合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值之我見(jiàn)-文庫(kù)吧資料
2025-07-04 00:02本頁(yè)面
【正文】 機(jī)制。但必須明確：切忌將合規(guī)部門的工作到位與否作為銀行各業(yè)務(wù)部門和高級(jí)管理層推卸責(zé)任的借口，合規(guī)部門絕不能成為高級(jí)管理層和其他部門責(zé)任追究的“替罪羊”。構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，需要設(shè)立專職的合規(guī)部門，并且要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調(diào)查問(wèn)題，讓合規(guī)人員及時(shí)地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過(guò)程，使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則真正落實(shí)到業(yè)務(wù)流程的每一個(gè)環(huán)節(jié)乃至每一位員工。二是制定合規(guī)政策，合規(guī)部門發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用。強(qiáng)調(diào)過(guò)程問(wèn)責(zé)，盡職免責(zé)，如果發(fā)現(xiàn)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)而隱瞞不報(bào)，一旦被內(nèi)審部門或外部監(jiān)管者查實(shí)，隱瞞不報(bào)者一定要受到更加嚴(yán)厲的懲罰；而對(duì)于主動(dòng)報(bào)告問(wèn)題或隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責(zé)乃至給予獎(jiǎng)勵(lì)。第二，合規(guī)文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，這需要銀行加強(qiáng)規(guī)章制度的后評(píng)價(jià)。合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的基本內(nèi)在需求，也是銀行文化的重要組成部分。商業(yè)銀行可以從以下五方面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。以每個(gè)客戶經(jīng)理所做的企業(yè)調(diào)查為例，相關(guān)的“規(guī)”散見(jiàn)于《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》和本行的一些規(guī)章制度上等
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