關(guān)于金鑰匙理財中心建設的幾個問題-李國峰-展示頁
2025-03-31 05:15本頁面
【正文】 理財經(jīng)理深度發(fā)掘貴賓客戶需求， 制定個性化理財方案，提供理財服務 貴賓服務服務區(qū)處理（優(yōu)先、優(yōu)惠、優(yōu)質(zhì)服務等） 貴賓客戶維護管理 營銷、業(yè)務處理、維護管理 8 理財中心的創(chuàng)新之處 ?服務理念 ： 以產(chǎn)品為中心 以客戶為中心 ?營銷渠道 ： 柜臺單渠道 自助、柜面、電話、網(wǎng)銀等多渠道 ?營銷方式 ： 封閉式 開放式 ?與客戶關(guān)系 ： 被動接受 良性互動 ? 服務方式 ： 同質(zhì)的服務 個性化服務 ?定價方式 ： 按產(chǎn)品定價 按客戶貢獻度定價 ?服務內(nèi)涵 ： 現(xiàn)金交易業(yè)務 財富保值增值 ?服務流程 : 結(jié)果管理 過程管理 9 （二）理財中心有利于促進貴賓客戶與銀行間建立良性互動的戰(zhàn)略伙伴合作關(guān)系，調(diào)整和優(yōu)化商業(yè)銀行的客戶結(jié)構(gòu) ? “ 雙贏 ” 是客戶與銀行開展良性互動的戰(zhàn)略合作基礎 ?雙方合作的目的十分明確 ?貴賓客戶 —— 財富增長（保值增值） ?商業(yè)銀行 —— 提高經(jīng)濟效益 10 因貴賓客戶需求而動，體現(xiàn)人性化管理 ? A、 個性化理財服務 （ 理財管理 ， 運用豐富的專業(yè)知識 ， 根據(jù)客戶的資產(chǎn)負債 、 收入支出 、 消費偏好 、 行為方式等 ， 采用先進的理財技術(shù)與多途徑的理財工具 ， 為客戶籌劃財富增值 ） ? 制定理財規(guī)劃 ? 提供財富管理 (托管 ) ? 實現(xiàn)財富增長 11 ?B、 全面滿足貴賓客戶的金融服務需求 ?本外幣一體化 ?個人資產(chǎn)與負債業(yè)務 、 中間業(yè)務一體化 ?銀行業(yè)務與證券業(yè)務 、 保險業(yè)務 、信托業(yè)務有機結(jié)合 ?滿足客戶需求的產(chǎn)品整合與創(chuàng)新 12 彰顯貴賓客戶的尊貴品質(zhì)，增強貴賓客戶忠誠度 ?專屬經(jīng)理：個性化 、 差別化服務 ?專屬服務區(qū)域：貴賓理財區(qū) 、 貴賓室 （ 現(xiàn)金 、 非現(xiàn)金業(yè)務辦理 ） ?享有優(yōu)先 、 優(yōu)惠 、 增值服務 13 提升銀行的品牌價值、增強銀行核心競爭力 ? A、 全面展現(xiàn)商業(yè)銀行的服務渠道：柜面 、自助銀行 、 電話銀行 、 網(wǎng)上銀行等； ? B、 全面展現(xiàn)銀行服務理念 、 能力 、 水平 ? 服務理念：忠誠勤勉 、
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