【正文】 筆，金額 ***x元。 [1][2]下一頁 信用社稽核工作總結(jié)信用社稽核工作總結(jié)（ 3） |返回目錄 ⑴ 、綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項檢查方面 為了進一步加強我市農(nóng)村信用社在新系統(tǒng)下的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的監(jiān)督和檢查，稽核監(jiān)察部對全轄所有信用社傳票、帳務(wù)、報表進行了全面、細(xì)致的稽核檢查，仍然發(fā)現(xiàn)部分信用社存在不少問題，如：柜員業(yè)務(wù)操作權(quán)限過大，錯帳沖正無會計主管簽，主管柜員沒有起到事中、事后監(jiān)督的作用；存在記帳串戶或在新系統(tǒng)中無摘要欄等現(xiàn)象大額結(jié)算業(yè)務(wù)無主管 柜員簽；計算機報表裝訂不規(guī)范；部分信用社由于上線時 核對工作不扎實和發(fā)放貸款柜員責(zé)任心不強、收息時存在少收、多收利息現(xiàn)象，對此，聯(lián)社稽核監(jiān)察部及時下發(fā)《關(guān)于認(rèn)真核對貸款合同利率與微機輸入利率的通知》文件，責(zé)成各社對上述情況進行自查、上報。 （三）加大信訪事件的督辦和查處工作，協(xié)調(diào)、督促有關(guān)部 第 17 頁 共 28 頁 門嚴(yán)格對違法、違規(guī)、違制行為的查處，確保處理 的公正性。 二、監(jiān)察工作 （一）認(rèn)真開展黨風(fēng)廉政建設(shè)，繼續(xù)推行糾正行業(yè)不正之風(fēng)的活動。 （四）加強稽核員的素質(zhì)培訓(xùn)與隊伍建設(shè)，倡導(dǎo)稽核行業(yè)經(jīng)驗交流，鼓勵開展稽核理論研討。進一步完善對大額貸款，大額財務(wù)費用的監(jiān)管，特別是在大額財務(wù)費用的監(jiān)督上，要求各科、室、部、信用社必須建立完善大額費用開支臺帳。 工作安排： 一、稽核工作安排： （一）組織整社專項工作組計劃完 成對農(nóng)村信用社、農(nóng)村信 第 16 頁 共 28 頁 用社的清理、整頓工作，規(guī)范信用社的各項經(jīng)營活動。 區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社稽核監(jiān)察工作雖然取得了以上的成績，但仍然存在一些不足。據(jù)統(tǒng)計，今年區(qū)聯(lián)社監(jiān)察部門信訪事件收件數(shù)為 3 件，處理 3 件。 為加強區(qū)農(nóng)村信用社民主管理，倡導(dǎo) “ 愛社如愛家 ” ， “ 以社為家 ” 的管理風(fēng)氣，聯(lián)社支部積極組織召開黨員干部民主生活會，領(lǐng)導(dǎo)班子民主生活會，理監(jiān)事會，社員代表大會，以及述廉評議活動，把農(nóng)村信用社發(fā)展的大政方針交由集體研究決定，避免了 “ 家長制 ” 作風(fēng)的發(fā)生。 （三）抓民主，促監(jiān)督，倡導(dǎo)民主管理，嚴(yán)格信訪制度。三是積極開展廉政教育。二是嚴(yán)格廉潔自律責(zé)任管理。一是嚴(yán)格黨風(fēng)廉政建設(shè) “ 一把手 ” 工程建設(shè)。農(nóng)村信用社是一個管錢、用錢的經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)， “ 防腐拒變 ”是農(nóng)村信用社監(jiān)察工作的重點。全面提高了信合干部職工的思想素質(zhì)，純潔了員工隊伍。為努力實踐 “ 三個代表 ” ，認(rèn)真貫徹 “ 十六大精神 ” ，今年，區(qū)聯(lián) 第 14 頁 共 28 頁 社結(jié)合轄區(qū)農(nóng)村信用社的實際情況，提出了 “ 先樹思想后樹人 ”的指導(dǎo)思想。 （一）抓教育，促思想，純潔隊伍思想，提高隊伍素質(zhì)。據(jù)統(tǒng)計，今年，稽核科先后對法人履職審計 11 人次，離職審計 1 人次。 五、突出 “ 問責(zé) ” 主題，強化法人履職監(jiān)督 按照市聯(lián)社 “ 管法人、管風(fēng)險 ” 的精神，區(qū)聯(lián)社稽核科以“ 問責(zé) ” 為主題，嚴(yán)格實施了對信用社法人代表的履職審計。據(jù)統(tǒng)計，聯(lián)社稽核科共組織稽核員 780 余人次，開展序時稽核 39 社次，完成了對轄區(qū) 11 個信用社、 1 個營業(yè)部 1 月至 11 月經(jīng)營情況的序時稽核， 第 13 頁 共 28 頁 稽核面達 100％。今年，區(qū)聯(lián)社稽核科實現(xiàn)了稽核工作重心由 “ 規(guī)范經(jīng)營 ” 向 “ 審慎經(jīng)營 ” 轉(zhuǎn)移，在規(guī)范經(jīng)營行為的基礎(chǔ)上，強調(diào) “ 穩(wěn)步經(jīng)營 ” 、風(fēng)險控制、持續(xù)發(fā)展 ” ，進一步深化業(yè)務(wù)操作 風(fēng)險控制，合理規(guī)避道德風(fēng)險。通過對信用社的嚴(yán)格的專項稽核，積極查處了違規(guī)違制行為，消除了案件苗頭和隱患，進一步規(guī)范了業(yè)務(wù)經(jīng)營，確保了全轄信用社 “ 案件、事故為零 ” 的工作目標(biāo)的順利實現(xiàn)。先后查處違規(guī)違制行為 13 社次，處理 40 余人次，其中罰款 6， 600 元，行政警告處分 2 人次，檢討 4 人次，通報 1 人次。今年，聯(lián)社稽核科先后組織專項稽核達 11次，檢查信用社 144 社次，檢查面達 100％。 三、嚴(yán)格 “ 風(fēng)險 ” 管理，加大重點項目稽核 發(fā)展與風(fēng)險并存。其中給予經(jīng)濟處罰 2 人次，罰款 300 元，清退各類違規(guī)計發(fā)的資金93， 000 元。在整社工作中，本著 “ 規(guī)范經(jīng)營、防范風(fēng)險、促進發(fā)展 ”的整社工作宗旨，稽核員堅持了實事求是、客觀公證的評價原則，違章必查、違規(guī)必處的查處原則，懲教結(jié)合、打防并舉的整改原則，采取內(nèi)外結(jié)合、全面與重點結(jié)合、檢查與舉報結(jié)合、帳務(wù)檢查與實地調(diào)查結(jié)合等方式，通過擬定方案、收集資料、確定重點、職工動員、問卷調(diào)查、賬務(wù)稽核、內(nèi)外核對、交換意見、審計確認(rèn)、問題公示等步驟，對農(nóng)村信用社 1997 年 1 月至 12 月的業(yè)務(wù)經(jīng)營及社務(wù)管理情況進行了認(rèn)真、細(xì)致的清理整頓。同時為進一步落實履職責(zé)任，積極推行了稽核員 “ 人盯社 ” 的 a、 b 角管理模式，做到了任務(wù)明確，措施到位、責(zé)任清楚。 （三）重 “ 履職 ” ，化 “ 風(fēng)險 ” ，嚴(yán)格稽核員的履職監(jiān)督、考核 為防范稽核員工作 “ 不履職 ” 的行為，聯(lián)社 稽核科于今年 2月制定并組織實施了稽核員工作目標(biāo)、任務(wù)考核辦法，加大了對不履職行為的懲處。三是加大稽核工作的經(jīng)驗交流。二是積極選派稽核員參加市聯(lián)社舉辦的各類培訓(xùn)。 第 10 頁 共 28 頁 （二）強素質(zhì)、抓培訓(xùn)，全力打造復(fù)合性稽核人才 為切實加強稽核員的素質(zhì)建設(shè)，培養(yǎng)稽核員的綜合素質(zhì)，區(qū)聯(lián)社稽核科把提高 稽核員的綜合素質(zhì)作為首要工作目標(biāo)，采取多樣化的培訓(xùn)方式，全力打造復(fù)合性稽核人才。今年 5 月，區(qū)聯(lián)社進行了第二輪競聘上崗，為加強稽核隊伍建設(shè)，聯(lián)社對稽核科人員進行了調(diào)整和補充。一年來，通過聯(lián)社稽核監(jiān)察科的嚴(yán)格監(jiān)督管理，實現(xiàn)了轄區(qū)農(nóng)村信用社全年無重大違法、違規(guī)、違制行為，無案件、事故的工作目標(biāo)，有力地促進了農(nóng)村信用社的健康、持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社年度全面完成各項指標(biāo)作出了積極的貢獻。 農(nóng)村信用社稽核監(jiān)察工作總結(jié)信用社稽核工作總結(jié)（ 2） |返回目錄是農(nóng)村信用社改革與發(fā)展的關(guān)鍵一年。一是積極圍繞農(nóng)村合作銀行的組建工作，認(rèn)真做好業(yè)務(wù)經(jīng)營真實性以及各類風(fēng)險控制環(huán)節(jié)的稽核審 計；二是在加大內(nèi)部稽核審計的同時注重加強各類風(fēng)險管理的外部稽核審計，如：定期實施對存貸款客戶的核對、走訪、調(diào)查、了解工作。 xx 年工作設(shè)想。 三、存在不足及 xx 年稽核審計工作設(shè)想 一年來，稽核審計工作在上級主管部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在聯(lián)社理事會、聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的重視支持下，分管領(lǐng)導(dǎo)的親自指揮督戰(zhàn)，工作穩(wěn)步有序推進，部門全體員工克服種種困難，放棄節(jié)假日的休息時間，加班加點工作在一線，實現(xiàn)了既定的目標(biāo)任務(wù)。 （六）初顯成效。 （五）常抓不懈。 （四）工作有序。建立健全各種考核機制，制訂《稽核審計考核辦法》，實行按月、按年對信用社的經(jīng)營真實性、內(nèi)控制度執(zhí)行、合規(guī)守法經(jīng)營、規(guī)范操作等方面進行考核。隨著崗位的交流調(diào)整，人員的充實，針對人員編制及時制訂《稽核審計部工作職責(zé)》、《稽核審計部工作制度》、《稽核審計部崗位職責(zé)》等，詳細(xì)制訂了每個崗位每個人的崗位責(zé)任制，明確各崗位的分工和責(zé)任，確保了即分工負(fù)責(zé)又團結(jié)協(xié)作的稽核審計工作新格局。聯(lián)社理事會、聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視支持本單位的稽核審計工作，一是加強領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)、指導(dǎo)稽核審計工作，聯(lián)社班子在分工時，確定由年富力強、有多年稽核工作經(jīng)驗的副主任分管稽核審計工作；二是在我縣信用社人員非常緊缺的情況下，抽調(diào)政治可靠、業(yè)務(wù)素質(zhì)強的骨干力量充實稽核審計隊伍；三是聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長