中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的通知(銀監(jiān)發(fā)-文庫吧資料
2024-10-24 19:36本頁面
【正文】 三）按照適時(shí)適度、公開透明、有序開放、有效管理的原則對(duì)外發(fā)布相關(guān)信息。第六條 商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件，其中，對(duì)重大聲譽(yù)事件，相關(guān)處置措施至少應(yīng)包括：（一）在重大聲譽(yù)事件或可能引發(fā)重大聲譽(yù)事件的行為和事件發(fā)生后，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，擬定應(yīng)對(duì)措施。（八）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)信息管理，記錄、存儲(chǔ)與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的數(shù)據(jù)和信息。（六）輿情信息研判，實(shí)時(shí)關(guān)注輿情信息，及時(shí)澄清虛假信息或不完整信息。（四）投訴處理監(jiān)督評(píng)估,從維護(hù)客戶關(guān)系、履行告知義務(wù)、解決客戶問題、確?？蛻艉戏?quán)益、提升客戶滿意度等方面實(shí)施監(jiān)督和評(píng)估。（二）聲譽(yù)事件分類分級(jí)管理，明確管理權(quán)限、職責(zé)和報(bào)告路徑。（五）培育全行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，樹立員工聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。（三）明確本行各部門在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)，確保其執(zhí)行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和措施。其主要職責(zé)包括：（一）審批及檢查高級(jí)管理層有關(guān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)、權(quán)限和報(bào)告路徑，確保其采取必要措施，持續(xù)、有效監(jiān)測(cè)、控制和報(bào)告聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件。第三條 商業(yè)銀行應(yīng)將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理納入公司治理及全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，建立和制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、辦法、相關(guān)制度和要求，主動(dòng)、有效地防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件，最大程度地減少對(duì)社會(huì)公眾造成的損失和負(fù)面影響。聲譽(yù)事件是指引發(fā)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)行為或事件。二〇〇九年八月二十五日商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引第一條 為引導(dǎo)商業(yè)銀行有效管理聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，維護(hù)市場(chǎng)信心和金融穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》以及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。第四篇：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（本站推薦）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的通知銀監(jiān)發(fā)【2009】82號(hào)機(jī)關(guān)各部門，各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵儲(chǔ)銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》已經(jīng)銀監(jiān)會(huì)第87次主席會(huì)審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。第三十條第三十條 本指引自2010年3月1日起施行。由銀行業(yè)監(jiān)督管理部門監(jiān)管的其他類銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行。扣回的薪酬應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定沖減當(dāng)期費(fèi)用。（五）商業(yè)銀行被關(guān)停的。（三）商業(yè)銀行瀕臨破產(chǎn)、倒閉的。第二十六條第二十六條 符合下列情況之一的，商業(yè)銀行薪酬結(jié)構(gòu)與水平應(yīng)報(bào)救助機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門確定：（一）已經(jīng)實(shí)施救助措施的。（六）未按規(guī)定披露薪酬信息的。（四）未按規(guī)定計(jì)發(fā)基本薪酬、延發(fā)績(jī)效薪酬的。（二）未按規(guī)定核定、執(zhí)行和報(bào)備績(jī)效考核辦法或薪酬方案的。第二十四條第二十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)動(dòng)態(tài)跟蹤監(jiān)測(cè)商業(yè)銀行薪酬管理制度的實(shí)施情況，并根據(jù)實(shí)際情況對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制等考核指標(biāo)的執(zhí)行情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。（七）超出原定薪酬方案的例外情況，包括影響因素，以及薪酬變動(dòng)的結(jié)構(gòu)、形式、數(shù)量和受益對(duì)象等。（五）董事會(huì)、高級(jí)管理層和對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工的具體薪酬信息。（三）薪酬與業(yè)績(jī)衡量、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的標(biāo)準(zhǔn)。薪酬報(bào)告的信息披露內(nèi)容主要包括：（一）薪酬管理架構(gòu)及決策程序，包括薪酬管理委員會(huì)（小組）的結(jié)構(gòu)和權(quán)限。第二十二條第二十二條 商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)每年全面、及時(shí)、客觀、詳實(shí)地披露薪酬管理信息，并列為報(bào)告披露的重要部分。（三）有三項(xiàng)及以上指標(biāo)未達(dá)到控制要求的，除當(dāng)年全行人均績(jī)效薪酬參照第（二）款調(diào)整外，下一全行基本薪酬總額不得調(diào)增。第二十條第二十條 本指引第十九條所列風(fēng)險(xiǎn)成本控制指標(biāo)對(duì)績(jī)效薪酬的約束參照如下標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行：（一）有一項(xiàng)指標(biāo)未達(dá)到控制要求的，當(dāng)年全行人均績(jī)效薪酬不得超過上年水平。（三）社會(huì)責(zé)任指標(biāo)一般應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理政策的遵守情況、合法性、監(jiān)管評(píng)價(jià)及道德標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)價(jià)值、客戶滿意度等。信用風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)成本度量時(shí)應(yīng)考慮經(jīng)濟(jì)資本配置和資本成本本身變化以及撥備成本和實(shí)際損失。（一）經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定選取。第十九條第十九條 商業(yè)銀行應(yīng)建立科學(xué)的績(jī)效考核指標(biāo)體系，并層層分解落實(shí)到具體部門和崗位，作為績(jī)效薪酬發(fā)放的依據(jù)。（三）績(jī)效薪酬的檔次分類及考核管理辦法。薪酬管理制度一般應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）銀行員工職位職級(jí)分類體系及其薪酬對(duì)應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)。審計(jì)、財(cái)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)控制部門員工的薪酬應(yīng)獨(dú)立于所監(jiān)督的業(yè)務(wù)條線，且薪酬的規(guī)模和質(zhì)量應(yīng)得到適當(dāng)保證，以確保其能夠吸引合格、有經(jīng)驗(yàn)的人才。商業(yè)銀行審計(jì)部門每年應(yīng)對(duì)薪酬制度的設(shè)計(jì)和執(zhí)行情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，并報(bào)告董事會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門。董事會(huì)按照國(guó)家有關(guān)法律和政策規(guī)定負(fù)責(zé)本行的薪酬管理制度和政策設(shè)計(jì)，并對(duì)薪酬管理負(fù)最終責(zé)任；董事會(huì)應(yīng)設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的薪酬管理委員會(huì)（小組），組成人員中至少要有三分之一以上的財(cái)務(wù)專業(yè)人員，且薪酬管理委員會(huì)（小組）應(yīng)熟悉各產(chǎn)品線風(fēng)險(xiǎn)、成本及演變情況，以有效和負(fù)責(zé)地審議有關(guān)薪酬制度和政策。商業(yè)銀行制定的績(jī)效薪酬延期追索、扣回規(guī)定應(yīng)同樣適用離職人員。在延期支付時(shí)段中必須遵循等分原則，不得前重后輕。第十五條第十五條 住房公積金、各種保險(xiǎn)費(fèi)應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定納入專戶管理。中長(zhǎng)期激勵(lì)的兌現(xiàn)應(yīng)得到董事會(huì)同意。第十三條第十三條 商業(yè)銀行應(yīng)合理確定一定比例的績(jī)效薪酬，根據(jù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)成本分期考核情況隨基本薪酬一起支付，剩余部分在財(cái)務(wù)結(jié)束后，根據(jù)考核結(jié)果支付。第十二條第十二條 基本薪酬按月支付。第三章 薪酬支付第十一條第十一條 薪酬支付期限應(yīng)與相應(yīng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)時(shí)期保持一致。對(duì)于福利性收入的管理，商業(yè)銀行要按國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。商業(yè)銀行應(yīng)確?？勺冃匠昕傤~不會(huì)弱化本行持續(xù)增強(qiáng)資本基礎(chǔ)的能力。商業(yè)銀行主要負(fù)責(zé)人的績(jī)效薪酬根據(jù)經(jīng)營(yíng)考核結(jié)果，在其基本薪酬的3倍以內(nèi)確定。第七條第七條 績(jī)效薪酬是商業(yè)銀行支付給員工的業(yè)績(jī)報(bào)酬和增收節(jié)支報(bào)酬，主要根據(jù)當(dāng)年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核結(jié)果來確定。不鼓勵(lì)商業(yè)銀行設(shè)立保底獎(jiǎng)金，如果確有實(shí)際需要，保底獎(jiǎng)金只適用于新雇傭員工入職第一年的薪酬發(fā)放。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)津貼、補(bǔ)貼的政策標(biāo)準(zhǔn)確定津補(bǔ)貼。第六條第六條 基本薪酬是商業(yè)銀行為保障員工基本生活而支付的基本報(bào)酬，包括津補(bǔ)貼，主要根據(jù)員工在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中的勞動(dòng)投入、服務(wù)年限、所承擔(dān)的經(jīng)營(yíng)責(zé)任及風(fēng)險(xiǎn)等因素確定。第二章 薪酬結(jié)構(gòu)第五條第五條 商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)計(jì)統(tǒng)一的薪酬管理體系，其薪酬由固定薪酬、可變薪酬、福利性收入等構(gòu)成。（三）薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相適應(yīng)。薪酬機(jī)制一般應(yīng)堅(jiān)持以下原則：（一）薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一。第三條第三條 本指引所稱商業(yè)銀行，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、
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