【正文】 是項目計劃整體的一部分 。 要正確地識別項目的風(fēng)險因素，首先要具備全面真實的項目相關(guān)資料，并認(rèn)真、細(xì)致地對這些資料進(jìn)行分析研究。 ? 風(fēng)險識別包括識別 內(nèi)在 風(fēng)險及 外在 風(fēng)險。 風(fēng)險識別的目的 ? 任何一種風(fēng)險因素在識別階段被忽略，尤其是重大風(fēng)險因素被忽略，都可能導(dǎo)致整個風(fēng)險管理的失敗，從而造成不可估量的經(jīng)濟損失。風(fēng)險識別的目的包括三個方面： – 識別出可能對項目進(jìn)展有影響的風(fēng)險因素、性質(zhì)以及風(fēng)險產(chǎn)生的條件； – 記錄具體風(fēng)險的各方面特征，并提供最適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理對策； – 識別風(fēng)險可能引起的后果。 組成風(fēng)險管理團隊的 注意點 第三章 建設(shè)項目風(fēng)險的識別 ? 風(fēng)險識別的目的 ? 風(fēng)險識別的依據(jù) ? 風(fēng)險的來源與類型 ? 建設(shè)項目的風(fēng)險因素 ? 風(fēng)險識別的方法 ? 風(fēng)險識別的原則 ? 風(fēng)險識別的成果 風(fēng)險識別的目的 ? 風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，直接影響風(fēng)險管理的決策質(zhì)量和最終結(jié)果。 ? 負(fù)責(zé)人應(yīng)該具備的素質(zhì)： ? 熟練地掌握所有與風(fēng)險管理有關(guān)的方法，贏得所有團隊成員的信任； ? 懂得與項目有關(guān)的技術(shù)問題； ? 懂得與項目有關(guān)的商業(yè)問題； ? 有優(yōu)秀的管理技能； ? 有優(yōu)秀的思想交流技能。不可避免地這會影響他們?nèi)绾巫R別、評估和管理潛在的風(fēng)險。 確定風(fēng)險管理的目標(biāo) 需要完成哪些事 達(dá)到目標(biāo) 實施 設(shè)置相應(yīng)的機構(gòu) 定職責(zé) 分層次 安排適當(dāng)?shù)娜藛T 授權(quán) 定制度 組織的設(shè)計過程 風(fēng)險管理團隊的組成 ? 理想的風(fēng)險管理團隊由風(fēng)險管理負(fù)責(zé)人和不同層次項目管理人員組成，團隊中應(yīng)包括外部專家。 – 項目風(fēng)險管理職能分散于項目管理的所有方面，管理班子的所有成員都負(fù)有一定的風(fēng)險管理責(zé)任。 ? 風(fēng)險管理要求團隊的智慧和經(jīng)營與建設(shè)專家的經(jīng)驗，并且不能由一個人來獨立決策。 風(fēng)險管理的組織 ? 項目風(fēng)險管理組織 ：主要是指為實現(xiàn)風(fēng)險管理目標(biāo)而建立的組織結(jié)構(gòu)。 ? 風(fēng)險控制的要點 風(fēng)險管理的基本原理 ? 風(fēng)險監(jiān)控 –正如前面的闡述，風(fēng)險因素以及風(fēng)險管理的過程并非一成不變的，隨著工程項目的進(jìn)展和相關(guān)措施的實施，影響項目目標(biāo)的各種因素都會發(fā)生變化。 如果滅火系統(tǒng)意外的發(fā)生事故而造成損失 ， 只是間接風(fēng)險 。 殘留風(fēng)險包括間接風(fēng)險 。 火災(zāi)的可能性不變 ， 但是后果減小了 。 培訓(xùn)從業(yè)人員 ， 改善工作環(huán)境 ， 安裝滅火系統(tǒng)等均是減輕風(fēng)險是行動 。 風(fēng)險的可能性和后果取決于危險周圍的環(huán)境 。 風(fēng)險控制的關(guān)鍵步驟 ?識別評估的目標(biāo) ?識別風(fēng)險因素 ?評估各種風(fēng)險（可能性和后果） ?識別減輕風(fēng)險行為 ?評估殘留風(fēng)險（包括間接風(fēng)險） ?估計減輕風(fēng)險的成本收益 ?考慮風(fēng)險的歸屬 ?決定要做的事情：選擇和執(zhí)行能獲得收益的減輕風(fēng)險的行動 ?必要時通過更新風(fēng)險清單來監(jiān)測和重復(fù)上述過程 原理解釋 實例 風(fēng)險是一種造成損害的不確定性 。例如：保險公司，就是將某些風(fēng)險的后果轉(zhuǎn)由其他人承擔(dān)。 – 風(fēng)險控制的前提是制定并正確地實施風(fēng)險管理計劃。 – 實踐中，風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險評估絕非互不相關(guān)，而常常是相互重疊的，需要反復(fù)交替進(jìn)行。 – 重點是綜合考慮各種風(fēng)險因素對項目總體目標(biāo)的影響，確定對風(fēng)險應(yīng)該采取何種應(yīng)對措施，同時也要評估各種處理措施可能需要花費的成本，也就是綜合考慮風(fēng)險成本收益。以為建設(shè)項目的進(jìn)展情況并非一目了然，而且新技術(shù)、新材料的應(yīng)用使得影響建設(shè)項目進(jìn)程的客觀因素更加錯綜復(fù)雜，原有的數(shù)據(jù)過時較快，因此，在某些情況下，主觀的風(fēng)險估計尤其重要。 – 主觀風(fēng)險估計：無歷史數(shù)據(jù)和資料可參照，而憑借人的經(jīng)驗和判斷力。、 – 風(fēng)險因素的發(fā)生概率估計分為：主觀和客觀兩種。因此風(fēng)險識別工作是持續(xù)不斷的。即使某一工程項目剛進(jìn)行了一次大規(guī)模的風(fēng)險識別工作。 – 風(fēng)險一經(jīng)識別，都要劃分為不同的類型，針對不同類型的風(fēng)險采用不同的分析方法和處理對策。 風(fēng)險管理的重點 風(fēng)險管理的基本原理 ? 風(fēng)險識別 ? 風(fēng)險分析 ? 風(fēng)險評估 ? 風(fēng)險控制 ? 風(fēng)險監(jiān)控 識別目標(biāo) 1 識別危險和風(fēng)險 2 識別減險行動 4 收益 評價風(fēng)險影響 3 評估風(fēng)險所有權(quán) 8 選擇減險行動 和執(zhí)行 9 必要時進(jìn)行監(jiān)測 和重復(fù)此過程 10 評價殘留風(fēng)險 和間接風(fēng)險 5 更 新 風(fēng) 險 清 單 風(fēng)險清單 成本收益 7 評估減險成本 6 風(fēng)險管理的基本原理 ? 風(fēng)險識別 – 指的是確認(rèn)哪些風(fēng)險因素有可能會影響項目進(jìn)展，并記錄每個風(fēng)險因素所具有的特點。 任何項目越早進(jìn)行風(fēng)險分析和風(fēng)險管理 ， 效果越好 。 ? 控制風(fēng)險所付出的成本和相應(yīng)的收益綜合起來 ， 將會大于僅依靠直覺的判斷所帶來的收益 。 ? 風(fēng)險管理能降低項目的總體成本 ， 從某種意義上說可以帶來收益 。 風(fēng)險發(fā)生概率 處理風(fēng)險事件的成本 高 低 成本 風(fēng)險概率和風(fēng)險成本 ? 結(jié)論：在項目早期階段就重視風(fēng)險問題的解決方法更可能會獲得較高的成本收益。 即進(jìn)行低成本的風(fēng)險分析就能獲得避免發(fā)生損害的最大機會； ? 項目后期出現(xiàn)風(fēng)險的概率較小 ， 但處理的成本較高 。 ? 項目進(jìn)入實施階段后，如何能避免項目在合同、技術(shù)以及施工環(huán)境等方面的風(fēng)險因素就成為風(fēng)險管理的主要問題。 建設(shè)項目不同階段的風(fēng)險因素 項目階段 分部階段 典型風(fēng)險問題 項目前期 設(shè)想 /可行性 必要條件說明 技術(shù)說明 政治風(fēng)險 環(huán)境風(fēng)險 規(guī)章制度風(fēng)險 項目進(jìn)行 初步設(shè)計 詳細(xì)設(shè)計 采購 施工 交付 合同的： 采購 設(shè)計 施工方法 規(guī)章制度： 安全 妨害公眾安寧 環(huán)境 項目完成后 經(jīng)營 維護(hù) 退出使用和廢棄 產(chǎn)品市場 經(jīng)營 污染 備注：風(fēng)險問題的各階段可能隨著所規(guī)定的進(jìn)行變化 建設(shè)項目不同階段的風(fēng)險因素 ? 例如： ? 一個商品住宅項目。 – 項目實施階段：可以查明項目不同參與主體是否認(rèn)識到項目可能會遇到的風(fēng)險以及這些風(fēng)險因素對自身的影響程度，在此基礎(chǔ)上判斷是否能夠完成項目的總體目標(biāo)。 – 不同階段風(fēng)險管理的目標(biāo)是不一致的，因此，風(fēng)險管理的目標(biāo)不是單一不變的，不同階段需要有不同階段的風(fēng)險管理目標(biāo)。包括項目的盈利、形象、信譽及影響等； – 風(fēng)險管理目標(biāo)必須與項目的環(huán)境因素和項目的特有屬性相一致。 風(fēng)險管理是全過程的管理 設(shè)計 準(zhǔn)備 設(shè)計 施工 動用前 準(zhǔn)備 決策階段 實施階段 運營階段 風(fēng)險管理 風(fēng)險管理 購買保單 洽談保險 風(fēng)險管理包括策劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)與控制等活動， 通過風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險評估， 提供一個有效的事先計劃，并 合理地使用回避、減少、分散或轉(zhuǎn)移等方法對風(fēng)險實行有效的控制，妥善地處理風(fēng)險造成的不利后果，以合理的成本保證安全、可靠地實現(xiàn)預(yù)定的目標(biāo)， 減少風(fēng)險對組織資源、收益以及現(xiàn)金流的不利影響。 風(fēng)險類型 風(fēng)險因素 風(fēng)險主要承擔(dān)主體 政治風(fēng)險 政府政策 ， 民眾意見 ， 意識形態(tài)的變化 ， 宗教 ， 法規(guī) ， 戰(zhàn)爭 ， 恐怖活動 ， 暴亂 發(fā)展商 ， 承包商 ， 供應(yīng)商 ， 設(shè)計人 ， 監(jiān)理人 環(huán)境風(fēng)險 環(huán)境污染 ， 許可權(quán) ， 民眾意見 ， 國內(nèi) /社團的政策 ， 環(huán)境法規(guī)或社會習(xí)慣 發(fā)展商 ， 承包商 ， 監(jiān)理人 計劃風(fēng)險 許可要求 ， 政策和慣例 ， 土地使用 ， 社會經(jīng)濟影響 ， 民眾意見 發(fā)展商 市場風(fēng)險 需求 ， 競爭 ， 經(jīng)營陳舊化 ， 顧客滿意程度 發(fā)展商 ， 承包商 ， 設(shè)計人 ， 監(jiān)理人 經(jīng)濟風(fēng)險 財政政策 ， 稅制 ， 物價上漲 ， 利率 ， 匯率 發(fā)展商 ， 承包商 融資風(fēng)險 破產(chǎn) ， 利潤 ， 保險 ， 風(fēng)險分擔(dān) 發(fā)展商 ， 承包商 ， 供應(yīng)商 自然風(fēng)險 不可預(yù)見的地質(zhì)條件 ， 氣候 ， 地震 ， 火災(zāi)或爆炸 ， 考古發(fā)現(xiàn) 發(fā)展商 ， 承包商 項目風(fēng)險 采購策略 ， 規(guī)范標(biāo)準(zhǔn) ， 組織能力 ， 施工經(jīng)驗 ，計劃和質(zhì)量控制 ， 施工程序 ， 勞力和資源 ，交流和文化 發(fā)展商 ， 承包商 技術(shù)風(fēng)險 設(shè)計充分 ， 操作效率 ， 安全性 發(fā)展商 ， 承包商 人為風(fēng)險 錯誤 ， 無能力 ， 疏忽 ， 疲勞 ， 交流能力 ， 文化 ， 缺乏安全 ， 故意破壞 ， 盜竊 ， 欺騙 ， 腐敗 發(fā)展商 ， 承包商 ， 設(shè)計人 ， 監(jiān)理人 安全風(fēng)險 規(guī)章 ， 危險物質(zhì) ， 沖突 ， 倒塌 ， 洪水 ， 火災(zāi)或爆炸 發(fā)展商 ， 承包商 建設(shè)項目的風(fēng)險因素和風(fēng)險承擔(dān)主體 超過 95% 大約 50/50 小于 95% 可行性研究 設(shè)計階段 投標(biāo) 施工 索賠結(jié)算 最大 H 最可能 M 最小 L M M 實際成本 時 間 不確定性 可行性研究階段 M L H 較少不確定性 投標(biāo)階段 M H L 結(jié)算階段 M L H 確定性 成本變化的魚雷模型 建設(shè)項目的風(fēng)險管理 ? 風(fēng)險管理的概念 ? 風(fēng)險管理的目標(biāo) ? 成本效益 ? 風(fēng)險管理的重點 ? 風(fēng)險管理的程序與原理 ? 風(fēng)險管理的組織 風(fēng)險管理 的概念 ? 所謂 風(fēng)險管理 ，是指對風(fēng)險從認(rèn)識、分析乃至采取防范和處理措施等一系列過程 ； ? 具體地說，就是指風(fēng)險管理的主體通過風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險評估，并以此為基礎(chǔ)，采取主動行動，合理地使用回避、減少、分散或轉(zhuǎn)移等方法和技術(shù)對活動事件所涉及的風(fēng)險實行有效的控制，妥善地處理風(fēng)險事件造成的不利后果，以合理的成本保證安全、可靠地實現(xiàn)預(yù)定的目標(biāo)。不同主體經(jīng)濟利益不同，立場目標(biāo)不同，承擔(dān)的風(fēng)險不同，對風(fēng)險的理解和態(tài)度不同，對風(fēng)險的承受能力也不同。 ? 不同主體所采取的風(fēng)險防范措施是不相同的。 ? 項目的風(fēng)險和環(huán)境是息息相關(guān)的，相互影響的； ? 例如：建設(shè)項目中的質(zhì)量控制和安全控制都是十分重要的工作，二者的出發(fā)點不同、目標(biāo)也不一致。為減少損失而在早期主動采取措施付出必要的代價要比到后期才迫不得已采取措施好得多。 考慮建設(shè)項目風(fēng)險時需注意： 建設(shè)項目的風(fēng)險 ? 工程項目的建設(shè)有很多共同的活動和步驟，但所具有的多樣性注定了任何項目都不可能完全一致 ； ? 如：不同的時間、地點、自身物理特性、天氣、材料、價格、管理和技術(shù)水平等。 建設(shè)項目的風(fēng)險 建設(shè)項目的風(fēng)險 造成建設(shè)項目達(dá)不到預(yù)期目標(biāo)的不確定性，或者說是指那些影響建設(shè)項目目標(biāo)實現(xiàn)的消極的不確定性。從工程項目風(fēng)險管理的角度來說，所強調(diào)的是，如何能在預(yù)計的時間內(nèi)，使項目在一定的安全水平下以合理的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和工程造價完成。（ 風(fēng)險的可變性 ） ? 對有的人來說 ， 汽車損傷造成的損失是一件無法負(fù)擔(dān)的事 ， 必須通過保險來轉(zhuǎn)移這種風(fēng)險 ， 但這種損失對其他人來說也許完全能夠承受 ， 可以通過風(fēng)險自留來處理 。 （ 風(fēng)險的隨機性 ） ? 通過大量的統(tǒng)計數(shù)據(jù) ， 人們可以對某個地區(qū)或城市每年發(fā)生交通事故的概率 、 造成損失的平均強度作出比較準(zhǔn)確的預(yù)測和評估 。 （ 風(fēng)險的 ??性 ） 交通事故說明風(fēng)險的屬性 ? 交通事故每天都可能發(fā)生 ， 無法避免 。 （ 風(fēng)險的 ??性 ） ? 隨著人們整體素質(zhì)的提高 ， 城市管理的加強 ， 發(fā)生交通事故的概率 、 造成的影響等也會相應(yīng)發(fā)生變化 。 （ 風(fēng)險的 ??性 ） ? 具體的一件交通事故在什么時間 、 什么地點發(fā)生 、將會造成多大的損失卻是無法預(yù)測的 。 ? 風(fēng)險的可測性 ? 個別風(fēng)險事件是很難預(yù)測的，但可以應(yīng)用現(xiàn)代化的技術(shù)手段對其發(fā)生的 概率 進(jìn)行 分析 ，并可以 評估 其發(fā)生的 影響 ，同時利用這些分析預(yù)測的結(jié)果為人們的決策服務(wù)，預(yù)防風(fēng)險事件的發(fā)生，減少風(fēng)險發(fā)生造成 的損失。 ? 不同主體對風(fēng)險的承受能力會因為不同的活動、時間而異。 ? 風(fēng)險的隨機性 ? 具有偶然性，但不是任何風(fēng)險因素最終都會演變?yōu)轱L(fēng)險事件，有時需要一定時間和誘因 ? 具有偶然性，從整體上說風(fēng)險事件的發(fā)生時