保險業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)教材-文庫吧資料
2025-01-04 08:36本頁面
【正文】 單單位對保單減少虛擬被保險人人數(shù)的保全操作 . ?客戶資料補充錄入 因團險保單在投保時一般不提供被保險人的家庭住址、聯(lián)系電話、郵編、 Email地址等其它個人信息。在保全子系統(tǒng)中，將針對各種具體的保全項目作具體處理，并可將涉及的理賠、續(xù)期、財務(wù)等其他相關(guān)子系統(tǒng)的相應(yīng)內(nèi)容作相應(yīng)處理，其核心功能是對新契約自生效到責任終止時，所產(chǎn)生的對原保單內(nèi)容的修改和變更進行的處理，以維護契約的持續(xù)有效。 ? 自動提示業(yè)務(wù)員發(fā)催交通知（血液檢查報告、體檢報告等） ? 核保通過后，進行出單，保單開始生效。 ? 二次核保：指保單生效后，由保全、理賠和保單續(xù)保產(chǎn)生了對于保單約定的重大變更，從而需要核保人員對于保單的這些約定給出新的核保決定。具體而言，核保是指保險人對投保申請進行評估，決定是否接受這一風(fēng)險，并在接受承保風(fēng)險的情況下，決定保險費率的過程。具體由保單發(fā)放查詢和保單發(fā)放掃描二個模塊組成 。保單補打，是對由于某些原因沒有收到的保單的補充打印。包括對承保業(yè)務(wù)規(guī)則和承保財務(wù)規(guī)則檢查，對不符合承保規(guī)則的投保單發(fā)放問題件，生成有效保單、費用等信息。 ? 復(fù)核模塊是根據(jù)影像資料，對預(yù)收錄入的信息進行審核和檢查，對錯誤的信息提出修改意見，對于重要疑問或錄入錯誤，可以發(fā)出問題件或給出退回預(yù)收錄入的決定。 ? 新契約預(yù)收模塊的核心功能是將影象文件的內(nèi)容錄入數(shù)據(jù)庫，并進行相關(guān)的基本規(guī)則檢查。 ? NB模塊所包含的主要流程子功能模塊有： ? 投保單影像錄入－－影像掃描模塊 ? 信息錄入－－（初審）預(yù)收，復(fù)核模塊 ? 核保與問題件－－核保模塊 ? 承保及出單－－承保，打?。ㄑa打），保單發(fā)放 新契約 P r o o f i n gW h e t h e r p a s s a u t o U WM a n u a l u n d e r w r i t i n gS t a r t I m a g e s c a n D a t a e n t r yI s s u e p o l i c y P r i n t p o l i c yP o l i c y d e s p a t c hE n dNYA u t o U W新契約 新契約－初審，預(yù)收錄入和復(fù)核 ? 初審環(huán)節(jié)是個險新契約的初始模塊，它將錄入個險投保單的基本信息，建立起投保單的雛形。 ? 保險合同主要內(nèi)容 ? 保險理論 ? 保險實務(wù) 保險實務(wù) ? 新契約 ? 核保 ? 保全 ? 理賠 ? 收付費 ? 產(chǎn)品定義 ? 銷售管理 ? 再保險 ? NB模塊主要是對保險公司從產(chǎn)生投保單號碼起到形成保單并完成發(fā)放止整個投保單生命周期內(nèi)的業(yè)務(wù)進行的系統(tǒng)化錄入，審核和管理。 ? 經(jīng)本公司同意，借款金額以保險單的現(xiàn)金價值的 70%為限，借款期限不得超過六個月。 ? 投保人申報的被保險人年齡不真實，致使投保人實交保險費多于應(yīng)交保險費的，本公司應(yīng)將多收的保險費無息退還投保人。 年齡確定與錯誤處理 ? 投保人申報的被保險人年齡不真實，并且其真實年齡不符合本合同約定的年齡限制的，本公司可以解除合同，并在扣除手續(xù)費后向投保人退還保險費，但是自合同成立之日起逾二年的除外。 ? 減額繳清：用保單現(xiàn)金價值作為保費一次性購買一個保額降低、期限相同的產(chǎn)品。 ? 保費的交費方式分為躉交、年交、半年交、季交、月交，分期交納的交費期限一般與保險期限相同，當然也可以小于保險期限。 保險展業(yè) 保險公司的銷售模式 ? 業(yè)務(wù)層級 業(yè)務(wù)總監(jiān) 業(yè)務(wù)經(jīng)理 資深業(yè)務(wù)主任 業(yè)務(wù)主任 資深業(yè)務(wù)員 正式業(yè)務(wù)員 試用業(yè)務(wù)員 保險公司銷售模式 ? 行政劃分 總公司 分公司 中心支公司 支公司 營業(yè)部 營業(yè)組 保險金額和保險費 ? 有兩種計算保險金額的方法：一是金額，二是份數(shù)。 ? 按銷售主體分：壽險公司營銷員、保險代理人、保險經(jīng)紀人。 ? 但對于旅游險（屬于團險）其投保范圍從 0— 70周歲。 ? 團險一般在 16— 60周歲，有工作能力。保險業(yè)務(wù)知識培訓(xùn) Sept. 2023 總論 ? 保險合同 ? 保險基礎(chǔ)知識 ? 保險實務(wù) 保險合同的內(nèi)容 ? 合同構(gòu)成 ? 投保范圍 ? 保險責任 ? 責任免除 ? 保險責任開始 ? 保險金額和保險費 ? 如實告知 ? 受益人的指定和變更 ? 保險事故通知 ? 保險金的申請 ? 首期后分期保險費的交納、寬限期 保險合同構(gòu)成 ? 投保文件 ? 健康告知書 ? 變更申請書 ? 復(fù)效申請書 ? 聲明、批注、附貼批單 ? 其它
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