【正文】 集和反映 財務(wù) 數(shù)據(jù)，在管理控制和決策支持方面的功能相對較弱。 無 論在傳統(tǒng)的 MRPⅡ 或是在 ERP 中，財務(wù)管理始終是核心的模塊和職能。而這一切，由于目前集團(tuán)性企業(yè)的資金管理方法 是 在 遍布全國 (甚至全球范圍 )的各個分支機(jī)構(gòu)分別開立賬戶 ，所以 只能借助商業(yè)銀行遍布全國的網(wǎng)點來進(jìn)行。綜合來講，傳統(tǒng)的企業(yè)銀行系統(tǒng)存在兩大缺點： CMSP 系統(tǒng)企業(yè)端應(yīng)用白皮書 北京志鴻英 華科技有限公司 ６ ? 業(yè)務(wù)功能有限，無法滿足市場發(fā)展和很多優(yōu)質(zhì)客戶提出的需求，尤其是對于一些集團(tuán)性的企業(yè)、跨國性的企業(yè)，對其現(xiàn)金管理方面很多特殊的要求，更是無法滿足； ? 對于跨中心的業(yè)務(wù)很難滿足； 公司的 CMSP（ cash management system platform）系統(tǒng)就是應(yīng)這一需求而研發(fā)的新一代企業(yè)銀行系統(tǒng)，該系統(tǒng)不僅僅能滿足傳統(tǒng)的對公業(yè)務(wù)要求，還拓展了很多新興的業(yè)務(wù)，包括集團(tuán)資金調(diào)撥、資金歸集處理和到帳通知、票據(jù)業(yè)務(wù)等等，對商業(yè)銀行 和企業(yè)之間的現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)給予了充分的支持。 CMSP 系統(tǒng)企業(yè)端應(yīng)用白皮書 北京志鴻英 華科技有限公司 ７ 二 .現(xiàn)金管理系統(tǒng)（企業(yè)端）應(yīng)用架構(gòu) 整個現(xiàn)金 管理系統(tǒng)企業(yè)端應(yīng)用分為三個層次，業(yè)務(wù)處理層、系統(tǒng)支撐層和數(shù)據(jù)接口層； 業(yè)務(wù)層處理具體現(xiàn)金管理的業(yè)務(wù)，發(fā)起各種結(jié)算、資金管理、綜合查詢、統(tǒng)計分析方面的處理請求； 系統(tǒng)支撐層提供一些系統(tǒng)正常運行所必需的參數(shù)設(shè)置、人員管理、權(quán)限設(shè)置等功能。 若收付款雙方都在同一商業(yè)銀行開戶，則可以實現(xiàn)實時到帳。 企業(yè)操作人員 通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)的企業(yè)端應(yīng)用 對遺失的支票進(jìn)行掛失，系統(tǒng)直接調(diào)用銀行后臺支票掛失交易，無須銀行做落地處理。 集團(tuán)資金管理 團(tuán)資金劃撥 企業(yè)集團(tuán)客戶通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)的企業(yè)端應(yīng)用向銀行發(fā)起各種指令，隨時在集團(tuán)內(nèi)部的各帳戶之間調(diào)撥資金，以滿足其整體流動性管理的需要。 集團(tuán)資金劃撥的幾種方式： ? 資金上劃：上級企業(yè)從下級企業(yè)帳戶中上劃資金到自己的帳戶。 此外，系統(tǒng)實現(xiàn)如下資金劃撥輔助功能： ? 對帳單打??； ? 撥付憑證打??； ? 日志記錄； 到帳通知是 銀行處理完由企業(yè)客戶發(fā)起的支付業(yè)務(wù)（如網(wǎng)上支付）后主動通知收款人，或銀行處理完借記客戶帳戶的業(yè)務(wù)后主動通知付款人，或銀行處理完貸記客戶帳戶的業(yè)務(wù)后主動通知收款人。 概預(yù)算管理 集團(tuán)公司根據(jù)內(nèi)部的現(xiàn)金管理制度，受理各下屬企業(yè)的現(xiàn)金使用概預(yù)算申請、申請審批、總部對各下屬企業(yè)資金的自動劃撥或者手工劃撥，各下屬企業(yè)現(xiàn)金余量的監(jiān)控、現(xiàn)金使用情況的監(jiān)控等。 針對一些正當(dāng)原因的超額現(xiàn)金使用，系統(tǒng)也需要予以支持并進(jìn)行必要的統(tǒng)計和記錄。 系統(tǒng)運行參數(shù)的增加、修改、刪除等維護(hù)信息。 ? 財務(wù)系統(tǒng)接口； 銀行的主機(jī)系統(tǒng)將企業(yè)的當(dāng)日交易明細(xì)發(fā)送到企業(yè)內(nèi)部財務(wù)系統(tǒng)，實現(xiàn)銀企自動電子對帳。 系統(tǒng) 通過采用以數(shù)字證書為基礎(chǔ)的安全認(rèn)證體系來鑒別客戶身份，從而保證客戶交易信息的可靠性、保密性，這是現(xiàn)金管理系統(tǒng)安全管理的重要環(huán)節(jié)。公司成立于一九八八年，并于二零零零年六月三十日在香港聯(lián)合交易所創(chuàng)業(yè)板成功上市（股票編號： 8048）。 志鴻科技總部設(shè)在香港，并于新加坡、北京設(shè)有子公司，在香港和深圳建立了兩個軟件研發(fā)中心，擁有超過三百多名金融應(yīng)用軟件開發(fā)人員，其中包括 100多位 JAVA工程師，150 多位微軟 (Microsoft)工程師及專攻 UNIX 及 IBM ES/9000 技能的工程師，并成功開發(fā)二 十余項金融應(yīng)用軟件產(chǎn)品。 志鴻科技曾為眾多國際性金融機(jī)構(gòu)提供業(yè)務(wù)咨詢和系統(tǒng)開發(fā)服務(wù)，如世界銀行、美資及其它歐資的跨國銀行、印尼銀行、馬來西亞銀行等。 六 .公司簡介和成功案例 北京志鴻英華有限公司是香港志鴻科技國際控股有限公司國內(nèi)子公司，目前員工 70多 人，公司總部在北京，上海、廣州設(shè)有辦事處。 通過與企業(yè) ERP 或者財務(wù)系統(tǒng)的接口，現(xiàn)金管理系統(tǒng)可以獲得部分運行數(shù)據(jù) (例如一些業(yè)務(wù)統(tǒng)計和分析數(shù)據(jù) )，接受部分財務(wù)處理指令，或者將現(xiàn)金管理系統(tǒng)的一些返回結(jié)果、服務(wù)內(nèi)容 (例如到帳通知 )直接送入企業(yè)內(nèi)部運行網(wǎng)絡(luò)，與 ERP 系統(tǒng)、財務(wù) 管理系CMSP 系統(tǒng)企業(yè)端應(yīng)用白皮書 北京志鴻英 華科技有限公司 １５ 統(tǒng)構(gòu)成不可分割的一個整體。 貿(mào)易伙伴信息管理，記錄相關(guān)企業(yè)名稱、聯(lián)系人、帳號、開戶行等信息。 具體來講，實現(xiàn)如下功能： ? 現(xiàn)金使用數(shù)據(jù)實時采集和上報； CMSP 系統(tǒng)企業(yè)端應(yīng)用白皮書 北京志鴻英 華科技有限公司 １１ ? 限額預(yù)警； ? 預(yù)警事務(wù) 處理； ? 超限額授權(quán)審批； ? 日志記錄 ? 現(xiàn)金使用監(jiān)控參數(shù)設(shè)置； ? 現(xiàn)金使用情況匯報； ? 現(xiàn)金使用情況監(jiān)控； 綜合查詢 ? 查詢帳戶余額 ? 查詢帳戶明細(xì) ? 查詢帳戶授權(quán)關(guān)系 ? 查詢多帳戶明細(xì) ? 提交多帳戶明細(xì) ? 重要憑證查詢 ? 銀行信息查詢 ? 查詢票據(jù)買入余額 ? 查詢買入票據(jù)信息 ? 查詢退票信息 ? 查詢上存資金余額 ? 查詢下?lián)苜Y金余額 ? 查詢匯總上存余額 CMSP 系統(tǒng)企業(yè)端應(yīng)用白皮書 北京志鴻英 華科技有限公司 １２ ? 查詢匯總下?lián)苡囝~ ? 查詢上存支取明細(xì) ? 查詢上劃下?lián)苊骷?xì) ? 查詢授信 額度使用情況 ? 查詢授信額度使用明細(xì) ? 查詢轉(zhuǎn)移 /恢復(fù)授信額度明細(xì) 對銀行扣除的各種手續(xù)費信息進(jìn)行查詢； 如匯率、利率查詢等 。 現(xiàn) 金概預(yù)算管理不同于一般企業(yè)運行成本、部門運行成本或者項目成本的概預(yù)算，與這些概預(yù)算有關(guān)的處理一般通過企業(yè)集團(tuán)的 ERP 系統(tǒng)處理和完成，并進(jìn)行有關(guān)的控制和審核。