【正文】 二、確定客戶關(guān)系（一）理財(cái)規(guī)劃委托服務(wù)合同簽訂的基本程序（二）理財(cái)規(guī)劃委托服務(wù)合同文本（三）保密合同的簽署第二節(jié)、客戶關(guān)系管理一、客戶分類管理（一）客戶分類（二）家庭理財(cái)客戶歷史價(jià)值分析二、客戶信息管理（一）客戶信息的基本內(nèi)容（二）客戶信息的收集（三）客戶信息分析與評(píng)價(jià)三、客戶關(guān)系維護(hù)（一）客戶關(guān)系維護(hù)的重要性（二）家庭理財(cái)客戶關(guān)系維持策略綜合案例操作二 家庭財(cái)務(wù)診斷第一節(jié)、編制客戶財(cái)務(wù)報(bào)表一、編制資產(chǎn)負(fù)債表（一）家庭資產(chǎn)負(fù)債表的格式（二）資產(chǎn)負(fù)債表的編制依據(jù)（三）主要資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目的金額計(jì)算二、編制家庭收支表（一）家庭收支表的格式（二）家庭收支表的編制依據(jù)第二節(jié)、分析客戶的財(cái)務(wù)狀況一、資產(chǎn)負(fù)債表分析（一）資產(chǎn)項(xiàng)目分析（二）負(fù)債項(xiàng)目分析（三）資產(chǎn)負(fù)債匹配分析二、收入支出表分析（一）收入平衡點(diǎn)收入分析（二）支出比率分析（三）結(jié)余分析三、客戶家庭財(cái)務(wù)綜合分析（一）償債能力分析（二）支出保障能力分析綜合案例操作三 理財(cái)方案的設(shè)計(jì)第一節(jié) 確定理財(cái)目標(biāo)一、確定理財(cái)目標(biāo)的依據(jù) 二、理財(cái)目標(biāo)的選擇三、理財(cái)目標(biāo)的確定（一）理財(cái)目標(biāo)評(píng)價(jià)（二）理財(cái)目標(biāo)調(diào)整第二節(jié) 撰寫理財(cái)建議書一、封面和前言的制定二、家庭理財(cái)規(guī)劃方案摘要的撰寫三、理財(cái)方案的假設(shè)前提四、對(duì)客戶家庭狀況和理財(cái)目標(biāo)的介紹和分析五、理財(cái)規(guī)劃策略和建議六、理財(cái)規(guī)劃預(yù)測第三節(jié) 編制理財(cái)方案一、專項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃的設(shè)計(jì)（一）現(xiàn)金規(guī)劃（二）消費(fèi)支出規(guī)劃（三）保險(xiǎn)規(guī)劃（四）教育規(guī)劃（五）投資規(guī)劃（六）退休養(yǎng)老規(guī)劃（七）財(cái)產(chǎn)傳承和遺產(chǎn)規(guī)劃二、交付理財(cái)規(guī)劃方案（一）準(zhǔn)備工作（二）實(shí)際呈遞三、理財(cái)方案的修改（一）客觀因素引起的修改要求（二）客戶不滿引起的修改要求綜合案例操作四 理財(cái)方案的實(shí)施與監(jiān)控第一節(jié) 實(shí)施理財(cái)方案 一、實(shí)施理財(cái)方案前的準(zhǔn)備工作（一）取得客戶授權(quán)（二）客戶聲明二、具體實(shí)施理財(cái)方案三、文件存檔管理四、理財(cái)方案實(shí)施中的爭端處理第二節(jié) 監(jiān)控理財(cái)方案一、理財(cái)方案的效果評(píng)估二、理財(cái)方案的調(diào)整（一）關(guān)注并分析相關(guān)的變化因素（二）與客戶溝通理財(cái)方案的修改建議（三）理財(cái)新方案的確定（四）修訂理財(cái)方案執(zhí)行計(jì)劃下篇 案例分析第一章 單身期理財(cái)規(guī)劃案例案例11 單身女白領(lǐng)投資理財(cái)案例第二章 家庭形成期理財(cái)規(guī)劃案例案例21 形成期中高收入家庭理財(cái)案例案例22 形成期中低收入家庭理財(cái)規(guī)劃案例23 形成期特殊家庭理財(cái)規(guī)劃第三章 家庭成熟穩(wěn)定期理財(cái)規(guī)劃案例案例31 中低收入成熟家庭理財(cái)規(guī)劃案例案例32 中高收入成熟家庭理財(cái)規(guī)劃案例案例33 單親成熟家庭理財(cái)規(guī)劃案例第四章 退休前期理財(cái)規(guī)劃案例案例41 中低收入退休前家庭理財(cái)規(guī)劃案例42 中高收入退休前家庭理財(cái)規(guī)劃第五章 退休期理財(cái)規(guī)劃案例案例51 老年家庭的退休規(guī)劃案例附件7：〈財(cái)務(wù)管理實(shí)務(wù)〉編寫內(nèi)容簡介財(cái)務(wù)管理實(shí)務(wù)主編：李 嵐副主編：楊曉萍 易 麟 吳英姿內(nèi) 容 簡 介《財(cái)務(wù)管理實(shí)務(wù)》課程是會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)管理等財(cái)會(huì)類專業(yè)的一門核心專業(yè)課程，也是其他財(cái)經(jīng)類專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課或選修課程。本課程教學(xué)充分體現(xiàn)工學(xué)結(jié)合、任務(wù)驅(qū)動(dòng)、項(xiàng)目導(dǎo)向的教學(xué)模式，突出學(xué)生職業(yè)能力的培養(yǎng)及職業(yè)素質(zhì)的養(yǎng)成，增強(qiáng)學(xué)生的崗位適應(yīng)能力，實(shí)現(xiàn)畢業(yè)與上崗零過渡。本書在編寫過程中，以高職高專教育“培養(yǎng)技能，重在應(yīng)用”的原則為導(dǎo)向，本著理論夠用、強(qiáng)化應(yīng)用、培養(yǎng)技能的原則，結(jié)合財(cái)務(wù)理論和實(shí)務(wù)，聯(lián)系財(cái)務(wù)管理學(xué)科的新發(fā)展，以企業(yè)的財(cái)務(wù)管理活動(dòng)為主線，參照財(cái)務(wù)管理的職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)，按照突出職業(yè)能力培養(yǎng)，體現(xiàn)基于職業(yè)崗位分析和具體工作過程的課程設(shè)計(jì)理念，圍繞財(cái)務(wù)管理活動(dòng)將本課程設(shè)計(jì)為財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)、投資管理、籌資管理和資金分配管理四個(gè)模塊，課程體系科學(xué)合理，綜合性與實(shí)踐性強(qiáng)。全書共4篇11章，系統(tǒng)地介紹了公司財(cái)務(wù)的基本理論和實(shí)用技能。主要內(nèi)容有：財(cái)務(wù)管理總論、資金時(shí)間價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)分析、籌資管理、資本成本、資本結(jié)構(gòu)、項(xiàng)目投資管理、證券投資管理、利潤的形成與分配管理、股利政策和財(cái)務(wù)分析等。本書體例新穎，內(nèi)容翔實(shí)，根據(jù)公司財(cái)務(wù)的實(shí)際業(yè)務(wù)，設(shè)置了導(dǎo)入案例、基本理論和技能、本章小結(jié)和導(dǎo)入案例分析等環(huán)節(jié)，培養(yǎng)了學(xué)生的學(xué)習(xí)能力、方法能力、實(shí)踐能力和社會(huì)能力。本書針對(duì)高職高專學(xué)生的特點(diǎn)，做到理論知識(shí)適用、夠用，專業(yè)技能實(shí)用、管用，實(shí)現(xiàn)了與公司財(cái)務(wù)職業(yè)崗位的無縫對(duì)接。本書實(shí)務(wù)性強(qiáng)，適合作為高職高專院校會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)管理及相關(guān)專業(yè)的教材，也可作為中級(jí)會(huì)計(jì)資格考試的重要輔導(dǎo)資料及其他有關(guān)人員自學(xué)用書。附件8：學(xué)院第二屆職業(yè)技能大賽結(jié)果附件7：“保險(xiǎn)理財(cái)師“資格認(rèn)證資料保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院文件保院〔2009〕93號(hào)關(guān)于表彰保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院第二屆職業(yè)技能大賽獲獎(jiǎng)團(tuán)隊(duì)及個(gè)人的決定為進(jìn)一步激發(fā)學(xué)生學(xué)知識(shí)、練技能的熱情，提高學(xué)生的動(dòng)手能力、實(shí)踐能力和就業(yè)競爭能力。 學(xué)院主辦了第二屆職業(yè)技能大賽。經(jīng)過兩個(gè)多月的練兵、初賽， 5月19日、5月26日、6月2日分別進(jìn)行了保險(xiǎn)基本技能決賽、計(jì)算機(jī)操作員決賽和會(huì)計(jì)基本技能決賽。此次技能大賽，賽出了風(fēng)格，賽出了水平，取得了良好的成績，達(dá)到了預(yù)期的目的，現(xiàn)決定對(duì)獲獎(jiǎng)團(tuán)隊(duì)、個(gè)人和指導(dǎo)老師予以表彰。保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院第二屆職業(yè)技能大賽獲獎(jiǎng)團(tuán)隊(duì)名單保險(xiǎn)基本技能比賽團(tuán)隊(duì)： 一等獎(jiǎng)：商業(yè)保險(xiǎn)系計(jì)算機(jī)操作員比賽團(tuán)隊(duì)： 一等獎(jiǎng)：商業(yè)保險(xiǎn)系 二等獎(jiǎng)：保險(xiǎn)管理系會(huì)計(jì)基本技能比賽團(tuán)隊(duì)： 一等獎(jiǎng)：保險(xiǎn)管理系保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院第二屆職業(yè)技能大賽獲獎(jiǎng)個(gè)人名單保險(xiǎn)基本技能比賽：一等獎(jiǎng)：黎傳娟（07保實(shí)6班）譚仕林（07營策2班）二等獎(jiǎng)：嚴(yán) 珊（07金保5班）何莎沙（07保實(shí)3班）黃倩文（07保實(shí)6班）吳 斌（07保實(shí)5班）左杜娟（07保實(shí)3班）三等獎(jiǎng)：余園園（07中澳5班）高 婷（08中澳6班）鄭龍龍（07保實(shí)6班）景優(yōu)萍（07營策2班）楊湘秀（07金保6班）廖達(dá)斌（08金保1班）優(yōu)勝獎(jiǎng)：封圓東（08保實(shí)2班）張 其（08中澳8班）麻俏霄（07中澳3班）計(jì)算機(jī)操作員比賽：一等獎(jiǎng)：楊镕嘉（07電會(huì)1班） 余 鈺（07網(wǎng)絡(luò)班）二等獎(jiǎng)：楊 斌（07金保1班） 高凌云（08中澳8班）聶嘉男（08金管1班） 徐 晶（07網(wǎng)絡(luò)班）三等獎(jiǎng)：戴 瓊（08金管3班） 蔣 雪（08中澳4班） 高方雅（08醫(yī)保班）肖云霞（07 電會(huì)3班） 楊智之（08電商班） 景優(yōu)萍（07營策2班）優(yōu)勝獎(jiǎng)：雷正東（08電商班） 銀 晟（08電會(huì)5班）郭 青（08汽保2班） 于邵華（08投理1班）會(huì)計(jì)基本技能比賽：一等獎(jiǎng)：鄧?yán)^丹（07電3班） 申慶慶（07電3班）二等獎(jiǎng)：鐘躍輝（07電2班） 任 婧（07電3班）胡 錕（07電2班） 劉思思（07電3班）三等獎(jiǎng)：陳素芳（07電3班） 唐 建（07電4班） 王橋春（中澳0704班）熊國連（07電3班） 謝文思（07電4班） 譚 偉（08汽保1班）優(yōu)勝獎(jiǎng)：倪 慶（中澳0701班） 李雄祥（08投理3班）李艷艷（中澳0703班） 于紹華（08投理1班）保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院第二屆職業(yè)技能大賽獲獎(jiǎng)指導(dǎo)老師名單保險(xiǎn)基本技能比賽指導(dǎo)：一等獎(jiǎng)：付 菊二等獎(jiǎng)：馬麗華三等獎(jiǎng)：常 偉計(jì)算機(jī)操作員比賽指導(dǎo)：一等獎(jiǎng)：朱黎明二等獎(jiǎng)：張益林三等獎(jiǎng)：劉佳云會(huì)計(jì)基本技能比賽指導(dǎo)：一等獎(jiǎng)：楊曉萍二等獎(jiǎng)：蔣華秀三等獎(jiǎng)：楊曉萍希望受表彰的同志再接再勵(lì)，取得更大的成績。 保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院 二00九年六月五日附件9：會(huì)計(jì)職業(yè)技能操作競賽方案會(huì)計(jì)操作職業(yè)技能競賽方案　　為提高我院電算會(huì)計(jì)專業(yè)學(xué)生的動(dòng)手操作能力，為參加下半年全省高職會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)與電算化競賽和明年全國會(huì)計(jì)知識(shí)競賽選拔優(yōu)秀選手，我院特舉辦第一屆會(huì)計(jì)操作職業(yè)技能競賽： 一、組織機(jī)構(gòu)本次大賽是在院領(lǐng)導(dǎo)和教務(wù)處的領(lǐng)導(dǎo)下，在其他相關(guān)部門的大力支持下，由保險(xiǎn)管理系具體負(fù)責(zé)本次競賽操作和之后的集訓(xùn)。為了更好地做好今年下半年的省賽和明年的國賽準(zhǔn)備工作，經(jīng)請(qǐng)示學(xué)院主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，特成立專門機(jī)構(gòu)——會(huì)計(jì)操作技能競賽組委會(huì)，由保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院吳金文副院長任組長，教務(wù)處賀豐處長、財(cái)務(wù)處歐陽揮義處長、保險(xiǎn)管理系諶海超書記、保險(xiǎn)管理系李嵐主任、實(shí)訓(xùn)科胡波涌科長任副組長，宋安順、彭曉燕、王元建、邊語、武冬鈴、鄭曉芬和楊曉萍老師任組員。　　二、比賽方式 以07級(jí)會(huì)計(jì)電算化專業(yè)各班為單位組隊(duì)，每隊(duì)派代表5人參賽。競賽的項(xiàng)目、題型、題量、評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)分由會(huì)計(jì)操作技能競賽組委會(huì)負(fù)責(zé)。　　競賽項(xiàng)目包括會(huì)計(jì)手工操作和會(huì)計(jì)電算化操作兩部分，時(shí)間各為90分鐘和120分鐘。 　　 三、參賽要求 各班學(xué)習(xí)委員將5人參賽名單于6月12日中午前報(bào)保險(xiǎn)管理系會(huì)計(jì)操作技能比賽組委會(huì)（2—315）；比賽時(shí)間：2009年6月16日（周二）下午13：30—18：00 參賽隊(duì)員提前10分鐘入場；比賽地點(diǎn)：（1）會(huì)計(jì)手工操作：手工會(huì)計(jì)模擬實(shí)訓(xùn)室（教1103教室）（2）會(huì)計(jì)電算化操作：實(shí)訓(xùn)樓一樓2機(jī)房（電算會(huì)計(jì)模擬實(shí)訓(xùn)室）。四、獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置 本次比賽設(shè)團(tuán)體獎(jiǎng)一名和個(gè)人技能一、二、三等獎(jiǎng)六名；團(tuán)體獎(jiǎng)按各代表隊(duì)5名選手成績加總計(jì)算，獎(jiǎng)金300元； 　　參賽選手設(shè)個(gè)人技能一等獎(jiǎng)1名、二等獎(jiǎng)2名、三等獎(jiǎng)3名，各發(fā)獎(jiǎng)金200元、150元和100元，并頒發(fā)證書。 選拔比賽成績前十名選手參加集訓(xùn)，備賽下半年的全省高職會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)與電算化競賽和明年全國會(huì)計(jì)知識(shí)競賽。 五、宣傳和賽場籌備由07電會(huì)學(xué)生輔導(dǎo)員寧燕老師負(fù)責(zé)向各班學(xué)生進(jìn)行宣傳發(fā)動(dòng)，各班學(xué)生委員組織報(bào)名。王元建老師負(fù)責(zé)安排聯(lián)絡(luò)、溝通協(xié)調(diào)、賽場布置（聘請(qǐng)?jiān)杭?jí)評(píng)委、制作橫幅、賽前衛(wèi)生打掃、賽后收拾整理、攝影、海報(bào)、宣傳報(bào)導(dǎo)）。 楊曉萍老師負(fù)責(zé)手工操作競賽工具和材料的準(zhǔn)備；彭曉燕老師負(fù)責(zé)電算會(huì)計(jì)競賽工具和材料準(zhǔn)備。2009年6月12日中午召開籌備會(huì)。參會(huì)人員（李嵐主任、王元建、寧燕、邊語、彭曉燕、鄭曉芬、楊曉萍、武冬鈴老師） 此方案妥否，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批示！會(huì)計(jì)操作技能競賽組委會(huì) 2009年6月8日49 /