【正文】 其他節(jié)點 (例如：企業(yè)集團總部、同級商業(yè)銀行等 )進行信息交換，例如各種業(yè)務信息的傳遞，包括必要的信息傳輸安全控制功能等。 三 .現(xiàn)金管理系統(tǒng)（企業(yè)端）功能描述 志鴻英華的 CMSP 系統(tǒng)分為銀行端現(xiàn)金管 理應用和企業(yè)端現(xiàn)金管理應用（客戶端應用）兩部分，在本白皮書中重點描述企業(yè)端的現(xiàn)金管理應用。 CMSP 系統(tǒng)企業(yè)端應用白皮書 北京志鴻英 華科技有限公司 ８ 交易結算 通過企業(yè)端現(xiàn)金管理應用，企業(yè)可以處理三種類型的匯兌業(yè)務：普通匯兌；企業(yè)集團總部發(fā)起的分、支公司帳戶之間的劃款；分、支公司發(fā)起的本級帳戶的對外支付。 若收付款雙方都在同一商業(yè)銀行開戶，則可以實現(xiàn)實時到帳。 若收款方在其他商業(yè)銀行開戶，需要在主辦行落地做后續(xù)處理 (本票 ) 企業(yè)內部的操作人員可以通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)的企業(yè)端應用發(fā)起簽發(fā)銀行匯票（銀行本票）交易，送主辦 銀行做 “ 落地 ” 處理； 銀行柜員按照接收到的交易請求信息扣帳，打印出銀行匯票（銀行本票），然后由銀行指定人員將銀行匯票（銀行本票）送到企業(yè)。企業(yè)人員將已辦好的匯票申請書（本票申請書）和銀行人員交換銀行匯票（銀行本票）。 銀行接到該指令后不做帳務處理，在企業(yè)客戶指定的時間內按要求的各種面值準備足夠現(xiàn)金等待企業(yè)客戶派員來提取。 企業(yè)操作人員 通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)的企業(yè)端應用 對遺失的支票進行掛失，系統(tǒng)直接調用銀行后臺支票掛失交易，無須銀行做落地處理。 客戶還須到銀行辦理正式 的掛失手續(xù)。 可以 通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)的企業(yè)端應用 發(fā)起申購支票交易，銀行收到指令后做 “落地 ”處CMSP 系統(tǒng)企業(yè)端應用白皮書 北京志鴻英 華科技有限公司 ９ 理，即柜員憑打印出的 “落地業(yè)務憑證 ”做企業(yè)購買支票交易，然后企業(yè)通過自取或銀行送達的方式來領取支票。 通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)的企業(yè)端應用，企業(yè)可以維護員工信息表或將其他途徑生成的符合規(guī)定格式的工資文件入庫，再發(fā)起代發(fā)工資指令，銀行落地接收指令，進行扣收客戶工資款和接收員工工資文件，最后提交主機進行批處理，系統(tǒng)自動批量將工資轉入各員工儲蓄帳戶。 集團資金管理 團資金劃撥 企業(yè)集團客戶通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)的企業(yè)端應用向銀行發(fā)起各種指令，隨時在集團內部的各帳戶之間調撥資金，以滿足其整體流動性管理的需要。 資金劃撥彌補了批量資金歸集和實時資金歸集的不足，為企業(yè)提供了一種靈活的資金管理方式。集團資金劃撥基于后臺資金歸集關系的建立。而且只對批量歸集關系生效。 集團資金劃撥的幾種方式： ? 資金上劃：上級企業(yè)從下級企業(yè)帳戶中上劃資金到自己的帳戶。 ? 資金下?lián)埽荷霞壠髽I(yè)將自己企業(yè)帳戶的資金下?lián)芙o下級企業(yè)。 ? 資金上存：下級企業(yè)將資金上存到上級企業(yè)帳戶。 ? 資金支取：下級企業(yè)從上級企業(yè)帳戶上 支取資金到自己的帳戶。 此外，系統(tǒng)實現(xiàn)如下資金劃撥輔助功能： ? 對帳單打印； ? 撥付憑證打?。? ? 日志記錄； 到帳通知是 銀行處理完由企業(yè)客戶發(fā)起的支付業(yè)務（如網(wǎng)上支付）后主動通知收款人，或銀行處理完借記客戶帳戶的業(yè)務后主動通知付款人，或銀行處理完貸記客戶帳戶的業(yè)務后主動通知收款人。通知的手段有電子郵件、傳真、手機短信、電話，或通過與企業(yè)之間的專CMSP 系統(tǒng)企業(yè)端應用白皮書 北京志鴻英 華科技有限公司 １０ 線等等。 現(xiàn)金管理系統(tǒng)的企業(yè)端應用是到帳通知的一種重要的實現(xiàn)方式。 到帳通知的內容包括： 交易日期，起息日期，電子支付流水號，付款客戶參考號，付款人帳 號、戶名、開戶行，收款人帳號、戶名、開戶行，交易金額，憑證種類、號碼，摘要，附言等。 概預算管理 集團公司根據(jù)內部的現(xiàn)金管理制度，受理各下屬企業(yè)的現(xiàn)金使用概預算申請、申請審批、總部對各下屬企業(yè)資金的自動劃撥或者手工劃撥，各下屬企業(yè)現(xiàn)金余量的監(jiān)控、現(xiàn)金使用情況的監(jiān)控等。 具體包括如下功能： ? 現(xiàn)金使用概預算制定； ? 現(xiàn)金使用概預算提交； ? 現(xiàn)金使用概預算審核； 本處所描述的概預算管理特指現(xiàn)金使用量的概預算管理，屬于現(xiàn)金管理的范疇，所以需要通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)來完成有關概預算的制定、審核、批準過程。 現(xiàn) 金概預算管理不同于一般企業(yè)運行成本、部門運行成本或者項目成本的概預算，與這些概預算有關的處理一般通過企業(yè)集團的 ERP 系統(tǒng)處理和完成，并進行有關的控制和審核。 集團公司對下屬企業(yè)每天每筆取現(xiàn)、每天取現(xiàn)和總支出限額、每日留存現(xiàn)金余額進行必要的限制。 針對一些正當原因的超額現(xiàn)金使用，系統(tǒng)也需要予以支持并進行必要的統(tǒng)計和記錄。例如通過一定的授權流程支持下屬企業(yè)在一些特殊情況下越過單筆、單日等支出限額的限制等。 具體來講，實現(xiàn)如下功能： ? 現(xiàn)金使用數(shù)據(jù)實時采集和上報； CMSP 系統(tǒng)企業(yè)端應用白皮書 北京志鴻英 華科技有限公司 １１ ? 限額預警； ? 預警事務 處理； ? 超限額授權審批； ? 日志記錄 ? 現(xiàn)金使用監(jiān)控參數(shù)設置； ? 現(xiàn)金使用情況匯報； ? 現(xiàn)金使用情況監(jiān)控； 綜合查詢 ? 查詢帳戶余額 ? 查詢帳戶明細 ? 查詢帳戶授權關系 ? 查詢多帳戶明細 ? 提交多帳戶明細 ? 重要憑證查詢 ? 銀行信息查詢 ? 查詢票據(jù)買入余額 ? 查詢買入票據(jù)信息 ? 查詢退票信息 ? 查詢上存資金余額 ? 查詢下?lián)苜Y金余額 ? 查詢匯總上存余額 CMSP 系統(tǒng)企業(yè)端應用白皮書 北京志鴻英 華科技有限公司 １２ ? 查詢匯總下?lián)苡囝~ ? 查詢上存支取明細 ? 查詢上劃下?lián)苊骷? ? 查詢授信 額度使用情況 ? 查詢授信額度使用明細 ? 查詢轉移 /恢復授信額度明細 對銀