3規(guī)下工業(yè)調(diào)查之我見-文庫吧資料
2024-08-27 01:35本頁面
【正文】 2024 年 1 月，涉嫌騙貸 億元的河北 XX 縣 區(qū)信用聯(lián)社副主任宋亞安逃離。 上述的不合規(guī)行為僅僅是無意的操作失誤所引起，也尚未觸及國家法律，對農(nóng)信社造成的損失畢竟還是有限的。例如，某地一柜員在替一外地客戶辦理一筆取款業(yè)務(wù)時，錯把取款記作存款造成柜員短款，既支付現(xiàn)金給客戶又在客戶的賬戶上打進(jìn)了一筆相應(yīng)的存款，令客 戶賬戶無故增多了兩倍于取款金額的款數(shù)。盡管得到旁邊同事的及時提醒，立刻采取措施糾正了過來，但這也給我敲響了警鐘，時刻提醒自己要嚴(yán)格按照操作流程辦事。 不合規(guī)的行為除了發(fā)生在客戶身上，也會由工作人員操作不當(dāng)或失誤所引起。又如，規(guī)章制度規(guī)定客戶在辦理大額現(xiàn) 金支取業(yè)務(wù)時須提供客戶本人的有效身份證明，然而某些忘記攜帶身份證件的客戶自認(rèn)為跟柜員相熟就算不提供身份證件也照樣可以辦理。 實(shí)習(xí)期間，我時常碰到一些有關(guān)合規(guī)與否的行為。 作為一名剛加入農(nóng)信社工作不久的新員工，在崗前培訓(xùn)過程中，我對合規(guī)的認(rèn)識還較為淺顯，局限于對學(xué)習(xí)資料上的感性認(rèn)識。據(jù)筆者所了解國外商業(yè)銀行大都設(shè)有合規(guī)部門，其職責(zé)包括合規(guī)風(fēng)險的識別、監(jiān)測、評估與報告，及時發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險產(chǎn)生以及由此造成的破壞；梳理整合銀 行的各項規(guī)章制度、合規(guī)培訓(xùn)、參與銀行的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。 農(nóng)村信用合作社（以下簡稱農(nóng)信社）其合規(guī)的本質(zhì)是與商業(yè)銀行一致的。 第四篇：合規(guī)之我見合規(guī)之我見 第 8 頁 共 16 頁 合規(guī)，顧名思義，就是做事要符合規(guī)矩，這是對合規(guī)的表面的簡單理解。例如組織合規(guī)知識競賽、合規(guī)文化晚會、合規(guī)案例解析、 合規(guī)辯論會等等，既可以豐富精神文化生活，又可以提升大家的合規(guī)理論修養(yǎng)。 建設(shè)合規(guī)文化 要將合規(guī)文化以喜聞樂見的方式傳授給大家。合規(guī)操作、標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)不僅是工作要求，更要將它內(nèi)化成工作習(xí)慣。通過常態(tài)化的交流、教育，就像輸給每日必用的物資一樣，在潛移默化中形成合規(guī)意識，才能在工作中做到合規(guī)常態(tài)化，服務(wù)標(biāo) 第 7 頁 共 16 頁 準(zhǔn)化。 銀行業(yè)經(jīng)營強(qiáng)調(diào)的是信用，而合規(guī)是信用的守護(hù)神，強(qiáng)化合規(guī)單純依靠開展系列活動的是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，個人認(rèn)為，做到長期合規(guī)，還要做到以下幾點(diǎn)： 灌輸合規(guī)意識 要求員工在意識層面不松懈，最好的方式就是不斷地強(qiáng)化其風(fēng)險意識。再次，助力支行及支行全體人員的發(fā)展。其次，提升了網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)經(jīng)營的能力。 第 6 頁 共 16 頁 近年來，行里每年都會如期開展 “ 合規(guī)回頭看 ” 活動，這樣的大合規(guī)行動，首先，強(qiáng)化了員工的合規(guī)意識。我相信，合規(guī)文化定能像綿綿春雨，潤物細(xì)無聲，在每位員工的心中生根發(fā)芽。 合規(guī)文化是一種氛圍，需要每個人用心去感受；合規(guī)文化是一種立場，需要每個人去堅守；合規(guī)文化是一種潮流，需要我們每個人隨潮而動。也更沒有內(nèi)控管理可言。作為我們每一名銀行人，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠(yuǎn)。有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠(yuǎn)。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。 作為一名銀行人，一個每天都要提高警惕、防范風(fēng)險的業(yè)務(wù)發(fā)展部的職工，更應(yīng)該理解銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不 氣餒。這是一種精神，一種理念，一種追求，一種行動體現(xiàn)，更是迸發(fā)出來的一種積極的工作狀態(tài)。 第二篇：合規(guī)之我見合規(guī)之我見 合規(guī)是什么。 （五）積極開展統(tǒng)計調(diào)研分析，搞好統(tǒng)計優(yōu)質(zhì)服務(wù)。 （四）加大統(tǒng)計法宣傳和執(zhí)法檢查力度，保證調(diào) 查數(shù)據(jù)源頭真實(shí)可靠。 （三）強(qiáng)化基礎(chǔ)保障，促進(jìn)調(diào)查工作順利開展。 （二）進(jìn)一步增強(qiáng)輔調(diào)員責(zé)任心，努力提高入戶率。 （一）及時維護(hù)更新企業(yè)名錄，規(guī)范抽取有效樣本。在實(shí)際調(diào)查中，部分企業(yè)對規(guī)下企業(yè)統(tǒng)計不夠重視，存在拒報遲瞞報報統(tǒng)計資料、填報的統(tǒng)計報表隨意性大和企業(yè)重會計、輕統(tǒng)計現(xiàn)象。加之企業(yè)缺乏財務(wù)人員，對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況本身了解少，導(dǎo)致報表的真實(shí)性和實(shí)效性都受到影響。
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