【正文】 11. 如申請?zhí)幚硎?，申請進(jìn)度為失敗原因。 7. 如票據(jù)介質(zhì)為紙票，則申請類型包括： 0全部， 1取消托管申請 ， 2質(zhì)押申請， 3貼現(xiàn)申請 ；如票據(jù)介質(zhì)為電票，則申請類型包括： 0全部， 1質(zhì)押， 2貼現(xiàn)， 3背書 ，4提示付款， 5追索， 6保證， 7審驗(yàn) ， 8入池， 9出池 。 . 業(yè)務(wù)規(guī)則 1. 客戶必須已簽約票據(jù)池產(chǎn)品或授權(quán)加入票據(jù)池； 2. 只能 查詢持票人為本單位 或者本單位發(fā)起 的申請； 3. 如果是集中管理的單位，最高級集中管理單位可 查詢持票單位為本單位 以及 所有成員單位的在池票據(jù)的申請進(jìn)度；如果是分散管理的單位，可查詢 本單位的票據(jù) 申請進(jìn)度 。 . 提示信息 . 業(yè)務(wù)規(guī)則 1. 客戶必須已簽約票據(jù)池產(chǎn)品或授權(quán)加入票據(jù)池； 2. 可查詢持票單位為本單位以及所有成員單位的在池票據(jù)的 將要到期 的紙票和電票 信息 。 4. 如為提示付款申請： 提示付款申請 持票單位 票據(jù)號碼 票據(jù)類型 票面金額 出票日期 到期日期 承兌人開戶行行號 承兌人賬號 線上清算標(biāo)志 代理申請標(biāo)識 提 交取 消 線上清算標(biāo)志、代理申請標(biāo)識必須輸入。 . 操作界面 . 輸入 說明 序號 名稱 長度 輸入 特性 選輸 條件 編碼規(guī)則 取值范圍 缺省值 錯(cuò)誤 /幫助信息 備注 申請類型 質(zhì)押 貼現(xiàn) 背書、 提 示 付款、 追索、 保證、 審驗(yàn) 入池 出池 票據(jù)號碼 選輸 保密級別：內(nèi)部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 26 頁 共 48 頁 持票單位 選輸 見業(yè)務(wù)規(guī)則 本單位 票據(jù)類型 選輸 1銀行承兌匯票 2商業(yè)承兌匯票 出票起始日 選輸 不輸默認(rèn)為全部 YYYYMMDD 出票結(jié)束日 選輸 不輸默認(rèn)為全部 YYYYMMDD 當(dāng)日 到期起始日 選輸 不 輸默認(rèn)為全部 YYYYMMDD 到期結(jié)束日 選輸 不輸默認(rèn)為全部 YYYYMMDD 當(dāng)日 票面金額最小值 選輸 999,999,999,9 票面金額最大值 選輸 999,999,999,9 貼現(xiàn)： 貼現(xiàn)利率 必輸 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記 必輸 線上清算標(biāo)記 必輸 保密級別：內(nèi)部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 27 頁 共 48 頁 背書： 被背書人賬號 必輸 名稱 必輸 不得 轉(zhuǎn)讓標(biāo)記 必輸 下拉框：可以轉(zhuǎn)讓、不得轉(zhuǎn)讓 開戶行行號 必輸 開戶行行名 必輸 追索： 被追索人賬號 必輸 追索理由 非拒付追索時(shí)必輸 非拒付追索 時(shí) 必輸，在下拉框中提供“承兌人被依法宣 告 破產(chǎn)”和“承兌人因違法被責(zé)令停 止 活動(dòng)” 保密級別：內(nèi)部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 28 頁 共 48 頁 . 輸入界面 電票申請 申請類型 ： 票據(jù)號碼： 持票 單位： 票據(jù)類型：銀 行 承 兌 匯 票 商 業(yè) 承 兌 匯 票 出票起始日 出票結(jié)束日 到期起始日 到期結(jié)束日 票面金額最小值 票面金額最大值 查 詢 重 置 符合條件的票據(jù)列表： 導(dǎo) 出 E X C E L 添 加 到 選 票 清 單 持票單位 票據(jù)號碼 票據(jù)類型 票面金額 票據(jù)狀態(tài) 出票日期 到期日期 出票人名稱 出票人賬號 承兌 人 名稱 收款人名稱 收款人賬號 收款人開戶行名 付款行名稱 查 詢 票 面 信 息 查 詢 票 面 信 息 全 選 /不 選 選票清單： 刪 除 計(jì) 算 所 選 票 據(jù) 金 額 持票單位 票據(jù)號碼 票據(jù)類型 票面金額 票據(jù)狀態(tài) 出票日期 到期日期 出票人名稱 出票人賬號 承兌 人 名稱 收款人名稱 收款人賬號 收款人開戶行名 付款行名稱 保密級別：內(nèi)部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 29 頁 共 48 頁 提 交取 消 操作說明： 從符合條件的票據(jù)列表中選擇一筆或多筆票據(jù)，點(diǎn)擊【添加到選票清單】按鈕，將票據(jù)在選票清單中顯示； 從選票清單中選擇一筆多多筆票據(jù)，點(diǎn)擊【刪除】按鈕，刪除選票清單中的票據(jù)； 點(diǎn)擊【計(jì)算所選票據(jù)金額】，顯示所選票據(jù)金額之和； 1. 如為質(zhì)押，點(diǎn)擊【提交】按鈕。 3) 持票單位如為空，顯示所有符合條件的票據(jù)。 15. 如為保證申請， 1) 票據(jù)狀態(tài)必須為： 出票已登記； 提示承兌已簽收； 提示收票已簽收； 轉(zhuǎn)讓背書已簽收； 買斷式貼現(xiàn)已簽收； 回購式貼現(xiàn)贖回已簽收； 回購式貼現(xiàn)已逾贖回截止日； 質(zhì)押解除已簽收。 13. 如為提示付款申請： 1) 如發(fā)起提示付款申請，票據(jù)狀態(tài)需為： 提示收票已簽收； 轉(zhuǎn)讓背書已簽收； 買斷式貼現(xiàn)已簽收； 質(zhì)押解除已簽收； 質(zhì)押已至票據(jù)到期日； 提示付款已拒付（不可拒付追索）； 提示付款已拒付（可拒付追索，可追所有人）； 2) 如發(fā)起逾期提示付款申請，票據(jù)狀態(tài)需為： 提示收票已簽收； 轉(zhuǎn)讓背書已簽收； 買斷式貼現(xiàn)已簽收； 質(zhì)押解除已簽收； 質(zhì)押已至票據(jù)到期日； 提示付款已拒付（不可拒付追索）； 提示付款已拒付（可拒付追索，可追所有人） ； 提示付款已拒付（可拒付追索，只可追出票人、承兌人及其保證人）； 逾期提示付款已拒付（可拒付追索，可追所有人）； 逾期提示付款已拒付（可拒付追索，只可追出票人、承兌人及其保證人）。 8) 入賬行行號默認(rèn)為客戶電票簽約行大額行號。 4) 貼現(xiàn)申請日默認(rèn)為當(dāng)日。 4) 質(zhì) 權(quán)人名稱默認(rèn)為質(zhì)權(quán)人開戶行名稱。 9. 該票據(jù)目前未在質(zhì)押、貼現(xiàn)、背書、提示付款、追索申請流程中，才可發(fā)起質(zhì)押申請。 2. 如客戶為集團(tuán)客戶且票據(jù)管理模式為集中管理的單位，可查詢票據(jù)權(quán)利人為本單位及所有下級的的在池電子商業(yè)票據(jù)； 3. 如客戶為集團(tuán)客戶且票據(jù)管理模式為分散管理，只能查詢票據(jù)權(quán)利人為本單位在池電子商業(yè)票據(jù)； 4. 如客戶為單一企業(yè)，只能查詢票據(jù)權(quán)利人為本單位的在池電子商業(yè)票 據(jù)； 5. 持票單位如為空，顯示所有符合條件的票據(jù)。 3. 撤銷必須整個(gè)批次一起撤銷。 如申請類型為 【貼現(xiàn)申請】，點(diǎn)擊【提交】按鈕，顯示： 是否統(tǒng)一議價(jià)： 是 否 貼現(xiàn)利率： 試 算取 消提 交 點(diǎn)擊【試算】按鈕： 票據(jù)號碼： 票面金額： 實(shí)付金額： xxxxx 票據(jù)號碼： 票面金額： 實(shí)付金額： xxxxx 票面總金額： 貼現(xiàn)利率： 實(shí)付總金額： 關(guān) 閉返 回 . 輸出說明 . 輸出界面： 票據(jù)取消托管申請 /質(zhì)押申請 /貼現(xiàn)申請申請已發(fā)送， 請電話通知子公司！ . 紙票申請撤銷 . 功能說明 撤銷本單位發(fā)起的票據(jù)取消托管、質(zhì)押、貼現(xiàn)申請。 質(zhì)押人組織機(jī)構(gòu)代碼為托管人組織機(jī)構(gòu)代碼。 11. 到期日期結(jié)束日不得小于到期日期起始日。 6. 如客戶為單一企業(yè)，只能查詢托管人為本單位的在池在庫紙質(zhì)票據(jù)； 7. 根據(jù)持票單位、票據(jù)類型、出票日期、到期日期、票據(jù)金額等組合查詢條件查詢在池票據(jù)。 . 操作者 現(xiàn)金管理客戶端操作員。 5. 如果為紙票，將將貼現(xiàn)申請發(fā)送至成員單位的票據(jù)托管行，如托管行無貼現(xiàn)資格，轉(zhuǎn)其他行處理。 保密級別：內(nèi)部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 12 頁 共 48 頁 . 票據(jù)貼現(xiàn) 票 據(jù) 貼 現(xiàn)紙票托管行電票貼入行集團(tuán)總部客戶端電 票紙 票否是發(fā) 送 至 電 票 貼 入 行 ，生 成 貼 現(xiàn) 申 請 待 處 理任 務(wù)貼 入 行 默 認(rèn) 為 紙 票 托 管行 ， 生 成 貼 現(xiàn) 申 請 待 處理 任 務(wù)結(jié) 束開 始辦 理 貼 現(xiàn)結(jié) 束收 到 E C D S 的 貼 現(xiàn) 申 請 報(bào)文 生 成 待 處 理 任 務(wù)本 行 是 否 有 貼 現(xiàn) 資 格C 3 審 批 之 后 ， 貼 現(xiàn) 回復(fù) 發(fā) 送 E C D S向 C 3 發(fā) 送 待 審 批 信 息選 票 發(fā) 起 貼 現(xiàn) 申 請 ，輸 入 貼 現(xiàn) 利 率電 票 O R 紙 票 ？貼 現(xiàn) 申 請 ， 向 C 3 發(fā) 送待 審 批 信 息轉(zhuǎn) 其 他 行 處 理（ 托 管 出 庫 ）向 E C D S 發(fā) 送 貼 現(xiàn) 申 請 流程說明： 保密級別：內(nèi)部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 13 頁 共 48 頁 1. 集團(tuán)客戶在票據(jù)池系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行貼現(xiàn)選票，如統(tǒng)一議價(jià)則輸入貼現(xiàn)利率，否則不輸。 2. 系統(tǒng)自動(dòng)將貼現(xiàn)申請發(fā)送至成員單位的票據(jù)受理行的貿(mào)易通平臺(tái)，生成票據(jù)池質(zhì)押待處理任務(wù)。 . 票據(jù)類型 商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票。 . 集團(tuán)關(guān)系 指客戶指定的其集團(tuán)上下級的關(guān)系。包括在池、出池兩種狀態(tài)。 2． 違約風(fēng)險(xiǎn)。 產(chǎn)品服務(wù)費(fèi)的繼續(xù)分配可根據(jù)票據(jù)池產(chǎn)品提供的報(bào)表進(jìn)行手工分配。 從客戶角度來說，為實(shí)現(xiàn)對客戶的差異化服務(wù)，對一些優(yōu)良成長性好的我行重點(diǎn)扶持客戶，提供費(fèi)率浮動(dòng)功能，允許對部分收費(fèi)種類按照客戶進(jìn)行費(fèi)率上下浮動(dòng)。 托管費(fèi)是在發(fā)生托管交易時(shí)生成收費(fèi)單，由柜員手工收取。 目前貿(mào)易通平臺(tái)產(chǎn)品管理中的費(fèi)率維護(hù)只支持按筆收費(fèi)的情況，需要進(jìn)行改造，增加固定收費(fèi)項(xiàng)目的設(shè)置，包括收費(fèi)周期年 /季 /月。收取對象為簽約票據(jù)池產(chǎn)品的客戶，如為集團(tuán)客戶，則收費(fèi)賬戶為集團(tuán)總部的結(jié)算賬戶。 (2). 關(guān)聯(lián)票據(jù)池合約的結(jié)算賬戶不允許銷戶，票據(jù)池解約成功后才能銷戶。 5. 查詢合約歸戶信息：增加查詢票據(jù)池產(chǎn)品合約的功能。 CIF 將票據(jù)池合約歸入客戶 ID 下。質(zhì)押 /貼現(xiàn) /背書 /追索 /提示付款進(jìn)行改造，對票據(jù)池的票據(jù)進(jìn)行限制，不能使用現(xiàn)有點(diǎn)票交易處理。 保密級別：內(nèi)部 票據(jù)池現(xiàn)金管理客戶端產(chǎn)品需求說明書 第 4 頁 共 48 頁 . 與現(xiàn)金管理客戶端的關(guān)系 本產(chǎn)品可部署在現(xiàn)金管理客戶端，本產(chǎn)品需求中所涉及的集團(tuán)關(guān)系，與現(xiàn)金管理平臺(tái)的歸集產(chǎn)品等設(shè)定的集團(tuán)關(guān)系無關(guān)。 該產(chǎn)品與資金歸集產(chǎn) 品為組合產(chǎn)品，客戶可選擇開通資金歸集產(chǎn)品，對成員單位貼現(xiàn)、托收獲得的資金自動(dòng)歸集到集團(tuán)企業(yè)。集團(tuán)可通過網(wǎng)銀或現(xiàn)金管理客戶端等渠道發(fā)起票據(jù)托管、質(zhì)押、貼現(xiàn)等票據(jù)處理指令，并可隨時(shí)查詢“池”中各下級成員單位所托管的