關(guān)于金鑰匙理財(cái)中心建設(shè)的幾個(gè)問題-李國(guó)峰(參考版)
2025-03-25 05:15本頁(yè)面
【正文】 30 謝謝大家！ 。 29 （三）金鑰匙理財(cái)業(yè)務(wù)專家支持系統(tǒng)（暫定） ? 該系統(tǒng)的主要功能是將 ABIS、 CMS、 個(gè)人中間業(yè)務(wù)處理系統(tǒng) 、 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng) 、 個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶關(guān)系管理系統(tǒng) 、 CIF系統(tǒng)和個(gè)人征信系統(tǒng)進(jìn)行作業(yè)集成 ， 為客戶提供專業(yè)化 、個(gè)性化理財(cái)服務(wù) ， 實(shí)行客戶與我行的營(yíng)銷互動(dòng) ， 為個(gè)人客戶經(jīng)理從事個(gè)人金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷與理財(cái)服務(wù)提供信息支持 。 28 （二）個(gè)人綜合理財(cái)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（ＡＢＩＳ對(duì)私負(fù)債業(yè)務(wù)系統(tǒng)） ?該系統(tǒng)的基本功能是以卡為載體 ， 實(shí)現(xiàn)本外幣存取款 、 自助貸款 、 轉(zhuǎn)帳結(jié)算 、外匯買賣 、 股票與債券交易 、 黃金和基金買賣等自助理財(cái)功能 。其基本功能是根據(jù)個(gè)人客戶在我行的交易情況及有關(guān)基本信息，識(shí)別和篩選貴賓客戶，并根據(jù)貴賓客戶對(duì)我行的貢獻(xiàn)度為其提供相應(yīng)的優(yōu)惠服務(wù)。各崗位員工的配備 ， 必須符合總行制定的相關(guān)辦法規(guī)定的任職資格與條件 ，并且必須實(shí)行競(jìng)聘上崗 ， 為理財(cái)中心高品質(zhì)服務(wù)奠定基礎(chǔ) 。 24 三、金鑰匙理財(cái)中心的組織結(jié)構(gòu)與崗位設(shè)置 ? 金鑰匙理財(cái)中心共設(shè)六個(gè)功能服務(wù)區(qū) 、 九個(gè)工作崗位 （ 見下圖 ） 。 18 A、金融超市的優(yōu)點(diǎn)： ?立足于提高服務(wù)效率 ， 實(shí)行 “ 一站式 ”服務(wù) ， 方便客戶 ?個(gè)人金融產(chǎn)品的 “ 大賣場(chǎng) ” ：本外幣 ，個(gè)人資產(chǎn) 、 負(fù)債與中間業(yè)務(wù)一體化經(jīng)營(yíng) ?力求提供優(yōu)質(zhì)高效的金融服務(wù) ?實(shí)現(xiàn)了非現(xiàn)金業(yè)務(wù)的開放式服務(wù) 19 B、金融超市的不足： ? 尚未真正體現(xiàn) “ 以客戶為中心 ” 的經(jīng)營(yíng)理念 ? 難以實(shí)現(xiàn)客戶的個(gè)性化需求和增值服務(wù)需求 ? 對(duì)不同價(jià)值客戶仍實(shí)行同質(zhì)化服務(wù) ， 尚未彰顯貴賓客戶的尊貴 ? 尚未體現(xiàn)優(yōu)先 、 優(yōu)惠 、 優(yōu)質(zhì)服務(wù) ? 不利于高價(jià)值客戶的維護(hù)與管理 ? 不能體現(xiàn) “ 增值無(wú)限 ， 關(guān)愛有加 ” 的品牌價(jià)值 20 二、金鑰匙理財(cái)中心建設(shè)的條件與基本要求 ?(一 )金鑰匙理財(cái)中心的基本概念 ?(二 )開辦金鑰匙理財(cái)中心的條件 ?(三 )開辦金鑰匙理財(cái)中心的基本要求 21 （一） 金鑰匙 理財(cái)中心的基本概念 ?金鑰匙理財(cái)中心 ， 是指我行為個(gè)人客戶提供全方位金融產(chǎn)品與服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) .它既是我行全面接觸客戶 、 維系貴賓客戶關(guān)系的
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