進口信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險點及防范措施-文庫吧資料
2025-06-27 21:10本頁面
【正文】 簡稱“UCP600”）的規(guī)定，開證行從收到單據(jù)開始，審單、向客戶提示單據(jù)、客戶承兌/付款到開證行最終對外承兌、付款，只有短短的五個工作日的時間。此外，國際上有不少法庭判決的個案極具參考價值，但要注意在不同的地域、不同的法律體系及不同的時代背景下，相同或相似的案例的判決結(jié)果都有可能不同。因此在許可的情況下 ，應(yīng)盡量參考國際商會此等意見。，仔細推敲，反復(fù)斟酌，確認(rèn)是否屬于不符點，如果是不符點是否屬于實質(zhì)性不符點。（六）防范措施：收到單據(jù)，開證行審慎審核單據(jù)。而如果開證行在審單過程中出現(xiàn)過失，比如輕率大意，未審查出單據(jù)中存在的不符點，或?qū)τ诎l(fā)現(xiàn)的不符點未經(jīng)推敲，輕率地認(rèn)為屬于拼寫錯誤或無關(guān)緊要的非實質(zhì)性不符點，又會錯過拒付的時機，失去免除銀行付款責(zé)任的機會。在審單過程中對不符點的處理要小心，不可輕率大意，也不可過于挑剔。（五）風(fēng)險點三：開證行審單操作風(fēng)險，主要表現(xiàn)為拒付無效 進口信用證到單后，開證行進入審單的環(huán)節(jié)。對那些不熟悉信用證結(jié)算方式的客戶要提前準(zhǔn)確地解釋信用證在結(jié)算中的作用，開證申請人在信用證下承擔(dān)的義務(wù)，避免客戶在合同的執(zhí)行過程中產(chǎn)生糾紛而導(dǎo)致對信用證下的單據(jù)無理拒付；，用詞準(zhǔn)確，易于理解。因為跟單信用證慣例中有“如果信用證中含有某些條件而未列明需要提交與之相符的單據(jù)，銀行將認(rèn)為未列明此條件，且對此不予理會”的規(guī)定，出口商對非單據(jù)化條款既可以不予理會，也可以采取對非單據(jù)化條款完全照抄的做法來達到“單證相符”。一些開證申請人會要求開證行將合同中與結(jié)算無關(guān)的條款一并寫入信用證，認(rèn)為這樣可以最大限度地保護自己的利益。在信用證實物中常見的容易引起結(jié)算糾紛的信用證條款主要有非單據(jù)化條款。如信用證條款不清晰簡潔，一旦進出口雙方在貿(mào)易中出現(xiàn)糾紛，其中一方，通常是進口商，就會利用單證間的不一致做文章。（三）風(fēng)險點二：信用證條款復(fù)雜、含混或開證申請人對信用證結(jié)算方式不熟悉，為日后進出口雙方利用單據(jù)條款處理貿(mào)易糾紛埋下隱患 信用證下，銀行處理的是單據(jù)而不是貨物。了解信用證項下進口貨物國內(nèi)外市場價格是否穩(wěn)定，進口貨物價格與市場價格是否有較大出入；進口貨物的銷售周期、運輸在途時間及生產(chǎn)周期與信用證付款期限是否匹配。對物流主要關(guān)注包括貨物到岸后的報關(guān)、倉儲、國內(nèi)生產(chǎn)加工、國內(nèi)銷售等環(huán)節(jié)；對資金流主要關(guān)注貨物進口后在國內(nèi)銷售的方式、銷售貨款回籠的方式及時間等因素。確認(rèn)貿(mào)易合同上的買賣雙方、貨物名稱、貨物數(shù)量、貨物品質(zhì)、運輸方式、裝運期限、保險、結(jié)算方式等要素是否與開
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