綜合理財(cái)方案-展示頁
2025-01-17 02:48本頁面
【正文】 策。 中國建設(shè)銀行個(gè)人理財(cái)報(bào)告張先生綜合理財(cái)方案2006年10月 河南省分行個(gè)人理財(cái)中心理財(cái)經(jīng)理：范博重要提示尊敬的張先生：首先感謝您到中國建設(shè)銀行個(gè)人理財(cái)中心進(jìn)行咨詢并進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃。理財(cái)規(guī)劃是中國建設(shè)銀行特為VIP客戶提供的服務(wù)。本理財(cái)報(bào)告是在您提供的資料基礎(chǔ)上，并給予通?？山邮艿募僭O(shè)、合理的估計(jì)，綜合考慮您的資產(chǎn)負(fù)債情況、理財(cái)目標(biāo)、現(xiàn)金收支以及理財(cái)對(duì)策而制定的，推算出的結(jié)果可能與您真實(shí)情況存在有一定的誤差，您提供信息的完整性、真實(shí)性將有利于我們?yōu)槟玫牧可矶ㄖ苽€(gè)人理財(cái)規(guī)劃，提供更好的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。所有的理財(cái)規(guī)劃分析都基于您目前的家庭情況、財(cái)務(wù)情況、生活環(huán)境、未來目標(biāo)和計(jì)劃、您對(duì)一些金融參數(shù)的假設(shè)、中華人民共和國目前生效的法律（含地方法規(guī)）以及目前所處的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，以上內(nèi)容都有可能發(fā)生變化。對(duì)本理財(cái)報(bào)告中涉及的金融產(chǎn)品，提供產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)向有對(duì)這些產(chǎn)品的最終解釋權(quán)。我們的職責(zé)是準(zhǔn)確評(píng)估您的財(cái)務(wù)需求，并在此基礎(chǔ)上為您提供高質(zhì)量的財(cái)務(wù)建議和長期的服務(wù)。理財(cái)經(jīng)理：范博中國建設(shè)銀行 河南省分行個(gè)人理財(cái)中心目 錄第一部分 案例簡介第二部分 家庭基本情況家庭基本資料目前的家庭資產(chǎn)負(fù)債表年度家庭收支表第三部分 家庭財(cái)務(wù)診斷資產(chǎn)負(fù)債情況診斷收支情況診斷其他財(cái)務(wù)診斷第四部分 客戶綜合理財(cái)需求分析第五部分 理財(cái)規(guī)劃建議財(cái)務(wù)安全規(guī)劃子女教育金規(guī)劃退休規(guī)劃投資規(guī)劃外匯資產(chǎn)規(guī)劃第六部分 敏感度分析第七部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示第八部分 后記第一部分：案例簡介張先生是企業(yè)高管，張先生妻子王玲為公務(wù)員，王玲2000元。有一個(gè)孩子面臨初中畢業(yè)，目前的開銷還不大，每月大概800元；家庭的每月基本生活開銷維持在3000元左右；購買汽車一輛，目前價(jià)值15萬；已購買（無貸款）住房一套，按揭購買住房一套，月供按揭貸款1500元，；張先生年終獎(jiǎng)不確定，預(yù)計(jì)平均每年在5萬元，王玲年底可以拿到6000元的獎(jiǎng)金。家庭有30萬元的定期存款和10萬元的活期存款，都老老實(shí)實(shí)放在銀行，沒有炒股也沒有買過基金或債券。保險(xiǎn)方面，夫妻兩人有社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)，都沒有什么商業(yè)保險(xiǎn)，女兒投了一份康寧定期險(xiǎn)，每年的保費(fèi)總支出為6000元。夫妻兩人都希望15年后都可以安安心心退休，并且至少能維持現(xiàn)有的生活水平不變。第二部分：家庭基本情況一、 家庭成員資料 家庭成員 姓名 年齡職業(yè) 丈夫張 偉 40 企業(yè)高管 妻子 王 玲 35 公務(wù)員 女兒 張?jiān)妰x 16 初中畢業(yè) 母親 劉 鳳 62 父親 張遠(yuǎn)友 64二、 目前的家庭資產(chǎn)負(fù)債表 資產(chǎn) 負(fù)債 金融資產(chǎn) 銀行貸款 人民幣活期存款 10萬 房屋貸款 人
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