核保核賠部介紹課程-文庫吧資料
2025-03-06 13:58本頁面
【正文】 、銀行險及團險的負(fù)責(zé)保全件。3.定期為各網(wǎng)點受理人員提供保全方面知識的培訓(xùn)。,48,保險計劃類的契變,計劃的更換 保額的調(diào)整（增加，減少） 增減保障計劃 保險合同的解除,49,其他保全服務(wù)項目,生存給付（滿期保險金，養(yǎng)老金…等等） 保單貸款 保單遷移 紅利派發(fā),50,本公司保全操作的流轉(zhuǎn),51,保全流轉(zhuǎn)中的相關(guān)工作崗位,受理人員 保全操作員 初級保全員 高級保全員,52,相關(guān)人員的崗位職責(zé),保全操作員（1.輔助核保核賠人員進行保全方面咨詢。,46,常見契變項目的分類,客戶信息類更正 保險計劃類的契變,47,客戶信息類更正,投保人（被保險人）姓名，性別，出生日期，聯(lián)系地址、電話，單位名稱，單位地址，簽名，職業(yè)工種的更正。提供服務(wù)的基礎(chǔ)是保險合同條款的約定。 上海北京深圳廣州地區(qū)最高限額為10萬,6065周歲（不含60周歲）被保險人的最高保額限制為20萬：》 65歲被保險人累計最高壽險危險保額為10萬元；,41,核保規(guī)則（舉例4）,投保等級劃分規(guī)則 投保單位在投保當(dāng)時必須明確被保險人的等級劃分方式 同等級被保險人的保險金額或保險費應(yīng)相同； 同一次投保建議選擇一種等級劃分方式，且一般最多有五個可選擇的不同等級； 等級劃分方式有以下幾種參考模式： （1）統(tǒng)一無區(qū)分（2）按職務(wù)區(qū)分（3）按工資區(qū)分（4） 按工種區(qū)分（5）其它區(qū)分 較低等級被保險人的保額不得超過較高等級被保險人的保 額；最高等級被保險人的保額不得超過最低等級被保險人平均保額的10倍。 . （參照個險職業(yè)代碼分類）意外險職業(yè) 類 別四級及四級以上人員占參加團體投保人數(shù)80%以上時，最低投保人數(shù)須達(dá)到20人。 _ 受益人必須是父母或法定繼承人。 被保險人是未成年人的投保規(guī)則： _ 投保人應(yīng)為法定監(jiān)護人（一般為父母）。若是其他人作為投保人，必須有合理的解釋，并有未成年人監(jiān)護人的書面同意 受益人必須是父母或法定繼承人,20,核保規(guī)則（舉例5）,職業(yè)與危險性愛好 按產(chǎn)品設(shè)計思路，把職業(yè)分為不同的級別，收取不同的保費，有職業(yè)類別表 有危險性愛好的，需填寫特殊的問卷，可能有不同的核保決定 職業(yè)類別劃分說明 第一類：主要在室內(nèi)工作，從事一般行政、文書、服務(wù)、管理等工作人士 第二類：在室外低風(fēng)險的環(huán)境工作 第三類：輕體力勞動者，工程技術(shù)的主管人員（較低風(fēng)險的環(huán)境工作） 第四類：輕體力勞動者，工程技術(shù)的主管人員（較高風(fēng)險的環(huán)境工作） 第五類：體力勞動者（較低風(fēng)險的環(huán)境工作） 第六類：體力勞動者（較高風(fēng)險的環(huán)境工作）,21,核保規(guī)則（舉例6）,健康核保 非體檢限額：A類地區(qū) B類地區(qū) 有非健康告知，須提供病史資料或疾病問卷 次標(biāo)準(zhǔn)體加費或特約處理,22,核保規(guī)則（舉例7）,大額保單財務(wù)核保 在本公司累積風(fēng)險保額（壽險＋重疾＋意外險）達(dá)到50萬時，遞交投保申請時不收取保費，先進行預(yù)審，審核同意后再通知收費 保額達(dá)到50萬時，要求提供客戶簽名的財務(wù)狀況問卷 保額達(dá)到100萬時，要求提供收入證明文件，包括：工資單、稅單、財務(wù)報表等 保額達(dá)到A類地區(qū)75萬、B類地區(qū)50萬、C類地區(qū)30萬時，應(yīng)進行生存調(diào)查,23,業(yè)務(wù)流程 5,保單打印、裝訂崗 處理模式為二核中心集中打印出單 由系統(tǒng)自動控制，人工促發(fā)，定時（上午、下午、晚上）分批集中打印 打印規(guī)則：按險種，分分公司（或進一步分網(wǎng)點）成批打印 人工分撿并裝訂保險合同 打包發(fā)送至分公司并由分公司再下發(fā)至各營銷網(wǎng)點,24,業(yè)務(wù)流程 6,合同簽收回執(zhí)登記及傭金計算 業(yè)務(wù)員將保險合同送達(dá)客戶后，由客戶簽收回執(zhí) 業(yè)務(wù)員將已簽收的客戶回執(zhí)交網(wǎng)點柜面 網(wǎng)點柜面人員在登錄屏輸入并確認(rèn)簽收回執(zhí) 簽收回執(zhí)集中打包至分公司，經(jīng)掃
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