壽險客戶培訓材料ppt課件-展示頁
2025-01-27 10:50本頁面
【正文】 從業(yè)經(jīng)歷，對股票、基金、債券等金融產(chǎn)品有深入研究，實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富，2022年開始涉足綜合理財規(guī)劃 為什么要進行個人理財 ? 值得關注的理財理論 個人理財規(guī)劃的基本步驟 中國證券市場現(xiàn)狀 人生大宗支出的測算 ? 買一棟象樣點的房子，包括裝修約 50萬 ? 買輛還算安全的車約 15萬，約 10年換 1次車加上保養(yǎng)、各項稅金、罰金等等 1500 12月 30年＋ 15萬 3＝ 100萬 ? 培養(yǎng)一個孩子到大學畢業(yè)約需要 30萬 ? 每月給父母每人 300元，要孝順父母的錢大約是 300 4人 12個月 30年＝ ? 一家三口，每月開銷 3000，很省了！ 3000 12個月 30年＝ 108萬 ? 娛樂休閑： 1年花 1萬， 30年下來， 30萬 ? 退休后再活 15年，每個月和老伴用 2022元過日子。 2022 12個月 15年＝ 36萬 ? 總計： 還差多少錢？？ ? 247。 12個 月＝ 11033元 ? 我國目前上班族平均收入并不高，假設平均一個月月薪為 3千 ? 夫妻一起工作賺錢： 3千 2人 12月 30年＝ 216萬 ? 還差 181萬元?。? 理財就是錢生錢 錢不是萬能的，沒有錢是萬萬不能的。 投機層 ? ST垃圾股 ? 衍生工具 ? 炒樓 中線投資 ? 藍籌股 ? 進取型基金 長線平衡投資 ? 退休儲蓄計劃 ? 保本增值計劃 ? 藍籌股基金 ? 穩(wěn)健型股票基金 保障層 ? 現(xiàn)金儲蓄 ? 保險計劃 ? 目標儲蓄計劃 ? 子女教育基金計劃 理財四環(huán) Investment 投資 Insurance 保險 Credit 信貸 Tax Planning 稅務計劃 理財“ 72”定律 假定你所選擇的理財品種的年均收益率為 6%，那么你的資產(chǎn)翻番的時間為 72/6=12年。 如果選擇一年定期存款，稅后利息收益為 %，資產(chǎn)翻番需
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