物流金融培訓(xùn)課程-文庫吧資料
2025-02-22 12:42本頁面
【正文】 （ 2）信用整合與信用再造功能。這里我們主要介紹的是狹義融通倉。 ? 融通倉 概念 ? 廣義融通倉是指在工業(yè)經(jīng)濟(jì)和金融、商貿(mào)、物流等第三產(chǎn)業(yè)發(fā)達(dá)的區(qū)域產(chǎn)生的一種跨行業(yè)的綜合性的第三產(chǎn)業(yè)高級業(yè)態(tài)，以物流運(yùn)作為起點(diǎn)，綜合發(fā)展信用擔(dān)保、電子商務(wù)平臺、傳統(tǒng)商業(yè)平臺和房產(chǎn)開發(fā)。所以融通倉是一種把物流、信息流和資金流綜合管理的創(chuàng)新。 3． 4 融通倉創(chuàng)新模式 ? “融”指金融，“通”指物資的流通，“倉”指物流的倉儲。 ? 再次，就是盤活了企業(yè)的資金，加速了資金的流轉(zhuǎn)，使企業(yè)能更好的進(jìn)行發(fā)展。 開展海陸倉的意義 六、 池融資業(yè)務(wù) ? 所謂池融資，就是企業(yè)無需額外提供抵押和擔(dān)保，只要將日常分散、小額的應(yīng)收賬款集合起來，形成具有相對穩(wěn)定的應(yīng)收賬款余額“池”并轉(zhuǎn)讓銀行，就可以據(jù)此獲得一定比例金額的融資。 開創(chuàng)了全流程監(jiān)管的新思路 傳統(tǒng)動產(chǎn)融資模式基本都是半流程監(jiān)管，而海陸倉模式是全流程監(jiān)管， 為動產(chǎn)融資的發(fā)展帶來了新思路。 710月份，銀行操作了多筆海陸倉業(yè)務(wù)，出賬金額已超過2億元，后續(xù)還有多家客戶有海陸倉業(yè)務(wù)的需求。 ? 第十一 , 進(jìn)口商根據(jù)其生產(chǎn) /銷售計劃安排提貨 , 在提貨前都必須歸還銀行相對應(yīng)的貨款 , 第三方物流企業(yè)在審核銀行簽發(fā)的 《 出庫單 》 無誤后 , 放行相應(yīng)貨物。 ? 第九 , 收到貨物后 , 第三方物流企業(yè)履行貨物報檢及通關(guān)手續(xù) , 將貨物運(yùn)至指定倉儲地點(diǎn)。在船舶抵港前 , 船代需進(jìn)行船舶進(jìn)港申報 , 等船舶靠岸后由貨代安排船舶卸貨、換單、進(jìn)口清關(guān)商檢等事宜。 ? 第六 , 進(jìn)口商銀行收到并持有全套單據(jù) , 經(jīng)進(jìn)口商確認(rèn)后 , 銀行簽發(fā) 《 單據(jù)交接通知 》 并第三方物流企業(yè)簽收 , 信用證項(xiàng)下 , 銀行辦理付款。 ? 第四 , 國內(nèi)第三方物流企業(yè)需與其國外裝貨港代理公司聯(lián)系 , 國內(nèi)銀行也該與國外通知行保持聯(lián)系。 ? 第二，進(jìn)口商向銀行提交相關(guān)資料 , 申請授信額度。 引入海陸倉模式 方案設(shè)計關(guān)鍵 —— 控制質(zhì)押物（誰對貨物負(fù)責(zé)？） 廠商控制 √ 監(jiān)管商控制 √ 客戶控制 —— 監(jiān)管商的監(jiān)管節(jié)點(diǎn)前移： 接貨 運(yùn)輸 上海碼頭 入庫監(jiān)管 贖貨 模式一般為動態(tài) 銀行的風(fēng)險控制方法： （ 1）銀行要求監(jiān)管商作為承運(yùn)人替客戶去上游廠商處接貨并負(fù)責(zé)運(yùn)輸至上海本地的監(jiān)管倉庫內(nèi)，監(jiān)管責(zé)任從接貨開始直至貨物贖貨完畢為止； （ 2）監(jiān)管商在上游廠商處或廠商交貨的集港處，在接收并控制貨物時，即向銀行出具質(zhì)押倉單（監(jiān)管財產(chǎn)清單），代表貨物已處于質(zhì)押監(jiān)管之下，銀行據(jù)此可以為客戶辦理放款手續(xù)。 案例 傳統(tǒng)動產(chǎn)融資模式遇到的問題： （ 1）未來貨權(quán)質(zhì)押： 廠商需承擔(dān)差額回購或者階段性回購之類的責(zé)任，該客戶部分上游廠商過于強(qiáng)勢，不配合銀行進(jìn)行廠商銀模式合作，而部分廠商規(guī)模又較小，不符合我行對未來貨權(quán)模式下核心廠商資質(zhì)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)； （ 2）現(xiàn)貨質(zhì)押： 貨物必須進(jìn)入上海的監(jiān)管倉庫并辦完質(zhì)押手續(xù)后才能融資，在市場行情好的情況下，客戶會在非常短的時間內(nèi)完成銷售，這樣的融資周期變得很短，客戶往往不從銀行尋求融資。主要上游：首鋼、宣鋼、營口等，大、小鋼廠都有。 背景 上海某金屬材料有限公司是一家鋼貿(mào)企業(yè)，注冊資金人民幣1500萬元，屬中等規(guī)模鋼材經(jīng)銷商。 五、 海陸倉業(yè)務(wù)具體流程操作 ? 1．海陸倉業(yè)務(wù)概述 ? 海陸倉業(yè)務(wù)是指在傳統(tǒng)“倉單質(zhì)押”融資模式基礎(chǔ)上，建立在真實(shí)的貿(mào)易背景下，發(fā)展成為綜合“貨物在途運(yùn)輸質(zhì)押融資監(jiān)管”模式與“倉單質(zhì)押”模式為一體的，基于企業(yè)商業(yè)貿(mào)易與供應(yīng)鏈條、從貨物起運(yùn)地至目的地，融“倉儲質(zhì)押監(jiān)管、陸路運(yùn)輸監(jiān)管、鐵路運(yùn)輸監(jiān)管、沿海運(yùn)輸監(jiān)管、遠(yuǎn)洋運(yùn)輸監(jiān)管”等任意組合的供應(yīng)鏈全程質(zhì)押融資監(jiān)管模式。 ? （ 5）質(zhì)物出庫。 ? （ 3）報關(guān)報檢。 ? 5．開證監(jiān)管 ? （ 1）簽訂協(xié)議。 ? （ 2）控制措施。 ? 4．保兌倉業(yè)務(wù)的風(fēng)險與控制 ? （ 1）風(fēng)險內(nèi)容。出質(zhì)人歸還全部質(zhì)押貸款；質(zhì)權(quán)人出具《解除質(zhì)押監(jiān)管通知書》，并簽字蓋章，送交監(jiān)管方 。 保兌倉業(yè)務(wù)基本流程 ? 1．質(zhì)押形成 ? 銀行和出質(zhì)人簽訂《倉儲保管協(xié)議》，監(jiān)管方、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人三方簽訂適用于動產(chǎn)質(zhì)押買方信貸業(yè)務(wù)的《動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議》； ? 2．質(zhì)物出庫 ? 出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人補(bǔ)充或追加一定數(shù)額保證金后，可以向質(zhì)權(quán)人申請?zhí)崛〔糠只蛉抠|(zhì)物。銀行給制造商開出承兌匯票后，制造商向保兌倉交貨，此時轉(zhuǎn)為倉單質(zhì)押。 保兌倉 制造商、經(jīng)銷商、第三方物流供應(yīng)商、銀行四方簽署保兌倉業(yè)務(wù)合作協(xié)議書，經(jīng)銷商根據(jù)與制造商簽訂的購銷合同，向銀行繳納一定比率的保證金，一般不少于經(jīng)銷商計劃向制造商此次提貨的價款，申請開立銀行承兌匯票，專項(xiàng)用于向制造商支付貨款，由第三方物流供應(yīng)商提供承兌擔(dān)保，經(jīng)銷商以貨物對第三方物流供應(yīng)商進(jìn)行反擔(dān)保。今年大宗商品價格波幅劇烈，應(yīng)合理設(shè)置質(zhì)押物市值警戒線，并定期盯市。目前對該類業(yè)務(wù)推薦的貨物應(yīng)以有色金屬、黑色金屬、化工產(chǎn)品、成品紙和能源油品類為主。第三方倉庫監(jiān)管責(zé)任重大，應(yīng)與管理水平高、經(jīng)驗(yàn)豐富的倉庫進(jìn)行合作； ? 關(guān)注擔(dān)保。 ? 監(jiān)管要求 ? 中遠(yuǎn)物流至少派出和配備兩名監(jiān)管人員，對質(zhì)押物實(shí)施 24 小時監(jiān)管。 派出監(jiān)管業(yè)務(wù)模式 ? 派出監(jiān)管 ? 指質(zhì)押物存放著借款人、出質(zhì)人或第三人自有或?qū)嶋H控制的倉庫； ? 由中遠(yuǎn)物流租賃上述倉庫并派出監(jiān)管人員對質(zhì)押物進(jìn)行監(jiān)管的方式； ? 質(zhì)押物的裝卸、存儲、保管等有關(guān)單證處理以及具體操作和流程的制定由中遠(yuǎn)物流與租出倉庫的企業(yè)通過租賃協(xié)議進(jìn)行明確。 ? 質(zhì)物處置。 ? 原則上不鼓勵
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