【正文】 現(xiàn)有客戶包括香港金管局、香港按揭公司， 香港證監(jiān)會(huì)及香港和東南亞的多家跨國(guó)及本地銀行、證 券公司、保險(xiǎn)公司、財(cái)務(wù)公司、企業(yè)、政府機(jī)構(gòu)及美國(guó)的科技公司等。 安控服務(wù)器商業(yè)銀行分行Route r/Dial up Se rver廣域網(wǎng)企業(yè)銀行（現(xiàn)金管理） 網(wǎng) 關(guān)企業(yè)銀行（現(xiàn)金管理）柜員端證書中心企業(yè)集團(tuán)總部現(xiàn)金管理應(yīng)用銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全設(shè)施通訊前置安全設(shè)施現(xiàn)金管理企業(yè)端應(yīng)用企業(yè)銀行（現(xiàn)金管理） 服 務(wù)端分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理應(yīng)用安全設(shè)施分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理應(yīng)用安全設(shè)施商業(yè)銀行支行通訊前置安全設(shè)施CMSP 系統(tǒng)企業(yè)端應(yīng)用白皮書 北京志鴻英 華科技有限公司 １７ 志 鴻科技國(guó)際控股有限公司為香港著名的信息科技及金融企業(yè)軟件開發(fā)公司 ， 十多年來均致力服務(wù)于金融行業(yè)。 四 .現(xiàn)金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)安全 志鴻英華公司的現(xiàn)金管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)了完整的安全措施，保證了系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)、應(yīng)用、通信、數(shù)據(jù)等各個(gè)層面的安全，保證企業(yè)客戶的資金劃撥方便安全。 報(bào)表 企業(yè)集團(tuán)總部可以針 對(duì)下屬企業(yè)現(xiàn)金的流動(dòng)、使用和管理狀況，進(jìn)行必要的統(tǒng)計(jì)和分析： ? 現(xiàn)金流量統(tǒng)計(jì)；（支出、收入） ? 現(xiàn)金余量統(tǒng)計(jì)； CMSP 系統(tǒng)企業(yè)端應(yīng)用白皮書 北京志鴻英 華科技有限公司 １４ ? 現(xiàn)金流量分類統(tǒng)計(jì)； ? 按項(xiàng)目現(xiàn)金流量統(tǒng)計(jì)； ? 按人員現(xiàn)金流量統(tǒng)計(jì)； ? 現(xiàn)金使用異常情況統(tǒng)計(jì)； (剩余過量或者長(zhǎng)期現(xiàn)金不足 ) ? 現(xiàn)金平均在途時(shí)間統(tǒng)計(jì)； ? 營(yíng)業(yè)成本表； ? 費(fèi)用明細(xì)表； ? 往來戶應(yīng)收帳 統(tǒng)計(jì)表； ? 往來戶已收帳 統(tǒng)計(jì)表 ； ? 應(yīng)收款帳齡分析表 ； ? 預(yù)計(jì)收款統(tǒng)計(jì)表 ； ? 歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表 ； ? 往來戶應(yīng)付帳 統(tǒng)計(jì)表； ? 往來戶已付帳 統(tǒng)計(jì)表； ? 應(yīng)付款帳齡分析表 ； ? 資金需求表 ； 企業(yè)端接口 現(xiàn)金管理系統(tǒng)的企業(yè)端應(yīng)用，必然會(huì)涉及到與 企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)、 ERP 系統(tǒng)的接口，為此，現(xiàn)金管理系統(tǒng)需要具有良好的開放性和可擴(kuò)展性，提供方便的可編程的數(shù)據(jù)交換接口。 系統(tǒng)管理和報(bào)表統(tǒng)計(jì) 對(duì)操作員的增、刪、查、改、凍結(jié)、密碼修改等功能，此外，提供操作員權(quán)限設(shè)置。 集團(tuán)公司對(duì)下屬企業(yè)每天每筆取現(xiàn)、每天取現(xiàn)和總支出限額、每日留存現(xiàn)金余額進(jìn)行必要的限制。 到帳通知的內(nèi)容包括： 交易日期，起息日期，電子支付流水號(hào)，付款客戶參考號(hào)，付款人帳 號(hào)、戶名、開戶行，收款人帳號(hào)、戶名、開戶行，交易金額，憑證種類、號(hào)碼，摘要，附言等。 ? 資金支?。合录?jí)企業(yè)從上級(jí)企業(yè)帳戶上 支取資金到自己的帳戶。而且只對(duì)批量歸集關(guān)系生效。 通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)的企業(yè)端應(yīng)用，企業(yè)可以維護(hù)員工信息表或?qū)⑵渌緩缴傻姆弦?guī)定格式的工資文件入庫，再發(fā)起代發(fā)工資指令，銀行落地接收指令，進(jìn)行扣收客戶工資款和接收員工工資文件，最后提交主機(jī)進(jìn)行批處理，系統(tǒng)自動(dòng)批量將工資轉(zhuǎn)入各員工儲(chǔ)蓄帳戶。 銀行接到該指令后不做帳務(wù)處理，在企業(yè)客戶指定的時(shí)間內(nèi)按要求的各種面值準(zhǔn)備足夠現(xiàn)金等待企業(yè)客戶派員來提取。 CMSP 系統(tǒng)企業(yè)端應(yīng)用白皮書 北京志鴻英 華科技有限公司 ８ 交易結(jié)算 通過企業(yè)端現(xiàn)金管理應(yīng)用，企業(yè)可以處理三種類型的匯兌業(yè)務(wù)：普通匯兌；企業(yè)集團(tuán)總部發(fā)起的分、支公司帳戶之間的劃款；分、支公司發(fā)起的本級(jí)帳戶的對(duì)外支付。通俗地說，就是安裝在企業(yè)客戶辦公電腦上的現(xiàn)金管理系統(tǒng)及其配套系統(tǒng)。 但是， 傳統(tǒng)的企業(yè)銀行一般只能實(shí)現(xiàn)基本的、普遍的對(duì)公業(yè)務(wù)需求，提供一些大眾化的對(duì)公服務(wù)內(nèi)容，服務(wù)對(duì)象主要針對(duì)中小企業(yè) 客戶或者與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不密切的企業(yè)客戶。此外，也無法集中高效的控制收付款，更談不上在整個(gè)企業(yè)集團(tuán)范圍內(nèi)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高資金周轉(zhuǎn)速度。 一般來講 ，一個(gè)完整的 ERP 系統(tǒng)包含以下子系統(tǒng)：營(yíng)銷管理子系統(tǒng)、集成計(jì)劃分系統(tǒng)、成本控制子系統(tǒng)、供應(yīng)管理子系統(tǒng)、庫存管理子系統(tǒng)、車間管理子系統(tǒng)、產(chǎn)品數(shù)據(jù)管理子系統(tǒng)、設(shè)備管理子系統(tǒng)、質(zhì)量管理子系統(tǒng)、財(cái)務(wù)子系統(tǒng)、人事組織子系統(tǒng)等。 現(xiàn)金管理系統(tǒng)和企業(yè) ERP 系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)的關(guān)系 要區(qū)分好現(xiàn)金管理系統(tǒng)和企業(yè) ERP 系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)之間的關(guān)系。即資金的收付與企業(yè)的商務(wù)活動(dòng)過程更好的配合，如付款與采購(gòu)、收款與銷售的結(jié)合。 CMSP 系統(tǒng)企業(yè)端應(yīng)用白皮書 北京志鴻英 華科技有限公司 ４ 同樣，在采用了商業(yè)銀行的現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務(wù)以后，企業(yè)客戶可以通過銀行的不同分支網(wǎng)點(diǎn)為集團(tuán)企業(yè)的各個(gè)下屬機(jī)構(gòu)提供有效的資金集中調(diào)配機(jī)制和賬戶動(dòng)態(tài)管理能力，最大限度提高企業(yè)的資金利用率和資金流動(dòng)性。 ? 在現(xiàn)金流出環(huán)節(jié)提供付款服務(wù)，協(xié)助 企業(yè) 客戶簡(jiǎn)化支付手續(xù)，對(duì)付款集中控制，降低付款成本。而在同一個(gè)時(shí)間，有的分支機(jī)構(gòu)資金有余，低息閑置在銀行賬面上，另外的分支機(jī)構(gòu)則可能資金緊張，需要高息向銀行貸款。企業(yè)銀行系統(tǒng)，使得商業(yè)銀行的企業(yè)客戶足不出戶就能得到各種優(yōu)質(zhì)的在線金融服務(wù)，已經(jīng)越來越多地得到了各家商業(yè)銀行的關(guān)注。 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行為優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶，尤其是一些全國(guó)性的或者跨國(guó)性的大中型企業(yè)提供的一項(xiàng)新的增值服務(wù)內(nèi)容。 所以，迫切需要商業(yè)銀行為期提供更為 方便快捷的現(xiàn)金管理服務(wù)。 ? 在收付款服務(wù)的基礎(chǔ)上，提供流動(dòng)資金頭寸管理服務(wù)以及風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。 通過現(xiàn)金管理服務(wù)，企業(yè)可以 將現(xiàn)金的流動(dòng)進(jìn)行良好的調(diào)度，使現(xiàn)金占用量達(dá)到最低。 例如： 位于 我 國(guó)東北的一家國(guó)有大型石油集團(tuán)企業(yè)，最近在進(jìn)行財(cái)務(wù)分析時(shí)發(fā)現(xiàn)了出乎意料的 結(jié)果 ：他們通過 某商業(yè) 銀行的 提供 現(xiàn)金管理系統(tǒng)，集中了本集團(tuán)企業(yè) 100 億元資金，一年獲得 財(cái)務(wù)收益 300 萬元，節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用 600 萬 900 萬元。 傳 統(tǒng)的 財(cái)務(wù) 信息系統(tǒng)，主要的特點(diǎn)是用于事后收