【正文】 5199 其他待收結算款項 —— 西聯(lián)匯入?yún)R款”是否有與報單金額對應的發(fā)生額。營業(yè)機構免費服務熱線 800— 820— 3323，客戶免費服務熱線 800— 820— 8668），同時在收匯單上注明手工填寫的原因和“重復打印、補制報單”，除加蓋經(jīng)辦、授權柜員名章外，還需會計主管審批簽章。 2．收匯單重復打印時，如果該筆發(fā)匯業(yè)務原始幣種為非美元，可能收匯單上無法顯示正確的美元幣種和金額， 此時柜員需撥西聯(lián)公司 800 電話查詢（西聯(lián)公司在中國上海設有西聯(lián)匯款中國客戶服務中心，為營業(yè)機構提供業(yè)務支持，包括業(yè)務查詢及協(xié)助營業(yè)機構辦理西聯(lián)匯款業(yè)務等。 根據(jù)客戶填寫的國際收支申報單做好國際收支申報。 3．后續(xù)處理 收匯單第一聯(lián)、存單、折或卡交給客戶。對客戶要求存入個人賬戶的，在單折或銀行卡子系統(tǒng)選擇交易，將款項存入客戶指定的賬戶；對于客戶要求支取人民幣的，進行結匯處理。 2．交易操作 柜員選擇“ 2725 收匯”交易，輸入客戶提供的西聯(lián)監(jiān)控號，根據(jù)客戶的要求選擇解付現(xiàn)金或轉賬，提交后將系統(tǒng)顯示的匯款信息與客戶提交的收匯單收匯人姓名、匯入金額等信息進行 核對，核對一致后提請主管審核、授權，主管審核無誤授權后打印記賬憑證、收匯單。 （ 2）對客戶提供有效身份證件和收匯有效憑證進行合規(guī)、合法性審核。收匯單必須使用阿拉伯數(shù)字、英文和拼音 清晰填明收匯人姓名、發(fā)匯人姓名、國家、收匯金額和監(jiān)控號碼等關鍵要素；如果發(fā)匯人有測試問題，收匯人必須知道答案，并將其內容填寫在收匯單。 西聯(lián)收匯的權限目前為單筆收匯金額最高 10000 美元（不含），超過限額的一律不予辦理。 對于暫掛賬戶資金五個工作日未清算，必須及時向 BIBS 行查詢。 為確保賬卡一致、銷賬逐筆對應和資金的及時清算，必須定期核對西聯(lián)發(fā)匯單結算留存聯(lián)是否與“外匯匯出匯款－西聯(lián)匯出匯款”賬戶余額一致。將剩余手續(xù)費作為本營業(yè)機構手續(xù)費收入記入“ 79105 結算業(yè)務收入－外匯匯款手續(xù)費收入”。 發(fā)匯資金清算 柜員收到 BIBS 行的網(wǎng)內往來借報，核對借報上的 西聯(lián)監(jiān)控號、幣種、金額是否與西聯(lián)匯款發(fā)匯業(yè)務報表上記錄一致，抽出專夾保管的西聯(lián)發(fā)匯單第三聯(lián)（結算留存聯(lián)）并核對，查詢“ 66703 外匯匯出匯款－西聯(lián)匯出匯款”是否有與報單金額對應的發(fā)生額。營業(yè)機構會計主管按月核對發(fā)匯單結算留存聯(lián)及相應專戶。 根據(jù)客戶填寫的國際收支申報單做好國際收支申報。 柜員認真核對系統(tǒng)打印的發(fā)匯單內容與客戶填寫內容是否一致，交客戶確認，同時提醒客戶將西聯(lián)監(jiān)控號及時通知收款人，盡快到西聯(lián)匯款營業(yè)機構支取。提交主管審核、授權后，打印記賬憑證和發(fā)匯單的銀行填寫部分，發(fā)匯單加蓋業(yè)務辦訖章。 （ 2）發(fā)匯。柜員向客戶收取本金及手續(xù)費。 柜員選擇“ 2722 西聯(lián)方費用查詢”交易按發(fā)匯金額查詢匯款費用。 客戶填寫的國際收支申報單是否詳實。 （ 3）客戶其他業(yè)務資料 西聯(lián)匯出匯款必須符合外匯管理局關于個人現(xiàn)鈔管理的規(guī)定。 柜員重點審核： （ 1）發(fā)匯單 發(fā)匯單匯款幣種和金額（大小寫）；匯款人名稱、地址、電話；收款人名稱、國家、地址、電話；有償附加服務：按址投送、電話通知、匯款附言；驗證收匯人身份的測試問題和答案等必須內容完整、字跡清楚，并不得涂改。 流程圖示 西 聯(lián) 發(fā) 匯柜 員 主 管客 戶發(fā) 匯 單 、 身 份 證件 、 現(xiàn) 金 、 存 單（ 折 ） 、 卡 、 證 明材 料合 格清 點 現(xiàn) 金 或 取 款美 元外 幣 兌 換2 7 5 3 發(fā) 匯YN審 核 發(fā) 匯 單 、 身 份證 件 、 證 明 材 料退 客 戶N打 印 憑 證 、 客 戶 確認憑 證 傳 遞 、 留 存發(fā) 匯 結 束Y 業(yè)務操作 1．受理審核 客戶辦理西聯(lián)發(fā)匯，必須提供有效身份證件，填寫發(fā)匯單（一式三聯(lián)）和國際收支申報單。 營業(yè)機構要按照國家外匯管理局及上級行有關規(guī)定，在審核《發(fā)匯單》、匯款人有效身份證件和匯款有效憑證無誤后，方可為客戶辦理發(fā)匯。 如客戶辦理非美元匯款，須按現(xiàn)行規(guī)定套算成美元現(xiàn)匯后匯出。 西聯(lián)發(fā)匯 西聯(lián)發(fā)匯是指營業(yè)機構接受客戶的委托，將外匯款項通過西聯(lián)匯款業(yè)務系統(tǒng)發(fā)出的匯出匯款業(yè)務。對達到大額交易和可疑交易報告標準的，要按照反洗錢數(shù)據(jù)報告要求及時進行報告。 辦理西聯(lián)匯款業(yè)務要嚴格按照中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑 交易報告管理辦法》規(guī)定，加強對西聯(lián)匯款交易報告工作的管理。為客戶辦理代理西聯(lián)匯款業(yè)務后，要打印每個工作日的西聯(lián)匯款收、發(fā)匯報表。 辦理西聯(lián)匯款業(yè)務要嚴格遵守國家外匯管理局及各級行有關外匯匯款的政策規(guī)定，認真按照《中國農(nóng)業(yè) 銀行西聯(lián)匯款業(yè)務操作規(guī)程》辦理代理西聯(lián)匯款業(yè)務。 5．嚴格履行國際收支、外匯反洗錢等最新規(guī)定。 3．處理業(yè)務時 要堅持按交易主體區(qū)分境內個人、境外個人，按交易性質區(qū)分經(jīng)常項目、資本項目的原則。 注意事項 鑒于國家外匯管理政策不斷調整和細化，相關規(guī)章制度將隨之更新變化，柜員在辦理相關業(yè)務時應注意以下幾點： 規(guī)定并遵照辦理。外幣現(xiàn)鈔或銀行卡（存 折）、購匯申請書第三聯(lián)連同一份購匯通知書、外匯買賣成交確認書交客戶；購匯申請書第二聯(lián)、客戶身份證件復印件、一份外匯買賣成交確認書、一份購匯通知書作記賬憑證的附件。將兌換后款項再通過借記過渡類交易轉至收款人賬戶或按有關規(guī)定匯出境外。 （ 4）轉賬購匯存入銀行卡、存折或匯出 ① 柜員通過轉賬取款交易從客戶人民幣賬戶扣款轉入 91過渡。 （ 3）轉賬購匯提取外幣現(xiàn)鈔 ① 柜員通過轉賬取款交易從客戶人民幣賬戶扣款轉入 91過渡。 ② 選擇 “ 2665 現(xiàn)鈔轉過渡兌換 ” 交易處理，交易成功后，打印記賬憑證、外匯買賣成交確認書一式兩聯(lián)，成交確認書交客戶簽字確認后加蓋業(yè)務辦訖章。 ② 選擇“ 2663 現(xiàn)金兌換”交易處理，交易成功后，打印記賬憑證、外匯買賣成交確認書一式兩聯(lián)，成交確認書交客戶簽字確認后加蓋業(yè)務辦訖章。通過外匯管理局的個人結售匯管理信息系統(tǒng)查詢客戶個人購匯情況，對超過年度購匯限額的按規(guī)定審核個人提供的證明材料，在外匯局個人結售匯 管理信息系統(tǒng)錄入購匯業(yè)務數(shù)據(jù)，打印三份購匯通知書。 流程圖示 見個人結售匯流程圖示 。 境外個人轉讓境內所購商品房取得的 人民幣資金，需購匯匯出的，我行憑本人有效身份證件、購匯申請書、商品房轉讓合同、房屋權屬轉讓的完稅證明文件辦理售匯業(yè)務。 7． 外國公民依法繼承境內遺產(chǎn)對外轉移，我行憑本人有 效身份證件、外匯局核準件辦理售匯業(yè)務。 （ 2）原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單 （或外匯買賣確認書） 辦理，原兌換水單 （或外匯買賣確認書） 的兌回有效期為自兌換日起 24 個月；對于當日累計兌換不超過等值 500 美元（含）以及離境前在境內關外場所當日累計不超過等值 1000 美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。 6． 境外個人經(jīng)常項目合法人民幣收入購匯及未用 完的人 民幣兌回，按以下規(guī)定辦理： （ 1）在境內取得的經(jīng)常項目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明材料（含稅務憑證）辦理購匯。 境內個人向境內經(jīng)批準經(jīng)營外匯保險業(yè)務的保險經(jīng)營機構支付外匯保費，我行憑本人有效身份證件、保險合同、保險經(jīng)營機構付款通知書辦理售匯業(yè)務。 境內個人參與境外上市公司員工持股計劃、認股期權計劃等涉外業(yè)務，應通過所屬公司或境內代理機構統(tǒng)一向外匯局申請獲準后辦理。 5． 個人對外貿(mào)易經(jīng)營者辦理對外貿(mào)易項下購匯均應通過本人的外匯結算賬戶進行。 （ 9）境內信用卡境外透支消費：本人有效身份證件、信用卡透支還款通知。 （ 8）其他服務貿(mào)易費用的購匯：本人有 效身份證件、合同（協(xié)議）、發(fā)票（支付通知）、稅務憑證。 （ 6）境外直系親屬救助：本人有效身份證件、有權部門或公證機構出具的親屬關系證明、有關救助的相關證明材料（ 或 傳真件）。 （ 4）繳納國際組織會費：本人有效身份證件、境外國際組織繳費通知（ 或 傳真件）。 （ 2） 境外就醫(yī)：本人有效身份證件、護照、有效簽證（或簽注）、境內醫(yī)院醫(yī)生意見證明、境外醫(yī)院出具的費用證明（ 或傳 真件）。 4． 境內個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性購匯在年度總額內的，所購外匯可以匯出境外、存入本人外匯儲蓄賬戶，或按規(guī)定攜帶出境。 3．境內個人年度總額內的購匯，憑本人有效身份證件在我行直接辦理，也可以委托其直系親屬代為辦理；超過年度總額的購匯以及境外個人購匯，可以按規(guī)定憑相關證明材料委托他人辦理。年度總額為每人每年等值 5萬美元。購匯又稱售匯。 4．嚴格履行國際收支申報、外匯反洗錢等最新規(guī)定。 2．切實履行真實性審核義務，在辦理需國家外匯管理局審批的業(yè)務時，應首先審核國家外匯管理局相關業(yè)務批件。 3．后續(xù)處理 人民幣現(xiàn)金或銀行卡（存折）、一份外匯買賣成交確認書、一份結匯通知書、身份證件、證明材料等物品交客戶，一份外匯買賣成交確認書、一份結匯通知書、居民有效身份證件復印件、外匯核準件及其他證明材料復印件加蓋附件章后作記賬憑證附件。 通過“ 2665 現(xiàn)鈔轉過渡兌換”和“ 2662 過渡轉過渡兌換”交易辦理結匯后，還需辦理結匯資金從過渡存入客戶賬戶的交易，過渡存入業(yè)務的 操作參照銀行卡或單折業(yè)務中各類轉賬存款業(yè)務。 輸入 “ 客戶身份標識 ” 時，根據(jù)客戶的類型選擇相應選項： 5 境內個人， 6 境外個人；客戶賣出貨幣輸入外幣貨幣碼，客戶買入貨幣輸入人民幣貨幣碼 01；客戶賣出金額輸入客戶賣出外幣的金額，客戶買入人民幣金額不輸；匯率類型選擇掛牌匯率；統(tǒng)計代碼按客戶用途選擇： 122 旅游、 131 職工報酬和贍家款、 133 其他經(jīng)常轉移等。具體業(yè)務操作參照銀行卡或單折業(yè)務中現(xiàn)金或轉賬取款業(yè)務。 流程圖示 個 人 結 售 匯柜 員 主 管客 戶客 戶 遞 交 現(xiàn) 金 、 存折 、 身 份 證 件 、 證明 材 料登 錄 結 售 匯 系 統(tǒng)查 詢 結 / 售 匯 信 息是 否 超 年 度 限額 ？審 核 證 明 材 料登 錄 結 售 匯 系 統(tǒng) 錄入 結 / 售 匯 信 息打 印 《 結 / 售 匯 通知 書 》兌 換 交 易Y e s打 印 記 賬 憑 證 、 確認 書憑 證 傳 遞 、 留 存現(xiàn) 金 、 存 折 、 身 份證 件 、 回 單N 業(yè)務操作 1．受理審核 柜員受理客戶提交的外幣現(xiàn)鈔、銀行卡或存折及身份證件原件、復印件后，通過外匯管理局的個人結售匯管理信息系統(tǒng)查詢客戶個人結匯情況，對超過年度結匯限額的按規(guī)定審核提供的證明材料，在外匯局個人結售匯管理信息系統(tǒng)錄入結匯業(yè)務數(shù)據(jù)，打印二份結匯通知書。 9．營業(yè)機構應通過個人結售匯系統(tǒng)辦理個人結匯業(yè)務，真實、準確錄入相關信息，并將辦理業(yè)務的相關材料至少保存5 年備查。直系親屬關系證明指能 證明直系親屬關系的戶口簿、結婚證或街道辦事處等政府基層組織或公安部門、公證部門出具的有效親屬關