銀行承兌匯票管理流程-展示頁
2025-04-21 11:02本頁面
【正文】 簽收、再入賬等每個環(huán)節(jié)都能予以追溯，達(dá)到防范資金風(fēng)險的目的。負(fù)責(zé)承兌匯票的臺賬登記；負(fù)責(zé)承兌匯票收據(jù)的返回、粘貼及通報；負(fù)責(zé)承兌匯票的盤點；負(fù)責(zé)承兌匯票的背書等。（七）出票人簽章、承兌（付款）銀行蓋章。（五）承兌（付款）銀行經(jīng)辦人私章。（三）收款人名稱、賬號、開戶行。二、承兌匯票票面記載的七大主要要素（一）確定的大、小寫支付金額。，最長不得超過6個月。（2） 特點。銀行承兌匯票管理流程為加強(qiáng)對銀行承兌匯票的管理，規(guī)范承兌運作，防范票據(jù)風(fēng)險及資金風(fēng)險，特制定本流程，請嚴(yán)格遵照執(zhí)行。 銀行承兌匯票的定義及特點（1） 定義銀行承兌匯票（以下簡稱：承兌匯票）是由銀行擔(dān)任承兌人的一種可流通票據(jù)，本管理流程所指承兌匯票僅指銀行承兌匯票，不包括商業(yè)承兌匯票，公司不收取商業(yè)承兌匯票。即銀行承兌匯票票據(jù)所記載從出票日期起至匯票到期日止，最長不得超過6個月。（二）付款人名稱、賬號、開戶行。（四）承兌協(xié)議編號、付款行行號、地址。（六）大寫出票日期、大寫到期日期。三、承兌匯票管理人員配置及職責(zé)（一）出納負(fù)責(zé)具體負(fù)責(zé)本單位承兌匯票的收、付業(yè)務(wù)與安全管理。（二）財務(wù)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)安排本單位承兌匯票支付、貼現(xiàn)、安全管理、保管及背書；負(fù)責(zé)風(fēng)險票據(jù)的法律聯(lián)系及維權(quán)工作等。五、承兌匯票收、付管理細(xì)則（一）承兌匯票的收取⑴各單位出納是承兌匯票管理的首要核查人員與責(zé)任主體，按承兌匯票的要素與要求對收到的承兌匯票進(jìn)行嚴(yán)格審核，減少公司的資金風(fēng)險和損失。為降低銀行承兌匯票風(fēng)險，對無長期往來，對方資質(zhì)與償還債務(wù)能力有限、風(fēng)險較大的單位背書的承兌匯票不得收取。若因市場原因，銷售部門要求收取的，由銷售單位提出申請，報經(jīng)集團(tuán)財務(wù)總監(jiān)和總經(jīng)理簽批同意后，方可收取。⑵銀行承兌匯票票面及粘單需清晰完整，不能破損、水漬、油漬等，粘單中背書印章需連續(xù)清晰，外資銀行出具的承兌不能收取，本地銀行無法托收。出票日期1月、2月要加零，10日、20日、30日要加零，其他均不可加零，出票日期至到期日一般為6個月（特殊短期票2個月、3個月可咨詢出票銀行），出票人及出票銀行均需加蓋印章，缺一不可，注意核對出票人和收款人信息與加蓋的章是否一致，必須完全相符，出票金額大小
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1