證券公司“集合理財(cái)”模式探討ppt-展示頁
2025-01-15 12:17本頁面
【正文】 所 集合理財(cái)產(chǎn)品制度特征 集合理財(cái)產(chǎn)品技術(shù)特征 集合理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)要點(diǎn) 集合理財(cái)產(chǎn)品案例解讀 目 錄 概念： 集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) ， 是證券公司通過設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 ，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同 ， 將客戶資產(chǎn)交由具有客戶交易結(jié)算資金法人存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管 ， 通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)的一項(xiàng)業(yè)務(wù) 。 特點(diǎn)： 集合性 管理人與客戶 “ 一對(duì)多 ” .投資范圍：限定性 、 非限定性 , 獨(dú)立性 — 資金托管 、 賬戶專設(shè) 、 運(yùn)作獨(dú)立 私募性 — 非公開發(fā)售 ， 委托人 受托人 理財(cái)合同 資 金 契約 承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn) 享受投資收益 按預(yù)定方式收取管理費(fèi) 道德風(fēng)險(xiǎn) 能力風(fēng)險(xiǎn) 信息不對(duì)稱 利益保護(hù)機(jī)制 行為約束機(jī)制 全權(quán)委托 獨(dú)立運(yùn)作 制度特征 綜合類券商 限定性的凈資本不低于 3億，非限定性的凈資本不低于 5億 各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合證監(jiān)會(huì)要求 具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)，完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行 最近 1年未受過行政處罰或刑事處罰，不存在挪用客戶資產(chǎn) 非限定性集合理財(cái)計(jì)劃須接受證監(jiān)會(huì)全面性審核 限定性集合理財(cái)計(jì)劃須接受證監(jiān)會(huì)合規(guī)性審核 產(chǎn)品準(zhǔn)入資格 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入資格 合同準(zhǔn)入資格 后續(xù)監(jiān)管 符合 《 合同法 》 、 《 信托法 》 、 《 證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法 》 ，并由證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)與單個(gè)客戶三方簽署 計(jì)劃、推廣設(shè)立報(bào)告制度 規(guī)范運(yùn)營和信息披露制度 展期、解散或終止審批制度 日常監(jiān)管制度 投資決策 投資執(zhí)行 投資回報(bào) 研究支持 風(fēng)險(xiǎn)控制 單設(shè)賬戶 獨(dú)立核算 分賬管理 誠實(shí)守信 勤勉盡責(zé) 避免利沖 制度特征 賬戶設(shè)立 投資交易 資產(chǎn)回購 托管結(jié)算 信息披露 業(yè)務(wù)規(guī)則 制度特征 集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與基金業(yè)務(wù)作為客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一種形式 ，最根本的業(yè)務(wù)性質(zhì)是一樣的 最基本和最本質(zhì)的區(qū)別在于其發(fā)行方式或者發(fā)行對(duì)象的不同 ， 集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是私募 ， 面對(duì)具備
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1