反洗錢基本知識概述-文庫吧資料
2025-01-11 16:41本頁面
【正文】 有關(guān)的行為；（三）執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為；（四）執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為； （五）執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為；（六）執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為；（七）代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為；（八）執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為； （九）執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。 2023/1/23 42 銀行反洗錢的原則和措施 ?應設(shè)立專門的查詢大額和可疑信息登記簿，除其他必要事項外，特別應注明查詢?nèi)说姆梢罁?jù)：法律名稱和條款。 2023/1/23 38 培訓內(nèi)容 國家的反洗錢政策 銀行的法律責任 怎樣識別可疑交易 怎樣處理可疑交易 如何保存記錄 2023/1/23 39 培訓方法 制作培訓手冊 音像教材 案例培訓 定期更新 2023/1/23 40 培訓 反洗錢相關(guān)網(wǎng)站 2023/1/23 41 銀行反洗錢的原則和措施 ?保密 ? 《 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 》 第五條“金融機構(gòu)及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。 2023/1/23 35 銀行反洗錢的原則和措施 ?交易記錄保存 ?《 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 》 第十七條規(guī)定：金融機構(gòu)應當按照下列規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄： ? （一）賬戶資料，自銷戶之日起至少 5年； ? （二）交易記錄，自交易記賬之日起至少 5年 2023/1/23 36 銀行反洗錢的原則和措施 ?下列資料也要注意保存： ?已上報及未上報的可疑交易報告； ?人民銀行下發(fā)的協(xié)查函及回復資料； ?調(diào)查過程中產(chǎn)生的其他有價值資料等。 2023/1/23 34 銀行反洗錢的原則和措施 ?復印有關(guān)證據(jù)資料 ? （ 1）營業(yè)執(zhí)照（身份證）等開戶資料。 ? 初步的判斷結(jié)論和建議：涉及到本系統(tǒng)其他行的，應寫涉及的行名，并建議其上級進行繼續(xù)調(diào)查；跨系統(tǒng)的，應建議人民銀行進行繼續(xù)調(diào)查。 ? 2023/1/23 33 銀行反洗錢的原則和措施 ? （ 2）在了解你的客戶的基礎(chǔ)，根據(jù)所掌握的資料，寫明客戶的真實經(jīng)營情況，以及實地調(diào)查結(jié)果等。2023/1/23 25 銀行反洗錢的原則和措施 ? 客戶盡職調(diào)查 姓名和住址 (或經(jīng)營場所 ) 身份證、護照、駕照號碼等 有關(guān)繳費憑證（如水電費繳費單） 商業(yè)記錄 合伙協(xié)議 營業(yè)執(zhí)照等 2023/1/23 26 客戶盡職調(diào)查 ?確定直接客戶的真實身份 ?確定間接客戶的真實身份（受益人） ?了解客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營特點 ?了解特定客戶的目的 2023/1/23 27 結(jié)合反恐要求 對照制裁國家名單 警惕與相關(guān)國家交易 警惕與相關(guān)分子交易 發(fā)現(xiàn)可疑及時報告 2023/1/23 28 銀行反洗錢的原則和措施 指定法律合規(guī)官員 具體到某人或某部門 確保獨立性 2023/1/23 29 法律合規(guī)官員的職責 收集相關(guān)可疑信息并分析 確保銀行已經(jīng)實施了充足、滿意的客戶盡職調(diào)查程序 確保妥善保存了記錄 確保設(shè)立了監(jiān)測與報告可疑交易信息的程序 2023/1/23 30 銀行反洗錢的原則和措施 獨立審計 內(nèi)部獨立部門或第三方中介，以確保獨立性 第三方應當經(jīng)有關(guān)權(quán)威認可 每年至少一次 審計報告向有關(guān)部門匯報 2023/1/23 31 銀行反洗錢的原則和措施 ?可疑交易報告 ?可疑交易識別的步驟 ?掌握可疑的標準 ?向客戶了解情況 ?查閱客戶的已知記錄：職業(yè)、年齡、住址、年齡、賬戶交易、業(yè)務(wù)范圍、交易規(guī)模、主要交易對象、其他情況 ?綜合分析 2023/1/23 32 銀行反洗錢的原則和措施 ?可疑交易報告的格式和要求 ?填制 《 可疑交易情況報告表 》 ： （ 1）基本信息。如果“是”，請附相關(guān)文件、檢查報告、整改報告等是否建立反洗錢內(nèi)部控制的風險責任制和責任追究制度，明確規(guī)定高級管理層、負責內(nèi)部控制的專門機構(gòu)、內(nèi)部審計部門和反洗錢部門、分支機構(gòu)和人員應承擔的責任。是否建立反洗錢內(nèi)部控制問題和缺陷的處理糾正機制。是否建立了反洗錢內(nèi)部控制的報告和信息反饋制度，是否賦予業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門和其他人員報告內(nèi)部控制存在的問題和缺陷的權(quán)利，是否建立了報告渠道。2023/1/23 24 上級反洗錢機構(gòu)是否對下級反洗錢機構(gòu)進行過檢查和評價。內(nèi)部審計機關(guān)是否對反洗錢工作開展情況進行過內(nèi)部審計。內(nèi) 部 審 計 機 關(guān) 在 審 計
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