【正文】 本行各種信息管理系統(tǒng)等方式，獲取必要的 信息、記錄或檔案材料。第十條 合規(guī)部職責(zé)合規(guī)部作為本行合規(guī)風(fēng)險的歸口管理部門，履行以下合規(guī)職 責(zé)：（一）負(fù)責(zé)持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)、規(guī)章、制度的最新發(fā)展，聯(lián)系實際及時向高管層提供合規(guī)建議；（二）負(fù)責(zé)對本行各項業(yè)務(wù)流程、制度、辦法的合規(guī)性審查；（三）負(fù)責(zé)制定并組織實施本行合規(guī)管理計劃；（四）負(fù)責(zé)組織各部室梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評價 內(nèi)部各項決策程序和操作規(guī)范的合規(guī)性，適時修訂合規(guī)手冊并監(jiān) 督實施；（五）負(fù)責(zé)合規(guī)文化建設(shè)，開展合規(guī)教育培訓(xùn)，承擔(dān)內(nèi)部合 規(guī)問題咨詢；（六）負(fù)責(zé)收集、分析可能預(yù)示潛在合規(guī)風(fēng)險的數(shù)據(jù)，如客 戶投訴、異常交易等，評價制度存在的合規(guī)缺陷；（七）負(fù)責(zé)通過合規(guī)風(fēng)險評估和檢查，針對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題 提出制度修改建議和風(fēng)險補救措施，及時督促相關(guān)部室和單位落 實整改；（八）負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門報告 合規(guī)管理事項，及時反饋意見和建議；（九）負(fù)責(zé)對各部室、各級機構(gòu)合規(guī)管理員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；（十）負(fù)責(zé)對省聯(lián)社合規(guī)部及本行要求履行的其他合規(guī)職責(zé)。第八條 監(jiān)事會的合規(guī)職責(zé)監(jiān)事會作為監(jiān)督機構(gòu)對合規(guī)經(jīng)營負(fù)有監(jiān)督責(zé)任，履行以下合 規(guī)職責(zé)：（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本 行章程和制度；（二）監(jiān)督董事會和高管層合規(guī)職責(zé)的履行情況及合規(guī)政策 的實施情況；（三）每年對合規(guī)管理的有效性做出評估；（四）對引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險的董事、高管層人員提出罷免建 議；（五）調(diào)查經(jīng)營中的重大異常情況。第六條 合規(guī)部配備負(fù)責(zé)人 1 人，工作人員 23 人。第五條 董事會、監(jiān)事會及高管層負(fù)有各自的合規(guī)職責(zé)，總行設(shè)立合規(guī)管理部（以下簡稱合規(guī)部），作為本行合規(guī)風(fēng)險的歸口 管理部門，合規(guī)部受高管層領(lǐng)導(dǎo)并向其報告工作。第三條 本辦法適用于總行各部室、各一級支行（含總行營業(yè)部，下同）、二級支行及分理處。本辦法所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，包括總行制定的各種內(nèi)部操作規(guī)程和適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則 和職業(yè)操守。第四篇：農(nóng)商銀行合規(guī)管理辦法農(nóng)商銀行合規(guī)管理辦法第一章 合規(guī)組織架構(gòu)第一條 為有效控制某某農(nóng)商銀行（以下簡稱本行）合規(guī)風(fēng)險，維護(hù)安全穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指 引》和《省農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)指導(dǎo)意見》的要求，結(jié)合本行實際，制訂本辦法。開業(yè)以來，我行按照股份制商業(yè)銀行的要求，建立崗位目標(biāo)責(zé)任考核機制，薪酬與崗位直接掛鉤，基本解決了人員能上能下的問題。四、加強隊伍建設(shè)，凝聚團(tuán)隊合力我們積極適應(yīng)改革發(fā)展的形勢要求，創(chuàng)新人力資源管理模式，以企業(yè)文化建設(shè)活動為平臺，不斷優(yōu)化員工結(jié)構(gòu)，激發(fā)工作熱情，凝聚發(fā)展力量。我行充分發(fā)揮稽核、監(jiān)察、保衛(wèi)等管理監(jiān)督職能作用，齊抓共管，查防并舉，從嚴(yán)治理，標(biāo)本兼治，確保機構(gòu)的穩(wěn)健運行。著力實施員工異常行為監(jiān)督制度，積極開展存款風(fēng)險滾動檢查、陽光信貸檢查、已置換和已核銷貸款排查、內(nèi)控制度執(zhí)行力突擊檢查等專項檢查活動，并堅持推行監(jiān)控中心24小時不間斷監(jiān)看、按月通報監(jiān)看抽查、按季通報積分情況的做法，有效提升了制度執(zhí)行力。認(rèn)真貫徹宏觀調(diào)控政策，堅決不介入國家限制投放領(lǐng)域，并認(rèn)真排查限控行業(yè)信貸投放及風(fēng)險狀況，同時緊緊圍繞風(fēng)險分類的準(zhǔn)確性，不斷前移風(fēng)險關(guān)口，嚴(yán)把貸款準(zhǔn)入關(guān)，加強信用風(fēng)險排查和事中動態(tài)監(jiān)測，采取“準(zhǔn)確分類、按旬監(jiān)控、雙線考核”的辦法，對四級和五級不良貸款清收工作實現(xiàn)“雙線”考核，有效促進(jìn)貸款質(zhì)量的進(jìn)一步優(yōu)化。針對各項管理中的薄弱環(huán)節(jié)，積極推進(jìn)風(fēng)險管理機制建設(shè)，抓好“風(fēng)險點、流程、制度”三大梳理工作，有效保障各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。一方面由總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員定期匯報、督促指導(dǎo)掛鉤片區(qū)的業(yè)務(wù)發(fā)展、案件防控、安全保衛(wèi)等工作，另一方面由機關(guān)部門定期匯報銀監(jiān)部門監(jiān)管意見的執(zhí)行整改情況，有效形成分工協(xié)作、齊抓內(nèi)控的局面。三、強化風(fēng)險管理，促進(jìn)合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營牢固樹立風(fēng)險意識，堅持把風(fēng)險管理擺在更加突出的位置，積極應(yīng)對，強化管理，不斷提高風(fēng)險防控的針對性、主動性和預(yù)見性，為可持續(xù)發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。四是大力提升資本充足水平。三是不斷強化經(jīng)營成本管理。同時加強現(xiàn)金頭寸管理并設(shè)立資金營運中心，高效開展銀行間市場運作。二是進(jìn)一步挖掘增收潛力。三年來，累計實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入4622萬元。一是推動中間業(yè)務(wù)快速增長。（三）努力開源節(jié)流，持續(xù)提升盈利水平。我行圍繞客戶需求，對信貸產(chǎn)品進(jìn)行整合，細(xì)分客戶群體，并加以創(chuàng)新，著力打造具有特色的信貸產(chǎn)品，推出“莆商通”莆商創(chuàng)業(yè)貸款、“小微寶”中小企業(yè)貸款、“惠民通”政策貼息類系列貸款、“農(nóng)居寶”農(nóng)戶住房貸款、“安居寶”個人安置房貸款、“幸福家園在信用鎮(zhèn)、村、戶的評定工作上，我行對信用鎮(zhèn)、信用村的全部農(nóng)戶以及信用戶貸款一律實行少上浮10%的利率優(yōu)惠，同時在貸款規(guī)模安排、辦貸流程簡化上享有優(yōu)先的權(quán)利，積極營造健康的信用環(huán)境。4．積極開展信用村鎮(zhèn)評定。我行將農(nóng)戶小額貸款的發(fā)放作為履行社會責(zé)任的重要指標(biāo)，不斷加強貸款的增戶擴面工作。在貸款規(guī)模有限的情況下，我行加大了轄內(nèi)特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)扶持力度，重點扶持南日鮑魚養(yǎng)殖業(yè)、海帶養(yǎng)殖、蔬菜種植及設(shè)施農(nóng)業(yè)發(fā)展，推動農(nóng)業(yè)經(jīng)濟加快升級換代，進(jìn)一步向綠色、高附加值、產(chǎn)業(yè)化方向發(fā)展。2．持續(xù)加大支農(nóng)扶小力度。通過與市政府及相關(guān)部門進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)，利用開展“誠信**、金融惠農(nóng)”這一活動平臺，加快對客戶信息資料的采集、完善、補充、錄入等，并對已建立檔案的客戶予以授信，為建立我行的客戶群奠定基礎(chǔ)。堅持“有保有控、區(qū)別對待”，合理掌控貸款投放節(jié)奏，著力指導(dǎo)經(jīng)營管理層優(yōu)先服務(wù)民生、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，取得良好的經(jīng)濟、社會效益。存款超億元網(wǎng)點達(dá)34個。繼續(xù)加快網(wǎng)點改造和自助銀行建設(shè)，著力促進(jìn)網(wǎng)點轉(zhuǎn)型發(fā)展、提高競爭力。大力優(yōu)化全轄自助機具布局，進(jìn)一步推廣pos機、福農(nóng)通等自助機具，新增atm和存取款機186臺、pos機2253臺、福農(nóng)通3000臺，設(shè)立離行式自助銀行38家，有效拉動存款增長。積極爭取各級黨政部門、各界人士和廣大股東的重視與支持，主動對接我市的“社?？ā表椖?、市民卡項目、城鄉(xiāng)一體化項目等，爭取到新農(nóng)合、石油補貼等涉農(nóng)專項資金，進(jìn)一步擴大了我行影響力。短信等多種方式，積極開展重點客戶回訪、信貸客戶維護(hù)、股金分紅宣傳、存款利率上浮宣傳等活動，廣泛吸收社會閑散資金，較好地促進(jìn)存款增長,。我行先后開辦網(wǎng)上銀行、短信銀行、手機銀行、貸記卡等新業(yè)務(wù)，電子銀行和卡業(yè)務(wù)發(fā)展快速，社保卡186萬張，自助設(shè)備180臺，pos等收單機具5398臺，手機銀行客戶9630戶，%%。三年來，金額122億元；支持小微企業(yè)580戶，發(fā)放貸款17億元；累計發(fā)放生源地助學(xué)貸款、婦女創(chuàng)業(yè)貸款、庫區(qū)移民貸款、青年創(chuàng)業(yè)貸款、下崗職工再就業(yè)貸款等各類民生貸款7300筆。二是服務(wù)能力持續(xù)加強。一是業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)提速。******股份有限公司 二〇一一年 月__第三篇：農(nóng)商銀行第一屆董事會工作報告**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 第一屆董事會工作報告（草 案）各位股東、同志們：現(xiàn)在，我代表福建**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆董事會向大會做報告，請各位股東予以審議。第五十五條 本規(guī)則未盡事宜，按照國家有關(guān)法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定執(zhí)行。第八章 附 則第五十四條 本規(guī)則由董事會制定，經(jīng)股東大會決議通過，自通過之日起執(zhí)行。公司聘請的會計師事務(wù)所的注冊會計師和律師事務(wù)所的律師不得兼任公司董事會秘書。第五十一條 董事會秘書應(yīng)當(dāng)履行如下職責(zé)：（一）保存公司有完整的組織文件和記錄；（二）確保公司依法準(zhǔn)備和遞交有權(quán)機構(gòu)所要求的報告和文件；（三）保證公司的股東名冊妥善設(shè)立，保證有權(quán)得到公司有關(guān)記錄和文件的 人及時得有關(guān)記錄和文件；（四）負(fù)責(zé)公司和相關(guān)當(dāng)事人與證券交易所及其他證券監(jiān)管機構(gòu)之間的溝通和聯(lián)絡(luò)，保證證券交易所可以隨時與其取得工作聯(lián)系；（五）負(fù)責(zé)處理公司信息披露事務(wù)，督促公司制定并執(zhí)行信息披露管理制度和重大信息的內(nèi)部報告制度，促使公司和相關(guān)當(dāng)事人依法履行信息披露義務(wù)，并按照有關(guān)規(guī)定向證券交易所辦理定期報告和臨時報告的披露工作；（六）協(xié)調(diào)公司與投資者之間的關(guān)系，接待投資者來訪，回答投資者咨詢，向投資者提供公司披露的資料；（七）按照法定程序籌備股東大會和董事會會議，準(zhǔn)備和提交有關(guān)會議文件和資料；（八）參加董事會會議，制作會議記錄并簽字；（九）負(fù)責(zé)與公司信息披露有關(guān)的保密工作，制訂保密措施，促使董事、監(jiān)事和其他高級管理人員以及相關(guān)知情人員在信息披露前保守秘密，并在內(nèi)幕信息泄露時及時采取補救措施，同時向證券交易所報告；（十）協(xié)助董事、監(jiān)事和其他高級管理人員了解信息披露相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、證券交易所其他規(guī)定和《公司章程》，以及上市協(xié)議中關(guān)于其法律責(zé)任的內(nèi)容；（十一）促使董事會依法行使職權(quán)；在董事會擬作出的決議違反法律、法規(guī)、規(guī)章、證券交易所其他規(guī)定或者《公司章程》時，應(yīng)當(dāng)提醒與會董事，并提請列席會議的監(jiān)事就此發(fā)表意見；如果董事會堅持作出上述決議，董事會秘書應(yīng)將有關(guān)監(jiān)事和其個人的意見記載于會議記錄，同時向證券交易所報告；（十二）證券交易所要求履行的其他職責(zé)。第五十條 公司董事會秘書應(yīng)當(dāng)是具有必備的專業(yè)知識和經(jīng)驗的自然人，由董事會委托。董事會秘書是公司高級管理人員，對董事會和公司負(fù)責(zé)。否則，所形成的決議無效。第四十七條 董事會決議公告應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：（一）會議通知發(fā)出的時間和方式；（二）會議召開的時間、地點、方式，以及是否符合有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和公司章程的說明；（三）親自出席、委托他人出席和缺席的董事人數(shù)、姓名、缺席理由和受托董事姓名；（四）每項提案獲得的同意、反對和棄權(quán)的票數(shù)，以及有關(guān)董事反對或者棄權(quán)的理由；（五）涉及關(guān)聯(lián)交易的，說明應(yīng)當(dāng)回避表決的董事姓名、理由和回避情況；（六）需要獨立董事事前認(rèn)可或者獨立發(fā)表意見的，說明事前認(rèn)可情況或者所發(fā)表的意見；（七）審議事項的具體內(nèi)容和會議形成的決議。董事會會議記錄作為公司檔案保存，保存期限不少于十年。董事會的決議違反法律、法規(guī)或公司章程，致使公司遭受損失的，參與決議的董事對公司負(fù)賠償責(zé)任。董事應(yīng)當(dāng)對董事會的決議承擔(dān)責(zé)任。董事未出席董事會會議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會議上的投票權(quán)。委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名，代理事項、授權(quán)范圍和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。董事會臨時會議在保障董事充分表達(dá)意見的前提下，可以用傳真方式進(jìn)行并作出決議，并由參會董事簽字。第四十三條 董事會決議表決方式為：舉手表決或投票表決。董事會決議的表決，實行一人一票。第六章 會議的召開第四十二條 董事會會議應(yīng)有過半數(shù)的董事（包括按公司章程規(guī)定，書面委托其他董事代為出席董事會議的董事）出席方可舉行。第四十一條 董事會會議在召開前，董事會秘書應(yīng)協(xié)助董事長就將提交會議審議的議題或草案請求公司各專門職能部門召開有關(guān)的預(yù)備會議。第三十九條 有關(guān)議案的提出人須在提交有關(guān)議案時同時對該議案的相關(guān)內(nèi)容作出說明。（四）三名董事聯(lián)名向董事會提交供董事會討論的議案。（二）董事會秘書應(yīng)向董事會提交涉及下述內(nèi)容的議案：公司有關(guān)信息披露的事項的議案；聘任或者解聘公司首席執(zhí)行官；根據(jù)首席執(zhí)行官的提名，聘任或者解聘公司高級總裁、副總裁、首席財務(wù)官等高級管理人員，并決定其報酬事項的獎懲事項；有關(guān)確定董事會運用公司資產(chǎn)所作出的風(fēng)險投資的權(quán)限；其他應(yīng)由董事會秘書提交的其他有關(guān)議案。第三十七條下列人員可以列席董事會會議：（一）公司的高級管理人員，非董事的高級管理人員在董事會上無表決權(quán)；（二）公司的監(jiān)事會成員。如董事長不能履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)指定一名董事代其召集臨時董事會會議；董事長不能履行職責(zé)，亦未指定具體人員代其行使職責(zé)的，可由二分之一以上的董事共同推舉一名董事負(fù)責(zé)召集會議。第三十五條 董事會召開臨時董事會會議的通知方式為：以書面通知（包括專人送達(dá)、傳真）。第三十四條 代表十分之一以上表決權(quán)的股東、三分之一以上董事或者監(jiān)事會，可以提議召開董事會臨時會議。第三十三條 董事會每年至少召開兩次會議，由董事長召集，于會議召開十日以前書面通知全體董事和監(jiān)事。（四）簽署董事會重要文件和其他應(yīng)由公司法定代表人簽署的其他文件；（五）行使法定代表人的職權(quán)；（六）提名首席執(zhí)行官人選，交董事會會議討論表決；（七）在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對公司事務(wù)行使符合法律規(guī)定和公司利益的特別處置權(quán)，并在事后向公司董事會和股東大會報告；（八）董事會授予的其他職權(quán)。第三十條 董事會發(fā)現(xiàn)股東或?qū)嶋H控制人有侵占公司資產(chǎn)行為時應(yīng)啟動對股東或?qū)嶋H控制人所持公司股份“占用即凍結(jié)”的機制。超過股東大會授權(quán)范圍的事項，應(yīng)當(dāng)提交股東大會審議。第二十九條 董事會行使下列職權(quán)：（一）召集股東大會，并向股東大會報告工作；（二）執(zhí)行股東大會的決議；（三）決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案；（四）制訂公司的財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；（六）制訂公司增加或者減少注冊資本、發(fā)行債券或其他證券及上市方案；（七）擬訂公司重大收購、收購本公司股票或者合并、分立、解散及變更公司形式的方案；（八）在股東大會授權(quán)范圍內(nèi)，決定公司對外投資、收購出售資產(chǎn)、資產(chǎn)抵押、對外擔(dān)保事項、委托理財?shù)仁马?，公司上市地證券監(jiān)管機構(gòu)和交易所另有規(guī)定的除外；（九）公司上市地證券監(jiān)管機構(gòu)和交易所所規(guī)定由董事會決定的關(guān)聯(lián)交易事項；（十）決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置；（十一）聘任或者解聘公司首席執(zhí)行官、董事會秘書；根據(jù)首席執(zhí)行官的提名，聘任或者解聘公司高級總裁、副總裁、首席財務(wù)官等高級管理人員，并決定其報酬事項和獎懲事項；（十二）制訂公司的基本管理制度；（十三）制訂公司章程的修改方案；（十四）管理公司信息披露事項；（十五）向股東大會提請聘請或更換為公司審計的會計師事務(wù)所，公司章程另有規(guī)定的除外；（十六）決定專門委員會的設(shè)置及任免其有關(guān)人員；（十七）聽取公司首席執(zhí)行官的工作匯報并檢查首席執(zhí)行官的工作；（十八）決定公司章程沒有規(guī)定應(yīng)由股東大會決定的其他重大事務(wù)和行政事項；（十九）法