【正文】 33 單親成熟家庭理財(cái)規(guī)劃案例第四章 退休前期理財(cái)規(guī)劃案例案例41 中低收入退休前家庭理財(cái)規(guī)劃案例42 中高收入退休前家庭理財(cái)規(guī)劃第五章 退休期理財(cái)規(guī)劃案例案例51 老年家庭的退休規(guī)劃案例附件7：〈財(cái)務(wù)管理實(shí)務(wù)〉編寫內(nèi)容簡介財(cái)務(wù)管理實(shí)務(wù)主編：李 嵐副主編：楊曉萍 易 麟 吳英姿內(nèi) 容 簡 介《財(cái)務(wù)管理實(shí)務(wù)》課程是會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)管理等財(cái)會(huì)類專業(yè)的一門核心專業(yè)課程，也是其他財(cái)經(jīng)類專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課或選修課程。下半年擬申報(bào)中國人壽系統(tǒng)的《保險(xiǎn)公司內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)評估體系研究》課題 。2008年開始主持了中國保險(xiǎn)大學(xué)和保監(jiān)會(huì)聯(lián)合開發(fā)的《保險(xiǎn)理財(cái)師》職業(yè)資格認(rèn)證課題，現(xiàn)已交稿，專著今年5月正式出版。一直擔(dān)任中興財(cái)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、中國太平洋保險(xiǎn)公司湖南省分公司和標(biāo)典信息公司三家公司的管理咨詢專家和高級財(cái)務(wù)顧問，已經(jīng)取得了良好的經(jīng)濟(jì)效益。 2007年開始受到湖南省資格證考試培訓(xùn)教育航母——新東方集團(tuán)的青睞，為參加勞動(dòng)和社會(huì)保障部的《理財(cái)規(guī)劃師》、《助理理財(cái)規(guī)劃師》考生進(jìn)行輔導(dǎo)，博得全體學(xué)生的熱烈掌聲。正在（擬）從事的科研項(xiàng)目概況（限500字）李嵐同志除主持保險(xiǎn)管理系日常的行政工作外，還積極開展各種縱橫向科研技術(shù)服務(wù)項(xiàng)目：開發(fā)出了適用于中國人壽等保險(xiǎn)公司的《金融理財(cái)師》課程，先后在全國十幾個(gè)省份開展了此項(xiàng)專題培訓(xùn)，該同志主講了五門課程中的三門核心課程，均獲得90%以上的優(yōu)秀評價(jià)，此項(xiàng)目仍在本行業(yè)內(nèi)得到更大范圍的推廣。三是其教案、視頻教學(xué)在校園網(wǎng)上公布，實(shí)現(xiàn)資源共享。同時(shí)，李嵐作為學(xué)院專業(yè)建設(shè)委員會(huì)委員、系部負(fù)責(zé)人、“電算會(huì)計(jì)”院級專業(yè)帶頭人和教學(xué)科研骨干，具有很強(qiáng)的市場就業(yè)、職業(yè)崗位用人標(biāo)準(zhǔn)的調(diào)研、分析能力，每年有一篇以上保險(xiǎn)高職與會(huì)計(jì)人才市場調(diào)研報(bào)告，根據(jù)就業(yè)市場和職業(yè)崗位要求的變化，適時(shí)調(diào)整專業(yè)教學(xué)內(nèi)容；而且其業(yè)務(wù)指導(dǎo)能力突出，一是近年來積極為校內(nèi)外專業(yè)教師開展“《保險(xiǎn)會(huì)計(jì)》國家級精品課程建設(shè)規(guī)劃”、 “ 會(huì)計(jì)電算化專業(yè)項(xiàng)目教學(xué)經(jīng)驗(yàn)交流”等最新成果專題輔導(dǎo)報(bào)告和講座。進(jìn)入2003年，先后在《華商》、湖南省民族事務(wù)委員會(huì)主辦的全國核心期刊《民族論壇》及香港中華基礎(chǔ)教育研究會(huì)主辦的《中華基礎(chǔ)教育》等期刊上發(fā)表了《保險(xiǎn)市場低迷的成因探討》、《保險(xiǎn)業(yè)離“價(jià)格戰(zhàn)”還遠(yuǎn)嗎》、《無形資產(chǎn)流失的原因及對策分析》、《保險(xiǎn)資金能否借股市突圍》、《利率調(diào)整與保險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理的相關(guān)性研究》、《淺析商譽(yù)的確認(rèn)與計(jì)量》、《非貨幣性交易準(zhǔn)則在上市公司會(huì)計(jì)處理中的運(yùn)用剖析》等論文。為此，在做了充分的準(zhǔn)備、積淀后， 2004年來進(jìn)行了8項(xiàng)課題研究與開發(fā)工作：實(shí)際主持3項(xiàng)院級重點(diǎn)課題，主要參與2項(xiàng)省級課題和4項(xiàng)院級課題等，研究成果被行業(yè)和公司運(yùn)用，反映良好；出版著作和教材5部（主編或主要參與）；公開發(fā)表論文近20篇。軟件中，電子信箱一并填在“通訊地址”一欄。不用進(jìn)行精裝、塑封等裝飾。 申報(bào)單位：保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院 2009年4月1日附件4：2009年度評估遴選文件審閱通過項(xiàng)目名單湖南省職業(yè)教育“十一五”省級重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目2009年度評估遴選文件審閱通過項(xiàng)目名單省級帶頭人（高職）5：新世紀(jì)百千萬人才工程國家級人選候選人資料新世紀(jì)百千萬人才工程國家級人選候選人情況登記表 姓 名： 李 嵐 單 位： 保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院 專業(yè)及組別： 管理學(xué)組 推 薦 部 門： 保險(xiǎn)管理系 中華人民共和國人力資源和社會(huì)保障部印制（本表復(fù)印有效）填 表 須 知填寫內(nèi)容要求真實(shí)詳細(xì)。四是作為馮娜、鄭曉芬、楊曉萍、譚新蘭等青年教師的指導(dǎo)老師，經(jīng)常聽課并對青年教師給予業(yè)務(wù)指導(dǎo)，這些青年老師成長很快。包括：“會(huì)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)”、“保險(xiǎn)公司高管人員財(cái)經(jīng)法規(guī)素養(yǎng)訓(xùn)練”、“財(cái)務(wù)管理實(shí)務(wù)”、“理財(cái)案例分析”等主題。二是積極為校內(nèi)外專業(yè)教師上示范課、觀摩課，充分發(fā)揮了其作為學(xué)院教學(xué)、科研骨干教師和青年教師指導(dǎo)人的作用。每學(xué)年為校內(nèi)外本專業(yè)教師開展專業(yè)教學(xué)、教研教改、本專業(yè)最新成果專題輔導(dǎo)報(bào)告、講座4次以上。李嵐具有突出的業(yè)務(wù)指導(dǎo)能力。進(jìn)入2003年，先后在湖南省歸國華僑聯(lián)合國會(huì)主辦的全球華人商業(yè)月刊《華商》、湖南省民族事務(wù)委員會(huì)主辦的全國核心期刊《民族論壇》及香港中華基礎(chǔ)教育研究會(huì)主辦的《中華基礎(chǔ)教育》等期刊上發(fā)表了《保險(xiǎn)市場低迷的成因探討》、《保險(xiǎn)業(yè)離“價(jià)格戰(zhàn)”還遠(yuǎn)嗎》、《無形資產(chǎn)流失的原因及對策分析》、《保險(xiǎn)資金能否借股市突圍》和《傘型基金能否撐起保險(xiǎn)業(yè)》、《利率調(diào)整與保險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理的相關(guān)性研究》、《淺析商譽(yù)的確認(rèn)與計(jì)量》、《非貨幣性交易準(zhǔn)則在上市公司會(huì)計(jì)處理中的運(yùn)用剖析》等論文；此外，李老師在完成繁重的教學(xué)科研任務(wù)的同時(shí)，還主編了由清華大學(xué)出版社出版的專科、本科適用教材《財(cái)務(wù)管理實(shí)務(wù)》，并擔(dān)任了復(fù)旦大學(xué)出版社出版的《保險(xiǎn)公司會(huì)計(jì)》和清華大學(xué)出版社出版的《會(huì)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)》等教材的副主編。應(yīng)用技術(shù)研究推廣工作方面：該同志一直秉承“厚積薄發(fā)”的原則，強(qiáng)調(diào)首先能過自己這一關(guān)，只有自己信服的東西才有可能取信于別人。教研教改方面：李嵐自2003年起以骨干教師、教研室主任、院級專業(yè)帶頭人和部門負(fù)責(zé)人等身份參與和主持組織多項(xiàng)院級、集團(tuán)級教研教改重大項(xiàng)目攻關(guān)工作，如精品項(xiàng)目的申報(bào)與建設(shè)維護(hù)、專業(yè)設(shè)置與調(diào)整、教學(xué)計(jì)劃的制訂與修訂、校本教材的規(guī)劃與開發(fā)等，工作業(yè)績突出，并在人才培養(yǎng)模式、專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法和手段等方面開展了教學(xué)研究。在專業(yè)教學(xué)過程中，理論與實(shí)踐相結(jié)合，綜合運(yùn)用案例分析、項(xiàng)目教學(xué)、討論式教學(xué)、角色扮演等多種教學(xué)形式與手段，調(diào)動(dòng)學(xué)生思考和參與實(shí)踐的積極性，培養(yǎng)學(xué)生的學(xué)習(xí)能力、應(yīng)用能力、協(xié)作能力和創(chuàng)新能力，在課外還指導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行自主性學(xué)習(xí)，所教學(xué)生在校內(nèi)外專業(yè)技能比賽中獲得優(yōu)異成績。李嵐具有較高的專業(yè)教學(xué)和教研教改水平。該同志系統(tǒng)掌握了會(huì)計(jì)電算化、保險(xiǎn)財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)的專業(yè)理論知識體系，熟悉會(huì)計(jì)電算化和保險(xiǎn)財(cái)會(huì)的專業(yè)技能操作，對會(huì)計(jì)電算化和保險(xiǎn)財(cái)會(huì)專業(yè)主干課程的課程內(nèi)容、課程結(jié)構(gòu)和技能體系有很強(qiáng)的把握能力，能準(zhǔn)確把握會(huì)計(jì)電算化和保險(xiǎn)財(cái)務(wù)專業(yè)的專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)和主干課程的課程目標(biāo)以及在職業(yè)崗位、職業(yè)能力培養(yǎng)中的地位、作用和價(jià)值。李嵐具有較高的專業(yè)水準(zhǔn)。 李嵐，女，現(xiàn)年44歲，湖南大學(xué)管理學(xué)碩士,會(huì)計(jì)學(xué)副教授，現(xiàn)任保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院保險(xiǎn)管理系主任，歷任學(xué)院財(cái)會(huì)教研室主任、保險(xiǎn)管理系副主任（主持工作）等職，系學(xué)院“會(huì)計(jì)電算化”專業(yè)帶頭人，該專業(yè)教學(xué)和科研骨干，注冊會(huì)計(jì)師、國家理財(cái)規(guī)劃師高級考評員。（六）實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目詳細(xì)列示了課程中全部實(shí)訓(xùn)的操作環(huán)節(jié)，相當(dāng)于給學(xué)生在課外隨時(shí)配備了一名實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)老師，有效的提高了操作方法和操作技能的教學(xué)效果。（五）電子課件遵循教學(xué)規(guī)律、突出要點(diǎn)，采用拍攝、掃描、電子表格制作等多種方法將大量的帳證表單在課件中仿真再現(xiàn)。強(qiáng)調(diào)知識的應(yīng)用性、具有鮮明工學(xué)結(jié)合特色。（二） 實(shí)現(xiàn)了教學(xué)與實(shí)踐的零距離對接，保證學(xué)生在校學(xué)習(xí)的就是他在實(shí)際工作中所要面對的。通過調(diào)查顯示，學(xué)生較強(qiáng)的動(dòng)手能力以及突出的上崗能力被用人單位認(rèn)為是我專業(yè)學(xué)生的最大優(yōu)勢。 另外，作為目前會(huì)計(jì)從業(yè)考試中的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)的對口課程，本課程突出職業(yè)崗位能力的需求，與實(shí)際工作接軌的特點(diǎn)得到了深圳市財(cái)政局會(huì)計(jì)處成放晴處長的高度肯定。另外，我專業(yè)于2007年7月，2008年1月舉辦了兩屆全國高職高專會(huì)計(jì)仿真綜合實(shí)訓(xùn)模式的師資培訓(xùn)班。 另外，我們有多個(gè)穩(wěn)定的校外實(shí)習(xí)基地，以及利用我們本地生源的優(yōu)勢發(fā)動(dòng)學(xué)生自行聯(lián)系的實(shí)習(xí)單位，目前可以充分保證我專業(yè)學(xué)生的學(xué)期實(shí)習(xí)和畢業(yè)頂崗實(shí)習(xí)的順利進(jìn)行。五、 實(shí)踐條件 我專業(yè)現(xiàn)已建立一個(gè)校內(nèi)實(shí)訓(xùn)室和多個(gè)校外實(shí)訓(xùn)基地，本課程主要使用的是用友財(cái)務(wù)軟件公司、金蝶軟件公司合作建設(shè)的校內(nèi)實(shí)訓(xùn)室，該實(shí)訓(xùn)室按企業(yè)會(huì)計(jì)部門進(jìn)行布置配備會(huì)計(jì)部門，以及教學(xué)需要的各類軟硬件。四、 教師隊(duì)伍 實(shí)用會(huì)計(jì)基礎(chǔ)課程的師資力量較強(qiáng)，全部具有碩士以上學(xué)歷，大部分教師都在企業(yè)工作過，具有豐富的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)和審計(jì)工作經(jīng)驗(yàn)，其中9人具備雙師資格。也可以通過校外站點(diǎn)登陸，為教師的教學(xué)參考和學(xué)生的自主學(xué)習(xí)提供了極大的便利條件。（四） 網(wǎng)絡(luò)教學(xué)環(huán)境我們在教學(xué)中積累了大量各種形式的課程教學(xué)資源，并將大部分電子化上傳課程網(wǎng)站，有專人負(fù)責(zé)維護(hù)，網(wǎng)站的內(nèi)容豐富全面可以充分滿足課程教學(xué)的需要，并提供全部教學(xué)資源的便捷下載，資源的共享性好。通過以上教學(xué)方法的綜合運(yùn)用，使得本課程一直保持著令人滿意的教學(xué)效果。5. 案例教學(xué)法以淺顯易懂的案例類比引出相關(guān)知識，讓抽象難懂的東西變得形象生動(dòng)，易于理解與掌握。4. 角色體驗(yàn)法如在會(huì)計(jì)憑證傳遞、日常業(yè)務(wù)處理流程中，讓同學(xué)扮演業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、制單會(huì)計(jì)，審核會(huì)計(jì)，精算會(huì)計(jì)，出納等角色。2. 工作過程導(dǎo)向法以會(huì)計(jì)工作的實(shí)際過程為導(dǎo)向來組織課程的內(nèi)容和教學(xué)活動(dòng)。通過以上教學(xué)模式的設(shè)置，我們成功的將會(huì)計(jì)崗位搬進(jìn)了課堂，今天的課堂教學(xué)就是將來的實(shí)際工作，教學(xué)與實(shí)踐保持著高度的一致性。4. 教、學(xué)、做相結(jié)合，突出教學(xué)的職業(yè)性、實(shí)踐性特點(diǎn)。另外，課程實(shí)踐活動(dòng)均按實(shí)際工作方式展開，還會(huì)計(jì)工作的真實(shí)原貌。其次，在課程內(nèi)容上我們突出實(shí)踐性，按企業(yè)真實(shí)的運(yùn)作模式組織會(huì)計(jì)核算流程。3. 課程實(shí)踐高度仿真教學(xué)實(shí)踐與實(shí)際工作零距離對接。2. 工作任務(wù)的真實(shí)性貫穿于全課程的實(shí)訓(xùn)任務(wù)，要求學(xué)生完成的各項(xiàng)會(huì)計(jì)工作，與實(shí)際會(huì)計(jì)工作崗位的工作情況完全相同。三、 教學(xué)方法與手段（一） 教學(xué)設(shè)計(jì)《實(shí)用會(huì)計(jì)基礎(chǔ)》課程的教學(xué)緊扣職業(yè)能力需求，推行以會(huì)計(jì)工作步驟為主線，以模擬企業(yè)為依托，以實(shí)際會(huì)計(jì)工作任務(wù)為驅(qū)動(dòng)，以教學(xué)實(shí)踐為理念，將知識、方法和技能有機(jī)融合。（4） 會(huì)計(jì)憑證訓(xùn)練，針對會(huì)計(jì)憑證編制環(huán)節(jié)，學(xué)生可以根據(jù)需要選擇查看每筆業(yè)務(wù)的相關(guān)原始憑證以及記賬憑證的處理。項(xiàng)目展示可以形象的分解展示會(huì)計(jì)的整體工作框架，同時(shí)學(xué)生還可以通過選擇具體的工作步驟，查詢相關(guān)的實(shí)訓(xùn)內(nèi)容的操作方法。（2） 點(diǎn)鈔與計(jì)算器技能在來自銀行的校外兼職專家現(xiàn)場示范講解后，以錄像的方式分解展示各點(diǎn)鈔方式和計(jì)算器技術(shù)的動(dòng)作細(xì)節(jié)，供學(xué)生隨時(shí)參考，對照練習(xí)。6. 實(shí)踐項(xiàng)目展示資料庫為了彌補(bǔ)教材局限于靜態(tài)，課件局限于部分的不足，我們建立了實(shí)踐項(xiàng)目展示資料庫，通過多種方式形象動(dòng)態(tài)的展示了課程實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目的全過程，并上報(bào)教學(xué)網(wǎng)站，相當(dāng)于為學(xué)生提供一個(gè)課外時(shí)時(shí)實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)老師，同時(shí)也給同行提供了相關(guān)