【正文】 ，輸入備注、交易密碼，點(diǎn)擊“提交”完成收回。 收回 功能介紹收回錄入的單筆匯款業(yè)務(wù)。4. 從單位結(jié)算賬戶(hù)向個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)支付款項(xiàng)單筆超過(guò)5萬(wàn)元人民幣時(shí)，付款單位需在（用途）摘要注明事由，并應(yīng)對(duì)支付款項(xiàng)事由的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)。2. 付款賬戶(hù)簽訂了定向支付簽約，收款賬號(hào)只能選擇簽約時(shí)指定的賬戶(hù)。收款賬戶(hù)為本行時(shí)的頁(yè)面： 收款賬戶(hù)為他行時(shí)的頁(yè)面：2．信息輸入完成后，點(diǎn)擊“提交”。 錄入 功能介紹錄入單筆匯款信息。操作權(quán)限：l 此功能由操作員操作。l 可設(shè)置多級(jí)復(fù)核流程，以加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制開(kāi)通流程：l 客戶(hù)填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)支付簽約登記表》，提交給開(kāi)戶(hù)行。定向支付：兩個(gè)固定賬戶(hù)之間的資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)辦理定向支付簽約。l 提供收款人賬戶(hù)自動(dòng)記憶功能。l 支持人民幣結(jié)算賬戶(hù)的同城、異地、跨行等多種方式的轉(zhuǎn)賬匯款。2． 本通知僅為付款人已辦理付款，款項(xiàng)是否收妥請(qǐng)查詢(xún)收款賬戶(hù)明細(xì)。 3．點(diǎn)擊【提交】，顯示該校驗(yàn)碼對(duì)應(yīng)的到賬通知。操作流程： 操作步驟 1．選擇菜單“賬戶(hù)管理—到賬通知”進(jìn)入。 到賬通知客戶(hù)根據(jù)付款單位提供的驗(yàn)證碼，可查詢(xún)付款方是否已辦理付款。2． 同一筆交易只能生成一次電子回單，每一筆電子回單只有唯一的校驗(yàn)碼。電子回單中的交易流水號(hào)即業(yè)務(wù)處理流水號(hào)。您可從列表中選擇一條或多條電子回單進(jìn)行查詢(xún)打印。 2．可以選擇付款賬號(hào)或者輸入金額，受理日期，校驗(yàn)碼進(jìn)行查詢(xún)條件的設(shè)定。操作權(quán)限：l 此功能由操作員操作。l 批量業(yè)務(wù)電子回單，可按筆或匯總打印回單開(kāi)通流程：l 客戶(hù)填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)賬戶(hù)信息登記表》，選擇電子回單打印功能。 電子回單 客戶(hù)發(fā)出的轉(zhuǎn)賬交易完成后，可通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)查詢(xún)、打印回單l 客戶(hù)可靈活設(shè)置允許查詢(xún)和打印回單的賬戶(hù)。 欄位說(shuō)明序號(hào)欄位名稱(chēng)輸入/反顯欄位說(shuō)明1賬戶(hù)種類(lèi)單選按鈕選擇活期賬戶(hù)、定期賬戶(hù)、貸款賬戶(hù) 注意事項(xiàng)1． 起止日期中的開(kāi)始日期必須小于截止日期。12．在起止日期中點(diǎn)擊選擇或者輸入查詢(xún)的開(kāi)始日期和截止日期。9．點(diǎn)擊【提交】，顯示所選擇賬號(hào)的起止日期范圍內(nèi)的歷史明細(xì)信息。7．在“請(qǐng)選擇子賬戶(hù)”下拉表中選擇所要查詢(xún)定期賬戶(hù)的子賬戶(hù)。4．點(diǎn)擊【提交】，顯示所選擇賬號(hào)的起止日期范圍內(nèi)的歷史明細(xì)信息?？梢灾貜?fù)此步驟，選擇一個(gè)或者多個(gè)賬戶(hù)到“已選賬戶(hù)”區(qū)域內(nèi)。 欄位說(shuō)明序號(hào)欄位名稱(chēng)輸入/反顯欄位說(shuō)明1賬戶(hù)種類(lèi)單選按鈕選擇活期賬戶(hù)、定期賬戶(hù)、貸款賬戶(hù) 歷史明細(xì)查詢(xún) 功能介紹查詢(xún)活期賬戶(hù)、定期賬戶(hù)和貸款賬戶(hù)的歷史明細(xì)信息。 8．點(diǎn)擊頁(yè)面上的，選擇賬戶(hù)種類(lèi)：貸款賬戶(hù)9．在“請(qǐng)選擇您的貸款賬戶(hù)”下拉表中選擇所要查詢(xún)的賬戶(hù)。 6．在“請(qǐng)選擇子賬戶(hù)”下拉表中選擇所要查詢(xún)定期賬戶(hù)的子賬戶(hù)。3．點(diǎn)擊【提交】，查詢(xún)已選活期賬號(hào)的當(dāng)日明細(xì)。 操作步驟1．選擇菜單“賬戶(hù)管理—賬戶(hù)查詢(xún)—當(dāng)日明細(xì)查詢(xún)”進(jìn)入查詢(xún)頁(yè)面，頁(yè)面中默認(rèn)選擇的賬戶(hù)種類(lèi)為：活期賬戶(hù)2．在“請(qǐng)選擇活期賬戶(hù)”區(qū)域中點(diǎn)擊賬戶(hù)，點(diǎn)擊【添加】，選中該賬戶(hù)。2． 只能查詢(xún)兩年內(nèi)的數(shù)據(jù)，且截止日期必須小于當(dāng)前日期。4．點(diǎn)擊【提交】，顯示所選擇賬號(hào)的起止日期范圍內(nèi)的歷史余額信息。可以重復(fù)此步驟，選擇一個(gè)或者多個(gè)賬戶(hù)到“已選賬戶(hù)”區(qū)域內(nèi)。 操作步驟1．選擇菜單“賬戶(hù)管理—賬戶(hù)查詢(xún)—?dú)v史余額查詢(xún)”進(jìn)入查詢(xún)頁(yè)面，頁(yè)面中顯示該操作員具有查詢(xún)權(quán)限的所有活期賬號(hào)。 欄位說(shuō)明序號(hào)欄位名稱(chēng)輸入/反顯欄位說(shuō)明1賬戶(hù)種類(lèi)下拉全部、活期賬戶(hù)、定期賬戶(hù)、貸款賬戶(hù)2賬號(hào)輸入3戶(hù)名輸入 注意事項(xiàng)客戶(hù)可通過(guò)“客戶(hù)服務(wù)—賬戶(hù)特性設(shè)置”自行設(shè)定賬戶(hù)類(lèi)別。4．點(diǎn)擊【打印】，打印當(dāng)前頁(yè)面上的賬戶(hù)信息。 2．支持模糊查詢(xún)：在下拉表中選擇某一賬戶(hù)種類(lèi)，或者輸入賬號(hào)、戶(hù)名，點(diǎn)擊【查詢(xún)】，列表中顯示簽約條件的賬戶(hù)。操作流程： 當(dāng)前余額查詢(xún) 功能介紹查詢(xún)活期賬戶(hù)、定期賬戶(hù)和貸款賬戶(hù)的當(dāng)前余額信息。l 可按照客戶(hù)個(gè)性化設(shè)置的賬戶(hù)類(lèi)別進(jìn)行分類(lèi)查詢(xún)。l 可查詢(xún)賬戶(hù)的當(dāng)前余額、歷史余額、當(dāng)日明細(xì)、歷史明細(xì)。您如果在操作過(guò)程中遇到問(wèn)題，還可以查看在線幫助。 系統(tǒng)的退出1．系統(tǒng)管理員頁(yè)面：操作員頁(yè)面：2．單擊右上角的【】按鈕，可以正常退出系統(tǒng)3 業(yè)務(wù)說(shuō)明本章將為您介紹“CMS現(xiàn)金管理系統(tǒng)”中各業(yè)務(wù)的操作方法。 系統(tǒng)運(yùn)行環(huán)境現(xiàn)金管理系統(tǒng)可以在PC機(jī)和便攜機(jī)上運(yùn)行，其對(duì)運(yùn)行環(huán)境的要求：硬件配置：CPU：Core 2以上內(nèi)存：1G以上硬盤(pán)可用空間：5GB以上軟件環(huán)境：中文Windows 98/2000/NT/XPIE瀏覽器支持IE6及IE7 主要功能模塊現(xiàn)金管理系統(tǒng)主要功能模塊如下圖所示： 186 2 系統(tǒng)登錄與退出本章將為您介紹“CMS現(xiàn)金管理系統(tǒng)”登錄與退出的操作方法。 WEB客戶(hù)首次使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)流程說(shuō)明：這是一個(gè)使用客戶(hù)端方式的初始流程。4．網(wǎng)銀盾維護(hù)是WEB用戶(hù)必選的簽約，主機(jī)直連客戶(hù)不需此項(xiàng)。3．賬戶(hù)維護(hù)包括賬戶(hù)登記、賬戶(hù)參數(shù)維護(hù)、支付簽約、額度設(shè)置、自定義賬戶(hù)類(lèi)型、賬戶(hù)層級(jí)維護(hù)、客戶(hù)關(guān)注設(shè)置等七個(gè)功能細(xì)項(xiàng)。2．中間這一部分是流程主線。 客戶(hù)簽約功能流程圖客戶(hù)登記維護(hù)是否為集團(tuán)客戶(hù)是否管理機(jī)構(gòu)維護(hù) 賬戶(hù)登記賬戶(hù)參數(shù)維護(hù)額度設(shè)置分支機(jī)構(gòu)維護(hù)賬戶(hù)維護(hù)自定義賬戶(hù)類(lèi)型賬戶(hù)層級(jí)維護(hù)產(chǎn)品簽約流程設(shè)置流程角色維護(hù)客戶(hù)系統(tǒng)管理員維護(hù)客戶(hù)操作員維護(hù)業(yè)務(wù)流程維護(hù)客戶(hù)關(guān)注設(shè)置及短信號(hào)碼維護(hù)代理憑證配置維護(hù)收費(fèi)設(shè)置歸集填平簽約批量項(xiàng)目維護(hù)網(wǎng)銀盾維護(hù)支付簽約簽約結(jié)束收款簽約必須簽約項(xiàng)目主機(jī)直聯(lián)客戶(hù)不需簽此項(xiàng)客戶(hù)選擇簽約集團(tuán)客戶(hù)必選說(shuō)明：1．該圖為CMS銀行端簽約功能的整體概況。3. 若未安裝簽名通程序，請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)建設(shè)銀行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站下載安裝簽名通程序。具體表格請(qǐng)?jiān)诂F(xiàn)金管理系統(tǒng)下載處下載?，F(xiàn)金管理系統(tǒng)采用數(shù)字證書(shū)身份認(rèn)證、專(zhuān)用報(bào)文加密、用戶(hù)密碼和權(quán)限控制等多種有效的安全管理措施，實(shí)行總行集中管理，能夠確保系統(tǒng)安全、高效地運(yùn)行，確保客戶(hù)業(yè)務(wù)正常辦理，確?？蛻?hù)信息安全。客戶(hù)可選擇采用主機(jī)直連或客戶(hù)終端服務(wù)模式，使用該系統(tǒng)辦理現(xiàn)金管理和人民幣支付結(jié)算等業(yè)務(wù)。目 錄1 系統(tǒng)簡(jiǎn)介 4 系統(tǒng)介紹 4 主要業(yè)務(wù)功能 5 客戶(hù)開(kāi)通流程 5 客戶(hù)簽約功能流程圖 6 WEB客戶(hù)首次使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)流程 8 系統(tǒng)運(yùn)行環(huán)境 9 主要功能模塊 102 系統(tǒng)登錄與退出 11 系統(tǒng)的登錄 11 系統(tǒng)的退出 113 業(yè)務(wù)說(shuō)明 13 賬戶(hù)管理 13 賬戶(hù)查詢(xún) 13 當(dāng)前余額查詢(xún) 14 歷史余額查詢(xún) 16 當(dāng)日明細(xì)查詢(xún) 17 歷史明細(xì)查詢(xún) 19 電子回單 22 操作步驟 23 欄位說(shuō)明 23 注意事項(xiàng) 24 到賬通知 24 操作步驟 25 欄位說(shuō)明 25 注意事項(xiàng) 25 付款業(yè)務(wù) 26 轉(zhuǎn)賬匯款 26 單筆匯款 27 批量匯款 38 代發(fā)業(yè)務(wù) 45 單筆代發(fā) 46 批量代發(fā) 53 收款業(yè)務(wù) 60 代扣業(yè)務(wù) 60 單筆代扣 61 批量代扣 70 簽約收款 78 單筆簽約收款 79 批量簽約收款 87 非簽約收款 95 錄入 95 收回 97 修改 98 刪除 99 復(fù)核 100 查詢(xún) 101 票據(jù)業(yè)務(wù) 102 銀行匯（本）票簽發(fā) 102 簽發(fā)申請(qǐng) 103 撤銷(xiāo)申請(qǐng) 111 查詢(xún)打印 113 集團(tuán)理財(cái) 116 賬戶(hù)查詢(xún) 117 余額查詢(xún) 118 明細(xì)查詢(xún) 121 額度查詢(xún) 127 額度設(shè)置 130 單賬戶(hù)額度設(shè)置 130 多賬戶(hù)額度設(shè)置 132 手工啟動(dòng)批量任務(wù) 133 功能介紹 134 操作步驟 134 欄位說(shuō)明 134 服務(wù)管理 135 操作員管理 135 錄入 136 查詢(xún) 137 查看 138 修改 138 功能選擇 139 賬戶(hù)選擇 141 密碼重置 142 服務(wù)流程管理 142 錄入 143 查詢(xún) 145 步驟修改 146 授權(quán)管理 147 對(duì)外授權(quán) 148 接受授權(quán) 150 客戶(hù)服務(wù) 151 常用收款賬戶(hù)維護(hù) 151 常用收款賬戶(hù)查詢(xún) 152 常用收款賬戶(hù)增加 154 常用收款賬戶(hù)刪除 156 常用收款賬戶(hù)修改 158 日志查詢(xún) 159 操作步驟 160 欄位說(shuō)明 161 注意事項(xiàng) 161 修改密碼 161 操作步驟 162 欄位說(shuō)明 163 注意事項(xiàng) 163 首頁(yè)定制 163 操作步驟 164 欄位說(shuō)明 164 注意事項(xiàng) 164 網(wǎng)頁(yè)換膚 165 操作步驟 165 欄位說(shuō)明 166 快捷菜單設(shè)置 166 操作步驟 166 欄位說(shuō)明 167 注意事項(xiàng) 167 企業(yè)Logo上傳 168 操作步驟 168 欄位說(shuō)明 169 注意事項(xiàng) 170 賬戶(hù)特性設(shè)置 170 類(lèi)別維護(hù)—新增類(lèi)別 171 類(lèi)別維護(hù)—?jiǎng)h除類(lèi)別 172 賬戶(hù)特性維護(hù)—新增特性 173 賬戶(hù)特性維護(hù)—?jiǎng)h除特性 1751 系統(tǒng)簡(jiǎn)介 系統(tǒng)介紹為滿(mǎn)足對(duì)公客戶(hù)現(xiàn)金管理需要，中國(guó)建設(shè)銀行推出了現(xiàn)金管理系統(tǒng)，英文簡(jiǎn)稱(chēng)CMS（Cash Management System）?，F(xiàn)金管理系統(tǒng)面向大、中、小所有對(duì)公客戶(hù)建設(shè)，提供了專(zhuān)線、互聯(lián)網(wǎng)或電話撥號(hào)（備份）等多種接入方式?，F(xiàn)金管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品（功能）靈活定制，能夠及時(shí)響應(yīng)客戶(hù)需求。 主要業(yè)務(wù)功能 客戶(hù)開(kāi)通流程1. 客戶(hù)有使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)意向，應(yīng)與中國(guó)建設(shè)銀行開(kāi)戶(hù)行協(xié)商并簽訂《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)使用協(xié)議》，填寫(xiě)相關(guān)表格。2. 按擬設(shè)置系統(tǒng)管理員、操作員的人數(shù)，向開(kāi)戶(hù)行購(gòu)置網(wǎng)銀盾。4. 使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)。紅色填充的為必須簽約項(xiàng)目，黃色填充部分為集團(tuán)客戶(hù)在紅色必選簽約項(xiàng)目之外還必須選擇的簽約項(xiàng)目，其他沒(méi)有顏色填充的為客戶(hù)自由選擇的簽約項(xiàng)目。包括客戶(hù)登記維護(hù)、分支機(jī)構(gòu)維護(hù)、管理機(jī)構(gòu)維護(hù)、賬戶(hù)維護(hù)、歸集填平簽約、收款簽約、批量項(xiàng)目維護(hù)、網(wǎng)銀盾維護(hù)、流程設(shè)置、代理憑證配置維護(hù)、收費(fèi)設(shè)置。其中自定義賬戶(hù)類(lèi)型、賬戶(hù)層級(jí)維護(hù)從功能上來(lái)說(shuō)是屬于賬戶(hù)維護(hù)內(nèi)容，從操作權(quán)限上來(lái)看，只有設(shè)為客戶(hù)的管理機(jī)構(gòu)（比如集團(tuán)客戶(hù)總部或母公司）才有權(quán)限操作，所以，在系統(tǒng)頁(yè)面中是放在管理機(jī)構(gòu)維護(hù)的菜單下。5．流程設(shè)置包括流程角色維護(hù)、客戶(hù)系統(tǒng)管理員維護(hù)、客戶(hù)操作員維護(hù)、業(yè)務(wù)流程維護(hù)、客戶(hù)短信號(hào)碼維護(hù)等簽約細(xì)項(xiàng)，這些細(xì)項(xiàng)是和客戶(hù)的業(yè)務(wù)流程相關(guān)。 當(dāng)承辦銀行根據(jù)客戶(hù)申請(qǐng)?jiān)O(shè)置好系統(tǒng)管理員及各項(xiàng)簽約功能后，客戶(hù)首先用系統(tǒng)管理員登錄現(xiàn)金管理系統(tǒng)，依提示修改密碼后，按需要設(shè)置操作員信息及相應(yīng)業(yè)務(wù)流程，再選擇進(jìn)行個(gè)性化設(shè)置，之后就可用操作員登錄系統(tǒng)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)了。 系統(tǒng)的登錄1．插入網(wǎng)銀盾，登錄網(wǎng)址：2．輸入客戶(hù)號(hào)/機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)稱(chēng)、操作員編號(hào)/登錄名、登錄密碼后，單擊“登錄”按鈕。通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，將使您快速地操作本系統(tǒng)。 賬戶(hù)管理 賬戶(hù)查詢(xún)此功能為客戶(hù)提供一個(gè)全面了解賬戶(hù)信息的途徑，滿(mǎn)足客戶(hù)對(duì)不同種類(lèi)賬戶(hù)的查詢(xún)需要，實(shí)時(shí)掌握客戶(hù)資金狀況。l 支持對(duì)客戶(hù)所屬的活期、定期、貸款賬戶(hù)以及其他客戶(hù)授權(quán)賬戶(hù)的查詢(xún)。操作權(quán)限：l 此功能由操作員操作。 操作步驟1．選擇菜單“賬戶(hù)管理—賬戶(hù)查詢(xún)—當(dāng)前余額查詢(xún)”進(jìn)入查詢(xún)頁(yè)面，頁(yè)面中顯示該操作員具有查詢(xún)權(quán)限的所有賬號(hào)。3．點(diǎn)擊頁(yè)面上的活期賬戶(hù)和貸款賬戶(hù)行查詢(xún)?cè)撡~戶(hù)當(dāng)前余額信息，點(diǎn)擊定期賬戶(hù)行的查看定期賬戶(hù)存期、利率、余額等信息。5．點(diǎn)擊【下載】，選擇下載方式，保存頁(yè)面上的賬戶(hù)信息為txt文件或者Excel文件。 歷史余額查詢(xún) 功能介紹查詢(xún)活期賬戶(hù)的歷史余額信息。2．在“請(qǐng)選擇活期賬戶(hù)”區(qū)域中點(diǎn)擊賬戶(hù)，點(diǎn)擊【添加】，選中該賬戶(hù)。3．在起止日期中點(diǎn)擊選擇或者輸入查詢(xún)的開(kāi)始日期和截止日期。 欄位說(shuō)明序號(hào)欄位名稱(chēng)輸入/反顯欄位說(shuō)明1已選賬戶(hù)反顯可以選擇一個(gè)或者多個(gè)賬戶(hù)2起止日期輸入可以選擇或者直接輸入日期 注意事項(xiàng)1． 起止日期中的開(kāi)始日期必須小于截止日期。 當(dāng)日明細(xì)查詢(xún) 功能介紹查詢(xún)活期賬戶(hù)、定期賬戶(hù)和貸款賬戶(hù)的當(dāng)日明細(xì)信息?？梢灾貜?fù)此步驟，選擇一個(gè)或者多個(gè)賬戶(hù)到“已選賬戶(hù)”區(qū)域內(nèi)。4．點(diǎn)擊頁(yè)面上的，選擇賬戶(hù)種類(lèi)：定期賬戶(hù)　 5．在“請(qǐng)選擇定期賬戶(hù)”下拉表中選擇所要查詢(xún)的賬戶(hù)。 7．點(diǎn)擊【提交】，查詢(xún)已選賬號(hào)的當(dāng)日明細(xì)。10．點(diǎn)擊【提交】，查詢(xún)已選賬號(hào)的當(dāng)日明細(xì)。 操作步驟1．選擇菜單“賬戶(hù)管理—賬戶(hù)查詢(xún)—?dú)v史明細(xì)查詢(xún)”進(jìn)入查詢(xún)頁(yè)面，頁(yè)面中默認(rèn)選擇的賬戶(hù)種類(lèi)為：活期賬戶(hù)2．在“請(qǐng)選擇活期賬戶(hù)”區(qū)域中點(diǎn)擊賬戶(hù)，點(diǎn)擊【添加】，選中該賬戶(hù)。3．在起止日期中點(diǎn)擊選擇或者輸入查詢(xún)的開(kāi)始日期和截止日期。5．點(diǎn)擊頁(yè)面上的，選擇賬戶(hù)種類(lèi)：定期賬戶(hù)　6．在“請(qǐng)選擇定期賬戶(hù)”下拉表中選擇所要查詢(xún)的賬戶(hù)。8．在起止日期中點(diǎn)擊選擇或者輸入查詢(xún)的開(kāi)始日期和截止日期。10．點(diǎn)擊頁(yè)面上的，選擇賬戶(hù)種類(lèi)：貸款賬戶(hù)11．在“請(qǐng)選擇您的貸款賬戶(hù)”下拉表中選擇所要查詢(xún)的賬戶(hù)。