提升營銷技能超越巔峰-中國壽險業(yè)的前景與發(fā)展趨勢(ppt139)(1)-文庫吧資料
2025-01-14 09:31本頁面
【正文】 1 5 4 7 . 0 8 71 , 2 0 7 , 1 6 6 . 6 6 1 , 2 2 5 , 2 9 2 . 5 1領(lǐng) 取 方 式 : 年 領(lǐng) 保 額 換 算 系 數(shù) 可 領(lǐng) 取 年 金 領(lǐng) 取 方 式 : 月 領(lǐng) 保 額 換 算 系 數(shù) 可 領(lǐng) 取 年 金固 定 年 金 5 0 . 0 0 2 6 4 . 2 6 1 3 2 1 3 . 0 0 0 固 定 年 金 5 0 . 0 0 2 2 . 3 7 1 1 1 8 . 5 0 0變 動 年 金 8 . 5 5 7 4 2 6 4 . 2 6 2 2 6 1 . 3 7 9 變 動 年 金 8 . 5 5 7 4 2 2 . 3 7 1 9 1 . 4 2 92 9 歲 3 8 歲 每 年 領(lǐng) 取 1 5 4 7 4 . 3 7 9 2 9 歲 3 8 歲 每 年 領(lǐng) 取 1 3 0 9 . 9 2 93 9 歲 4 8 歲 每 年 領(lǐng) 取 1 5 4 7 4 . 3 8 1 . 1 1 7 0 2 1 . 8 1 6 3 9 歲 4 8 歲 每 年 領(lǐng) 取 1 3 0 9 . 9 3 1 . 1 1 4 4 0 . 9 2 24 9 歲 5 8 歲 每 年 領(lǐng) 取 1 5 4 7 4 . 3 8 1 . 2 1 8 5 6 9 . 2 5 4 4 9 歲 5 8 歲 每 年 領(lǐng) 取 1 4 4 0 . 9 2 1 . 2 1 7 2 9 . 1 0 65 9 歲 6 8 歲 每 年 領(lǐng) 取 1 5 4 7 4 . 3 8 1 . 3 2 0 1 1 6 . 6 9 2 5 9 歲 6 8 歲 每 年 領(lǐng) 取 1 4 4 0 . 9 2 1 . 3 1 8 7 3 . 1 9 96 9 歲 7 8 歲 每 年 領(lǐng) 取 1 5 4 7 4 . 3 8 1 . 4 2 1 6 6 4 . 1 3 0 6 9 歲 7 8 歲 每 月 領(lǐng) 取 1 4 4 0 . 9 2 1 . 4 2 0 1 7 . 2 9 17 9 歲 8 8 歲 每 年 領(lǐng) 取 1 5 4 7 4 . 3 8 1 . 5 2 3 2 1 1 . 5 6 8 7 9 歲 8 8 歲 每 月 領(lǐng) 取 1 4 4 0 . 9 2 1 . 5 2 1 6 1 . 3 8 38 9 歲 9 5 歲 每 年 領(lǐng) 取 1 5 4 7 4 . 3 8 1 . 6 2 4 7 5 9 . 0 0 6 8 9 歲 9 5 歲 每 年 領(lǐng) 取 1 4 4 0 . 9 2 1 . 6 2 3 0 5 . 4 7 51 , 3 3 3 , 8 9 1 . 4 3 1 , 3 5 4 , 9 9 0 . 6 0王 先 生 年 齡 : 1 8 周 歲 險 種 : 鴻 祥 保 險 金 額 : 5 0 0 0 0 0 元 共 交 保 費(fèi) : 5 5 4 5 0 0 元 交 費(fèi) 期 間 : 1 0 年年 金 領(lǐng) 取 計 算 表假 設(shè) 生 存 至 9 5 周 歲 共 可 領(lǐng) 取 生 存 年 金 假 設(shè) 生 存 至 9 5 周 歲 共 可 領(lǐng) 取 生 存 年 金方式三方式一每 月 合 計 年 金每 月 合 計 年 金假 設(shè) 生 存 至 9 5 周 歲 共 可 領(lǐng) 取 生 存 年 金 假 設(shè) 生 存 至 9 5 周 歲 共 可 領(lǐng) 取 生 存 年 金假 設(shè) 生 存 至 9 5 周 歲 共 可 領(lǐng) 取 生 存 年 金 假 設(shè) 生 存 至 9 5 周 歲 共 可 領(lǐng) 取 生 存 年 金方式二 選擇一 在 95歲時由受益人一次性領(lǐng)回身故保險金 交清保額 5,337,790 元 8,337,790元 選擇二 您的孫子將可以選擇每一年領(lǐng)取 295, 或每月領(lǐng) 24, , 活得愈久領(lǐng) 得愈多 選擇三 您孫子每年領(lǐng)取 288, 元 或每月領(lǐng)取 24, , 若中途身故 ,保證返 還與轉(zhuǎn)換年金之差額 選擇四 您孫子將在每一年領(lǐng) 250, 或每月領(lǐng)取 21, , 并在 每十年 按原 領(lǐng)金 額的 10 % 遞增 , 增 值 一生 , 安享一生 . 若中途身故 ,保證返還與轉(zhuǎn)換年金之差額 鴻盛 男性 15年交 237,900/ Y Total=3,568,500 55歲 基本保額 3,000,000 元 68歲 假設(shè) 95歲 事故發(fā)生 建議您將受益人直接填寫為孫子 ,則您一生所努力拼搏的資產(chǎn)將完整的轉(zhuǎn)移給第三代 孫子 30歲 高額保單的專業(yè)化推銷流程與注意事項 A：你永遠(yuǎn)無法為客戶解決所有的問題，所以 你需要和其他的專業(yè)人士相互搭配！ B：客戶能夠避稅的方法和管道很多，保險只 是其中一個工具。 （二）．以繼承方式移轉(zhuǎn)房地產(chǎn) （三）．以隔代繼承來節(jié)稅 （四）．運(yùn)用債務(wù)來的節(jié)稅 （五）．以遺產(chǎn)分割協(xié)議代替拋棄繼承 （六） . 被繼承人變更國籍或僑居國外 贈與稅節(jié)稅要領(lǐng) （一）善用贈與免稅額 （二）夫妻間財產(chǎn)贈與免稅 （三）子女嫁娶特別贈與 (四）以逐年多次贈與節(jié)稅 （五）以贈與股票方式節(jié)稅 （六）以不動產(chǎn)代替現(xiàn)金 （七）以股權(quán)代替產(chǎn)權(quán)移轉(zhuǎn) 租稅策略的擬定 有關(guān)財產(chǎn)的分配或繼承方法如果和財產(chǎn)所有人 的意愿不合，一定要事先進(jìn)行溝通修正才能使 節(jié)稅的結(jié)果令人滿意。 戶籍機(jī)關(guān)： 于受死亡登記后，應(yīng)自動通報稅捐機(jī)關(guān) 財產(chǎn)檔之建立及電腦資料檔之連線： 即依身份字號建立檔案列管財產(chǎn)變動 情形，尤其針對年齡，所得保費(fèi)等之 財產(chǎn)異常變動情形追查之。 國稅局內(nèi)部通報： 針對營利事業(yè)及國人綜所稅申報資料所列股權(quán)、利息等重大變動追查之。 金融機(jī)構(gòu)： 金融機(jī)構(gòu)依規(guī)定應(yīng)就未成年帳戶存款逾百萬者，應(yīng)通報國稅局列管。 案例 :臺北市牙醫(yī)師公會 會員人數(shù) : 5625人 +配偶與診所護(hù)士 拜訪對象 : 公會理事長或總干事 服務(wù)媒介 : 自費(fèi)短期團(tuán)保 (可續(xù)保至 75歲 ) 駐場服務(wù) : 二人一組共分三組分頭拜訪 案例 : 南京 某 政 府 機(jī) 關(guān) 單 位 會員人數(shù) : 359人 拜訪對象 : 人事室主任 服務(wù)媒介 : 單位出資團(tuán)單個做養(yǎng)老險 駐場 服務(wù) : 二人一周固定二天 案例 : 會員人數(shù) : 24000人 拜訪對象 : 交通臺領(lǐng)導(dǎo) ,車管所及各 大出租車公司負(fù)責(zé)人 服務(wù)媒介 : 自費(fèi)短期團(tuán)保 (定期險 +意 外傷害險 +意外醫(yī)療 +住院費(fèi)用保險 駐場服務(wù) : 四人二組每天在電臺上班 案例 :元智大學(xué)教職員工 會員人數(shù) : 拜訪對象 : 校長及董事會 服務(wù)媒介 : 校方補(bǔ)助部份自費(fèi)長期養(yǎng) 老險 駐場服務(wù) : 二人二組每周二天固定在 校服務(wù) 案例 :中華航空公司 員工人數(shù) : 8000人 拜訪對象 : 人事總 ,分支總 , (民航局 ) 服 務(wù) 媒介 : 員工福利團(tuán)保 駐場服務(wù) : 4組服務(wù)人員 ? 長期駐場，周一至周五正常上班時間內(nèi)派人固定服務(wù) ? 由人事總發(fā)文日后關(guān)于保險的理賠等各項服務(wù)直接找國華的服務(wù)人員 ? 洽談民航局，由華航發(fā)文給民航局對國華的四個專員放行，所以形成了完全排他的境界，自然也就獨(dú)占了市場 ? 王雪莉的案例 ? 公司付費(fèi)案 ? 經(jīng)營了十二年 ~持續(xù)經(jīng)營個人保單 未來業(yè)務(wù)發(fā)展方向 ，深耕展業(yè) 搶占金字塔頂端 高額保單銷售秘辛 高額保單開發(fā) ~個人篇 投資另／條件比較 保險 銀行存款 證券（股票為主） 房地產(chǎn)企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險 無 無 大 無投資報酬大小 ＭＩＮ?。停粒乇Ｖ怠醮?小 不確定 大投資所需條件 有收入即可 有收入即可 需資金及知識 需大筆資金及知識投資時效作用 最快（即時） 慢 不確定 慢必要稅捐負(fù)擔(dān) 雙重免稅并可合法節(jié)稅 利息所得稅 證券交易稅房屋稅，地價稅（空地稅）土地增值稅脫手變現(xiàn)能力 快，甚少損失 快，無損失 快，但有可能損失 慢，！ ? 單純用保險的角度實在無法打動準(zhǔn)客戶 ?有錢人需要的是 交稅的現(xiàn)金 中華人民共和國遺產(chǎn)稅贈與稅法原預(yù)計在2023 年頒布實施 …………. 壽險事業(yè)輝煌的 未來 ………… 財產(chǎn)總歸戶 銀行實名制 →
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