【正文】 產(chǎn)品或提供適當(dāng)?shù)慕鹑诜?wù)，乙方向甲方提供《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷》（以下簡(jiǎn)稱“問卷”），要求甲方提供相關(guān)信息及證明材料,以便對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合評(píng)估。 第七十一條 本指引自2008年9月27日起實(shí)施。 第六十九條 甲方證券交易及相關(guān)行為涉嫌違法的，上交所可提請(qǐng)有關(guān)機(jī)關(guān)依法追究其行政、刑事責(zé)任。 第六十七條 甲方維護(hù)自身權(quán)益時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，不得侵害國(guó)家、社會(huì)、集體利益和他人合法權(quán)益，不得擾亂社會(huì)公共秩序和上交所等有關(guān)單位的工作秩序。 第六十五條 甲方應(yīng)當(dāng)積極配合上交所證券交易監(jiān)管工作，接受上交所根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和上交所業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行的調(diào)查，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供相關(guān)資料。 第六十三條 甲方不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等法律法規(guī)及上交所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止的證券交易行為。 第六十一條 甲方可以通過上交所網(wǎng)站或公眾咨詢服務(wù)熱線，獲取上交所提供的證券交易知識(shí)、信息、技術(shù)等方面的服務(wù)。 第五十九條 甲方參與特定證券產(chǎn)品交易前，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀其上市公告書、上市公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表等公開資料，全面了解該證券產(chǎn)品相關(guān)信息。 第五十七條 甲方參與高風(fēng)險(xiǎn)證券產(chǎn)品交易或業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)其特殊風(fēng)險(xiǎn)和交易規(guī)則，書面簽署相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示文件。 第五十五條 甲方應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向受托證券公司提供有關(guān)其知識(shí)結(jié)構(gòu)、資信狀況、交易習(xí)慣、證券投資經(jīng)驗(yàn)等方面的個(gè)人信息，配合受托證券公司對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力作出客觀評(píng)估，以便受托證券公司對(duì)其進(jìn)行分類管理。 第五十三條 甲方與具有上交所會(huì)員資格的證券公司簽署證券交易委托代理協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解受托證券公司資質(zhì)情況、仔細(xì)閱讀協(xié)議條款，并根據(jù)要求簽署相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示文件。 第五十一條 甲方參與證券交易前，應(yīng)當(dāng)掌握證券市場(chǎng)基本知識(shí)、相關(guān)法律法規(guī)和上交所相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，充分了解證券交易風(fēng)險(xiǎn)，掌握必要的風(fēng)險(xiǎn)防范和化解技巧。 第四十九條 甲方應(yīng)當(dāng)充分理解并遵守證券市場(chǎng)“買者自負(fù)”原則。第四十七條 上交所為甲方提供教育、引導(dǎo)和服務(wù)，依法監(jiān)管其證券交易行為，保護(hù)其合法權(quán)益。第四十四條 【乙方信息】銷售人員姓名（臨時(shí)填寫）： 銷售人員從業(yè)證書編號(hào)（臨時(shí)填寫）： 基金銷售機(jī)構(gòu)名稱：中信建投證券股份有限公司法定代表人：王常青代銷資格批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2005]207號(hào)網(wǎng)址：客戶服務(wù)中心電話：95587客戶服務(wù)中心傳真：01059021189注冊(cè)地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓通訊地址：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號(hào)郵編：100010第五節(jié) 個(gè)人投資者行為指引（上海證券交易所）第四十五條 甲方為個(gè)人投資者且參與上海證券市場(chǎng)時(shí)適用本節(jié)以下條款。我公司和基金管理人承諾投資人利益優(yōu)先，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。3. 因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)：網(wǎng)址：，電子郵箱tousu，地址：北京市西城區(qū)金融大街22號(hào)交通銀行大廈B座9層，郵編：100033，電話：01058352888（中國(guó)證券投資者呼叫中心）。聯(lián)系方式如下：中國(guó)證監(jiān)會(huì)熱線：01012386。對(duì)于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個(gè)工作日回復(fù)，不能及時(shí)回復(fù)的，在3個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。第四十三條 【投訴處理和聯(lián)系方式】1. 基金投資人可以通過撥打我公司客戶服務(wù)中心電話或以書信、傳真、電子郵件等方式，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)提出建議或投訴。4. 代銷機(jī)構(gòu)提示基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，并建議投資人按照測(cè)評(píng)結(jié)果進(jìn)行基金投資，如果申請(qǐng)人在沒有進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)的情況下購(gòu)買基金，或者所購(gòu)買基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)結(jié)果，應(yīng)視為投資人放棄接受建議并自愿承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。2. 可通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場(chǎng)方式受理的開放式基金業(yè)務(wù)有：基金賬戶開戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換、基金定投、設(shè)置分紅方式、撤單。6. 基金知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)教育。4. 基金投資咨詢服務(wù)。我公司根據(jù)每只基金的發(fā)行公告及基金管理公司發(fā)布的其它相關(guān)公告及證券交易所的相關(guān)規(guī)定所涉及的方式標(biāo)準(zhǔn)收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購(gòu)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)及轉(zhuǎn)托管手續(xù)費(fèi)。第四十一條 【服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式】我公司向基金投資人提供以下服務(wù)：1. 對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。6. 基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。4. 基金投資人購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。3. 基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。2. 基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。第四十條 【基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示】1. 證券投資基金是一種理財(cái)工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于不收取申購(gòu)、贖回費(fèi)的貨幣市場(chǎng)基金和部分債券基金，還可按相關(guān)規(guī)定從基金資產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于本基金的銷售和對(duì)基金持有人的服務(wù)。其中申購(gòu)費(fèi)可在投資人購(gòu)買基金時(shí)收取，即前端申購(gòu)費(fèi)；也可在投資人賣出基金時(shí)收取，即后端申購(gòu)費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減。第三十八條 【基金費(fèi)用】基金費(fèi)用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。此外，基金評(píng)級(jí)是對(duì)基金管理人過往的業(yè)績(jī)表現(xiàn)做出評(píng)價(jià)，并不代表基金未來長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的表現(xiàn)。第三十七條 【基金評(píng)級(jí)】基金評(píng)級(jí)是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出優(yōu)劣評(píng)價(jià)。6．分級(jí)基金。它是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。5．QDII基金。4．上市開放式基金（Listed Openended Funds,簡(jiǎn)稱“LOF”)。但是，由于它的申購(gòu)是用一籃子成份券換取基金份額，贖回也是換回一籃子成份券而非現(xiàn)金。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡(jiǎn)稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。又被稱為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨(dú)立運(yùn)作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式?；鹬械幕鸬娘L(fēng)險(xiǎn)依據(jù)所投資的基金品種的不同而體現(xiàn)不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金；百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金；僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金；百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金；投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具或其他基金份額，并且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合股票基金、債券基金、基金中的基金的，為混合基金。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回的一種基金運(yùn)作方式。第三十五條 【基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款等其它金融工具的區(qū)別】基金股票債券銀行儲(chǔ)蓄存款反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額后成為基金受益人，基金管理人只是替投資者管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險(xiǎn)所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買后成為公司股東債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買后成為該公司債權(quán)人表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任所籌資金的投向不同間接投資工具，主要投向股票、債券等有價(jià)證券直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域間接投資工具，銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同投資于眾多有價(jià)證券，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益相對(duì)穩(wěn)健價(jià)格波動(dòng)性大，高風(fēng)險(xiǎn)、高收益價(jià)格波動(dòng)較股票小，低風(fēng)險(xiǎn)、低收益銀行存款利率相對(duì)固定，損失本金的可能性很小，投資比較安全收益來源利息收入、股利收入、資本利得股利收入、資本利得利息收入、資本利得利息收入投資渠道基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機(jī)構(gòu)證券公司債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、證券公司及銀行等代銷機(jī)構(gòu)銀行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄銀行第三十六條 【基金的分類】（一）依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。為了保護(hù)甲方的合法權(quán)益，請(qǐng)?jiān)谕顿Y基金前認(rèn)真閱讀本節(jié)以下條款。（四）復(fù)雜性或風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不適合甲方所屬年齡范疇客戶購(gòu)買。（二）投資期限與甲方確認(rèn)的的預(yù)計(jì)投資期限不一致。第三十二條 【金融產(chǎn)品或金融服務(wù)不適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)警示】甲方購(gòu)買的金融產(chǎn)品或接受的金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)原則上應(yīng)與甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配，當(dāng)甲方購(gòu)買金融產(chǎn)品或接受金融服務(wù)出現(xiàn)以下不適當(dāng)情形時(shí)，甲方仍要求購(gòu)買的，應(yīng)自行承擔(dān)所有風(fēng)險(xiǎn)。第三十一條 甲方購(gòu)買我公司代理銷售的金融產(chǎn)品的，因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和發(fā)行人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由產(chǎn)品發(fā)行人承擔(dān)，我公司不對(duì)甲方所簽金融產(chǎn)品或服務(wù)合同承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任，不與甲方分享投資收益、分擔(dān)投資損失。第三十條 我公司代銷金融產(chǎn)品種類多樣，其投資特點(diǎn)和交易規(guī)則將有很大不同，我們建議甲方選擇市場(chǎng)中自己相對(duì)熟悉的金融產(chǎn)品進(jìn)行投資。一旦選擇購(gòu)買，即視為甲方已充分理解上述內(nèi)容，并自愿接受相關(guān)業(yè)務(wù)安排及投資風(fēng)險(xiǎn)。乙方未經(jīng)乙方總公司授權(quán)，不得擅自代銷金融產(chǎn)品，請(qǐng)甲方認(rèn)真進(jìn)行識(shí)別。第二十七條 根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，我公司僅可代銷在境內(nèi)發(fā)行，并經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或者備案的各類金融產(chǎn)品。根據(jù)證券公司所代銷金融產(chǎn)品的不同類型，乙方及其工作人員可能還需按該類產(chǎn)品的特殊監(jiān)管要求，取得相應(yīng)的產(chǎn)品銷售資格。第二十五條 信用風(fēng)險(xiǎn)是指可能出現(xiàn)的不能實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品發(fā)行成立時(shí)的承諾，不能按時(shí)足額還本付息的風(fēng)險(xiǎn)，或者交易對(duì)手未能按時(shí)履約的風(fēng)險(xiǎn)。第二十三條 在我公司發(fā)行管理的產(chǎn)品的投資運(yùn)作過程中，我公司的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和管理技術(shù)、管理手段，其對(duì)信息的占有和分析能力，以及對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和證券市場(chǎng)走勢(shì)的判斷能力等，都會(huì)較大程度影響產(chǎn)品的收益水平。如果甲方已使用中信建投手機(jī)證券交易系統(tǒng)進(jìn)行交易，即視為甲方已經(jīng)完全了解中信建投手機(jī)證券交易所揭示的風(fēng)險(xiǎn)，愿意承受中信建投手機(jī)證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，并同意承擔(dān)由此帶來的損失。甲方應(yīng)充分了解和認(rèn)識(shí)到手機(jī)證券業(yè)務(wù)作為網(wǎng)上交易的一種形式，除具有第一百一十二條所列網(wǎng)上委托的一般風(fēng)險(xiǎn)外，還具有以下風(fēng)險(xiǎn)：1. 因中信建投手機(jī)證券是利用中國(guó)移動(dòng)(或者中國(guó)聯(lián)通)公司的GPRS（或CDMA）無線網(wǎng)絡(luò)傳輸投資者交易指令，甲方交易指令可能會(huì)因GPRS(或CDMA)網(wǎng)絡(luò)或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的因素而出現(xiàn)中斷、停頓、延遲、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等情況，由此可能給甲方的證券交易和查詢帶來的風(fēng)險(xiǎn)；2. 甲方手機(jī)不能清楚地接收或無法接收手機(jī)信號(hào)，包括在某些地區(qū)、地點(diǎn)（如電梯間、地下室）屏蔽等情況，導(dǎo)致證券交易或查詢失?。?. 由于各地移動(dòng)通信公司所提供網(wǎng)絡(luò)差異或聯(lián)網(wǎng)的原因，造成甲方在不同地方使用手機(jī)證券可能會(huì)發(fā)生所使用網(wǎng)絡(luò)斷網(wǎng)、傳輸緩慢、時(shí)斷時(shí)續(xù)等現(xiàn)象，造成證券交易或查詢失敗或者不及時(shí)；4. 由于網(wǎng)絡(luò)傳輸速度的原因，使用中信建投手機(jī)證券進(jìn)行交易、查詢等操作可能會(huì)存在與實(shí)際情況有一定的時(shí)間滯后風(fēng)險(xiǎn)；5. 由于甲方手機(jī)本身的原因，如斷電、電池問題以及其它硬件故障等情況造成不能正常使用，導(dǎo)致證券交易或查詢失?。?. 遺失手機(jī)或被他人非法使用等原因造成相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；7. 其他非券商的原因造成不能正常發(fā)送或接收甲方的委托查詢信息，導(dǎo)致證券交易或查詢失??；8. 如甲方不具備一定的手機(jī)證券交易經(jīng)驗(yàn)，可能因操作不當(dāng)造成證券交易或查詢失敗或失誤；9. 由于相關(guān)政策變化，手機(jī)證券委托交易規(guī)則、委托軟件和委托辦法發(fā)生變化導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；10. 由于甲方手機(jī)系統(tǒng)感染病毒或手機(jī)操作系統(tǒng)與中信建投手機(jī)證券軟件兼容性問題所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；11. 由于中信建投證券手機(jī)證券網(wǎng)絡(luò)通信提供商所提供網(wǎng)絡(luò)發(fā)生技術(shù)升級(jí)或改變所可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；12. 我們建議甲方在開通中信建投手機(jī)證券時(shí)，同時(shí)開通中信建投電話委托等其它交易方式，以防范因手機(jī)證券的故障影響甲方正常證券交易和查詢。投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎！投資者聲明：甲方在首次委托乙方購(gòu)買退市整理期股票時(shí)，已詳細(xì)閱讀并完全理解了本條款各項(xiàng)內(nèi)容，愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)警示股票交易的風(fēng)險(xiǎn)和損失。 特別提醒：以上提示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明風(fēng)險(xiǎn)警示股票交易的所有風(fēng)險(xiǎn)。7. 使用網(wǎng)上交易、手機(jī)證券等委托方式的投資者應(yīng)注意，須在簽署本風(fēng)險(xiǎn)揭示書后立即更新相關(guān)委托軟件，以便獲取最新的風(fēng)險(xiǎn)提示信息。5. 投資者在參與風(fēng)險(xiǎn)警示股票交易前，應(yīng)充分了解風(fēng)險(xiǎn)警示股票交易規(guī)定和相關(guān)上市公司的基本面情況，并根據(jù)自身財(cái)務(wù)狀況、實(shí)際需求及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，審慎考慮是否買入風(fēng)險(xiǎn)警示股票。3. 風(fēng)險(xiǎn)警示股票盤中換手率達(dá)到或超過一定比例的，屬于異常波動(dòng)，交易所可以根據(jù)市場(chǎng)需要，對(duì)其實(shí)施盤中臨時(shí)停牌。第二十條 擬終止上市退市整理期交易特殊風(fēng)險(xiǎn)提示 　　為強(qiáng)化對(duì)參與風(fēng)險(xiǎn)警示股票交易投資者的風(fēng)險(xiǎn)警示，保護(hù)甲方的合法權(quán)益，保障上市公司退市制度的平穩(wěn)實(shí)施，根據(jù)上海、深圳證券交易所《股票上市規(guī)則》、《會(huì)員管理規(guī)則》及相關(guān)規(guī)定，我公司向甲方充分揭示參與風(fēng)險(xiǎn)警示股票交易面臨的風(fēng)險(xiǎn)如下：1. 投資者在參與風(fēng)險(xiǎn)警示股票交易前，應(yīng)充分了解投資者買賣風(fēng)險(xiǎn)警示股票應(yīng)當(dāng)采用限價(jià)委托的方式。甲方還應(yīng)關(guān)注該權(quán)證約定條款是否包含有自動(dòng)行權(quán)機(jī)制，如無自動(dòng)行權(quán)機(jī)制，投資者應(yīng)注意及時(shí)行權(quán)，避免投資損失。5. 甲方在參