【正文】 據國民經濟的宏觀形勢通過非行政干預方式，對商業(yè)銀行的一些經營行為進行道義上的勸說和建議 正確答案： A 4 以下哪項不屬于財政政策工具？（）A、稅收 B、公債 C、公共支出 D、企業(yè)投資 正確答案： D 5正確傳導中央銀行信貸政策，一般只有一種形式，即央行適時召開經濟金融形勢分析會，召集各家商業(yè)銀行開會，及時傳達中央銀行信貸政策意圖。A、出口貿易品為保持一定的競爭實力，價格上升會受到壓制B、無法快速復制和增長的非貿易品部門，主要包括勞動力和土地、房地產等要素部門，其要素價格會大幅度上升C、股票、房產等投資品種本身是很好的防范通貨膨脹的利器 D、會導致非貿易品價格的下降 正確答案： D 2 關于利率和匯率，以下說法不正確的是（）。（）正確答案： 5匯率上升必然導致貿易順差降低。這樣，央行外匯就不斷積累，由此匯集成為我國的外匯儲備。A、出口B、保持貨幣購買力 C、經濟一體化D、提高本國經濟實力 正確答案： A 3 企業(yè)與個人通過出口得到的外匯需要交給銀行，再由銀行換人民幣。（）正確答案： 6 經濟周期直接和間接影響了平均利潤水平、物價總水平和政策性因素。A、名義匯率 B、固定匯率 C、浮動匯率D、管理的浮動匯率體系 正確答案： A 4 根據國家相互間的經濟情況和供求關系，來相應調整匯率的是（）。A、零利率 B、負利率 C、名義利率 D、正利率 正確答案： D 2 利率有自己的體系，它們是可以分層定價的，在我國，當前利率體系分為（）。（）正確答案： √5利率變動會影響資金供求，從而影響宏觀經濟。A、實際利率 B、名義利率 C、通脹膨脹率 D、普通利率 正確答案： A 3 實際利率與名義利率的關系是（）。（）正確答案： √作業(yè)標題：大眾理財（七）1 貨幣金融管理的最高機構是（）。A、價值投資 B、分散投資 C、長期投資 D、謹慎投資 正確答案： D 3 投資第一目標是什么？（）A、保值 B、升值C、樹立理財觀 D、保證心態(tài) 正確答案： A 4分散投資可以實現風險相互抵消。（）正確答案： √ 5 價值是內在的，價值跟價格不一樣。（）正確答案： 作業(yè)標題：大眾理財（五）1 測試風險承受能力，主要目的在于（）。（）正確答案： 作業(yè)標題：大眾理財（四）1 被比喻成“下蛋的老母雞”的投資是以下哪一項？（）A、股票 B、債券 C、銀行存儲 D、外匯投資 正確答案： B 2 基金這種投資方式被喻為什么？（）A、千里馬 B、豬 C、羊 D、牛正確答案： A 3 以下哪一項不屬于宏觀環(huán)境的指標？（）A、GDP B、CPI C、利率、匯率 D、工資政策 正確答案： D 4無風險會造成通脹。A、索羅斯 B、納什 C、魯比尼 D、薩繆爾森 正確答案： A 3 以下哪一項不屬于投資需注意的方面？（）A、投資的渠道、投資的方式 B、投資的對象、投資的風險 C、收益的期限 D、投資的資本和未來工資的增長 正確答案： D 4千萬富豪是指具有千萬財產的人。（）正確答案： √6理財也可以從退休時再開始。A、股權投資 B、銀行存款 C、投資房產 D、工資增長 正確答案： C 4 在關于“你認為100萬變成1000萬需要多長時間”的調查中，人數占比最多的是（）。（）正確答案： 5理財等同于投資。（） 分 正確答案：√我的答案：√50總的來說，買房優(yōu)于租房。（） 分 正確答案：√我的答案：√48個人生涯規(guī)劃要求確定自己的優(yōu)勢特色資源何在。（） 分 正確答案：我的答案：46國內拼命賺錢，國外閑暇消費享受。 分 正確答案：我的答案：44理財規(guī)劃師在行動中不斷滲透合適客戶的理財理念，只有從觀念上更新最合適的理財理念，才能實現整體的理財規(guī)劃。（） 分 正確答案：我的答案：42理財規(guī)劃師的歸宿可能是金融保險證券投資機構或者自己開業(yè)。（） 分 正確答案：√我的答案：√40投資理財是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃，投資策略等進行合理的規(guī)劃與管理，以實現其長期理財和生活目標的專業(yè)個人理財服務。（） 分 正確答案：√我的答案：√38分散投資不是無限的分散。（） 分 正確答案：我的答案：36家庭理財雖然不可以提高居民生活水準，但可以更好的持家理財。（） 分 正確答案：我的答案：34養(yǎng)老中容易操作的模式有房產置換、房產反置換、出售住房+養(yǎng)老壽險、住房出租+自住養(yǎng)老院。（） 分 正確答案：我的答案：32杭州理財中心城市的打造是典型的單位理財。（） 分 正確答案：√我的答案：√30中國人口總量大，經濟社會發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對數少，絕對數很大。（） 分 正確答案：√我的答案：28社會關系資源包括各種可以聯絡、援引的人際關系、信息等。（） 分 正確答案：我的答案：26市場經濟社會，個人不僅擁有了產權屬于自己的巨額資產，還有了遵循自己的意愿對自我擁有資產予以自主配置、自主抉擇并自行支配使用之權利。（） 分 正確答案：√我的答案：√24員工福利及退休計劃不包含生育保險和失業(yè)保險。（） 分 正確答案：√我的答案：√22實際利率可以為零，可以為正數，但不可以是負數。（） 分 正確答案：√我的答案：√20使用信用卡，即使在非常規(guī)情況下也可以省去很多費用。（） 分 正確答案：√我的答案：√18期權交易是一種選擇權的交易，雙方買賣的是一種權利，即雙方按約定的價格，在約定的某一時間內或某一天，就是否購買或出售某種債券而預先達成契約的一種交易。（） 分 正確答案：√我的答案：√16買股票需要交印花稅、證券交易稅等。（） 分 正確答案：我的答案：14理財規(guī)劃師一般不會從事新聞媒體的工作。（） 分 正確答案：√我的答案：√ 11公務員的工資很高， 分 正確答案：我的答案：12對于家庭個人用財包括日常收支購買、生活費開銷；子女撫養(yǎng)教育費用；子女結婚成家費用；購建住房用費；醫(yī)療保健；養(yǎng)老保障等用費。（） 分正確答案：√我的答案：√9房地產投資是一種長期的高級投資計劃。（） 分 正確答案：√我的答案：√7社會總需求是貨幣購買力的總和，是由貨幣供給形成的。（） 分 正確答案：√我的答案：√5隨著某種貨幣市場行情的變化，采取靈活應對的策略，即能避免所有的心理誤區(qū)。（） 分 正確答案：√我的答案：3企業(yè)到外部去找資金來源就是我們經常說的融資。 分 A、拼命賺錢 B、閑暇消費享受 C、享受理財過程 D、豐富生活 正確答案： B 我的答案：B 49被比喻成“下單的老母雞”的投資是以下哪一項？（） 分 A、股票 B、債券 C、銀行存儲 D、外匯投資正確答案： B 我的答案：B 50先按市價買入債券，過一段時間再賣出，主要賺取差價，這是什么交易？（） 分 A、債券回購交易 B、債券期貨交易 C、債券期權交易 D、債券的現貨交易正確答案： D 我的答案：D二、判斷題（題數：50，共 分）1某種貨幣的實際價格能完全反映某種貨幣的真實價值。 分 A、納稅 B、立遺囑 C、均分遺產 D、捐贈遺產正確答案： B 我的答案：B 47關于銀行的業(yè)務，以下說法正確的是（）。 分 A、年輕人一般一輩子租房 B、買房還貸最后可能造成兩套房的價錢僅拿到一套房 C、租房每月要交房租 D、合租負擔低，但是生活質量差。 分 A、將住宅作為養(yǎng)老的重要資源 B、將優(yōu)美的環(huán)境作為養(yǎng)老的重要資源 C、推出一種新型貸款，整貸整還 D、以子女資產做抵押正確答案： D 我的答案：D 43理財方案制作時的注意事項不包括（）。 分 A、住宅和環(huán)境 B、投資 C、返聘收益 D、社會捐贈正確答案： A 我的答案：A 40教育投資計劃主要考慮的教育投資對象是（）。 分 A、個人金融理財產品研發(fā)開始重視 B、個人金融理財人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚 C、相關的金融法規(guī)制度規(guī)定已經修訂完善 D、理財人員、理財產品評比、獎勵開始出現 正確答案： C 我的答案：D 38（）是一種高級長期投資。 分 A、市盈率是衡量股票價值的一個重要指標 B、市盈率是用股價除以每股的收益 C、市盈率越高，相對來說股價也越高，風險就大；而市盈率低，風險就相對小 D、市盈率是投資時唯一需要考慮的指標 正確答案： D 我的答案：D 35物價不變從而貨幣購買力不變條件下的利率是指（）。 分 A、個人結算占總結算量的比例較小，份額保持不變 B、個人金融總量今日已經占到金融總量的半壁江山 C、銀行資金來源的60%來自于居民家庭的儲蓄存款 D、個人信貸占比在迅速增長之中 正確答案： A 我的答案：A 33被譽為中國“鐵娘子”的是（）。 分 A、3000萬 B、5000萬 C、8000萬 D、超過1億正確答案： D 我的答案：D 30以下說法不正確的是（）。 分 A、租出現居住大房租進小房，用房租差價養(yǎng)老 B、免除現在出售房屋，日后房價上漲遭受損失 C、可減輕大城市已老化的人口年齡結構 D、日后可對住房做再處理正確答案： C 我的答案：C 28關于銀行開展個人理財業(yè)務的意義，不正確的是（）。 分 A、城市化進程加快，幾億農民將進入城市 B、城市土地短缺 C、居民收支預期不確定因素加大 D、居民生活不需要保障正確答案： D 我的答案：D 25根據國家相互間的經濟情況和供求關系，來相應調整匯率的是（）。 分 A、風險性 B、市盈率 C、靈活性 D、穩(wěn)定性正確答案： B 我的答案：B 22超額透支，從哪天起支付透支利息？（） 分 A、免息日過后起 B、一個月之后 C、40天后 D、透支之日起正確答案： D 我的答案：D 23理財規(guī)劃師在充分了解客戶風險偏好與投資回報需求的基礎上，通過合理資產分配，使（）既能滿足客戶的流動性要求與風險承受能力同時，又能獲得充足投資回報。B、第三方機構理財：只提供服務，不推銷產品。正確答案： D 我的答案：D 20以下關于理財組織的優(yōu)缺點說法不正確的是（）。 分 A、包括個人經濟生活、消費支出事務的管理。 分 A、老齡化問題突出 B、人口高齡化 C、人均GDP很高 D、養(yǎng)老資源短缺正確答案： C 我的答案：C 18老人將自有住宅出售給金融保險機構或特設機構，使用權繼續(xù)保留居住到（）為止。 分 A、索羅斯 B、納什 C、魯比尼 D、薩繆爾森正確答案： A 我的答案：A 15以下哪項不屬于“聚財”？ 分 A、證券投資 B、儲蓄存款 C、投資獲取收入 D、保險投資正確答案： C 我的答案：C 16理財首要的是（）。 分 A、房產反置換 B、房產置換 C、貨幣養(yǎng)老 D、資產租換正確答案： B 我的答案：B 12在實現目標過程中，面對具體的任務，改“不可能”為“怎么才能”，這體現的是怎樣的習慣？（） 分 A、積極思維的習慣 B、高效工作的習慣 C、做計劃的習慣 D、鍛煉身體的好習慣正確答案： A 我的答案：A 13大家關注理財的表現不包括（）。B、需要明細考察社會經濟大環(huán)境 C、考慮如何使自己的知識技能適應社會 D、無法把握社會前進的脈搏 正確答案： D 我的答案：D 10買車需要考慮的花費一般不包括（）。 分 A、名義利率和實際利率兩部分 B、法定利率和市場利率兩部分 C、通脹膨脹率、名義利率和實際利率三部分 D、浮動匯率和穩(wěn)定匯率兩部分 正確答案： B 我的答案：B 9關于個人生涯規(guī)劃的說法錯誤的是（）。 分 A、服務對象不同 B、經濟活動特點不同 C、理財目標相同 D、決策理性不同正確答案： C 我的答案：C 7銀行的主要四種中間業(yè)務不包括（）。正確答案： D 我的答案：D 5以下不屬于稅務策劃的是（）。B、理財師和客戶共同確定理財目標體系。 分 A、養(yǎng)老保障 B、房產交易量減少 C、國民經濟有了新增長點 D、金融保險產品、業(yè)績、利潤新增加點 正確答案： B 我的答案：B 4下列關于全過程理財規(guī)劃說法錯誤的是（）。（）（） 分正確答案： √ 我的答案： √第二篇：個人理財規(guī)劃期末考試答案一、單選題（題數：50，共 分）1以下哪項不屬于個人理財與公司理財的不同？（） 分 A、服務對象 B、經濟活動特點 C、理財能力 D、理財資本正確答案： D 我的答案：D 2關于直接買賣外匯，以下說法不正確的是（）。（）（） 分正確答案： √ 我的答案： √老年人很有必要購買醫(yī)療保險。（）（） 分正確答案： √ 我的答案： √可轉債具有“股票期權”性質，具體分為自愿轉股、有條件強制性轉股和到期無條件強制性轉股。（）（） 分正確答案： 我的答案： √個人理財目標制定應遵從的步驟是：；；；；。（）（） 分 正確答案： 我的答案： 一年的養(yǎng)車費一般不足1萬，所以買車時不予考慮養(yǎng)車費用。（）（） 分正確答案： 我的答案： 中國人口總量大，經濟社會發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對數少，絕對數很大。（）（） 分正確答案： 我的答案： 理財內容貫穿于個人家庭整個生命周期“從出生到死亡”的全過程，全方位的理財規(guī)劃務事項。（）（） 分正確答案： 我的答案： √理財師的工作內容包括收集整理個人客戶的收入、資產、負債等數據，聽取客戶的理財目標和要求，并量身為客戶指定出財務設計方案，但無需保證客戶財務和閑暇的終身消費。（）（） 分正確答案： 我的答案： 理財要具有自我經營的意識，將自己擁有的資源經過有意識的開發(fā)、利用、包裝，才能使效用的發(fā)揮達到最大，達到最大價值。（）（） 分正確答案： √ 我的答案： √以房養(yǎng)老模式推出需要國家新建、變革和完善相關的法律法規(guī)，并形成新型保險產品。（）（） 分正確答案： √ 我的答案： √債券是固定收益證券資本市場工具。（）（） 分正確答案： √ 我的答案： √ 理財只是一種金融產品。（）（） 分正確答案： √ 我的答案： √ 個人生涯規(guī)劃要確定自己的工作目標并為實現目標制定工作計劃，按照計劃行事。（）（） 分正確答案： √ 我的答案： 理財規(guī)劃師可以先到銀行保險等機構工作，取得相當的社會信譽度，手中掌握有大量優(yōu)質客戶時，自行開業(yè)辦事務所。（）（） 分正確答案： √