【正文】 子驗(yàn)印系統(tǒng)運(yùn)行下，客戶身份識(shí)別方面執(zhí)行情況相對(duì)較好。七、認(rèn)真完善客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存制度。通過(guò)反洗錢管理系統(tǒng)根據(jù)各種可疑交易的特點(diǎn)、性質(zhì)不同，對(duì)系統(tǒng)難以識(shí)別的可疑交易進(jìn)行人工識(shí)別，對(duì)具有一定規(guī)律的可疑交易通過(guò)反洗錢系統(tǒng)自動(dòng)提取，并輔以人工分析、甄別。另一方面，加強(qiáng)內(nèi)控，嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)于柜面現(xiàn)金收、付活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)格管理，建立大額現(xiàn)金交易的審批核準(zhǔn)制度，從而降低了現(xiàn)金交易數(shù)量。六、不斷推進(jìn)大額和可疑交易的識(shí)別工作。詳細(xì)向客戶經(jīng)理介紹洗錢的概念、過(guò)程、渠道、危害性以及反洗錢的刑事法律制度和參與反洗錢管理的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)等；大力提倡客戶經(jīng)理認(rèn)真協(xié)助柜臺(tái)人員進(jìn)行客戶身份識(shí)別和客戶交易記錄保存工作，要求客戶提供有關(guān)信息，配合我行履行大額交易和可疑交易上報(bào)義務(wù)等；使客戶經(jīng)理充分了解相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則以及我行內(nèi)部規(guī)章制度，了解放貸、收貸環(huán)節(jié)中的注意事項(xiàng)和禁止行為，確保我行經(jīng)營(yíng)的持續(xù)健康發(fā)展。五、加強(qiáng)培訓(xùn)教育，提升專業(yè)素質(zhì)。遵照自治區(qū)分行及中國(guó)人民銀行通遼市中心支行有關(guān)精神，我行先后組織相關(guān)人員，利用早會(huì)、行內(nèi)培訓(xùn)等形式工，積極開(kāi)展對(duì)我行全體員工反洗錢相關(guān)要求的宣傳活動(dòng)，重點(diǎn)對(duì)反洗錢知識(shí)進(jìn)行介紹、講解，確保工作人員充分了解國(guó)家在反洗錢領(lǐng)域的各項(xiàng)政策、制度。第三是，重新確定了我行各業(yè)務(wù)部門及相關(guān)崗位的反洗錢聯(lián)絡(luò)人員，職責(zé)涵蓋了信貸、風(fēng)險(xiǎn)、客戶、計(jì)劃等環(huán)節(jié)與崗位，明確了相關(guān)崗位的主要職責(zé)，為反洗錢工作的進(jìn)一步開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。三、健全反洗錢組織結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化兼職人員隊(duì)伍建設(shè)。內(nèi)控制度是做好反洗錢工作的基礎(chǔ)與前提，完善內(nèi)控體系、強(qiáng)化執(zhí)行力是我行2011年在內(nèi)控基礎(chǔ)管理環(huán)節(jié)的重要內(nèi)容，具體到反洗錢方面，我們先后推出了一系列舉措。同時(shí)借鑒其他金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)驗(yàn)好做法，完善制度建設(shè)與流程，改進(jìn)自身不足，不斷提高工作效率，促進(jìn)反洗錢工作的快速發(fā)展。一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)。我分行將在以下幾個(gè)方面進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作力度：一、在管理上加強(qiáng)對(duì)全行反洗錢工作的監(jiān)督、檢查；二、進(jìn)一步完善反洗錢工作考核及責(zé)任追究制度；三、加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作人員的知識(shí)、法規(guī)培訓(xùn)，提高柜員履行反洗錢義務(wù)的意識(shí)及技能，以滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要；四、加強(qiáng)對(duì)客戶資料審核及及時(shí)更新，認(rèn)真分析、發(fā)現(xiàn)可疑交易，保證上報(bào)的準(zhǔn)確性。積極協(xié)助人行上海中心支行開(kāi)展打擊洗錢活動(dòng)，協(xié)助人行上海中心支行查詢洗錢信息，并及時(shí)如實(shí)反饋查詢結(jié)果，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，維護(hù)金融安全。六、積極履行反洗錢報(bào)告和協(xié)查義務(wù)前三季度，可疑交易報(bào)告上，我分行累計(jì)報(bào)告單位人民幣可疑交易221份，涉及金額為235750萬(wàn)元，個(gè)人人民幣可疑交易137份，涉及金額為37834萬(wàn)元；單位外幣可疑交易13份，涉及金額為292萬(wàn)美元，個(gè)人外幣可疑交易38份，涉及金額為310萬(wàn)美元。我總行在去年11月份開(kāi)發(fā)投產(chǎn)反洗錢監(jiān)測(cè)報(bào)告系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，又開(kāi)發(fā)了反恐融資“黑名單”系統(tǒng)，并于今年3月份正式投產(chǎn)，同時(shí)在實(shí)際使用中不斷優(yōu)化功能。目前，我分行已先后根據(jù)我總行的統(tǒng)一部署，完成了兩個(gè)批次的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作，有效的夯實(shí)了我分行反洗錢的基礎(chǔ)工作。我分行印發(fā)了《關(guān)于落實(shí)開(kāi)展客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作的通知》（滬發(fā)銀滬[2008]71號(hào)），明確了各單位職責(zé)，提出了工作要求，穩(wěn)步推進(jìn)我分行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類工作。根據(jù)人行上海中心支行的文件精神和我總行《關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類對(duì)象篩選標(biāo)準(zhǔn)的通知》（發(fā)合[2008]25號(hào)）和《上海發(fā)展銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[2008]203號(hào)）的要求，我分行成立了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類工作組，由主管合規(guī)工作的行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)，各部 門、經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人為成員。我分行充分認(rèn)識(shí)到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類工作是有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別和進(jìn)行可疑交易分析，發(fā)現(xiàn)洗錢案件線索，遏制洗錢犯罪的基礎(chǔ)。會(huì)上，有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于執(zhí)行〈金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法〉等規(guī)定的批復(fù)》（銀復(fù)[2008]16號(hào)）、《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法〉的通知》（銀辦發(fā)[2008]155號(hào)）和大額、可疑交易報(bào)告要素和填報(bào)規(guī)則，還對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作有關(guān)客戶交易信息和身份信息提取、轉(zhuǎn)換、分析技巧進(jìn)行了培訓(xùn)。從反洗錢基本法規(guī)制度、反洗錢的淵源、洗錢的主要表現(xiàn)形式、可疑交易的類型等方面，對(duì)新入行員工進(jìn)行了培訓(xùn)，使新員工了解反洗錢法規(guī)和自身義務(wù)，認(rèn)識(shí)到反洗錢的責(zé)任。我分行進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)所轄各單位要嚴(yán)格按照《關(guān)于落實(shí)開(kāi)展客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分 類工作的通知》（滬發(fā)銀滬[2008]71號(hào)）的要求，高度重視、落實(shí)責(zé)任、通力協(xié)作，保證高質(zhì)量完成我分行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，有效履行了解客戶職責(zé)，夯實(shí)反洗錢基礎(chǔ)工作。2008年5月8日，我總行合規(guī)部就客戶身份識(shí)別和客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類操作組織召開(kāi)了視頻會(huì)議，對(duì)我總行制定的《上海發(fā)展銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程》（滬發(fā)銀[2008]244號(hào)）和《上海發(fā)展銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[2008]203號(hào)）進(jìn)行了詳細(xì)的解析。同時(shí)，還認(rèn)真學(xué)習(xí)了我總行印發(fā)的《上海發(fā)展銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[2008]203號(hào)）。2008年4月10日，我分行召集各業(yè)務(wù)條線合規(guī)經(jīng)理、會(huì)計(jì)經(jīng)理和反洗錢人員，合計(jì)42人，召開(kāi)了合規(guī)工作培訓(xùn)會(huì)議，及時(shí)傳達(dá)了人行上海中心支行反洗錢工作會(huì)議和我總行合規(guī)工作會(huì)議的精神，并對(duì)我分行下一步合規(guī)及反洗錢工作的開(kāi)展做了部署要求。人行的此次培訓(xùn)，猶如指導(dǎo)反洗錢工作的及時(shí)雨，為我分行開(kāi)展反洗錢工作理清了思路，指明了方向。2008年4月23日，我分行主管反洗錢工作的行領(lǐng)導(dǎo)和反洗錢負(fù)責(zé)人參加了人行上海中