【正文】 ，根據(jù)市分行安排，我行先后于7月份、10月份組織合規(guī)部門對(duì)各支行反洗錢、賬戶管理等工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)查，針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)非常重視，及時(shí)成相關(guān)部門進(jìn)行整改，力爭(zhēng)在反洗錢工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。我行在所有網(wǎng)點(diǎn)均配備了二代身份證鑒別儀從全年業(yè)務(wù)交易運(yùn)行情況來(lái)看，在公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、身份證鑒別儀系統(tǒng)以及電子驗(yàn)印系統(tǒng)運(yùn)行下，客戶身份識(shí)別方面執(zhí)行情況相對(duì)較好。通過(guò)反洗錢管理系統(tǒng)根據(jù)各種可疑交易的特點(diǎn)、性質(zhì)不同，對(duì)系統(tǒng)難以識(shí)別的可疑交易進(jìn)行人工識(shí)別，對(duì)具有一定規(guī)律的可疑交易通過(guò)反洗錢系統(tǒng)自動(dòng)提取，并輔以人工分析、甄別。六、不斷推進(jìn)大額和可疑交易的識(shí)別工作。五、加強(qiáng)培訓(xùn)教育，提升專業(yè)素質(zhì)。第三是，重新確定了我行各業(yè)務(wù)部門及相關(guān)崗位的反洗錢聯(lián)絡(luò)人員，職責(zé)涵蓋了信貸、風(fēng)險(xiǎn)、客戶、計(jì)劃等環(huán)節(jié)與崗位，明確了相關(guān)崗位的主要職責(zé)，為反洗錢工作的進(jìn)一步開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。內(nèi)控制度是做好反洗錢工作的基礎(chǔ)與前提，完善內(nèi)控體系、強(qiáng)化執(zhí)行力是我行2011年在內(nèi)控基礎(chǔ)管理環(huán)節(jié)的重要內(nèi)容，具體到反洗錢方面，我們先后推出了一系列舉措。一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)。積極協(xié)助人行上海中心支行開(kāi)展打擊洗錢活動(dòng)，協(xié)助人行上海中心支行查詢洗錢信息，并及時(shí)如實(shí)反饋查詢結(jié)果，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，維護(hù)金融安全。我總行在去年11月份開(kāi)發(fā)投產(chǎn)反洗錢監(jiān)測(cè)報(bào)告系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，又開(kāi)發(fā)了反恐融資“黑名單”系統(tǒng)，并于今年3月份正式投產(chǎn)，同時(shí)在實(shí)際使用中不斷優(yōu)化功能。我分行印發(fā)了《關(guān)于落實(shí)開(kāi)展客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作的通知》（滬發(fā)銀滬[2008]71號(hào)），明確了各單位職責(zé)，提出了工作要求，穩(wěn)步推進(jìn)我分行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類工作。我分行充分認(rèn)識(shí)到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類工作是有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別和進(jìn)行可疑交易分析，發(fā)現(xiàn)洗錢案件線索，遏制洗錢犯罪的基礎(chǔ)。從反洗錢基本法規(guī)制度、反洗錢的淵源、洗錢的主要表現(xiàn)形式、可疑交易的類型等方面，對(duì)新入行員工進(jìn)行了培訓(xùn)，使新員工了解反洗錢法規(guī)和自身義務(wù)，認(rèn)識(shí)到反洗錢的責(zé)任。2008年5月8日，我總行合規(guī)部就客戶身份識(shí)別和客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類操作組織召開(kāi)了視頻會(huì)議，對(duì)我總行制定的《上海發(fā)展銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程》（滬發(fā)銀[2008]244號(hào)）和《上海發(fā)展銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[2008]203號(hào)）進(jìn)行了詳細(xì)的解析。2008年4月10日，我分行召集各業(yè)務(wù)條線合規(guī)經(jīng)理、會(huì)計(jì)經(jīng)理和反洗錢人員，合計(jì)42人，召開(kāi)了合規(guī)工作培訓(xùn)會(huì)議，及時(shí)傳達(dá)了人行上海中心支行反洗錢工作會(huì)議和我總行合規(guī)工作會(huì)議的精神，并對(duì)我分行下一步合規(guī)及反洗錢工作的開(kāi)展做了部署要求。2008年4月23日，我分行主管反洗錢工作的行領(lǐng)導(dǎo)和反洗錢負(fù)責(zé)人參加了人行上海中心支行在上海國(guó)際會(huì)議中心舉辦的上海市金融機(jī)構(gòu)2008年反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班。2008年9月15日至10月15日根據(jù)人行有關(guān)規(guī)定和我總行有關(guān)通知的要求，我分行成立了反洗錢工作檢查組，制定了檢查方案。我總行在今年先后制定了《上海發(fā)展銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存規(guī)程》（滬發(fā)銀[2008]244號(hào)）、《上海發(fā)展銀行客戶洗錢分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[2008]203號(hào)）、《關(guān)于印發(fā)〈營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類操作流程和指導(dǎo)意見(jiàn)〉的通知》（滬發(fā)合[2008]27號(hào)）和《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法〉的通知》（滬發(fā)銀 [2008]581號(hào)）等系列制度，從客戶身份識(shí)別、身份資料及交易記錄保存、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類等方面，根據(jù)反洗錢法的新內(nèi)容和新要求，從總行層面對(duì)制度進(jìn)行了修訂，規(guī)范反洗錢操作，進(jìn)一步明確了大額、可疑交易報(bào)告的有關(guān)要求，保證合法履行反洗錢義務(wù)。具體工作情況匯報(bào)如下：一、完善組織架構(gòu)建設(shè)，明確反洗錢責(zé)任。2008年我分行各項(xiàng)反洗錢工作穩(wěn)步開(kāi)展，反洗錢內(nèi)控制度不斷完善，機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置進(jìn)一步健全，明確了職責(zé)和報(bào)告流程，積極開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)，員工反洗錢意識(shí)和技巧得到了進(jìn)一步的提高。二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范操作流程。8月19日至25日，分行對(duì)所轄機(jī)構(gòu)反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)信息進(jìn)行核對(duì)，向總行報(bào)送了《上海發(fā)展銀行反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)信息情況表》，及時(shí)更新分行反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)信息，保證報(bào)送數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。四、注重培訓(xùn)教育，提高員工反洗錢意識(shí)。中國(guó)反洗錢檢測(cè)中心主任和人行上海中心支行副行長(zhǎng)等反洗錢領(lǐng)導(dǎo)高屋建瓴、深入淺出的指出了當(dāng)前反洗錢工作要點(diǎn)和不足，對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步開(kāi)展反洗錢工作，具有操作性很強(qiáng)的指導(dǎo)意義。通過(guò)培訓(xùn)，有效的增強(qiáng)了廣大員工的反洗錢自覺(jué)意識(shí)，提高了對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)，加深了對(duì)反洗錢法規(guī)的理解和把握能力，從而更有效開(kāi)展各項(xiàng)反洗錢工作，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。2008年8月8日，分行合規(guī)部對(duì)新入行員工進(jìn)行了反洗錢基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)。四、重視基礎(chǔ)工作，積極開(kāi)展客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類。客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類工作組還常設(shè)辦公室，由合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)條線合規(guī)經(jīng)理及反洗錢報(bào)告員為成員。五、依靠科技手段，提高反洗錢工作效率。客戶身份識(shí)別方面，對(duì)421個(gè)對(duì)公客戶和13532個(gè)對(duì)私客戶進(jìn)行了身份識(shí)別，對(duì)322筆對(duì)公客戶和1268筆對(duì)私客戶的一次性交易進(jìn)行了有效身 份識(shí)別。上海發(fā)展銀行上海分行 二00八年十月二十七日第二篇：2011反洗錢工作報(bào)告2011反洗錢工作報(bào)告2011年，我行緊緊圍繞自治區(qū)分行反洗錢工作要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章制度，狠抓宣傳培訓(xùn)，提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水