【正文】 作管理指引 》 （擬發(fā)） 《 保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)暫行辦法 》 《 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程 》 《 信貸客戶財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù) 操作規(guī)程 》 《 “銀保通”系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程 》 《 全面業(yè)務(wù)合作協(xié)議 》 《 銀保通合作協(xié)議 》 《 保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同 》 《 銀保通合作協(xié)議 》 《 “銀保通”系統(tǒng)業(yè)務(wù)合作協(xié)議 》 管理制度約束 各司其職 開(kāi)辦流程 — 業(yè)務(wù)開(kāi)辦和審批流程 保 險(xiǎn) 代 理 業(yè) 務(wù) 開(kāi) 辦 流 程支 行當(dāng) 地 保 監(jiān) 局 / 行 業(yè)協(xié) 會(huì)分 行 保 險(xiǎn) 公 司總 行全 年 業(yè) 務(wù) 規(guī) 劃全 年 工 作 計(jì) 劃業(yè) 務(wù) 接 洽 與 洽 談申 辦 資 料 報(bào) 批申 辦 《 許 可 證 》業(yè) 務(wù) 審 批簽 訂 《 兼 業(yè) 代 理 合同 》同 意不 同 意業(yè) 務(wù) 報(bào) 批保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 培 訓(xùn)《 業(yè) 務(wù) 審 批 表 》取 得 《 保 險(xiǎn) 兼 業(yè) 代理 許 可 證 》取 得 《 保 險(xiǎn) 代 理 從業(yè) 人 員 資 格 證 書(shū) 》保 險(xiǎn) 代 理 人 員 從 業(yè)資 格 考 試《 業(yè) 務(wù) 統(tǒng) 計(jì) 表 》具 體 開(kāi) 展 保 險(xiǎn) 代 理業(yè) 務(wù)修 訂 業(yè) 務(wù) 規(guī) 劃核 發(fā) 專 項(xiàng) 獎(jiǎng) 勵(lì)業(yè) 務(wù) 數(shù) 據(jù) 統(tǒng) 計(jì) 、 核 對(duì) 、 上報(bào)業(yè) 務(wù) 數(shù) 據(jù) 匯總 、 分 析指 標(biāo) 、 任 務(wù) 分 解業(yè) 務(wù) 培 訓(xùn) 、 支 持 、后 續(xù) 服 務(wù)中國(guó)光大銀行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)審批表 填報(bào)日期： 年 月 日 聯(lián)系人 電 話 分 ( 支 ) 行 名稱 傳 真 保險(xiǎn)公司名稱 產(chǎn)品種類 主要產(chǎn)品名稱 銷售方式 手續(xù)費(fèi)率 擬代理網(wǎng)點(diǎn) （ 個(gè) ） 業(yè)務(wù)人員數(shù)（名） 《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》 的 辦理情況 《保險(xiǎn)代理人資格證書(shū)》 的 取得情況 其他送審材料：①擬簽訂的 《保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同》及附件 ； ② ③ 分 ( 支 ) 行 填 寫(xiě) 分行 意見(jiàn) （簽章） 年 月 日 經(jīng)辦人 意見(jiàn) 年 月 日 證券 保險(xiǎn)處 意見(jiàn) 年 月 日 總 行 填 寫(xiě) 同業(yè) 機(jī)構(gòu)部 意見(jiàn) （簽章） 年 月 日 說(shuō)明：“產(chǎn)品種類”指財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)類中的企財(cái)險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)、車險(xiǎn)、貨運(yùn)險(xiǎn)等和人身險(xiǎn)類中的分紅、萬(wàn)能、投連、意外、傳統(tǒng)壽險(xiǎn)等，可由保險(xiǎn)公司協(xié)助填寫(xiě)。 在日常合作過(guò)程中，監(jiān)控合作質(zhì)量，評(píng)估合作績(jī)效，通過(guò)季度評(píng)定相應(yīng)調(diào)整資源配置，或終止與有關(guān)公司的合作。 公司產(chǎn)品準(zhǔn)入 由單一審批模式轉(zhuǎn)為審批與報(bào)備相結(jié)合，在總行統(tǒng)一簽署下發(fā)的產(chǎn)品專項(xiàng)合作協(xié)議范圍內(nèi)，分行可自主選擇公司和產(chǎn)品，報(bào)總行備案。允許壽險(xiǎn)公司人員駐點(diǎn)提供咨詢服務(wù)的，必須按總行制度嚴(yán)格管理，并逐漸向我行人員全面、自主代銷過(guò)渡。 80～ 70分 對(duì)分行有實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)支持，或區(qū)域優(yōu)勢(shì) 明顯，或有特色產(chǎn)品，分行合作意愿 強(qiáng)烈。 戰(zhàn)略合作，開(kāi)展多領(lǐng)域業(yè)務(wù)合作，客戶及數(shù)據(jù)資源整合，業(yè)務(wù)條件最惠待遇，市場(chǎng)困境中相互扶持。 建立后評(píng)價(jià)機(jī)制，通過(guò)月度監(jiān)控、季度調(diào)整合作公司和產(chǎn)品，必要時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以控制風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)發(fā)展。 發(fā)展概況 — 業(yè)務(wù)合作全過(guò)程控制 合作準(zhǔn)入 過(guò)程監(jiān)控 調(diào)整退出 事 中 事 后 事 前 確立公司和產(chǎn)品準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)把審批關(guān)，控制合作公司數(shù)量，控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，為業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定基礎(chǔ)。 ? 通過(guò)代理業(yè)務(wù)撬動(dòng) 行車卡保險(xiǎn)優(yōu)惠、 代發(fā)工資、代理給 付、保單質(zhì)押貸款、 客戶資源共享等零 售業(yè)務(wù)領(lǐng)域合作。 ? 做大壽險(xiǎn)，發(fā)揮理財(cái) 品牌優(yōu)勢(shì)，與保險(xiǎn)產(chǎn) 品形成功能互補(bǔ)，滿 足客戶綜合金融需求。 合作空間 更加廣闊 發(fā)展概況 — 內(nèi)部動(dòng)力提升，發(fā)展空間巨大 高度重視 全面推進(jìn) 業(yè)績(jī)提升 協(xié)調(diào)發(fā)展 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)正式納入 09年零售條線中間業(yè)務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo) 所有分支行必須同時(shí)大力開(kāi)展代理財(cái)險(xiǎn)、代理壽險(xiǎn)業(yè)務(wù) 手續(xù)費(fèi)收入有望提升至零售條線中間業(yè)務(wù)收入的10%以上 大力拓展代理壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)， 2023年業(yè)務(wù)規(guī)模計(jì)劃達(dá)到 20億元以上 缺乏認(rèn)同 占比較低 基礎(chǔ)薄弱 結(jié)構(gòu)失衡 發(fā)展概況 — 2023年業(yè)務(wù)發(fā)展思路 提升業(yè)務(wù)收入 拓展合作空間 業(yè)務(wù)重新定位 ? 推動(dòng)對(duì)私中間業(yè)務(wù) 收入快速增長(zhǎng)的高 效工具； ? 綁定客戶，提升客 戶忠誠(chéng)度的有效手 段； ? 拓寬服務(wù)領(lǐng)域、構(gòu) 建金控集團(tuán)、分享 保險(xiǎn)行業(yè)高成長(zhǎng)的 長(zhǎng)效途徑。 除了傳統(tǒng)的代理財(cái)、壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)外，保險(xiǎn)資金運(yùn)用渠道的逐步拓寬，將豐富銀、保之間的合作內(nèi)涵。 保險(xiǎn)意識(shí) 空前提高 股市大幅下跌，促使資產(chǎn)配置和長(zhǎng)期投資的理財(cái)觀念逐漸深入人心；冰凍雨雪災(zāi)害和 5對(duì)此，銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)已進(jìn)行了一系列檢查，并且 2023年的監(jiān)管政策仍將趨緊，以引導(dǎo)市場(chǎng)健康發(fā)展。 健康保險(xiǎn)的定義 34 中國(guó)患病率最高的三種疾病分別是惡性腫瘤、腦中風(fēng)、心臟病，占每年總死亡人數(shù)的 62%！ 來(lái)自世界衛(wèi)生組織數(shù)據(jù) 排名 中國(guó)疾病死因 總死亡比例 1 惡性腫瘤 % 2 腦中風(fēng) % 3 心臟病 % 4 呼吸系統(tǒng)疾病 % 5 損傷和中毒 % 6 消化系統(tǒng)疾病 % 7 內(nèi)分沁、免疫系統(tǒng)疾病 % 健康保險(xiǎn)萬(wàn)花筒 35 疾 病 種 類 發(fā)病率 醫(yī)療費(fèi) 用 備 注 心肌梗塞 男 ；,城市高于農(nóng)村 腦中風(fēng) 年發(fā)病率 230/10萬(wàn) 27萬(wàn) 我國(guó)高發(fā) 慢性腎衰 年發(fā)病率 98～ 198/10萬(wàn) 2030萬(wàn) 透析者 惡性腫瘤 男 ～ ～ 急性重癥肝炎 肝炎的發(fā)病率 急性壞死性胰腺炎 ～ 7/10萬(wàn) 35萬(wàn) 嚴(yán)重腦損傷 2～ 5人 /10萬(wàn) 59萬(wàn) 良性腦瘤 2～ 10人 /10萬(wàn) 210萬(wàn) 2040歲發(fā)病率最高 多發(fā)性硬化癥 ～ /10萬(wàn) 39萬(wàn) 2140歲高發(fā) 重癥肌無(wú)力 ～ 5/10萬(wàn) 310萬(wàn) 1035歲高發(fā) 再生障礙性貧血 年 :。 在很多經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家，生活意外傷害事故已 經(jīng)成為人類非正常死亡的 第一死因 。 ?意外的發(fā)生和被保險(xiǎn)人遭受意外傷