【正文】 履行。（）14關(guān)于非法吸收公眾存款罪，本罪只能是單位犯罪。（√）14國家機關(guān)不能成為受賄罪的主體。（√）14洗錢罪侵犯的客體是單一客體，即國家金融管理制度。（）14破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪的主體為特殊主體。（√）13關(guān)于違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪，行為人在主觀方面只能是“過失”。（√）13關(guān)于擅自設立金融機構(gòu)罪，該罪的犯罪主體是一般主體。（√13只有金融機構(gòu)的工作人員才能構(gòu)成違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的主體，金融機構(gòu)則不能。（）13銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后5年。（）13專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。（）1存款人申請開立專用存款賬戶，應向銀行出具相關(guān)證明文件，財政預算外資金，應出具主管部門批文。（√）12存款人申請臨時存款賬戶展期、變更、撤銷賬戶、補(換)發(fā)開戶登記證時，可由法定代表人或單位負責人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。（）12根據(jù)目前國家有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，工商行政管理機關(guān)有權(quán)對單位或個人的銀行結(jié)算賬戶進行查詢。（√）12中國人民銀行對合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶(簡稱“QFII專用存款賬戶”)實行核準制度。（√）12根據(jù)國家現(xiàn)金管理的規(guī)定, 存款人可以通過臨時存款賬戶,辦理現(xiàn)金支取。(√)12臨時存款賬戶是存款人因臨時經(jīng)營活動需要開立的賬戶。（√）11單位開立銀行結(jié)算賬戶時名稱可用簡稱。（）11存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動的納稅人，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定無法取得稅務登記證的，在申請開立基本存款賬戶時可不出具稅務登記證。（√）11中國人民銀行廣州分行可以根據(jù)《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》對賬戶違法行為實施行政處罰。（√）11單位卡賬戶的資金一律從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入，可以交存現(xiàn)金，不得將銷貨收入的款項存入其賬戶。（）1存款人申請重新開立基本存款賬戶，辦理行無須將賬戶管理系統(tǒng)顯示的存款人原基本存款賬戶開戶信息與存款人書面相關(guān)資料進行核對。（）10機關(guān)和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財政部門同意其開戶的證明。（√）10對單位銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個人查詢。（√）10金融機構(gòu)不得向任何單位或者個人提供有關(guān)個人存款賬戶的情況，并有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣劃個人在金融機構(gòu)的款項；但是，法律另有規(guī)定的除外。（√）10《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，臨時存款賬戶應根據(jù)有關(guān)開戶證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限。（√）100、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應自開戶之日起5個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。（）9《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，個體工商戶憑經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。（√）9在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構(gòu)不得為其開立個人存款賬戶。（√）9根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位現(xiàn)金收入必須當日送存開戶銀行。（）9不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件。（）8企業(yè)單位開出的注明“現(xiàn)金”字樣的大額銀行匯票需要登記大額現(xiàn)金支付并報送中國人民銀行當?shù)胤种袀浒?。（√?機關(guān)團體工資性支出需要登記大額現(xiàn)金支付并報送中國人民銀行當?shù)胤种袀浒?。（?個人申請開立定期、活期等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。（）8士兵證、軍（警）官證、文職干部證、離休干部榮譽證、軍（警）官退休證、文職干部退休證、軍事院校學員證為實名證件。（√）80、單位定期存款到期支取，可將款項轉(zhuǎn)入原存款人基本賬戶或貸款行指定的貸款賬戶，也用于結(jié)算或支取現(xiàn)金。（）7凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務的商業(yè)銀行、城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用社都必須建立大額現(xiàn)金支付登記備案制度。（√）7金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務。（）7電子支付工具的基本特點是將現(xiàn)金無紙化、數(shù)字化。(√)7在放置階段，將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款是洗錢最常見的方式。(√)70、金融行動特別工作組在《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》之外，制定了九項反恐融資的建議。()6洗錢的對象是犯罪收益。（√）6中國人民銀行正式設立反洗錢局的時間是2003年9月。()6金融行動特別工作組的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，成立于1989年的西方七國首腦會議。（√）6于2007年1月1日施行的《中華人民共和國反洗錢法》將反洗錢的義務主體擴大到了證券業(yè)、保險業(yè)及應履行反洗錢的特定非金融行業(yè)。(√)60、金融行動特別工作組（FATF）是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。（√）5金融詐騙罪是指在金融活動中，采用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，詐取數(shù)額較大的公司財物的行為。（）52006年6月29日，在十屆全國人大常委會第二十二次會議通過的《中華人民共和國刑法修正案（六）》中，擴大了洗錢罪的上游犯罪。（）5金融機構(gòu)反洗錢報告員要報中國反洗錢監(jiān)測分析中心備案。（√）5經(jīng)過人總行授權(quán)，縣市一級人民銀行可以對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為進行行政處罰。（√）50、反洗錢培訓只能針對反洗錢崗位人員。（√）4中國人民銀行有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督。（）4金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應當遵循駐在國家或地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，依法協(xié)助配合駐在國家或地區(qū)反洗錢機構(gòu)的工作。（）4交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應當合并提交大額交易報告。（）4人民法院通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于民事審判。（）我國按照平等互惠原則開展反洗錢國際合作。（√）3《反洗錢法》中受益人的概念比保險合同和信托合同中受益人的概念外延范圍更大。（√）3金融機構(gòu)進行客戶身份識別，不需要向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。（√）3國務院反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行及其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)。（）3中國人民銀行廣州分行依法享有反洗錢行政調(diào)查權(quán)。（）經(jīng)國務院批準，中國人民銀行成為反洗錢工作部際聯(lián)席會議牽頭單位。（）2國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設分支機構(gòu)時，應當審查新機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設立申請，不予批準。（√）2自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換，無論是否可疑都不需要報告大額或可疑交易。（）2金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，金融機構(gòu)可以不報告大額交易。（√）2某人將到期的定期存款本息60萬元人民幣轉(zhuǎn)入其同一金融機構(gòu)開立的另一活期存款賬戶里，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，該金融機構(gòu)可以不報告大額交易。（）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。（√）1大額交易的累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，雙邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的出外。（）1客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由議付行報告。（）1中國人民銀行令〔2006〕第2號《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自2007年3月1日起施行。（）1《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標準的。（√）金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式或紙質(zhì)報表向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。（）金融機構(gòu)應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（√）人民銀行可將有關(guān)反洗錢信息用于征信和金融市場監(jiān)督管理工作。（√）反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。（）《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》同樣適用于典當行大額交易和可疑交易報告的管理。A、國務院有關(guān)部門、機構(gòu) B、司法機關(guān) C、聯(lián)合國安理會 D、公安局 答案：ABC5反洗錢宣傳活動應以（）為重點A、對外宣傳 B、對內(nèi)宣傳C、對內(nèi)培訓 D、對外培訓 答案：AC5客戶洗錢風險等級劃分應遵循（）原則A了解你的客戶原則 B謹慎評估原則 C協(xié)調(diào)配合原則 D動態(tài)管理原則 答案：ABCD5反洗錢保密內(nèi)容包括（）A、客戶身份資料和交易信息 B、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息C、反洗錢報告大額和可疑交易的情況 D、涉嫌恐怖融資的可疑交易等信息資料 答案：ABCD5反洗錢涉密電子文檔應定期（）A檢查 B、備份 C、銷毀 D、刪除 答案：AB5營銷人員在識別客戶身份信息的時候應遵循的原則是（）A、了解你的客戶 B、了解你的客戶業(yè)務 C、了解你客戶的單據(jù) D、了解你的客戶家庭 答案：ABC5建立客戶信息檔案應該包括（）A、客戶的地址 B、客戶的聯(lián)系電話 C、法人或主要負責人的有效身份信息D、具體經(jīng)辦人或授權(quán)代理人的有效身份信息 答案：ABCD5對于新客戶信息檔案應該（）A、定期檢查 B、定期抽查 C、及時更新 D、不定期檢查 答案：AC5與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生以下（）情況需要重新識別客戶身份。A、真實性 B、有效性 C、完整性 D、合規(guī)性 答案：ABC 50、網(wǎng)點應當按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A、恐怖活動犯罪 B、走私犯罪 C、貪污賄賂犯罪 D、破壞金融管理秩序犯罪、E、搶劫犯罪 答案：ABCD4在與客戶建立業(yè)務關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對登記。，恐怖分子募集、占有、使用資金和其他形式資產(chǎn)； ，恐怖分子以及恐怖主義，恐怖活動犯罪； 、使用以及募集資金或其他形式財產(chǎn)； 、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)； 答案：ABCD 29．存款人開立（）賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后有開戶行核發(fā)開戶許可證A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶 E：個人結(jié)算帳戶 答案：（BD）“了解你的客戶”內(nèi)容主要是。答案：ABCDE1有下列情形之一的，金融機構(gòu)應當立即解除臨時凍結(jié)： 答案：AC1反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機構(gòu)包括： 、商業(yè)銀行、信用合作社 、期貨經(jīng)紀公司 答案：ABCDE 出現(xiàn)下列哪些情形時，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查： ，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人 ，調(diào)查人員未出示合法證件 ，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的 ，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調(diào)查職權(quán)的答案：BCDE2金融機構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務包括： 答案：ABCD2《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007）是由下列哪些部門聯(lián)合發(fā)布的？ A．中國人民銀行 B．銀監(jiān)會 C．證監(jiān)會 D．保監(jiān)會 E．公安部 答案 ABCD2《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)除了核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的措施：A．要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B．回訪客戶 C．實地查訪D．向公安、工商行政管理等部門核實 E．其他可依法采取的措施 答案ABCDE2《中華人民共和國反洗錢法》中包括了以下哪些洗錢活動的上游犯罪？ 答案：ACDE2按照涉及洗錢核恐怖融資活動的風險程度不同，將客戶劃分為以下哪幾個風險級別？ 答案：BCD2根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三條規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應該履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全以下哪些制度（），履行反洗錢義務。、其他組織和個體工商戶賬戶單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。 答案： BCE商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？ 答案：ABDM國總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時，金融機構(gòu)應采取哪些客戶身份識別措施？ ，登記客戶身份基本信息 答案：BDE金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應當?shù)怯洠?、號碼 答案：ACD下列交易達到什么限額，金融機構(gòu)應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ 答案：ABD出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)應當重新識別客戶：、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的 、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 、恐怖融資活動嫌疑的、有效性、完整性存在疑點的 答案：ABCDE1金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告以下可疑行為: ，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的 答案：ABCDE1可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易： 答案：ABCDE1以下關(guān)于大額交易報告主體說法正確的是：，由開立賬戶的金融機構(gòu)報告，由發(fā)卡銀行報告 ，由收單行報告，由辦理業(yè)務的金融機構(gòu)報告 ，由辦理業(yè)務的金融機構(gòu)報告 答案：ABCD1以下關(guān)于可疑交易報告主體說法正確的是： 答案：BCE1大額資金交易的具體報告標準為：、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。答案：D : 答案：C ： 答案：B ，不能處以罰款？ ，