【正文】 金的認(rèn)購費(fèi)率大多在 1%— %左右，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在 1%以下，貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)。 64 開放式基金的認(rèn)購 （熟悉） （ 一 ） 開放式基金的認(rèn)購渠道 基金管理公司 、 商業(yè)銀行 、 證券公司 、 證券投資咨詢機(jī)構(gòu) 、 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) 、 證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他具備代銷資格的機(jī)構(gòu) 。 63 開放式基金的募集 （熟悉） （ 六 ） 開放式基金的合同生效 基金募集期限屆滿 ， 基金不滿足有關(guān)募集要求的 ， 基金募集失敗 ， 基金管理人應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任： 以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用 。 中國證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起 三個(gè)工作日內(nèi) 予以書面確認(rèn)；自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起 ， 基金備案手續(xù)辦理完畢 ， 基金合同生效 。 62 開放式基金的募集 （熟悉） （ 六 ） 開放式基金的合同生效 基金募集份額總額不少于 2億份 ， 基金募集金額不少于 2億元人民幣 。 （ 五 ） 開放式基金的發(fā)售 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的 三日前 公布招募說明書 、 基金合同及其他有關(guān)文件 。 61 開放式基金的募集 （熟悉） （ 四 ） 開放式基金的募集期 與封閉式基金一樣 ， 基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起 六個(gè)月內(nèi) 進(jìn)行開放式基金的募集 。 59 第二節(jié) 開放式基金的募集與認(rèn)購 一 、 開放式基金的募集程序 二 、 開放式基金的認(rèn)購 ? 大綱要求： ? 熟悉開放式基金的發(fā)售、基金合同生效的條件 ? 熟悉開放式基金的認(rèn)購渠道、步驟和收費(fèi)模式 ? 掌握基金認(rèn)購份額的計(jì)算 考點(diǎn)集中在程序和主要要求等方面。 ? 目前，封閉式基金交易不收取印花稅。 57 封閉式基金的交易 （掌握?。? ? 交易時(shí)間：上午 9： 3011： 30；下午 13： 0015： 00 ? 交易原則：價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先 ? 報(bào)價(jià)單位：每份基金價(jià)格 ? 最小變動(dòng)單位： ? 申報(bào)數(shù)量： 100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于 100萬份 ? 交易方式：電腦集合競價(jià)和連續(xù)競價(jià) ? 跌漲幅比例限制： 10%（基金上市首日除外） ? T+1日交割、交收 58 封閉式基金的交易 （熟悉） （ 三 ） 交易費(fèi)用 ? 交易傭金不得高于成交金額的 % 。 ? 每個(gè)有效證件只允許開設(shè) 1個(gè)基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。 56 封閉式基金的交易 （掌握！） （ 二 ） 交易賬戶的開立與交易規(guī)則 ? 買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶卡及資金賬戶。 基金份額持有人不少于 1000人。 基金合同期限為 5年以上。 ? 在基金募集期限屆滿后 30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。 ? 自收到驗(yàn)資報(bào)告起 10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。 54 封閉式基金的募集程序 （熟悉） （四）封閉式基金的合同生效 ? 基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的 80%以上。 ? 封閉式基金發(fā)售價(jià)格一般采用 1元基金份額面值加計(jì) 用 的方式加以確定。 封閉式基金的募集程序 （熟悉） 53 封閉式基金的募集程序 （熟悉） （三）封閉式基金份額的發(fā)售 ? 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起 六個(gè)月內(nèi) 進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售。 49 第七章 基金的募集、交易與登記 50 目錄 第一節(jié) 封閉式基金的募集與交易 第二節(jié) 開放式基金的募集與認(rèn)購 第三節(jié) 開放式基金的申購與贖回 第四節(jié) 基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié) 第五節(jié) ETF、 LOF的募集與交易 第六節(jié) QDII基金的募集與交易 第七節(jié) 基金份額的登記 51 第一節(jié) 封閉式基金的募集與交易 一、封閉式基金的募集程序 二 、 封閉式基金的交易 大綱要求： ? 熟悉封閉式基金的發(fā)售和合同生效的條件 ? 掌握封閉式基金上市交易條件 、 交易賬戶的開立 、 交易規(guī)則 ? 熟悉封閉式基金的交易費(fèi)用 考點(diǎn)集中在原則和程序上 。 出現(xiàn)上述情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施： ①提示改正； ②出具監(jiān)管警示函； ③變更材料報(bào)送要求；④責(zé)令整改；⑤處罰相關(guān)人員。對(duì)于營銷活動(dòng)承諾限定基金銷售規(guī)模，基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)明確說明采取的規(guī)?？刂拼胧? 有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)參照 《 風(fēng)險(xiǎn)提示函的必備內(nèi)容 》在材料中加入完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函。由第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績證明并不能替代基金托管銀行的基金業(yè)績復(fù)核函。此外，還應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計(jì)算公式，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。 基金宣傳推介材料不得模擬基金未來投資業(yè)績。 42 43 基金宣傳推介材料業(yè)績的規(guī)定 基金宣傳推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績進(jìn)行比較，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性?；鹦麄魍平椴牧系禽d過往業(yè)績，基金合同生效六個(gè)月以上但不滿一年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績；基金合同生效一年以上但不滿十年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績；基金合同生效十年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。 報(bào)送流程： 基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起 5個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。 報(bào)送形式： 書面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局。 報(bào)送報(bào)告材料的具體安排如下： 報(bào)送內(nèi)容： 包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。 基金管理公司或旗下基金產(chǎn)品獲得獎(jiǎng)項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)引用業(yè)界公認(rèn)比較權(quán)威的獎(jiǎng)項(xiàng)，且 應(yīng)當(dāng)避免引用兩年前的獎(jiǎng)項(xiàng) 。 39 基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰 ,應(yīng)當(dāng)特別注意 : 1．在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述； 2．不得使用“坐享財(cái)富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述； 3．不得使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述； 4．不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述 。 36 基金銷售活動(dòng)的規(guī)范 （三）基金的宣傳推介 ： 基金募集獲得核準(zhǔn)后方可開展 5. 違規(guī)情形和相應(yīng)的監(jiān)管處罰措施 37 基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 宣傳推介材料定義： 基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括： （一）公開出版資料； （二）宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料； （三）海報(bào)、戶外廣告； （四）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料； 還包括通過報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。 35 基金銷售活動(dòng)的規(guī)范 （二）基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)范 《 適用性指導(dǎo)意見 》 建立基金銷售適用性管理制度。 ，不得泄露投資人買賣、持有基金份額的信息或其他信息。 33 基金銷售活動(dòng)的規(guī)范 （二）基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)范 金銷售有關(guān)的賬戶，并由該銀行對(duì)賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督。 ，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額；基金管理人應(yīng)對(duì)基金宣傳推介材料的內(nèi)容負(fù)責(zé) ,確保向公眾分發(fā)和公布的材料和備案的材料一致。未經(jīng)基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)；從事宣傳推介基金的活動(dòng)的人員還應(yīng)取得基金從業(yè)資格。 32 基金銷售活動(dòng)的規(guī)范 （二）基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)范 、完善的業(yè)務(wù)管理制度。 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備商業(yè)銀行第（二）項(xiàng)至第（九）項(xiàng)和證券公司第（三）項(xiàng)、第（四）項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備下列條件： （一）注冊資本不低于兩千萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本； （二）高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷； （三）持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)三個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度； （四）最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。 29 基金銷售機(jī)構(gòu)的資格管理 商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格 ，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定； （二）有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門； （三）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰； （四）具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行； （五）有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施； （六）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)； （七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度； （八）公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門