信托融資客戶及項目準入指引-全文預覽
【正文】 條 資本金要求 項目資本金比例達到國家最低要求并足額到位。 第二十一條 開發(fā)經(jīng)驗 融資方或所屬集團具有連續(xù)開發(fā)三年以上的開發(fā)經(jīng)驗，且開發(fā)業(yè)績良好，累計竣工面積在 20萬平方米以上。 第十七條 歷史合作記錄 曾與我司存在歷史合作記錄的融資方，在合作期間存在以下行為的不得再次介入： （一）提供的各類資料嚴重失真； （二 ）不能配合我司進行貸后管理； （三）發(fā)生影響其償債能力的重大事項未及時通知，或根據(jù)約定未經(jīng)我司同意； （四）未按用途使用信托資金，或刻意隱瞞資金用途挪用資金； （五）其他嚴重突破監(jiān)管約定的行為。 第十三條 融資用途 項目融資用途應符合國家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，以及相關(guān)行業(yè)發(fā)展政策、土地和環(huán)保政策；不得用于國家禁止性的用途和經(jīng)營領(lǐng)域；原則上不得介入兩高一剩行業(yè)（即高污染、高耗能、過剩行業(yè)）。 第十條 信用狀況 融資方三年內(nèi)無不良信用記錄，未被人民銀行或銀監(jiān)會列入“黑名單” 或客戶預警名單；民營企業(yè)實際控制人無不良信用記錄和逃廢債行為，無賭博等不良嗜好。 第六條 本指引是公司對業(yè)務(wù)部門開展信托融資業(yè)務(wù)的底線要求，符合本指引要求的項目是否承做，須視其風險性、收益性、必要性、可行性，進一步經(jīng)公司的業(yè)務(wù)審批流程來審核和評判。 第三條 本指引適用于公司主動管理的非基金類集合信托融資項目和不指定用途的單一信托融資項目，對于其他單一信托融資項目、以基金方式投入項目，另行制定相關(guān)準入指引。 第二條 本指引所稱信托融資是指以信托貸款、回購型資產(chǎn)交易等各種融資方式開展信托業(yè)務(wù)的統(tǒng)稱。 第五條 業(yè)務(wù)人員在項目申報時須對客戶及項目準入條件進行自評并填寫評估表（附件：《信托融資客戶及項目準入條件評估表》），對其中不符點應解釋說明；評估表經(jīng)業(yè)務(wù)部門 內(nèi)部復核后，作為項目申報材料報審。 第九條 信用評級 融資方信用等級在 XX（含）以上，貸前資產(chǎn)分類為正常級（注：我司信用評級未出臺前不作要求）。對存在以下事項的融資方暫不介入： （一）對存在可能影響公司未來經(jīng)營的重大法律訴訟事項、重大處罰或存在妨礙司法執(zhí)行因素的融資方，在上述事項未解決或不明朗 前，暫不介入； （二）對受到監(jiān)管當局（如銀監(jiān)會或證監(jiān)會）重點調(diào)查期間的融資方，在調(diào)查事項未明朗之前，暫不介入。 第十六條 股票質(zhì)押業(yè)務(wù) 采用上市公司股票進行融資的項目，應符合以下條件： （一）質(zhì)押股票原則上應為國內(nèi)上市公司流通股；如為限售股份，限售期應在到期日前 3個月以上； （二）所質(zhì)押股票的上市公司主業(yè)清晰，盈利能力良好，信息披露及時充分； （三）質(zhì)押股票數(shù)量原則上不超過上
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