信托融資客戶及項目準入指引-展示頁
2025-02-01 22:30本頁面
【正文】 務(wù)狀況混亂、提供虛假會計報表套取我司信用的融資方不得介入，基本要求是： （一）能積極配合我司對其財務(wù)狀況進行調(diào)查，對重大問題無刻意隱瞞； （二）原則上能提供連續(xù)三個會計年度標準無保留審計報告和近期報表（對于新設(shè)項目公司可要求其控股股東提供）；且出具審計報告的會計師事務(wù)所在執(zhí)業(yè)過程中無重大違法、違規(guī)記錄； （三）能完整披露其目前存續(xù)的所有負債和或有負債情況； （四）資產(chǎn)負債率原則上不超過 75%； （五）原則上要求融資方不存在頻繁更換會計師事務(wù)所的現(xiàn)象。 第六條 本指引是公司對業(yè)務(wù)部門開展信托融資業(yè)務(wù)的底線要求，符合本指引要求的項目是否承做，須視其風(fēng)險性、收益性、必要性、可行性，進一步經(jīng)公司的業(yè)務(wù)審批流程來審核和評判?；緶嗜胍笫沁m用于所有目標融資客戶的通用性準入要求；行業(yè)準入要求是在滿足基本準入要求的基礎(chǔ)上，對特定行業(yè)目標客戶的具體要求。 第三條 本指引適用于公司主動管理的非基金類集合信托融資項目和不指定用途的單一信托融資項目，對于其他單一信托融資項目、以基金方式投入項目，另行制定相關(guān)準入指引。信托有限公司 信托融資客戶及項目準入指引 第一章 總 則 第一條 為加強公司風(fēng)險管理，明確公司信托融資的風(fēng)險準入基本要求，提高業(yè)務(wù)篩選評判效率，根據(jù)公司風(fēng)險管理體系建設(shè)的要求，特制定本指引。 第二條 本指引所稱信托融資是指以信托貸款、回購型資產(chǎn)交易等各種融資方式開展信托業(yè)務(wù)的統(tǒng)稱。 第四條 本指引包括基本客戶及項目準入要求和特定行業(yè)客戶及項目準入要求。 第五條 業(yè)務(wù)人員在項目申報時須對客戶及項目準入條件進行自評并填寫評估表（附件：《信托融資客戶及項目準入條件評估表》），對其中不符點應(yīng)解釋說明；評估表經(jīng)業(yè)務(wù)部門 內(nèi)部復(fù)核后，作為項目申報材料報審。 第二章 基本客戶及項目準入要求 第七條 公司治理 融資方法人治理完善，依法經(jīng)營，管理較規(guī)范，融資所 涉及業(yè)務(wù)符合營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的范圍和相關(guān)資質(zhì)要求，基本要求是： （一）法人治理結(jié)構(gòu)清晰，各機構(gòu)（股東會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層）職責(zé)分工明確； （二）法人治理結(jié)構(gòu)相對穩(wěn)定，不存在高層管理人員頻 繁變動的情況； （三）公司內(nèi)部重大決策有相關(guān)的會議記錄或表決記錄（如股東會決議、董事會決議）；相關(guān)記錄顯示不存在董事會或經(jīng)營管理層越權(quán)決定對外投融資、對外擔(dān)保的情況； （四）在營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的范圍內(nèi)從事相關(guān)業(yè)務(wù)，涉及行業(yè)準入要求的還應(yīng)具備相關(guān)資質(zhì)或許可證。 第九條 信用評級 融資方信用等級在 XX（含）以上，貸前資產(chǎn)分類為正常級（注：我司信用評級未出臺前不作
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