【正文】 二、確定客戶關系（一）理財規(guī)劃委托服務合同簽訂的基本程序（二）理財規(guī)劃委托服務合同文本（三）保密合同的簽署第二節(jié)、客戶關系管理一、客戶分類管理（一）客戶分類（二）家庭理財客戶歷史價值分析二、客戶信息管理（一）客戶信息的基本內(nèi)容（二）客戶信息的收集（三）客戶信息分析與評價三、客戶關系維護（一）客戶關系維護的重要性（二）家庭理財客戶關系維持策略綜合案例操作二 家庭財務診斷第一節(jié)、編制客戶財務報表一、編制資產(chǎn)負債表（一）家庭資產(chǎn)負債表的格式（二）資產(chǎn)負債表的編制依據(jù)（三）主要資產(chǎn)負債項目的金額計算二、編制家庭收支表（一）家庭收支表的格式（二）家庭收支表的編制依據(jù)第二節(jié)、分析客戶的財務狀況一、資產(chǎn)負債表分析（一）資產(chǎn)項目分析（二）負債項目分析（三）資產(chǎn)負債匹配分析二、收入支出表分析（一）收入平衡點收入分析（二）支出比率分析（三）結余分析三、客戶家庭財務綜合分析（一）償債能力分析（二）支出保障能力分析綜合案例操作三 理財方案的設計第一節(jié) 確定理財目標一、確定理財目標的依據(jù) 二、理財目標的選擇三、理財目標的確定（一）理財目標評價（二）理財目標調(diào)整第二節(jié) 撰寫理財建議書一、封面和前言的制定二、家庭理財規(guī)劃方案摘要的撰寫三、理財方案的假設前提四、對客戶家庭狀況和理財目標的介紹和分析五、理財規(guī)劃策略和建議六、理財規(guī)劃預測第三節(jié) 編制理財方案一、專項理財規(guī)劃的設計（一）現(xiàn)金規(guī)劃（二）消費支出規(guī)劃（三）保險規(guī)劃（四）教育規(guī)劃（五）投資規(guī)劃（六）退休養(yǎng)老規(guī)劃（七）財產(chǎn)傳承和遺產(chǎn)規(guī)劃二、交付理財規(guī)劃方案（一）準備工作（二）實際呈遞三、理財方案的修改（一）客觀因素引起的修改要求（二）客戶不滿引起的修改要求綜合案例操作四 理財方案的實施與監(jiān)控第一節(jié) 實施理財方案 一、實施理財方案前的準備工作（一）取得客戶授權（二）客戶聲明二、具體實施理財方案三、文件存檔管理四、理財方案實施中的爭端處理第二節(jié) 監(jiān)控理財方案一、理財方案的效果評估二、理財方案的調(diào)整（一）關注并分析相關的變化因素（二）與客戶溝通理財方案的修改建議（三）理財新方案的確定（四）修訂理財方案執(zhí)行計劃下篇 案例分析第一章 單身期理財規(guī)劃案例案例11 單身女白領投資理財案例第二章 家庭形成期理財規(guī)劃案例案例21 形成期中高收入家庭理財案例案例22 形成期中低收入家庭理財規(guī)劃案例23 形成期特殊家庭理財規(guī)劃第三章 家庭成熟穩(wěn)定期理財規(guī)劃案例案例31 中低收入成熟家庭理財規(guī)劃案例案例32 中高收入成熟家庭理財規(guī)劃案例案例33 單親成熟家庭理財規(guī)劃案例第四章 退休前期理財規(guī)劃案例案例41 中低收入退休前家庭理財規(guī)劃案例42 中高收入退休前家庭理財規(guī)劃第五章 退休期理財規(guī)劃案例案例51 老年家庭的退休規(guī)劃案例附件7：〈財務管理實務〉編寫內(nèi)容簡介財務管理實務主編：李 嵐副主編：楊曉萍 易 麟 吳英姿內(nèi) 容 簡 介《財務管理實務》課程是會計和財務管理等財會類專業(yè)的一門核心專業(yè)課程，也是其他財經(jīng)類專業(yè)的專業(yè)基礎課或選修課程。本課程教學充分體現(xiàn)工學結合、任務驅動、項目導向的教學模式，突出學生職業(yè)能力的培養(yǎng)及職業(yè)素質的養(yǎng)成，增強學生的崗位適應能力，實現(xiàn)畢業(yè)與上崗零過渡。本書在編寫過程中，以高職高專教育“培養(yǎng)技能，重在應用”的原則為導向，本著理論夠用、強化應用、培養(yǎng)技能的原則，結合財務理論和實務，聯(lián)系財務管理學科的新發(fā)展，以企業(yè)的財務管理活動為主線，參照財務管理的職業(yè)資格標準，按照突出職業(yè)能力培養(yǎng)，體現(xiàn)基于職業(yè)崗位分析和具體工作過程的課程設計理念，圍繞財務管理活動將本課程設計為財務管理基礎、投資管理、籌資管理和資金分配管理四個模塊，課程體系科學合理，綜合性與實踐性強。全書共4篇11章，系統(tǒng)地介紹了公司財務的基本理論和實用技能。主要內(nèi)容有：財務管理總論、資金時間價值和風險分析、籌資管理、資本成本、資本結構、項目投資管理、證券投資管理、利潤的形成與分配管理、股利政策和財務分析等。本書體例新穎，內(nèi)容翔實，根據(jù)公司財務的實際業(yè)務，設置了導入案例、基本理論和技能、本章小結和導入案例分析等環(huán)節(jié)，培養(yǎng)了學生的學習能力、方法能力、實踐能力和社會能力。本書針對高職高專學生的特點，做到理論知識適用、夠用，專業(yè)技能實用、管用，實現(xiàn)了與公司財務職業(yè)崗位的無縫對接。本書實務性強，適合作為高職高專院校會計、財務管理及相關專業(yè)的教材，也可作為中級會計資格考試的重要輔導資料及其他有關人員自學用書。附件8：學院第二屆職業(yè)技能大賽結果附件7：“保險理財師“資格認證資料保險職業(yè)學院文件保院〔2009〕93號關于表彰保險職業(yè)學院第二屆職業(yè)技能大賽獲獎團隊及個人的決定為進一步激發(fā)學生學知識、練技能的熱情，提高學生的動手能力、實踐能力和就業(yè)競爭能力。 學院主辦了第二屆職業(yè)技能大賽。經(jīng)過兩個多月的練兵、初賽， 5月19日、5月26日、6月2日分別進行了保險基本技能決賽、計算機操作員決賽和會計基本技能決賽。此次技能大賽，賽出了風格，賽出了水平，取得了良好的成績，達到了預期的目的，現(xiàn)決定對獲獎團隊、個人和指導老師予以表彰。保險職業(yè)學院第二屆職業(yè)技能大賽獲獎團隊名單保險基本技能比賽團隊： 一等獎：商業(yè)保險系計算機操作員比賽團隊： 一等獎：商業(yè)保險系 二等獎：保險管理系會計基本技能比賽團隊： 一等獎：保險管理系保險職業(yè)學院第二屆職業(yè)技能大賽獲獎個人名單保險基本技能比賽：一等獎：黎傳娟（07保實6班）譚仕林（07營策2班）二等獎：嚴 珊（07金保5班）何莎沙（07保實3班）黃倩文（07保實6班）吳 斌（07保實5班）左杜娟（07保實3班）三等獎：余園園（07中澳5班）高 婷（08中澳6班）鄭龍龍（07保實6班）景優(yōu)萍（07營策2班）楊湘秀（07金保6班）廖達斌（08金保1班）優(yōu)勝獎：封圓東（08保實2班）張 其（08中澳8班）麻俏霄（07中澳3班）計算機操作員比賽：一等獎：楊镕嘉（07電會1班） 余 鈺（07網(wǎng)絡班）二等獎：楊 斌（07金保1班） 高凌云（08中澳8班）聶嘉男（08金管1班） 徐 晶（07網(wǎng)絡班）三等獎：戴 瓊（08金管3班） 蔣 雪（08中澳4班） 高方雅（08醫(yī)保班）肖云霞（07 電會3班） 楊智之（08電商班） 景優(yōu)萍（07營策2班）優(yōu)勝獎：雷正東（08電商班） 銀 晟（08電會5班）郭 青（08汽保2班） 于邵華（08投理1班）會計基本技能比賽：一等獎：鄧繼丹（07電3班） 申慶慶（07電3班）二等獎：鐘躍輝（07電2班） 任 婧（07電3班）胡 錕（07電2班） 劉思思（07電3班）三等獎：陳素芳（07電3班） 唐 建（07電4班） 王橋春（中澳0704班）熊國連（07電3班） 謝文思（07電4班） 譚 偉（08汽保1班）優(yōu)勝獎：倪 慶（中澳0701班） 李雄祥（08投理3班）李艷艷（中澳0703班） 于紹華（08投理1班）保險職業(yè)學院第二屆職業(yè)技能大賽獲獎指導老師名單保險基本技能比賽指導：一等獎：付 菊二等獎：馬麗華三等獎：常 偉計算機操作員比賽指導：一等獎：朱黎明二等獎：張益林三等獎：劉佳云會計基本技能比賽指導：一等獎：楊曉萍二等獎：蔣華秀三等獎：楊曉萍希望受表彰的同志再接再勵，取得更大的成績。 保險職業(yè)學院 二00九年六月五日附件9：會計職業(yè)技能操作競賽方案會計操作職業(yè)技能競賽方案　　為提高我院電算會計專業(yè)學生的動手操作能力，為參加下半年全省高職會計實務與電算化競賽和明年全國會計知識競賽選拔優(yōu)秀選手，我院特舉辦第一屆會計操作職業(yè)技能競賽： 一、組織機構本次大賽是在院領導和教務處的領導下，在其他相關部門的大力支持下，由保險管理系具體負責本次競賽操作和之后的集訓。為了更好地做好今年下半年的省賽和明年的國賽準備工作，經(jīng)請示學院主管領導批準，特成立專門機構——會計操作技能競賽組委會，由保險職業(yè)學院吳金文副院長任組長，教務處賀豐處長、財務處歐陽揮義處長、保險管理系諶海超書記、保險管理系李嵐主任、實訓科胡波涌科長任副組長，宋安順、彭曉燕、王元建、邊語、武冬鈴、鄭曉芬和楊曉萍老師任組員。　　二、比賽方式 以07級會計電算化專業(yè)各班為單位組隊，每隊派代表5人參賽。競賽的項目、題型、題量、評分標準、計分由會計操作技能競賽組委會負責?！　「傎愴椖堪〞嬍止げ僮骱蜁嬰娝慊僮鲀刹糠?，時間各為90分鐘和120分鐘。 　　 三、參賽要求 各班學習委員將5人參賽名單于6月12日中午前報保險管理系會計操作技能比賽組委會（2—315）；比賽時間：2009年6月16日（周二）下午13：30—18：00 參賽隊員提前10分鐘入場；比賽地點：（1）會計手工操作：手工會計模擬實訓室（教1103教室）（2）會計電算化操作：實訓樓一樓2機房（電算會計模擬實訓室）。四、獎項設置 本次比賽設團體獎一名和個人技能一、二、三等獎六名；團體獎按各代表隊5名選手成績加總計算，獎金300元； 　　參賽選手設個人技能一等獎1名、二等獎2名、三等獎3名，各發(fā)獎金200元、150元和100元，并頒發(fā)證書。 選拔比賽成績前十名選手參加集訓，備賽下半年的全省高職會計實務與電算化競賽和明年全國會計知識競賽。 五、宣傳和賽場籌備由07電會學生輔導員寧燕老師負責向各班學生進行宣傳發(fā)動，各班學生委員組織報名。王元建老師負責安排聯(lián)絡、溝通協(xié)調(diào)、賽場布置（聘請院級評委、制作橫幅、賽前衛(wèi)生打掃、賽后收拾整理、攝影、海報、宣傳報導）。 楊曉萍老師負責手工操作競賽工具和材料的準備；彭曉燕老師負責電算會計競賽工具和材料準備。2009年6月12日中午召開籌備會。參會人員（李嵐主任、王元建、寧燕、邊語、彭曉燕、鄭曉芬、楊曉萍、武冬鈴老師） 此方案妥否，請領導批示！會計操作技能競賽組委會 2009年6月8日49 /