信用社綜合柜員制管理辦法-展示頁(yè)
2025-02-01 22:31本頁(yè)面
【正文】 開(kāi)關(guān)，并定期測(cè)放，看錄相效果如何，如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向聯(lián)社報(bào)告。 確保所記錄的流水賬軋賬平衡，賬款、賬證相符。 按現(xiàn)行制度規(guī)定，認(rèn)真審查受理的票據(jù)及結(jié)算憑證要素是否齊全 、正確，并認(rèn)真審核票據(jù)的印鑒。 正確保管、使用本崗位的各種業(yè)務(wù)用章。 網(wǎng)點(diǎn)柜員、綜合員、會(huì)計(jì)主管級(jí)別的變更，由網(wǎng)點(diǎn)向縣級(jí)聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部提出申請(qǐng)，交由科技部辦理。 第十二條 操作人員 IC卡、操作代碼、密碼的初始設(shè)置和增加，由縣級(jí)聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的申請(qǐng)編制操作代碼，由綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理部門（科技部）寫卡、初始代碼并密封打印操作員密碼。 第十一條 在綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中，綜合柜員制機(jī)構(gòu)的操作人員代碼由四至五位阿拉伯?dāng)?shù)字組成，操作人員的代碼是唯一的，代碼為終身制，一經(jīng)確定，不得更改。 第三章 人員管理 第十條 綜合柜員制機(jī)構(gòu)的操作人員必須持 IC 卡上崗，上機(jī)操作人員實(shí) 行 IC 卡與操作員代碼、口令三重控制。 實(shí)時(shí)復(fù)核模式：柜員處理的全部業(yè)務(wù)始終必須由綜合員進(jìn)行實(shí)時(shí)復(fù)核。 第八條 綜合柜員制網(wǎng)點(diǎn)的賬務(wù)處理模式 滯后批量復(fù)核模式：柜員有明確的交易金額處理權(quán) 限，柜員權(quán)限范圍以內(nèi)的業(yè)務(wù)由柜員及時(shí)處理，超過(guò)柜員權(quán)限的須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)后方可辦理。 會(huì)計(jì)主管：指在授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)、監(jiān)督管理的人員。 柜員：指在授權(quán)范圍內(nèi)，直接受理客戶人民幣存取款、結(jié)算等各種臨柜業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)記錄相關(guān)賬務(wù)的人員，其中一人由會(huì)計(jì)主管指定為龍頭柜員。 有較高的思想覺(jué)悟、職業(yè)道德，對(duì)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)； 各崗位人員要求熟練掌握與其崗位、級(jí)別和權(quán)限相適應(yīng)的會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄、出納業(yè)務(wù)知識(shí)和有關(guān)規(guī)章制度，具有識(shí)別偽鈔的基本能力，點(diǎn)鈔技術(shù)達(dá)到規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，能夠獨(dú)立、準(zhǔn)確辦理日常業(yè)務(wù)； 經(jīng)過(guò)崗前業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)和電腦操作技能培訓(xùn)，能夠獨(dú)立上崗操作。 實(shí)行綜合柜員制初期，可以明確每一窗口受理業(yè)務(wù)的側(cè)重點(diǎn)，供客戶選擇。若網(wǎng)點(diǎn)某類業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)量相對(duì)較大或確有必要時(shí)，可專設(shè)窗口辦理此類業(yè)務(wù)。 配備與業(yè)務(wù)量相適應(yīng)的計(jì)算機(jī)、終端、打印機(jī)、點(diǎn)鈔機(jī)、驗(yàn)鈔機(jī)、捆鈔機(jī)、保險(xiǎn)箱（柜）等設(shè)備； 會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作達(dá)到規(guī)范化，內(nèi)部管理規(guī)范、嚴(yán)密，各項(xiàng)規(guī)章 制度健全， 人員配備能夠滿足崗位設(shè)置、崗位分工要求，符合相關(guān)內(nèi)控制度要求； 第五條 窗口設(shè)置 實(shí)行綜合柜員制的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按業(yè)務(wù)種類和業(yè)務(wù)量情況設(shè)置兩個(gè)或兩個(gè)以上對(duì)外窗口，任一窗口均可辦理或受理本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的人民幣對(duì)公會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄和信用卡業(yè)務(wù)，窗口設(shè)置要與客源和經(jīng)營(yíng)管理需要相適應(yīng)。 依托綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)辦理對(duì)公和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、并已經(jīng)穩(wěn)定運(yùn)行半年以上的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。 第三條 本辦法適用于應(yīng)用綜合業(yè) 務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)實(shí)行柜員制操作的農(nóng)村信用社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。 信用社（銀行）綜合柜員制管理辦法 第一章 總 則 第一條 為適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)管理需要，保證農(nóng)村信用社綜合柜員制安全運(yùn)行，提高對(duì)外服務(wù)效率，防范會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)基本制度》、《農(nóng)村信用社出納基本制度》等有關(guān)制度，結(jié)合實(shí)際情況，特制定本辦法。 第二條 綜合柜員制是指營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在法定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，按照規(guī)定的業(yè)務(wù)處理權(quán)限和操作流程，由單一員工或多個(gè)員工的組合，通過(guò)臨柜窗口為客戶綜合辦理人民幣對(duì)公會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄、信用卡等多種金融業(yè)務(wù)，并獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的一種勞動(dòng)組合方式。 第二章 基本規(guī)定 第四條 實(shí)行綜合柜員制的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)具備的條件。 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部裝修及設(shè)施配備必須符合安全防范（“三防一?！保┮?，柜員之間有適當(dāng)隔斷設(shè)置，配備“一對(duì)一”監(jiān)控系統(tǒng)，能夠清晰監(jiān)測(cè)到柜員行為及桌面情況。 綜合柜員制網(wǎng)點(diǎn)可以設(shè)立專項(xiàng)窗口，辦理區(qū)轄聯(lián)行業(yè)務(wù)、匯兌結(jié)算、開(kāi)銷戶、大額付現(xiàn)、協(xié)助司法、稅務(wù)查詢、凍結(jié)、劃款等業(yè)務(wù)。 必要時(shí)，可指定某一窗口主辦大戶業(yè)務(wù) ，兼辦其他業(yè)務(wù)。 第六條 實(shí)行綜合柜員制對(duì)柜員的要求。 第七條 實(shí)行綜合柜員制的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，操作人員嚴(yán)格區(qū)分為柜 員、綜合員、會(huì)計(jì)主管三個(gè)等級(jí)，原則 上各等級(jí)之間不得兼容；營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員配置確有困難的，會(huì)計(jì)主管可兼任綜合員（簡(jiǎn)稱主管綜合員）。 綜合員：指在權(quán)限范圍內(nèi)，對(duì)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行事中監(jiān)督，并負(fù)責(zé)內(nèi)部綜合賬務(wù)處理的人員。 主管綜合員：指履行綜合員職責(zé)的會(huì)計(jì)主管人員。綜合員進(jìn)行批量復(fù)核，日終前完成當(dāng)日所有業(yè)務(wù)的復(fù)核。 第九條 實(shí)行綜合柜員制的聯(lián)行機(jī)構(gòu)及參加同城票據(jù)交換的清算機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持執(zhí)行章、證、壓（押）三分管制度和清算員、交換員、賬務(wù)處理人員三分開(kāi)制度以及其他各項(xiàng)內(nèi)部控制制度，各崗位人員職責(zé)明確、分工合理，避免不相容崗位混崗操作。操作人員經(jīng)縣聯(lián)社培訓(xùn)、考核合格后，由縣聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部登記、發(fā)卡。操作員代碼由縣聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部統(tǒng)一注冊(cè)管理。 新增操作人員、操作代碼注銷、跨網(wǎng)點(diǎn) 崗位的調(diào)動(dòng)、密碼重置，由各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人提出申請(qǐng)，按要求填報(bào)申請(qǐng)表，加蓋網(wǎng)點(diǎn)公章后，報(bào)縣級(jí)聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部審批簽章，送科技部部辦理。 第四章 崗位設(shè)置及崗位職責(zé) 第十三條 柜員崗位職責(zé) 正確使用、保管本崗位負(fù)責(zé)的現(xiàn)金尾箱、重要空白憑證及有價(jià)單證。 受理開(kāi)銷戶，現(xiàn)金收付、轉(zhuǎn)賬、匯兌以及查詢、掛失等臨柜業(yè)務(wù)。在授權(quán)權(quán)限之內(nèi)（超過(guò)權(quán)限的，必須經(jīng)綜合員或會(huì)計(jì)主管授權(quán)）及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。 負(fù)責(zé)正確保管、使用本崗的登記簿，登記清楚、內(nèi)容齊全。 其他交由柜員負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)。 第十四條 綜合員崗位職責(zé) 正確使用和保管本崗位的各種業(yè)務(wù)用章以及密押器等重要機(jī)具。 按照制度規(guī)定，對(duì)柜員處理的賬務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)或批量復(fù)核。 負(fù)責(zé)入庫(kù)前復(fù)點(diǎn)、核對(duì)柜員錢箱中的現(xiàn)金和重要空白憑證。 負(fù)責(zé)正確保管、使用本崗的登記簿，登記清楚、內(nèi)容齊全。 負(fù)責(zé)借款借據(jù)（及委托放款借據(jù)）的保管登記及形態(tài)調(diào)整，確保賬據(jù)相符，形態(tài)真實(shí)。 1負(fù)責(zé)各項(xiàng)提取，編制
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