【正文】 志和通兌限額的控制。（2）法人透支賬戶不可以辦理透支通兌。柜員通過“1192活期存款賬戶明細(xì)賬查詢/打印”交易的“3活期存款賬戶明細(xì)查詢”子交易，在交易明細(xì)流水中查詢跟單標(biāo)志，跟單信息的查詢可以通過原“4719跟單信息錄入”交易產(chǎn)生的跟單號(hào)或收款人賬號(hào)（可打印該賬號(hào)下所有未打印的跟單信息），并通過4719交易的查詢、打印功能進(jìn)行查詢、打印。七、跟單信息功能單位客戶可以在辦理存入或支取業(yè)務(wù)的同時(shí)，使用跟單附言的服務(wù)。當(dāng)客戶使用“實(shí)時(shí)通付款憑證”作為轉(zhuǎn)帳支票支取，且收款人開戶行與交易行為同一機(jī)構(gòu)時(shí)，交易執(zhí)行成功，系統(tǒng)打印“特種轉(zhuǎn)帳貸方憑證（客戶回單）”作為客戶的入賬回單。六、通兌業(yè)務(wù)回單打印對(duì)公通存通兌業(yè)務(wù)的回單主要包括：對(duì)公通存業(yè)務(wù)的回單；對(duì)公通存通兌業(yè)務(wù)以轉(zhuǎn)賬方式手收取手續(xù)費(fèi)的回單。（2）單位客戶銷戶時(shí)，可以將剩余的資金通存至系統(tǒng)內(nèi)其他結(jié)算賬戶（在中心內(nèi)），系統(tǒng)不收費(fèi)。（2）對(duì)于以轉(zhuǎn)賬方式通兌收取的手續(xù)費(fèi)，在交易執(zhí)行成功后，系統(tǒng)提示打印“業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證（銀行借方記賬憑證）”，該收費(fèi)憑證僅作為銀行借方記賬憑證，不得交客戶作為回單，轉(zhuǎn)賬方式收取手續(xù)費(fèi)的收費(fèi)回單應(yīng)在交易次日，由付款人到開戶網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取。辦理現(xiàn)金通存時(shí)，必須采用現(xiàn)金方式向繳款人收取手續(xù)費(fèi)，系統(tǒng)按現(xiàn)有模式收取通存通兌手續(xù)費(fèi)，在交易執(zhí)行成功后，系統(tǒng)提示打印“業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證”，一聯(lián)作為銀行記賬憑證，另一聯(lián)作為回單交客戶；辦理現(xiàn)金通兌、轉(zhuǎn)賬通存、轉(zhuǎn)賬通兌及轉(zhuǎn)賬通存通兌時(shí)，從付款人賬戶扣收手續(xù)費(fèi)，系統(tǒng)按現(xiàn)有模式收取通存通兌手續(xù)費(fèi)，付款方式支持轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金收取方式。本交易不支持跨中心通存，通兌交易的收款人入賬回單，由收款人賬戶開戶行在次日通過打印“聯(lián)網(wǎng)入賬通知單”的方式打印。通兌交易的收款人入賬回單，由收款人賬戶開戶行在次日通過打印“聯(lián)網(wǎng)入賬通知單”的方式打印?！?122銀行承兌匯票直接付款”、“4152委托收款到期付款”、“4162托收承付到期付款”主要處理銀行承兌匯票的承兌行根據(jù)持票人直接提示的銀行承兌匯票辦理付款，并將款項(xiàng)通存至收款人賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、委托收款及托收承付業(yè)務(wù)以轉(zhuǎn)賬方式通存之收款人賬戶。 當(dāng)實(shí)時(shí)通付款憑證作為轉(zhuǎn)帳支票支取，且收款人開戶行與交易行為同一機(jī)構(gòu)時(shí)，交易執(zhí)行成功打印“特種轉(zhuǎn)帳憑證（客戶回單）”作為客戶入賬回單。通兌范圍受到原開戶機(jī)構(gòu)設(shè)置的通兌標(biāo)志的控制，不通兌賬戶不可做通兌交易，全市通兌賬戶不可跨市通兌，全省通兌賬戶不可跨省通兌，全國(guó)通兌賬戶可以在全國(guó)范圍內(nèi)通兌?！?103單位活期支取”主要處理通兌取現(xiàn)、從本機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬轉(zhuǎn)賬通兌、從客戶賬通兌轉(zhuǎn)賬至客戶賬及在一級(jí)行范圍內(nèi)通兌交換提出。通存交易的收款人入賬回單，由收款人賬戶開戶行在次日通過打印“聯(lián)網(wǎng)入賬通知單”的方式打印?！?103單位活期支取”交易的交換提出，支持使用實(shí)時(shí)通付款憑證；“1102單位活期存入”交易的交換提出，不支持以進(jìn)賬單的方式交換提出實(shí)時(shí)通付款憑證。支持使用實(shí)時(shí)通付款憑證在同城范圍內(nèi)簽發(fā)匯本票及辦理信、電匯業(yè)務(wù)。注意事項(xiàng)：“中國(guó)建設(shè)銀行實(shí)時(shí)通付款憑證”為重要空白憑證，按《中國(guó)建設(shè)銀行重要單證管理辦法（試行）》規(guī)定管理?？捎糜谥‖F(xiàn)金，也可用于轉(zhuǎn)賬，但不得背書轉(zhuǎn)讓，不得跨系統(tǒng)使用,客戶發(fā)生已簽發(fā)但尚未付款的“實(shí)時(shí)通”憑證（選擇支票功能）喪失，不得掛失，開戶網(wǎng)點(diǎn)必要時(shí)可協(xié)助客戶追討資金。 按照《中國(guó)建設(shè)銀行人民幣對(duì)公通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，除基本存款賬戶外，客戶在我行開立的其他類型結(jié)算賬戶原則上不可辦理通兌取現(xiàn)業(yè)務(wù)。對(duì)于法人透支賬戶可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要，在“法人透支帳戶通兌透支標(biāo)志”欄位選擇“是”或“否”來確定是否可通兌透支?？蛻羧绻赏▋顿~戶變?yōu)椴煌▋顿~戶再轉(zhuǎn)為通兌賬戶的，則需要重新建立相應(yīng)的通兌額度。單筆通兌轉(zhuǎn)賬限額及同一工作日通兌取現(xiàn)額度為金額參數(shù)；同一工作日通兌轉(zhuǎn)賬額度為百分比參數(shù)。注意事項(xiàng)：系統(tǒng)通過該交易實(shí)現(xiàn)對(duì)賬戶“單筆轉(zhuǎn)賬限額”、“同一工作日通兌轉(zhuǎn)賬額度”、“同一工作日通兌取現(xiàn)額度” 、“法人透支帳戶通兌透支標(biāo)志”的維護(hù)。開通全國(guó)通兌功能的日期不應(yīng)早于使用總行支付密碼的日期。開戶后再申請(qǐng)開通對(duì)已開立的賬戶，在滿足開通通存通兌的條件后，賬戶開戶機(jī)構(gòu)的柜員可通過“1181活期存款賬戶資料維護(hù)”交易，選擇功能“2修改”將該賬戶的通存通兌標(biāo)志設(shè)置為：全國(guó)通存、全省通存、全市通存、不通存、全國(guó)通兌、全省通兌、全市通兌、不通兌等相應(yīng)的標(biāo)志，該交易執(zhí)行成功后即時(shí)生效。具體包括：全國(guó)通存、全省通存、全市通存、不通存、全國(guó)通兌、全省通兌、全市通兌、不通兌，系統(tǒng)默認(rèn)開戶時(shí)的通存通兌方式為全國(guó)通存不通兌。客戶可以在新開立賬戶的同時(shí)申請(qǐng)開通通存通兌功能，也可以在開戶后再申請(qǐng)開通通存通兌功能。風(fēng)險(xiǎn)提示：認(rèn)真審核客戶提交的支付結(jié)算憑證；發(fā)生網(wǎng)絡(luò)故障時(shí)代理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)查明上筆交易是否成功，避免由于重復(fù)操作而造成資金風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)公通存通兌業(yè)務(wù)的錯(cuò)賬沖正必須嚴(yán)格執(zhí)行審批制度。適用范圍：在建行開立的人民幣單位銀行結(jié)算賬戶。同時(shí)行使追索權(quán)，參照貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)到期未收回的手續(xù)辦理。收到人民銀行扣收本行的再貼現(xiàn)票款扣款通知時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知相關(guān)業(yè)務(wù)部門，并以人民銀行的扣款通知作貸方記賬憑證，同時(shí)填制特種轉(zhuǎn)賬借方憑證一聯(lián)，作借方記賬憑證。3109功能只處理貼現(xiàn)數(shù)據(jù)補(bǔ)錄和買斷式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，對(duì)回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需通過7002和7003交易記相關(guān)內(nèi)部賬處理。操作流程一、向人民銀行申請(qǐng)銀行承兌匯票再貼現(xiàn)向人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)時(shí)，柜員應(yīng)填制再貼現(xiàn)憑證一式五聯(lián)（格式由人民銀行確定），在第一聯(lián)按照規(guī)定簽章后，連同作成轉(zhuǎn)讓背書的銀行承兌匯票一并交人民銀行。使用范圍：已貼現(xiàn)的銀行承兌匯票。注意事項(xiàng)當(dāng)受理收妥抵用的他行全國(guó)匯票時(shí)，隔場(chǎng)未退票的，應(yīng)啟動(dòng)“1102單位活期存款存入”交易，將“31400000800233同城票據(jù)交換轉(zhuǎn)銷掛賬戶”款項(xiàng)轉(zhuǎn)入客戶賬。（二）受理跨系統(tǒng)全國(guó)銀行匯票付款柜員受理在本行開戶的持票人交來的跨系統(tǒng)銀行簽發(fā)的匯票、解訖通知及一式兩聯(lián)進(jìn)賬單，應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行審查，無誤后在進(jìn)賬單第一聯(lián)加蓋“受理他行票據(jù)專用章”退持票人。啟7002交易，第一屏：賬號(hào)輸入“31200000900001同城票據(jù)交換清算戶”,借貸別選“貸”，交易類別選“05 傳票電子匯劃”；第二屏：匯劃途徑選“行內(nèi)匯劃”、清算業(yè)務(wù)選“借記業(yè)務(wù)”，下面付款人賬號(hào)錄入26200001，付款人名稱按照實(shí)際匯票票面錄入，付款行名稱欄錄入11位全國(guó)匯票機(jī)構(gòu)號(hào)，收款人賬號(hào)、收款人名稱、收款行名稱按照實(shí)際票面錄入，原憑證種類輸入“0201 全國(guó)銀行匯票”，憑證號(hào)碼錄入00+8位匯票號(hào)碼。啟4114交易，處理方式選“代理付款”，交易類別選“交換提入”，憑證種類選擇“0201全國(guó)銀行匯票”，匯票號(hào)碼輸入：3位出票行區(qū)域代碼+0+8位實(shí)際匯票號(hào)碼，付款人賬號(hào)輸入26200001，收款人賬號(hào)按照實(shí)際票面錄入，出票銀行名稱欄錄入11位全國(guó)匯票機(jī)構(gòu)號(hào)。（2）提入借方銀行匯票的解付提入借方銀行匯票是指收款人在他行的轉(zhuǎn)賬銀行匯票通過同城票據(jù)交換提入的，人民銀行當(dāng)場(chǎng)清算資金的①同城票據(jù)交換為提出提入控制模式首先用“4601”登記，登記時(shí)，賬號(hào)輸入在他行開戶的收款人賬號(hào)，借貸別:D借。②同城票據(jù)交換為轉(zhuǎn)賬模式柜員啟4114交易，處理方式選“結(jié)清”，交易類別選“轉(zhuǎn)賬”，付款人賬號(hào)輸入?yún)R票上的申請(qǐng)人賬號(hào)，憑證種類選擇“0201全國(guó)銀行匯票”，匯票號(hào)碼輸入：4100+8位匯票號(hào)碼，根據(jù)能否參加人民銀行當(dāng)日交換，收款人賬號(hào)分別輸入“31200000900001同城票據(jù)交換清算戶”或“31400000800232同城票據(jù)交換待提出掛賬戶”，出票銀行名稱欄錄入11位全國(guó)匯票機(jī)構(gòu)號(hào)。啟7002交易，第一屏：賬號(hào)輸入“31400000800003 其他待結(jié)算款項(xiàng)”,借貸別選“貸”，交易類別選“05 傳票電子匯劃”；第二屏：匯劃途徑選“行內(nèi)匯劃”、清算業(yè)務(wù)選“借記業(yè)務(wù)”，下面付款人賬號(hào)錄入26200001，付款人名稱按照實(shí)際匯票票面錄入，付款行名稱欄錄入11位全國(guó)匯票機(jī)構(gòu)號(hào)，收款人賬號(hào)、收款人名稱、收款行名稱按照實(shí)際票面錄入，原憑證種類輸入“0201 全國(guó)銀行匯票”，憑證號(hào)碼錄入00+8位匯票號(hào)碼。①同城票據(jù)交換為提出提入控制模式啟4114交易，處理方式選“結(jié)清”，交易類別選“轉(zhuǎn)賬”，憑證種類選擇“0201全國(guó)銀行匯票”，匯票號(hào)碼輸入：4100+8位匯票號(hào)碼，申請(qǐng)人名稱欄：輸入?yún)R票上的申請(qǐng)人名稱，申請(qǐng)人賬號(hào)欄：輸入?yún)R票上的申請(qǐng)人賬號(hào)，收款人賬號(hào)輸入“31400000800003 其他待結(jié)算款項(xiàng)”，出票銀行名稱欄錄入11位全國(guó)匯票機(jī)構(gòu)號(hào)。（2）對(duì)存款人送來河南省分行外簽發(fā)的全國(guó)銀行匯票轉(zhuǎn)賬存入時(shí)柜員啟“1102單位活期存入”交易，交易類別選“4電子匯劃”，憑證種類為0701進(jìn)賬單時(shí)，進(jìn)入進(jìn)賬單處理畫面后，由柜員錄入?yún)R票上的各項(xiàng)要素出票銀行號(hào)輸入：出票行5位聯(lián)行號(hào)，匯票號(hào)碼欄：錄入8位實(shí)際匯票號(hào)碼，出票人賬號(hào)欄：輸入26200001，出票人名稱欄：按實(shí)際匯票票面錄入，出票行名稱：全國(guó)匯票錄入11位全國(guó)匯票機(jī)構(gòu)號(hào)并換人復(fù)核提交主機(jī)成功后，在進(jìn)賬單上打印存款認(rèn)證。（1）交易方式選擇“1－代理付款”（出票行為外省的）；交易方式選擇“2結(jié)清”（出票行為同省的）；（2）交易類別選擇“1－現(xiàn)金”；（3）支取類別選擇“1－現(xiàn)金”，錄入實(shí)際結(jié)算金額后，聯(lián)動(dòng)“9993現(xiàn)金出納主交易”，柜員錄入付款金額，交易成功后，交復(fù)核員復(fù)核正確提交主機(jī)后，系統(tǒng)返回“9993現(xiàn)金出納主交易”，柜員根據(jù)匯票付款金額配款，完成后將現(xiàn)金交給客戶。現(xiàn)金匯票還應(yīng)審查是否符合現(xiàn)金匯票的有關(guān)規(guī)定，持票人委托他人向代理付款行提示付款的，代理付款行必須查驗(yàn)持票人和被委托人有效身份證件，是否在匯票背面作成委托收款背書以及是否注明持票人和被委托人有效身份證件名稱、號(hào)碼及發(fā)證機(jī)關(guān)，并要求提交持票人和被委托人有效身份證件復(fù)印件留存?zhèn)洳?。如果全額結(jié)清，必須在匯票二、三聯(lián)實(shí)際結(jié)算金額欄填入全部金額，多余金額欄填寫“－0－”；（7）匯票必須記載事項(xiàng)是否齊全，出票金額、實(shí)際結(jié)算金額、出票日期、收款人名稱是否更改，其他記載事項(xiàng)的更改是否由原記載人簽章證明；（8）持票人是否在匯票背面“持票人向銀行提示付款簽章”處簽章，背書轉(zhuǎn)讓的匯票是否按規(guī)定的范圍轉(zhuǎn)讓，其背書是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定，背書使用粘單的，是否按規(guī)定在粘接處簽章。④匯票申請(qǐng)書的第三聯(lián)必須由內(nèi)部人員進(jìn)行傳遞，并做好內(nèi)部憑證的交接登記。③如代理簽發(fā)機(jī)構(gòu)柜員在確認(rèn)時(shí)，發(fā)現(xiàn)錄入信息錯(cuò)誤，應(yīng)按內(nèi)部憑證傳遞要求將該匯票申請(qǐng)書第三聯(lián)退原錄入機(jī)構(gòu)進(jìn)行沖正處理；如匯票簽發(fā)后，當(dāng)日發(fā)現(xiàn)錄入信息錯(cuò)誤，由代理簽發(fā)機(jī)構(gòu)柜員啟動(dòng)“0088沖正交易”，沖正后，再按內(nèi)部憑證傳遞要求將該匯票申請(qǐng)書第三聯(lián)退原錄入機(jī)構(gòu)啟動(dòng)“0088沖正交易”進(jìn)行沖正處理。(6)注意事項(xiàng)：①非匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)必須指定代理簽發(fā)機(jī)構(gòu)簽發(fā)匯票。(4)代理簽發(fā)機(jī)構(gòu)柜員收到匯票申請(qǐng)書第三聯(lián)并審核無誤后，啟動(dòng)“4110銀行匯票出票”交易，功能選擇“6－確認(rèn)”，錄入銷賬編號(hào)后，系統(tǒng)自動(dòng)讀取該匯票申請(qǐng)書信息，核對(duì)相符后打印銀行匯票。（2）柜員錄入、復(fù)核相關(guān)信息成功后，產(chǎn)生銷賬編號(hào)，在匯票申請(qǐng)書第二聯(lián)背面打印流水號(hào)，第三聯(lián)背面打印銷賬編號(hào)。③作廢的匯票與“作廢清單”一并作匯票申請(qǐng)書的附件。（4）注意事項(xiàng)①啟動(dòng)0088交易進(jìn)行沖正時(shí)，需A、B柜員同時(shí)授權(quán)。（2）沖正交易成功后，柜員啟動(dòng)“0034重要單證作廢”交易，將該張銀行匯票剪角后，在金額欄加蓋“作廢”戳記。②簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票時(shí)支取類別選擇“1現(xiàn)金”，交易類型不能選擇對(duì)公活期存款賬戶，系統(tǒng)支持個(gè)人支票戶、存折、銀行卡轉(zhuǎn)賬方式簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票。（7）銀行匯票第一、四聯(lián)交指定柜員專夾保管。（5）印章管理人員在匯票第二聯(lián)加蓋匯票專用章并由授權(quán)的經(jīng)辦人蓋章。（4）柜員將打印完畢的銀行匯票一式四聯(lián)及匯票申請(qǐng)書交壓數(shù)機(jī)保管員。（2）柜員復(fù)核啟動(dòng)“4110銀行匯票出票”交易，選擇“5復(fù)核”功能，根據(jù)匯票申請(qǐng)書上填列的內(nèi)容按交易界面的提示輸入復(fù)核要素，提交主機(jī)成功后，依次打印銀行匯票、業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證、交易流水號(hào)（匯票申請(qǐng)書第二聯(lián)背面）、銷賬掛賬資料。③對(duì)于集中收費(fèi)的客戶（通存通兌的客戶在其他機(jī)構(gòu)辦理的除外），交易中費(fèi)用支取別只能選“轉(zhuǎn)賬”。如果匯票簽發(fā)錯(cuò)誤，需要進(jìn)行“0088”交易沖正的，必須在“0034”或“4112”交易前進(jìn)行，否則只能對(duì)該匯票作“未用退回”處理。③其他操作流程同單位賬戶轉(zhuǎn)賬簽發(fā)銀行匯票出票。（2）個(gè)人簽發(fā)匯票①使用個(gè)人活期儲(chǔ)蓄存款或銀行卡存款辦理轉(zhuǎn)賬簽發(fā)匯票的，柜員收到申請(qǐng)人遞交的匯票申請(qǐng)書、活期存折或銀行卡審核無誤后，啟動(dòng)“4110銀行匯票出票”交易，功能選擇“1－錄入”，交易類別選擇“K－對(duì)私結(jié)算業(yè)務(wù)”，賬號(hào)類別按客戶提供的活期存折、銀行卡或個(gè)人支票戶進(jìn)行選擇，交易方式選擇“1－自行簽發(fā)”，憑證種類按收款人兌付地點(diǎn)選擇“1－全國(guó)匯票”，支取類別按是否辦理現(xiàn)金匯票選擇“1－現(xiàn)金、2－轉(zhuǎn)賬”，輸入申請(qǐng)人名稱、申請(qǐng)人賬號(hào)等需輸入的要素后，系統(tǒng)自動(dòng)讀取客戶數(shù)據(jù)，在費(fèi)用收取標(biāo)志欄按是否屬于系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算，選擇“1－系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算、2－柜員輸入”（如費(fèi)用收取標(biāo)志選擇2－柜員輸入時(shí)，柜員應(yīng)按收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)輸入手續(xù)費(fèi)、郵電費(fèi)），費(fèi)用支取欄選擇“2－轉(zhuǎn)賬”，申請(qǐng)人、收款人信息按匯票申請(qǐng)書上所填列進(jìn)行錄入。⑥柜員復(fù)核匯票無誤后，將匯票第二聯(lián)和第三聯(lián)交給申請(qǐng)人，并由申請(qǐng)人在申請(qǐng)書第三聯(lián)備注處簽收。④柜員將打印的銀行匯票一式四聯(lián)及匯票申請(qǐng)書交壓數(shù)機(jī)保管人員，壓數(shù)機(jī)保管人員審核無誤后，在匯票第二聯(lián)“實(shí)際結(jié)算金額欄”小寫金額上端用壓數(shù)機(jī)壓印出票金額。柜員在作廢的匯票上加蓋作廢章，作匯票申請(qǐng)書的附件。②換人審核驗(yàn)印無誤后，啟動(dòng)“4110銀行匯票出票”交易，功能選擇“5復(fù)核”，根據(jù)匯票申請(qǐng)書上填列的內(nèi)容輸入要素，提交主機(jī)成功后依次打印銀行匯票、業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證、交易流水號(hào)（匯票申請(qǐng)書第二聯(lián)背面）、銷賬掛賬資料。操作流程：一、銀行匯票出票銀行匯票簽發(fā)分為本機(jī)構(gòu)自行簽發(fā)銀行匯票、跨機(jī)構(gòu)簽發(fā)銀行匯票