【正文】 共分銀行承兌匯票業(yè)務、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務三個部分，不僅詳細規(guī)定了每項業(yè)務的操作流程，并附有相應的流程圖，而且還對每項業(yè)務中的關鍵風險點作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務的實務操作起到很好的指導作用，從而進一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務操作流程、促進票據(jù)業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個科學、嚴謹、完整、操作性強的制度框架體系，以進一步規(guī)范業(yè)務經(jīng)營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應有的作用，形成規(guī)范自律的長效機制。規(guī)章制度是全社經(jīng)營管理活動指南和操作行為規(guī)范，為了便于各級管理人員查閱、學習、貫徹、執(zhí)行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規(guī)部對現(xiàn)有的各類內(nèi)部制度進行了一次全面疏理。與會人員踴躍發(fā)言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對部分不良貸款進行了專題評析討論，通過分析問題，總結(jié)經(jīng)驗教訓，啟示全員尊重制度、嚴守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守，促進員工從合規(guī)意識向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變。為提高全社合規(guī)意識和合規(guī)風險管理水平，交流合規(guī)文化建設經(jīng)驗，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風險管理文化沙龍。各基層單位以本次競賽為契機，組織全體員工集中學習、突擊培訓、個人自學、摸擬測試選拔等方式，促進員工合規(guī)經(jīng)營意識的提高。二是舉辦合規(guī)知識競賽?；顒臃终陆ㄖ啤W習提高、總結(jié)經(jīng)驗三個階段。為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營意識，強化合規(guī)風險管理，由法律合規(guī)部牽頭組織，在全社開展“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動。隨著信息的不斷積累，合規(guī)問題糾錯庫將成為本社合規(guī)管理過程中積極探索識別、計量、分析、合規(guī)風險的有效方法，并逐步成為合規(guī)風險管理的長效機制。并將對納入“問題庫”中的問題將按發(fā)生的頻率、可接受程度及限期糾正等情況納入分社同期內(nèi)部控制評價體系，與分社主任工資考核相結(jié)合。三是建立合規(guī)問題庫。該項辦法的出臺，進一步規(guī)范了合規(guī)領域的管控，使本社合規(guī)風險管理制度趨于完善，為合規(guī)風險實施精細化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。二是制定《XXXX社合規(guī)事務管理辦法》。今年通過各業(yè)務條線和基層營業(yè)機構檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問題共計XXXX個，對存貸比超指標、新增不良貸款控制不到位的分社負責人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題責任人實施經(jīng)濟處罰XX人次，金額XXXXX元。通過開展各條線業(yè)務部門和基層行的季度講評會，對存在的合規(guī)風險進行原因分析，提出整改措施，及時了解各業(yè)務條線和基層營業(yè)機構在制度建設、合規(guī)培訓、責任追究等方面的合規(guī)風險控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據(jù)有關規(guī)定，對有關責任人員進行責任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風險自查自糾體系。（二）完善機制，建立合規(guī)風險識別和報告管理流程一是制定《XXXX社合規(guī)風險講評辦法》。以各業(yè)務條線和一級分社為單位，招聘了具有一定工作經(jīng)驗和專業(yè)技術職務的合規(guī)管理員XX名。為理順和加強合規(guī)風險管理，年初根據(jù)監(jiān)管部門對我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見，結(jié)合本社實際，對法律合規(guī)部門的工作職責進行了重新劃分和調(diào)整，理順了法律合規(guī)部門與相關業(yè)務部門、風險管理部門、內(nèi)審部門職責關系的界定，重新修訂了合規(guī)管理崗位責任制，明確了今年合規(guī)建設和合規(guī)管理年總體目標、任務與措施，以確立法律合規(guī)部門的重要職能和獨立地位。經(jīng)過部門全體干部員工的共同努力，充分發(fā)揚團隊精神，較好的完成了年初制定的各項目標任務。十五、完成單位分配和領導安排的其他工作任務。十四、遵守法律規(guī)章和單位各項制度、工作職責、工作紀律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。十一、參與重大事故和危機處置活動，協(xié)助有關部門進行善后處理。九、承辦聯(lián)社及各網(wǎng)點的抵債資產(chǎn)、大額貸款、大宗采購等重大審批業(yè)務和重大業(yè)務事項的法律咨詢，出具法律意見書。七、受理聯(lián)社各部門和營業(yè)機構送交的各種業(yè)務文件資料（合同文本、協(xié)議文本等各種對外業(yè)務文件資料）,建立相應接收登記簿,處理意見登記簿，出具法律意見書。五、做好普法工作。三、開展法律工作檢查，對本轄機構經(jīng)營管理活動調(diào)研、評價，為本單位和營業(yè)機構提供法律法規(guī)咨詢，出具法律意見書和加強法律工作意見建議。法律事務崗位職責一、擬訂法律工作計劃、工作實施方案，提出工作措施，報批后組織實施。按照單位各項工作事務和業(yè)務操作規(guī)程做好各項工作。十二、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項規(guī)章制度、工作要求，做好工作調(diào)研，提出工作意見、建議，報批后執(zhí)行。十一、按時上報工作計劃、工作總結(jié)、報表等相關工作資料，定期向領導報告工作。九、負責各類合同、協(xié)議文本草擬、修訂。七、受理聯(lián)社各部門和營業(yè)機構送交的各種業(yè)務文件資料（合同文本、協(xié)議文本等各種對外業(yè)務文件資料）,建立相應接收登記簿,處理意見登記簿，出具風險評估意見書。五、開展風險管控檢查，對本轄機構經(jīng)營管理活動調(diào)研、評價，做好風險管控工作，防控案件和重大事故發(fā)生風險。三、為本單位和營業(yè)機構提供風險管控咨詢，出具風險評估意見書和加強風險管控、案件防范工作意見建議。風險管理（案件防控）崗位職責一、擬訂風險管控工作計劃、工作實施方案，提出工作措施，報批后組織實施。按照單位各項工作事務和業(yè)務操作規(guī)程做好各項工作。六、受理本部門的來信、檢舉工作。五、收集有關規(guī)章制度在執(zhí)行過程中遇到的問題，向領導提出改進意見和建議。四、編制、匯總填報有關工作報表，起草、審核本部門工作文件、報告和工作計劃、總結(jié)。完成本部門業(yè)務檔案的收集、整理、利用和歸檔工作。保管、使用業(yè)務印章、重要資料。十五、完成單位分配和領導安排的其他工作任務。十四、遵守法律規(guī)章和單位各項制度、工作職責、工作紀律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。十一、保持與監(jiān)管機構日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估合規(guī)執(zhí)行意見和監(jiān)管要求的落實情況。九、協(xié)助相關培訓和教育部室對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡部門。七、制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等。負責聯(lián)社及所屬營業(yè)機構的合規(guī)管理、風險管控和法律工作進行管理、檢查、指導工作。四、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項規(guī)章制度、工作要求，對單位制訂的規(guī)章制度、文件、開辦新業(yè)務、重大事務決定的合規(guī)性、合法性進行審查，提出意見建議，出具合規(guī)評價書、風險評估意見書、法律意見書。二、擬訂工作計劃、工作實施方案，提出工作措施，報批后組織實施。由于伯樂信用社、大田集信用社、張樓信用社正在籌建過程中，計劃＃＃年下半年完成改造，確保在＃＃年底前，高標準、高質(zhì)量的完成對以上4家溫馨家園式營業(yè)網(wǎng)點的建設改造工作。在新營業(yè)網(wǎng)點建設的基礎上再對4家營業(yè)網(wǎng)點進行溫馨家園改造，其中包括：天宮信用社、伯樂信用社、大田集信用社、張樓信用社。（五）做好＃＃年度營業(yè)網(wǎng)點建設與溫馨家園建設工作。二是不斷強化員工規(guī)范化服務培訓工作。（四）做好＃＃年度營業(yè)網(wǎng)點規(guī)范化服務工作。一是繼續(xù)加強合規(guī)管理工作的檢查指導，不斷強化對各社風險點進行風險排查，查找風險漏洞及時進行整改。五是繼續(xù)做好合規(guī)漫畫征集工作。三是做好合規(guī)宣傳工作。一是認真做好每周四下午合規(guī)短信發(fā)送工作。合規(guī)部負責對相關部室所報的基層信用社業(yè)務考核表進行考核匯總，對業(yè)務考核表進行合規(guī)審查，確?？己藚R總表公開透明、公平公正，并及時轉(zhuǎn)交稽核部、人事綜合部、會計部發(fā)放工資。溫馨家園建設不但給基層營業(yè)網(wǎng)點員工營造出優(yōu)良的生活環(huán)境，而且激發(fā)了員工們的工作熱情，溫馨家園建設得到了廣大基層信用社員工們的一致贊譽。與此同時，合規(guī)部出臺了《溫馨家園管理暫行辦法》強化溫馨家園后續(xù)管理工作。按照辦事處溫馨家園建設活動方案要求，＃＃聯(lián)社對轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點員工生活區(qū)域逐步進行改造，首先對具備改造條件的15家網(wǎng)點進行溫馨家園