【正文】 ..................................................... 41 6. 非功 能需求 ................................................................................................................ 43 7. 運營體系 .................................................................................................................... 43 8. 制度辦法 .................................................................................................................... 43 9. 參考資料 .................................................................................................................... 43 10. 其它 ......................................................................................................................... 44 保密級別：內部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 1 頁 共 48 頁 1. 引言 . 編寫目的 本文檔的目的在于闡明票據(jù)池產(chǎn)品貿易通端的各項需求。 . 業(yè)務規(guī)則 ................................................................................................ 錯誤 !未定義書簽。 . 功能說明 ................................................................................................ 錯誤 !未定義書簽。 中中 國國 農農 業(yè)業(yè) 銀銀 行行 票票 據(jù)據(jù) 池池 現(xiàn)現(xiàn) 金金 管管 理理 客客 戶戶 端端 產(chǎn)產(chǎn) 品品 需需 求求 說說 明明 書書 文檔信息： 編號： 產(chǎn)品： 類別：規(guī)范 密級：內部 狀態(tài)： 路徑： 修訂記錄： 日期 版本 修訂內容概述 作者 2020/2/28 去掉單一企業(yè)的描述； 刪除電票質 押申請、貼現(xiàn)申請等，改為由 后臺控制。 目 錄 1. 引言 ............................................................................................................................ 1 . 編寫目的 ...........................................................................................................................................1 . 預期讀者 ...........................................................................................................................................1 2. 需求概述 ...................................................................................................................... 1 . 產(chǎn)品名稱 ...........................................................................................................................................1 . 產(chǎn)品背景 ...........................................................................................................................................1 . 目標客戶 ...........................................................................................................................................2 . 產(chǎn)品目標 ...........................................................................................................................................2 . 產(chǎn)品定位 ...........................................................................................................................................3 . 與其他系統(tǒng)的關系 ..........................................................................................................................3 . 與企業(yè)網(wǎng)銀的關系 .................................................................................................................3 . 與現(xiàn)金管理客戶端的關系 .....................................................................................................4 . 與貿易通平 臺的關系 .............................................................................................................4 . 與紙質商業(yè)匯票系統(tǒng)的關系 .................................................................................................4 . 與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的關系 .................................................................................................4 . 與客戶信息系 統(tǒng)的關系 .........................................................................................................4 . 收費與計息 .......................................................................................................................................5 . 風險及防范 .......................................................................................................................................6 3. 概念術語 ...................................................................................................................... 7 . 票據(jù)在池狀態(tài) ...................................................................................................................................7 . 票據(jù)管理模式 ...................................................................................................................................7 . 集團關系 ...........................................................................................................................................7 . 票據(jù)類型 ...........................................................................................................................................8 . 票據(jù)介質 ...........................................................................................................................................8 . 業(yè)務批次號 .......................................................................................................................................8 4. 業(yè)務流程 ...................................................................................................................... 9 . 票據(jù)池簽約流程 ..............................................................................................................................9 . 紙質商業(yè)匯票托管流程 ..................................................................................................................9 . 票據(jù)質押 ........................................................................................................................................ 10 . 票據(jù)貼現(xiàn) ........................................................................................................................................ 12 5. 功能需求 .................................................................................................................... 13 . 功能分布 ........................................................................................................................................ 13 . 功能列表 ............................................................................................................................... 13 . 功能菜單