合規(guī)經(jīng)營之我見-文庫吧資料
2024-10-17 14:51本頁面
【正文】 篇：合規(guī)之我見合規(guī)之我見上月，按縣支行要求，東路大道支行開展了“合規(guī)回頭看”系類活動，針對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作進(jìn)行了深入學(xué)習(xí)，深度反省，深刻整改，是一次合規(guī)大梳理、合規(guī)大討論、合規(guī)大整改，對支行的經(jīng)營發(fā)展起到了很好地護(hù)航作用。白云從不向天空承諾去留，卻朝夕相伴，風(fēng)景從不向眼睛說出永恒，卻始終美麗，星星從不向黑夜許諾光明，卻依舊閃爍。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑!作為我們每一名銀行人，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠(yuǎn)。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。作為一名銀行人，一個每天都要提高警惕、防范風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)發(fā)展部的職工，更應(yīng)該理解銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不氣餒。這是一種精神，一種理念，一種追求，一種行動體現(xiàn)，更是迸發(fā)出來的一種積極的工作狀態(tài)。從自我做起，從細(xì)節(jié)做起，形成“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的良好文化氛圍，使依法合規(guī)經(jīng)營成為一種習(xí)慣，全體員工上下一心引領(lǐng)農(nóng)村信用社實(shí)現(xiàn)既好又快發(fā)展，走向更加輝煌的明天。凡事欲速則不達(dá)，滴水石穿也非一日之功，發(fā)展不是一朝一夕的事，要按部就班，循序漸進(jìn)，建立有效可行的規(guī)章制度，加快完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。這樣一來可以減輕綜合柜員的負(fù)擔(dān)，讓其專心辦理業(yè)務(wù)，提高基層社的整體工作效率，提升服務(wù)質(zhì)量，改變?nèi)罕妼r(nóng)信社的落后看法；二來可以減少客戶的不合規(guī)行為，讓合規(guī)氛圍感染每一個客戶，深入人心，形成“合規(guī)人人有責(zé)”的觀念，由此營造良好的合規(guī)經(jīng)營環(huán)境。針對這種現(xiàn)象，我認(rèn)為可以根據(jù)實(shí)際情況因地制宜地增設(shè)大堂經(jīng)理或者由其他員工兼任這一工作崗位。就筆者所經(jīng)歷和觀察到的，不少的客戶在填寫各種業(yè)務(wù)表單的時候很容易出錯，不是填錯欄目，就是張冠李戴，即使是在有樣板參照的情況下也難以一次性正確填寫完整，柜員不得不面對面耐心給以指導(dǎo)和幫助。無論是對于無意不合規(guī)和故意違規(guī)行為，這樣做的意義都是十分明顯的，專職合規(guī)人員對發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為，能夠及時當(dāng)場阻止和糾正，情況嚴(yán)重的能夠立即上報(bào)聯(lián)社合規(guī)部，以便最大限度減少案件的發(fā)生。為了加快完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，聯(lián)社各部門應(yīng)該通力合作不斷梳理、整合和優(yōu)化農(nóng)村信用社的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等。第二，完善合規(guī)管理機(jī)制，設(shè)立專職合規(guī)崗位。筆者認(rèn)為導(dǎo)致大部分員工出現(xiàn)違規(guī)行為的主要原因是對法律法規(guī)知識缺乏足夠的認(rèn)知，因此，必須通過對合規(guī)知識的學(xué)習(xí)，提高員工對合規(guī)知識理解程度。在這里，筆者作為農(nóng)信社一份子本著“愛崗敬業(yè)，盡職盡責(zé)”的心態(tài)提出幾點(diǎn)建議，但愿對我們農(nóng)信社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能夠起到幾分啟示。諸如此類的從業(yè)人員故意違規(guī)行為不在少數(shù)，這些頻頻發(fā)生的違規(guī)案件疊加的負(fù)效果就如螻蟻負(fù)作用于千丈之堤，如果不加消除、整改，那么它對農(nóng)信社的破壞將是極其嚴(yán)重的。順德農(nóng)信社前臺柜員岑國良通過虛存后支取、虛存后沖銷、轉(zhuǎn)入資金后更換存單支取、轉(zhuǎn)入資金后更換存折等多種手段，以“拆東墻補(bǔ)西墻”的手法，大肆挪用信用社資金累計(jì)高達(dá)2億1662萬余元，截至案發(fā)補(bǔ)回160筆共1億597萬余元。而高陽縣基層信用社主任和信貸員明知貸款方式的違規(guī)性，對宋亞安的安排卻言聽計(jì)從。2008年1月。上述的不合規(guī)行為僅僅是無意的操作失誤所引起，也尚未觸及國家法律，對農(nóng)信社造成的損失畢竟還是有限的。例如，某地一柜員在替一外地客戶辦理一筆取款業(yè)務(wù)時，錯把取款記作存款造成柜員短款，既支付現(xiàn)金給客戶又在客戶的賬戶上打進(jìn)了一筆相應(yīng)的存款，令客戶賬戶無故增多了兩倍于取款金額的款數(shù)。盡管得到旁邊同事的及時提醒，立刻采取措施糾正了過來，但這也給我敲響了警鐘，時刻提醒自己要嚴(yán)格按照操作流程辦事。不合規(guī)的行為除了發(fā)生在客戶身上，也會由工作人員操作不當(dāng)或失誤所引起。又如，規(guī)章制度規(guī)定客戶在辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)時須提供客戶本人的有效身份證明，然而某些忘記攜帶
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1