【正文】 在 計 劃 中 ， 輸 入 預(yù)測 費 用 條 目 ， 如 購買 媒 體 版 面 ， 輸 入預(yù) 測 目 標 條 目 ， 如參 與 人 數(shù)在 設(shè) 計 中 ， 營 銷 材料 視 圖 ， 選 擇 媒 體營 銷 材 料維 護 媒 體 營 銷 材料 ， 媒 體 發(fā) 布 計 劃書 ， 文 案 等 。系 統(tǒng) 自 動 設(shè) 置 審 批狀 態(tài) 為 未 審 批系 統(tǒng) 自 動 發(fā) 通 知 給管 理 團 隊 成 員 告 知審 批 通 過 。N啟 動 營 銷 活 動 或 者在 日 程 表 中 通 過 計劃 活 動 來 啟 動 營 銷活 動N系 統(tǒng) 自 動 將 審 核 狀態(tài) 改 為 待 審 核 。是 否 審 核 通 過是 否 最 后 一 步Y(jié)NNYYY自 動 將 審 核 狀 態(tài) 改為 審 核 未 通 過 ， 給管 理 組 成 員 發(fā) 通知 。維 護 營 銷 活 動 信息 ， 待 啟 動 前 點 擊送 總 部 確 認 發(fā) 起 總部 確 認 啟 動 流 程 。在 審 批 收 件 箱 中 收到 審 批 請 求 ， 查 看營 銷 活 動 內(nèi) 容 ， 完成 審 批 。 自 動鎖 定 營 銷 活 動 相 關(guān)信 息 和 營 銷 材 料 。 第 十三 條 營銷活動審批流程 18 啟動確認人員（總部營銷活動管理崗）啟動確認人員（總部營銷活動管理崗）審核人員（總部營銷活動管理崗）審核人員（總部營銷活動管理崗）營銷活動管理崗營銷活動管理崗創(chuàng) 建 營 銷 活 動 ， 維護 營 銷 活 動 O f f e r和 類 型 等 其 他 信息 。 潛在客戶，根據(jù)潛在客戶的城市分給指定的營銷管理崗。 多個部門的現(xiàn)有客戶，按照不同部門分配給指定營銷管理崗。 分配規(guī)則： 現(xiàn)有客戶，分配給客戶的客戶經(jīng)理，進行直銷。 第 十一 條 部門系統(tǒng)管理員在營銷活動中配置部門的分配規(guī)則，包括對目標客戶和響應(yīng)。如果營業(yè)部有多個營銷活動管理崗且不指定該負責人，則系統(tǒng)管理員在配置缺省分配規(guī)則時會分配給超級崗。 第 九 條 每個參與營銷活動 的 部門設(shè)有營銷活動管理崗，是營銷活動的發(fā)起者，管理者。 第 八 條 營業(yè)部開展 客戶關(guān)懷 、投資分析、新業(yè)務(wù)推廣、渠道營銷、產(chǎn)品促銷、信息發(fā)布、忠誠度活動、滿意度調(diào)查等 營銷活動 無需總部進行審批，市場宣傳活動需上報零售客戶服務(wù)總部進行審批， 通過后方可實施。 第 七 條 響應(yīng)是聯(lián)系人獲得我們營銷活動信息后給與 16 的反饋。 第 六 條 細分 是動態(tài)生成 目標客戶，每次使用時 按照預(yù)先設(shè)置的查詢條件生成數(shù)據(jù) 。它管理的目標客戶是固定的。 第 四 條 營銷活動主要業(yè)務(wù)對象包括個人客戶、機構(gòu)客戶及潛在客戶。 營銷活動的執(zhí)行可以分為自動執(zhí)行和人工執(zhí)行，短信和電子郵件的營銷活動是系統(tǒng)自動執(zhí)行，直銷方式的營銷活動是人工執(zhí)行。 營銷活動 的 計劃包括 營銷材料準備 、 目標客戶準備（列表或細分） 、 目標管理 、 費用管理 、 物品管理 、 活動計劃 。 市場宣傳：指涉及品牌營銷的促銷活動、市場開拓內(nèi)的宣傳活動、公司已有的特色系統(tǒng)以外的其他第三方系統(tǒng)開展的營銷活動（如第三方手機炒股系統(tǒng)等）、營業(yè)部需要送總部走審核流程的其他活動等 第 二 條 市場營銷活動的渠道 包括短信、電子郵件、媒 15 體、直接銷售。 忠誠度活動：指為了提高客戶忠誠度而開展的專項活動 。 產(chǎn)品促銷：指針對具體產(chǎn)品的促銷活動 。 新業(yè)務(wù)推廣：指 IB 業(yè)務(wù)等新的業(yè)務(wù)模式、新的委托方式、新的交易品種等 不 具體到產(chǎn)品的業(yè)務(wù)宣傳推廣內(nèi)容 。 客戶關(guān)懷：指包括節(jié)日問候、生日祝福、影響市場的重大信息的客觀提示等內(nèi)容 。 第 六 條 個性化理財服務(wù)業(yè)務(wù)流程 在服務(wù)請求的流程的各個環(huán)節(jié)，系統(tǒng)會自動給服務(wù)請求的負責人發(fā)送通知，方便業(yè)務(wù)人員通過收件箱直接定位需要處理的服務(wù)請求進行后續(xù)處理 。 多個串行審批階段，審批階 段 1 審批完成后， 再由 審批階段 2 審批 ， 全部通過才算審批通過，其中 1 個職位拒絕，則審批被拒 ； 多個并行審批階段，同時給每個階段的職位發(fā)送審批申請，全部通過才算審批通過，其中 1 個職位拒絕，則審批被 12 拒。 鉆石卡的客戶所提出的 賬 戶診斷 服務(wù) 必須經(jīng)營業(yè)部審批通過后再經(jīng)總部客戶服務(wù)中心審批。 各營業(yè)部的個性化理財服務(wù)的申請必須經(jīng)營業(yè)部客服責任人或營業(yè)部負責人審批通過后再經(jīng)總部客戶服務(wù)中心審批。 第三條 個性化理財服務(wù)的 審批。 第五章 個性化服務(wù)管理 第 一 條 個性化理財服務(wù)由客戶經(jīng)理和營業(yè)部服務(wù) 崗 受理人員發(fā)起，經(jīng)過相關(guān)管理崗位對業(yè)務(wù)規(guī)則進行審核判斷，由 研究所理財服務(wù)團隊 為客戶提供高端的個性化理財服務(wù)，最后對服務(wù)結(jié)果進行記錄和評估，實現(xiàn)客戶服務(wù)流程的閉環(huán)管理。 第六條 投資建議是由研究所設(shè)計投資調(diào)查問卷，根據(jù)客戶對經(jīng)濟能力、 期望的長期投資平均收益率、風險承受意愿、股票投資經(jīng)驗的回答和投資建議模型計算出最終的得分，對不同的客戶提供不同的投資建議或投資教育，同時提供與客戶相匹配的投資產(chǎn)品包的列表明細和投資比例以及產(chǎn)品包的特點描述。 第五條 客戶 級別 升級后，新增短信服務(wù)產(chǎn)品開通前， 系統(tǒng)會向客戶發(fā)送二次確認短信，提示客戶是否需 要短信服務(wù)，客戶正確回復(fù)后系統(tǒng)為客戶開通服務(wù)，客戶如在規(guī)定時限內(nèi)未回復(fù)則關(guān)閉服務(wù)?？蛻粼陂_戶后將會收到是否需要華泰短信服務(wù)的短信提示，客戶按照提示正確回復(fù)后 2448 小時后將能正常接 收 到短信服務(wù)。開通服務(wù)后系統(tǒng)會下發(fā)確認短信給客戶 ， 要求客戶上行指令確認，客戶 如 未在規(guī)定期限 內(nèi)上行指令則 關(guān)閉服務(wù)。 客戶通過短信 發(fā)送相應(yīng)指令 進行服務(wù)產(chǎn)品的訂購與退訂 （見附件 6）。 第二條 短信 服務(wù)訂閱與退訂的受理方 式有三種： 可以看到客戶的系統(tǒng)用戶，如客戶經(jīng)理，客戶團隊成員，客戶經(jīng)理的上級領(lǐng)導，客戶服務(wù)中心服務(wù)崗，受托理財部綜合服務(wù)崗等 ，他們通過與客戶的接觸，在客戶信息中創(chuàng)建并幫助客戶提交 短信 服務(wù)訂閱和退訂的要求 。 客服中心 將 紫金理財鉆石卡用戶人工評級 申請 表 存檔。 9 第 十 一 條 如 客戶 需 升級到紫金理財鉆石卡用戶，必 須報總部客戶服務(wù)中心申請核準后，由 CRM 系統(tǒng)管理員辦理。 第 九 條 評級 管理 流程 新開客戶級別管理流程 6 客 戶 資 料 提 取定 為 有 效 客 戶當 月 開 戶 ？資 產(chǎn) 5 0 0 0 元 以上定 義 為 非 有 效 客 戶大 于 等 于 2 0 0 萬大 于 等 于 5 0 0 0萬日 均 資 產(chǎn) 指 標 分 級 標 準 交 易 量 分 級大 于 等 于 3 0 萬大 于 等 于 1 0 0 0萬小 于 3 0 萬 小 于 1 0 0 0 萬是否是否否 否否是 是是 是是是特 殊 身 份特 殊 身 份 客 戶 管 理流 程是否紫 金 理 財 鉆 石 卡 客 戶紫 金 理 財 金 卡 客 戶紫 金 理 財 卡 客 戶短 信 息 提 示 客 戶 和 客 戶 經(jīng) 理 7 客戶級別更新流程 客 戶 資 料 提 取定 為 有 效 客 戶資 產(chǎn) 5 0 0 0 元 以上定 義 為 非 有 效 客 戶大 于 等 于 2 0 0 萬大 于 等 于 5 0 0 0萬日 均 資 產(chǎn) 指 標 分 級 標 準 交 易 量 分 級大 于 等 于 3 0 萬大 于 等 于 1 0 0 0萬小 于 3 0 萬 小 于 1 0 0 0 萬否否是否否 否否是 是是 是是是特 殊 身 份特 殊 身 份 客 戶 管 理流 程是紫 金 理 財 鉆 石 卡 客 戶紫 金 理 財 金 卡 客 戶紫 金 理 財 卡 客 戶客 戶 級 別 有 無變 化 ？級 別 下 降保 留 原 級 別 ， 短 信息 通 知 客 戶 經(jīng) 理次 年 3 月 最 后 一 個 交 易 日 ，再 計 算 確 定 客 戶 級 別級 別 上 升短 信 息 提 示 客 戶 和 客 戶 經(jīng)理 ， 祝 賀有有 8 特殊身份客戶級別管理流程 客 戶 資 料 提 取報 公 司 批 準特 殊 身 份 客 戶 分 級 流 程否晉 升 鉆 石 卡 客 戶 晉 升 金 卡 客 戶人 工 維 護 為 金 卡 客戶人 工 維 護 為 鉆 石 卡客 戶是否是 第 十 條 營業(yè)部 的超級崗用戶 擁有人工評級職責 且 對本營業(yè)部的有效客戶升級到紫金理財金卡客戶進行人工評級操作， 流程 如下： 由客戶所對應(yīng)的客戶經(jīng)理或經(jīng)紀人 填寫 紫金理財金卡 客戶人工評級 申請 表 （附件 4） ； 營業(yè)部負責人審核簽字； 核準后，由營業(yè)部超級 崗 用戶進行人工評級。對降級的客戶身份保留 3 個月，即保留到下一年的 3 月 31日。