。（四）公司重新評(píng)估、調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的，應(yīng)當(dāng)將《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力重新評(píng)估結(jié)果告知函》（附件三）交客戶簽署確認(rèn)，并以書面方式記載留存。客戶辦理新業(yè)務(wù)時(shí)，公司應(yīng)主動(dòng)提醒客戶重新填寫《風(fēng)險(xiǎn)問卷》。（二）公司應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、私募基金的投資期限、投資品種及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，向客戶推薦或銷售適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)符合以下要求： 投資期限和品種符合客戶的投資目標(biāo)； 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)； 客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，確認(rèn)已充分理解私募基金的風(fēng)險(xiǎn)。（四）客戶要求購(gòu)買或接受高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的私募基金的，公司應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示。第四章 留痕管理第八條 公司應(yīng)妥善保存與履行投資者適當(dāng)性職責(zé)相關(guān)的信息和資料，包括：（一）投資者信息和資料；（二）私募基金的信息和資料；（三）投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、評(píng)級(jí)資料；（四）私募基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分資料；（五）投資者的適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果資料；（六）向投資者提供的投資建議及依據(jù)；（七）向投資者發(fā)送和客戶簽署的文件；（八）其他相關(guān)信息和資料。第十條 公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的培訓(xùn)、提高其履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)所需的知識(shí)和技能。第十一條 公司應(yīng)落實(shí)專人定期檢查營(yíng)銷、服務(wù)人員在客戶信息完善、產(chǎn)品銷售、業(yè)務(wù)推薦等過程中的適當(dāng)性落實(shí)情況，制定并落實(shí)相應(yīng)的獎(jiǎng)懲制度。第十三條 公司銷售人員應(yīng)妥善處理因履行投資者適當(dāng)性職責(zé)引起的客戶投訴，保存投訴情況及處理記錄，及時(shí)分析總結(jié)，改進(jìn)和完善相關(guān)制度和機(jī)制。第十五條 本辦法自發(fā)布之日起施行。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估是本公司向客戶履行適當(dāng)性職責(zé)的一個(gè)環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的私募基金與您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配。同時(shí)，與金融產(chǎn)品或金融服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用等將由您自行承擔(dān)。您應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息及證明材料，并對(duì)所提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。本公司在此承諾，對(duì)于您在本問卷中所提供的一切信息，本公司將嚴(yán)格按照法律法規(guī)要求承擔(dān)保密義務(wù)。 財(cái)務(wù)狀況 您的金融資產(chǎn)情況：A. ≤50萬(wàn)元B. 50—100萬(wàn)元
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