【正文】 搏大，獲取超額收益存款保本、買入期權投機匯市、損失封頂“兩得寶”是指客戶在存入一筆定期存款的同時根據(jù)自己的判斷向銀行賣出一個外匯期權，客戶除收入定期存款利息(扣除利息稅)外，還可得到一筆期權費。三,選擇題1,(A),理財目標 B,投資目標 C,理財目的 D,投資目的2,保險策劃的目的即在于通過對客戶客戶經(jīng)濟狀況和保險需求的深入分析,幫助客戶選擇合適(B),保險公司 B,保險產(chǎn)品 C,受益人 D,保險代理人3,(D)是指個人理財者購買理財產(chǎn)品時使用貨幣為人民幣,卡類理財產(chǎn)品 B,外匯理財產(chǎn)品C,人民幣投資人民幣收益理財產(chǎn)品 D,人民幣投資外幣收益理財產(chǎn)品4,客戶的收入水平與支出情況是理財時需要了解的重要財務數(shù)據(jù),也是編制客戶現(xiàn)金流量表的基礎,更是理財規(guī)劃師分析客戶財務狀況的(A).A,依據(jù) B,簽證 C,證據(jù) D,信息5,財務信息是指客戶目前的(B),收入總額 B,收支情況 C,支出情況 D,收支平衡6,客戶提出理財?shù)囊?不僅希望增加收益改善財務狀況,而且要保證財務狀況的(A).A,安全 B,增加 C,穩(wěn)定 D,增值7,現(xiàn)金流量表全面反映客戶一定時期的收入于支出情況,客戶資產(chǎn)負債情況的變化首先表現(xiàn)在(B),收入 B,現(xiàn)金流量 C,支出 D,結余8,所以客戶的理財目標必須具有(c).A,真實性 B,準確性 C,現(xiàn)實性 D,可行性9人的理財目標無論做何種分類,無非是集中在哪幾個方面:(ABCD).A,消費支出的合理 B,個人財富的增加 C,生活期望的滿足D,個人財務的安全 E,退休和身后財產(chǎn)的積累10以下國內(nèi)機構中無法提供理財服務的是(D).A,基金公司 B,保險公司 C,信托公司 D,律師事務所11,制訂個人理財目標的基本原則之一是,將(C),個人風險管理 B,長期投資目標 C,預留現(xiàn)金儲備 D,短期投資目標四,判斷改錯題1,總的來說,人在其一生中收入的獲取是非常平均的.(錯)2,個人理財?shù)睦碚摶A來自于現(xiàn)代投資學.(錯)3,研究表明,較低的“托賓Q”系數(shù)是一個企業(yè)管理完善或被高估的標志,托賓Q系數(shù)越低于1,他就越無并購價值.(錯)4,一般情況下,個人財務規(guī)劃師很容易通過一次面談就能與客戶建立服務關系.(錯)5,以書面的形式向客戶呈遞財務策劃方案是非常重要的.(正確)6,個人理財主要考慮的是資產(chǎn)的增值,因此,個人理財就是如何進行投資.(正確)7,理財規(guī)劃是技術含量很高的行業(yè),服務態(tài)度并不會直接影響理財服務水平.(錯)五、簡答題財務策劃師在財務策劃計劃的評估過程時，應遵循哪些方面的步驟？1,回顧客戶的目標和需求2,評估財務和投資策略3,評判當前的投資組合優(yōu)勢5,調(diào)整投資組合6,及時溝通客戶7,檢查策略是否被遵循什么是個人保險理財產(chǎn)品規(guī)劃，其包括哪些內(nèi)容？是指投資者個人依據(jù)自身的財務能力，通過識別面臨的各種風險，進而制定出合理的可行的保險方案并購買適合的保險理財產(chǎn)品，以實現(xiàn)保險理財目標的行為。1信托目的有三大類：(私益目的)、公益目的、非以人類為受益對象的特殊目的1個人信托產(chǎn)品主要包括四種，即(財產(chǎn)處理信托產(chǎn)品)、財產(chǎn)監(jiān)護信托產(chǎn)品、(人壽保險信托產(chǎn)品)和(特定贈與信托產(chǎn)品)。1國內(nèi)提供開辦個人實盤外匯交易的銀行主要的交易方式有：（柜臺交易）、電話交易、自助交易、9網(wǎng)上交易)等形式。1當前，我國的個人外匯理財手段主要有：（銀行個人外匯理財產(chǎn)品）、個人外匯交易、B股、（外匯信托產(chǎn)品）等。在購買保險理財產(chǎn)品時，要堅持（風險轉移）的原則和（投資偏好）的原則。目前我國保險市場常見的個人保險理財產(chǎn)品主要有（分紅保險）、投資連接保險、萬能保險、投資型（家庭財產(chǎn)保險）等。個人證券理財產(chǎn)品的收益主要有（差價收益）和（利息收益）。境內(nèi)外資銀行在中國的理財產(chǎn)品主要有（不保本的雙貨幣存款）和（保本的市場掛鉤產(chǎn)品）兩類。第三篇：電大個人理財期末綜合復習題一、填空題1,個人理財?shù)暮诵氖歉鶕?jù)理財者的(資產(chǎn)狀況)與(風險偏好),個人理財?shù)幕緝?nèi)容包括:(個人銀行理財),(個人證劵理財),(個人保險理財),(個人外匯理財),(個人信托理財),(個人房地產(chǎn)投資),(個人教育投資),(個人退休養(yǎng)老投資),(個人藝術品投資)以及(個人理財稅收籌劃策劃),個人理財追求的目標是使客戶在整個人生過程中合理分配財務,達到（人生效用最大化）.4初次面談,個人財務規(guī)劃師應盡量了解和判斷（財務目標）,投資偏好,（風險態(tài)度）和（承受能力）,財務策劃宣傳常見的可使用的媒體有（廣播與電視）,出版物,信件,（互聯(lián)網(wǎng)）.6,影響客戶財務狀況的宏觀經(jīng)濟因素主要有兩類:（市場參與者）,一般而言,客戶的現(xiàn)金流量表可以分為三個部分:（收入,支出）和（盈余）,并以（十二個月）,個人財務規(guī)劃師在提供服務的過程中所需要了解的信息時分繁多,主要包括（客戶的個人信息）和（宏觀經(jīng)濟信息）,客戶投資在各種資產(chǎn)類別之間的分配比例主要取決于三個因素:（客戶的風險偏好）,客戶的投資策略,（經(jīng)濟前景）.10,財務策劃師所確定的最優(yōu)資產(chǎn)組合應當是包括（經(jīng)濟資源）和（人力資本）、個人銀行理財實質(zhì)上是個人利用銀行提供的全方位、綜合性金融產(chǎn)品和服務，來管理自己的財富，進而提高（財富效能）的活動。15．簡述兒童概率思想發(fā)展的過程特征。答案：小學數(shù)學幾何學習的主要特點是：（1）經(jīng)驗是兒童幾何學習的起點；（2）操作是兒童構建空間表象的主要形式。（3）對數(shù)和數(shù)的運算實際意義有所理解。即在實際情境中認識數(shù)；在實際情境中運用數(shù)；（2）具有良好的數(shù)的位置感和關系感。11．簡述在概念引入階段主要可以運用哪些策略？答案：在概念引入階段主要可以運用如下一些策略：生活化策略；操作性策略；情境激發(fā)策略；知識遷移策略。9．簡述常見的教學手段有哪些？答案：常見的教學手段有：操作材料；輔助學具；電化設備；計算機技術等四類。8．簡述現(xiàn)代課堂學習中教學組織策略的特點。答案：在課堂學習中的師生相互作用方式是：教師是課堂教學活動的主導，而學生則是課堂教學活動的主體，他們之間是按主導與主體之間的不斷錯位滑移來實現(xiàn)相互作用的。第四，加強學生科學態(tài)度的養(yǎng)成和探究能力的發(fā)展。第二，注意學習材料的選擇與呈現(xiàn)。6．簡述探究學習的理論在小學數(shù)學教學中運用時要注意的問題。5．簡述認知遷移的實現(xiàn)主要取決于哪些因素。4．簡述國際上小學數(shù)學課程內(nèi)容的組織與呈現(xiàn)的發(fā)展有哪些共同性的特征。答案：當今國際小學數(shù)學課程目標的變革主要體現(xiàn)在以下五個方面：第一，注重問題解決；第二，注重數(shù)學應用；第三，注重數(shù)學交流；第四，注重數(shù)學思想方法；第五，注重培養(yǎng)學生的態(tài)度情感與自信心。答案：數(shù)學素養(yǎng)的基本內(nèi)涵：懂得數(shù)學的價值；對自己的數(shù)學能力有信心；有解決現(xiàn)實數(shù)學問題的能力；學會數(shù)學交流；學會數(shù)學的思想方法。20．小學數(shù)學統(tǒng)計教學的主要策略有關注兒童對現(xiàn)實生活的經(jīng)歷、增加在數(shù)學活動中的體驗以及強化將知識運用于現(xiàn)實情境等。18．空間定位包括對物體的空間方位、空間距離以及空間大小等的識別。、表象階段以及 概念階段等三個階段。14．常見的小學數(shù)學教學方法包括敘述式講解法、啟發(fā)式談話法、演示法以及“實驗法”、“練習法”等。12．兒童在課堂學習過程中的情感參與主要包括興趣、動機、自信心以及態(tài)度等因素。、提出假設、獲得結論以及反思評價等。、領會階段、習得階段以及鞏固階段等這樣幾個階段。、空間與圖形、統(tǒng)計與概率以及實踐活動或綜合運用這四個領域。4．我國21世紀小學數(shù)學新的課程標準力圖在課程目標、內(nèi)容標準和實施建議等方面全面體現(xiàn)知識與技能、過程與方法以及情感態(tài)度與價值觀三位一體的課程功能。2．數(shù)學的嚴謹性特征體現(xiàn)在它的邏輯性、精確性以及系統(tǒng)性等方面。（√）30．兒童的統(tǒng)計知識的學習重點就是要能學會制作統(tǒng)計圖表。（）。（√）26．小學的幾何屬于一種論證幾何。（√）24．關于運算方法和程序的規(guī)定稱之為運算方法。（√）22．概念是分析與綜合的結果。（）20．指學習者個人的數(shù)學活動經(jīng)驗的知識稱