銀行對賬業(yè)務(wù)管理辦法-展示頁
2025-04-17 06:28本頁面
【正文】 檢查監(jiān)督，嚴(yán)格對賬管理，加強(qiáng)內(nèi)部控制。第十二條 行政部、科技部、保衛(wèi)部負(fù)責(zé)我行固定資產(chǎn)的核對工作。第十條 小企業(yè)信貸中心負(fù)責(zé)組織本部門客戶經(jīng)理落實(shí)本部門中小企業(yè)客戶的貸款（含應(yīng)收利息）、抵質(zhì)押物等業(yè)務(wù)的內(nèi)外部對賬工作。第八條 資金運(yùn)營部負(fù)責(zé)組織落實(shí)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、債券投資、買入返售債券和賣出回購債券的對賬工作。第七條 個(gè)人業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)組織落實(shí)對個(gè)人客戶的貸款（含應(yīng)收利息）、理財(cái)賬戶、POS稽核部負(fù)責(zé)支行對賬數(shù)據(jù)的收集、統(tǒng)計(jì)按季上報(bào)。第二章 組織與管理第四條 在對賬工作中，分、支行及各業(yè)務(wù)部門按照各自的業(yè)務(wù)范圍認(rèn)真履行其對賬職責(zé)。其中：（一）各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是指營業(yè)部及各支行；（二）各級管理部門是指總行（或分行）的計(jì)劃財(cái)務(wù)部、資金運(yùn)營部、公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、小企業(yè)信貸中心以及結(jié)算中心、核算中心等相關(guān)部門；（三）發(fā)生業(yè)務(wù)往來的單位是指辦理同業(yè)存放、拆放、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。號）要求，制定本辦法。62007XX銀行對賬業(yè)務(wù)管理辦法第一章 總 則第一條 為建立健全內(nèi)部控制，加強(qiáng)我行對賬管理，規(guī)范對賬業(yè)務(wù)操作，保證資金安全，有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》（銀監(jiān)會(huì)令年第號）、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》（銀監(jiān)發(fā)【2005】17第二條 本辦法適用于：總行與分行；分行與支行、我行與客戶；我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中營業(yè)部與綜合業(yè)務(wù)部；我行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與各級管理部門（含二級機(jī)構(gòu)）、各管理部門之間以及我行與其它發(fā)生業(yè)務(wù)往來或經(jīng)濟(jì)往來的單位之間對賬等。第三條 對賬業(yè)務(wù)要做到賬賬、賬款、賬實(shí)、賬表、賬據(jù)、賬卡（折）、內(nèi)外賬核對相符。第五條 總行會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)支付結(jié)算及核算業(yè)務(wù)對賬工作制度的制（修）訂、對賬工作的組織管理與考核。第六條 公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)組織客戶經(jīng)理落實(shí)對信貸類公存客戶未返回對賬回執(zhí)的賬戶進(jìn)行催收；對貸款（含應(yīng)收利息）、保證金、銀行承兌匯票及墊款、保函、信貸證明、貸款承諾、抵質(zhì)押物等按規(guī)定應(yīng)建立臺賬的賬務(wù)核對工作。賬務(wù)、抵質(zhì)押物等按規(guī)定應(yīng)建立臺賬的賬務(wù)核對工作。 計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)我行投資理財(cái)業(yè)務(wù)的對賬工作。第十一條 資產(chǎn)
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