【正文】 余款項(xiàng)退證券公司。第二十六條 質(zhì)押股票的出售管理。開戶行按照本辦法第三章規(guī)定審查同意后，可與其重新簽訂質(zhì)押合同，并辦理出質(zhì)登記。第二十五條 質(zhì)押股票的置換管理。存放在特別席位下的質(zhì)押股票和存放在資金賬戶資金的處分權(quán)均屬農(nóng)業(yè)銀行。平倉線公式為：（質(zhì)押股票市值／貸款本息）100％＝120％。（五）建立平倉線制度。對質(zhì)押率降至警戒線或質(zhì)押股票出現(xiàn)十六條第三款情形之一的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告開戶行并要求證券公司追加、置換質(zhì)押股票或在開戶行資金賬戶內(nèi)增加存放資金。（三）建立質(zhì)押股票市值變動臺賬，每天對質(zhì)押股票的市值變動情況進(jìn)行評估和登記。主要工作有：（一）負(fù)責(zé)最高綜合授信額度使用情況的臺賬登記監(jiān)測和貸款本息清收。第四章 股票質(zhì)押貸款貸后管理第二十二條 總行信貸管理部要建立質(zhì)押股票電子臺賬登記制度，每天向總行通報(bào)全行前一天質(zhì)押股票的種類、數(shù)量、價(jià)值變動情況等，嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定控制質(zhì)押股票的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)比例。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)出質(zhì)人的申請將出質(zhì)股票轉(zhuǎn)移至開戶行特別席位下存放，并向農(nóng)業(yè)銀行出具股票質(zhì)押書面證明。第二十條 辦理登記。開戶行根據(jù)有權(quán)審批人的審批意見，同證券公司簽訂借款合同（ABCS〔2000〕1001號）和權(quán)利質(zhì)押合同（ABCS〔2000〕2004號）。開戶行行長或經(jīng)授權(quán)的副行長根據(jù)信貸部審查意見進(jìn)行審批。主要內(nèi)容是：（一）最高綜合授信額度的使用情況；（二）依據(jù)十六條第三款的規(guī)定，審查質(zhì)押股票的合規(guī)合法性，向總行查詢第三款7項(xiàng)規(guī)定的內(nèi)容；（三）質(zhì)押貸款金額確定的準(zhǔn)確性。質(zhì)押率最高不得超過60％。（四）擬定質(zhì)押貸款金額。農(nóng)業(yè)銀行接受證券公司質(zhì)押的股票應(yīng)業(yè)績優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動性較好。（三）質(zhì)押的股票風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查認(rèn)定。（二）貸款用途調(diào)查認(rèn)定。主要內(nèi)容是：（一）證券公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)查認(rèn)定。開戶行接受申請后，確認(rèn)最高綜合授信額度使用情況認(rèn)為可以受理，通知證券公司填寫《短期借款申請書》（ABCS〔2000〕1003號，下同），并提供以下材料：（一）中國人民銀行頒發(fā)的貸款證（卡）；（二）上月的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表；（三）質(zhì)押股票的權(quán)利證明文件以及其上市公司的基本情況和經(jīng)營業(yè)績；（四）農(nóng)業(yè)銀行認(rèn)為還需提供的其他材料。證券公司在授信有效期內(nèi)，向農(nóng)業(yè)銀行開戶行提出書面申請，說明貸款金額、期限、用途、質(zhì)押股票狀況等。開戶行按照證券交易所有關(guān)規(guī)定，在證券交易所開設(shè)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)特別席位，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開設(shè)資金結(jié)算賬戶，專門保管和處置質(zhì)押的股票以及相關(guān)資金結(jié)算。第三章 股票質(zhì)押貸款操作程序第十二條 農(nóng)業(yè)銀行證券公司股票質(zhì)押貸款實(shí)行公開統(tǒng)一授信管理下開戶行審批備案制度。第十一條 簽訂授信合同。1．貸審會審議。（二）有權(quán)審批人審批。第十條 授信審批。（四）證券公司在農(nóng)業(yè)銀行的開戶證明。（二）《最高額綜合授信申請書》。報(bào)批材料包括：（一）正式申報(bào)文件。第九條 開戶行報(bào)批。開戶行客戶經(jīng)理部負(fù)責(zé)調(diào)查認(rèn)定工作。開戶行客戶經(jīng)理部接受申請后，認(rèn)為可以受理，通知證券公司填寫《最高額綜合授信申請書》（ABC〔2000〕5008號），并要求提供以下詳細(xì)材料：（一）證券公司的基本情況以及企業(yè)法人執(zhí)照、法人代碼證、法定代表人證明文件；（二）中國人民銀行頒發(fā)的貸款證（卡）；（三）貸款用途及還款資金來源；（四）經(jīng)會計(jì)（審計(jì)）師事務(wù)所審計(jì)的上一及上月的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表；（五）農(nóng)業(yè)銀行認(rèn)為還需提供的其他材料。證券公司向農(nóng)業(yè)銀行開戶行（總、分行營業(yè)部，下同）提出書面申請，說明公司基本經(jīng)營狀況和信用需求以及其他合作事項(xiàng)等。第二章 統(tǒng)一授信管理第五條 農(nóng)業(yè)銀行對證券公司原則上采取公開統(tǒng)一授信管理方式，有權(quán)審批行為總行。第三條 本辦法所指股票質(zhì)押貸款期限最長不超過6個(gè)月；貸款利率參照中國人民銀行規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)同期同檔次商業(yè)貸款利率確定，并可適當(dāng)浮動，最高上浮幅度為30％，最低下浮為10％。附件：中國農(nóng)業(yè)銀行證券公司股票質(zhì)押貸款管理暫行辦法第一章 總則第一條 為規(guī)范股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的開展，防范貸款風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國人民銀行、中國證監(jiān)會《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》（銀發(fā)〔2000〕40號）和農(nóng)業(yè)銀行信貸管理制度，制定本辦法。二、總行授權(quán)開辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)的行，需持《關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的批復(fù)》（銀復(fù)〔2000〕61號）和總行批準(zhǔn)的有關(guān)文件，向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分行辦理備案手續(xù)，接受人民銀行的監(jiān)督檢查。為規(guī)范這項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展，防范貸款風(fēng)險(xiǎn)，總行制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行證券公司股票質(zhì)押貸款管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真遵照執(zhí)行，并就有關(guān)問題提出如下要求：一、開辦證券公司股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，需經(jīng)總行批準(zhǔn)和授權(quán)。第二十七條 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。第八章 附則第二十五條 各一級分行可依據(jù)本辦法制定相應(yīng)的操作細(xì)則，細(xì)則不得與本辦法相抵觸。（十）貸款抵（質(zhì)）押物被司法機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)查封、扣押的。（八）抵押物因政策變化或經(jīng)批準(zhǔn)改變原規(guī)劃條件，不再符合抵押規(guī)定的，借款人又未能提供其他合法、足值的抵押物的。（六）出（轉(zhuǎn)）讓已抵押給農(nóng)業(yè)銀行的國有土地使用權(quán)或轉(zhuǎn)讓其他抵押物后，借款人未歸還貸款，又未能提供其他合法、足值的抵押物的。（四）借款人轉(zhuǎn)移貸款用途的。（二）地方政府或財(cái)政部門通過改變資金運(yùn)作模式、調(diào)整土地出讓收入分配政策等措施，轉(zhuǎn)移借款人資金或?qū)①J款挪用于財(cái)政性支出的。第二十四條 建立貸款早期預(yù)警制度。抵押物的出（轉(zhuǎn)）讓須經(jīng)經(jīng)營行批準(zhǔn)，出（轉(zhuǎn)）讓收入必須首先用于還貸。土地出讓收入應(yīng)及時(shí)存入專戶。專戶資金實(shí)行收支兩條線管理，借款人和經(jīng)營行將自有資金、自籌資金和銀行借款存入專戶。第二十三條 土地儲備貸款實(shí)行專戶管理。第二十一條 借款申請獲批準(zhǔn)后，經(jīng)營行須在借款人落實(shí)貸款審批的各項(xiàng)限制性條件后方可發(fā)放貸款。第六章 貸款審批和發(fā)放第十九條 土地儲備貸款的有權(quán)審批行原則上為總行和一級分行。（三）對擬開發(fā)的土地進(jìn)行成本、收益綜合測算，評估其還本付息和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。第十八條 效益性調(diào)查主要包括以下內(nèi)容：（一）從擬開發(fā)的土地所處地段、城市規(guī)劃、周邊環(huán)境等方面，與同類地塊的出讓情況相比，預(yù)測土地出讓的市場前景。采取抵（質(zhì)）押擔(dān)保的，要調(diào)查抵（質(zhì)）押物的變現(xiàn)能力，對以未交清土地出讓金的土地使用權(quán)設(shè)定抵押的，應(yīng)調(diào)查拍賣所得價(jià)款扣除未繳納的土地出讓金后的價(jià)值。（八）當(dāng)?shù)厥茏尫嚼U納土地出讓金的主要付款方式，是否分期付款，付款期限長短。尤其是在收購破產(chǎn)企業(yè)產(chǎn)房、土地時(shí)是否存在價(jià)格高估。（五）自籌資金比例來源和到位情況。（三）借款人的經(jīng)營能力、盈利能力和償債能力。第十七條 安全性調(diào)查主要包括以下內(nèi)容：（一）城市政府所轄區(qū)域是否存在嚴(yán)重的政府支持或袒護(hù)的逃廢債務(wù)行為；政府本級財(cái)政實(shí)力情況。（五）“三通一平”等前期開發(fā)中有關(guān)地方政策要求的前期開發(fā)立項(xiàng)、建設(shè)用地規(guī)劃、建設(shè)工程規(guī)劃、房屋拆遷等有效批件是否有效。（三）《貸款證》是否真實(shí)有效并經(jīng)過年審。第十六條 合法性調(diào)查主要包括以下內(nèi)容：（一）借款人是否是縣級以上政府委托在城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)從事土地收購及前期開發(fā)的機(jī)構(gòu)。第十四條 土地儲備短期貸款在房地產(chǎn)開發(fā)短期貸款科目（科目代號723）反映，中期貸款在其他房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目（科目代號758）反映。（五）農(nóng)業(yè)銀行要求的其他條件。（三）政府財(cái)政、國土管理部門出具書面承諾，土地出讓收入優(yōu)先償還銀行貸款；土地儲備機(jī)構(gòu)作為書面承諾，對農(nóng)業(yè)銀行貸款支持儲備的土地視同抵押物管理，土地出讓時(shí)須事先征得農(nóng)業(yè)銀行同意。采用信用貸款方式的，應(yīng)滿足總行信貸基本制度規(guī)定的信用貸款條件，并滿足以下條件：（一）土地儲備機(jī)構(gòu)所在城市（或開發(fā)區(qū)）經(jīng)濟(jì)