【正文】 一致性校驗報表”功能查詢油站數(shù)據(jù)上傳是否成功，上送哪些文件，入庫情況等，如發(fā)現(xiàn)油站有未日結、上送不成功、交易流水文件上送不完全等情況應及時電話詢問事由，跟蹤處理 ,且將每天的查詢結果填入數(shù)據(jù)文件跟蹤單。 省 、 分公司財務部門定期監(jiān)控全省發(fā)卡充值網(wǎng)點的業(yè)務情況 ， 如發(fā)現(xiàn)異常的充值 、 額度帳退款等現(xiàn)象 ， 要及時與相應單位聯(lián)系 。 如為滯后上傳數(shù)據(jù)等人為因素造成正常數(shù)據(jù)入錯誤庫的 ， 要及時與該加油站聯(lián)系 ， 督促其追回損失或承擔此部分損失 。沖正處理：將本次交易流水標記為無效，卡帳做相應的沖減；確認處理：將本次交易流水標記為成功，卡帳不做改動。２、寫卡成功后，系統(tǒng)在進行確認處理時刻，由于網(wǎng)絡異常未能及時確認成功，導致數(shù)據(jù)中心遺留一筆待確認的 X流水，同時出現(xiàn)卡帳增加而卡錢包也增加的現(xiàn)象。 X流水問題介紹 現(xiàn)象：卡帳戶上有錢，卡錢包上也有錢；卡帳戶上有錢，卡錢包上沒錢 發(fā)卡網(wǎng)點在做寫卡類業(yè)務（如單用戶卡充值、圈存）時，有兩類現(xiàn)象造成數(shù)據(jù)中心遺留一筆待確認的 X流水。 寫卡誤報介紹 現(xiàn)象：卡錢包上有錢，卡帳戶上沒錢 系統(tǒng)卡交易的基本原理為：操作人員進行單用戶卡充值或圈存等操作，系統(tǒng)首先把交易信息寫入后臺卡帳戶信息中（“寫帳”），然后進行卡片寫入操作（“寫卡”），如果“寫卡”成功則提示“ ?? 成功”，交易完成；如果“寫卡”失敗則提示“ ?? 失敗”，系統(tǒng)自動恢復后臺卡帳戶相關信息（沖正）。 事后監(jiān)控： 客戶去任意一發(fā)卡充值網(wǎng)點進行插卡查詢時，系統(tǒng)都會自動讀取存放在卡中的最近十筆交易信息傳到省中心備案，以便發(fā)現(xiàn)丟失數(shù)據(jù)時可以查找。 發(fā)卡網(wǎng)點應每天按照要求進行充值明細手工記錄與 PC中的充值明細進行核對。 POS站打印消費憑條并保留在油站，以備后查。 卡帳不平具體成因 目前卡帳不平的具體原因有以下幾種： 交易數(shù)據(jù)丟失：加油機故障、數(shù)據(jù)庫損壞、硬盤物理損壞、 POS機故障、加油站操作員操作失誤。造成卡帳不平衡的原因從大的方面講是兩個，一是加油 IC卡在加油站的加油記錄數(shù)據(jù)未及時或不能傳到省數(shù)據(jù)中心，二是加油 IC卡在充值時認證出錯，中心認為該筆充值交易是無效，但卡上的錢包已經(jīng)寫入，并且充值網(wǎng)點的工作人員沒有發(fā)現(xiàn)。 卡帳不平衡介紹 卡帳戶余額是指省中心數(shù)據(jù)庫中該卡的帳戶金額，卡錢包余額是指 IC芯片上的金額，正常狀況下，兩者的數(shù)字應該相等。 處理方式： 加油員按照“八步法”，當場發(fā)現(xiàn)該卡未扣款、復核管控沒有該筆記錄，請客戶補交現(xiàn)金（需要備案） ； 報故障單、請亞太運維（聯(lián)系油機商、確認是油機問題則由油機商賠償該款）。 發(fā)生數(shù)據(jù)丟失后，加油站應及時上報給上級主管部門，油站主管部門對丟失交易進行確認，經(jīng)過確認后可填寫《加油 IC卡數(shù)據(jù)丟失備案表》并簽字傳真給省公司負責管理此事人員。 跨省結算數(shù)據(jù)進入跨省仲裁結算流程。 錯誤數(shù)據(jù)六： 帳戶止付 在異地交易發(fā)生的情況下，由于數(shù)據(jù)采集和傳輸?shù)沫h(huán)節(jié)較多，在正常數(shù)據(jù)傳輸處理的情況下，如發(fā)卡省系統(tǒng)設置的轉帳等待周期（“掛失轉帳等待天數(shù)”和“壞卡轉帳等待天數(shù)”）過短，導致正常交易記錄由于該卡帳戶已經(jīng)轉移后封存，無法執(zhí)行卡帳扣除處理，從而形成“帳戶止付”數(shù)據(jù)。 錯誤數(shù)據(jù)六： 帳戶止付 省數(shù)據(jù)中心對加油交易記錄進行對應的卡帳戶號狀態(tài)進行校驗，如果該卡帳戶已經(jīng)轉帳則為“帳戶止付”。 錯誤數(shù)據(jù)五： 無帳號卡 售卡充值網(wǎng)點在不記名卡發(fā)售環(huán)節(jié)，通過原系統(tǒng)功能只進行了初始化處理（卡片內充值），未執(zhí)行系統(tǒng)發(fā)售操作（建立后臺帳戶），當該卡加油消費后，交易記錄上送到數(shù)據(jù)中心，由于數(shù)據(jù)中心不存在該卡的帳戶，從而形成“無帳號卡”數(shù)據(jù)。 處理方式 若充值翻倍或卡錢包異常大，由分公司零售卡管人員（或翻倍責任人）聯(lián)系客戶追回透支款（翻倍額）后，再由分公司聯(lián)系省亞太會商后作相應處理。 在卡片加油交易過程中，由于異常干擾導致卡錢包余額異常變大，該卡在后續(xù)加油消費后，其加油記錄上送到省中心執(zhí)行清算處理時，如果卡帳戶余額小于交易金額，在終止帳戶扣款的同時，形成“卡帳透支”。 原因分析： 加油機異?！斑^沖“（實際付油量交易金額超出卡錢包余額）的交易記錄，在省中心執(zhí)行清算處理時，由于卡帳戶余額小于交易金額，在終止帳戶扣款的同時，形成“卡帳透支” 。） 加油站多日未通訊（加油站如因網(wǎng)絡故障無法通訊或改造等原因停業(yè)），恢復營業(yè)前要讓亞太導入完整黑名單。 油站通訊后，數(shù)據(jù)未及時入庫（只有數(shù)據(jù)通訊界面出現(xiàn)提示“文件入庫 ,生成油機文件成功 ,可以退出數(shù)據(jù)通訊 !”則本次通訊過程是正確、完整的。 原因分析：加油卡掛失后，超出 48小時之后所發(fā)生的加油交易（加油交易記錄）在省中心被校驗出的結果，主要原因為加油站端黑名單校驗未能正常識別，其具體因素為黑名單未能及時傳送到相應的加油站（黑名單傳輸環(huán)節(jié)見注表，其中任何一個環(huán)節(jié)出現(xiàn)異常，均有可能導致）及油機問題。 處理：通過卡交易明細、卡帳平衡結合錯卡金額等綜合判斷是否應為正常交易，由省公司后續(xù)處理。 處理方式：省中心每日修改 TAC碼、正常扣卡帳 錯誤數(shù)據(jù)二： 錯卡 省數(shù)據(jù)中心對加油交易的“交易類型”進行校驗，按照系統(tǒng)正常交易“交易類型”分為：正常、逃卡、補扣、補充、錯卡，其錯卡為加油機和卡片（交易卡和 PSAM校驗卡）進行讀寫記錄過程中所產(chǎn)生異常交易記錄，目前系統(tǒng)規(guī)劃對“錯卡”交易記錄并不進行系統(tǒng)級處理。 三、錯誤數(shù)據(jù)介紹 錯誤數(shù)據(jù)一： TAC錯 省數(shù)據(jù)中心加密機對經(jīng)加油機 PSAM卡校驗生成的交易記錄進行密鑰核對校驗，當校驗結果不一致則記錄為“ TAC錯”的加油交易記錄，屬于 密鑰安全校驗措施之一 。 當發(fā)現(xiàn) TTC不連續(xù)時進行 TTC回叫 ， 當有 TTC回叫不回及數(shù)據(jù)丟失現(xiàn)象時要及時上報分公司運維部門解決 ， 并登記故障臺帳 、 記錄故障解決情況 。 客戶辦理預分配業(yè)務時 ， 原則上要由主卡持有人出具證明后方能辦理 ， 為方便客戶 ， 在主卡設有密碼的前提下 ，經(jīng)核對附卡持有人資料一致 、 并由附卡持有人出示主卡卡號和密碼后 ， 也能辦理小額的預分配業(yè)務 。 內控要點 3售卡充值 售卡充值網(wǎng)點在為客戶辦理加油卡資料 （ 限油品 、 限站 、 限車號 、 持卡人 、 密碼等 ） 變更手續(xù)時 ， 要填寫加油卡業(yè)務申請表 ， 并核對持卡人資料 、 與系統(tǒng)資料核對一致時 ， 才能辦理業(yè)務 。 本著