【正文】 化。FTS0128單據(jù)驅(qū)動生成的結(jié)算憑證是否允許修改刪除是/否否該參數(shù)決定單據(jù)生成的結(jié)算憑證被保存后是否可執(zhí)行修改、刪除操作。FTS0115單據(jù)驅(qū)動生成的結(jié)算憑證保存同時是否自動審核是/否是該參數(shù)決定資金業(yè)務單據(jù)生成的結(jié)算憑證保存成功是否自動被審核。FTS0110是否在填寫委托付款書時維護客商管理檔案是/否否（需測試，再確認）FTS0113有未處理完畢的資金業(yè)務單據(jù)是否可日結(jié)是/否是（需考慮能否做到日清日結(jié)）該參數(shù)決定日結(jié)時檢查到有未處理完畢的委托收款書、委托付款書，有無未制證的資金下?lián)軉巍①Y金調(diào)撥單、資金上收單時是否可繼續(xù)執(zhí)行日結(jié)。FTS0108委托付款書上的收支項目是否必輸是/否是此參數(shù)對結(jié)算中心類公司的委托付款書填寫保存校驗起作用。FTS0107是否限制只能在結(jié)算憑證借、貸一方錄入合同信息是/否否,此參數(shù)對結(jié)算中心類公司保存結(jié)算憑證時起檢驗作用。FTS0105結(jié)算憑證錄入審核方式A順序?qū)徍?、B交叉審核A確定錄入審核分錄的匹配順序。一經(jīng)確定后，各個公司的利率，均按所設精度保留利率小數(shù)位數(shù)，各個公司不可修改。FTS0126委托收款書是否自動觸發(fā)制證 是/否否該參數(shù)決定委托收款書維護為待制證狀態(tài)時是否自動發(fā)送會計平臺制證。是結(jié)算憑證審核成功同時是否自動生成結(jié)算單位的到賬通知。BD211集團本位幣人民幣/美元人民幣BD032資金組織屬性公司是否允許關(guān)聯(lián)結(jié)算單位是/否是登錄 資金組織屬性公司時，可以編輯資金組織檔案，修改關(guān)聯(lián)哪些結(jié)算單位。具體設置工作如下：l 參數(shù)設置；l 內(nèi)部賬戶檔案設置；l 部門檔案設置；l 人員檔案設置；6 業(yè)務實現(xiàn)—系統(tǒng)參數(shù)配置 集團級參數(shù)設置參數(shù)編碼參數(shù)名稱取值范圍參數(shù)取值參數(shù)注釋BD002客商檔案是否允許下級單位增加是/否否（參照核算實施情況）客商管理檔案各公司不能增加，只能由集團賬套增加客商基本檔案后，分配到各公司使用。具體的設置內(nèi)容，在附件中獨立描述。需要進行統(tǒng)一維護的基礎資料都在該集團賬套中的維護。設置層級根據(jù)長航集團整理后的實際需要。收支項目的設置應考慮到后期核算（是否存在會計科目是收支項目輔助核算）的需要。l 需主意核算系統(tǒng)的客商檔案設置情況，內(nèi)部已統(tǒng)一，外部客商依據(jù)實際情況看是否需要統(tǒng)一。注意事項：l 客商檔案在集團統(tǒng)一設置，統(tǒng)一分配到各分結(jié)算中心及結(jié)算單位。注意事項：l 結(jié)算中心為結(jié)算單位開立的內(nèi)部賬戶，在結(jié)算中心的內(nèi)部賬戶檔案中設置。 內(nèi)部賬戶檔案內(nèi)部賬戶指結(jié)算中心為集團內(nèi)部單位開立的內(nèi)部存款賬戶。注意事項：l 銀行賬戶檔案由集團統(tǒng)一通過授權(quán)，分配到下級分結(jié)算中心及結(jié)算單位。角色的定義根據(jù)企業(yè)和結(jié)算中心的崗位設置進行劃分。 用戶檔案及權(quán)限用戶檔案由集團統(tǒng)一設置進行分配。注意事項：l 結(jié)算中心及結(jié)算單位的層級關(guān)系不須與公司組織設置相同。 集團及二級結(jié)算中心單獨建賬； 結(jié)算中心及結(jié)算單位設置根據(jù)長航集團資金管理關(guān)系確定結(jié)算中心及結(jié)算單位的設置。實施產(chǎn)品范圍考慮財務、預算、資金三方面的應用需求；216。 按照長航集團實際的組織體系進行設置,增加集團結(jié)算中心和下屬二級結(jié)算中心；216。 公司設置及建賬設置客戶的企業(yè)實體。5 系統(tǒng)初始化規(guī)劃 基礎檔案設置原則長航集團項目當前資金業(yè)務的實施工作，涉及到應用流程的調(diào)整，企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)也同時發(fā)生了變化。l 票據(jù)查詢；收到票據(jù)查詢、開出票據(jù)查詢、非法票據(jù)查詢、本單位額度使用情況查詢。l 背書轉(zhuǎn)讓：對內(nèi)背書、對外背書、背書查詢。 功能設計方案 主要功能設計l 票據(jù)業(yè)務：收票登記、付票登記、票據(jù)付款、票據(jù)存放、票據(jù)領(lǐng)用、票據(jù)調(diào)劑。l 可在需要現(xiàn)金時將已經(jīng)登記的、未到期的票據(jù)拿到銀行貼現(xiàn)。 票據(jù)管理功能設計 應用目標l 結(jié)算單位進行票據(jù)登記管理。l 合同處理： 合同計息、利息清單。l 內(nèi)部借款管理：內(nèi)部借款申請、內(nèi)部借款合同。l 外部貸款管理：資金拆借協(xié)議（貸出）、委托貸款（貸出）申請、委托貸款（貸出）合同。l 合同類型清分：清分類型設置、合同清分。l 支持授信合同的擔保系數(shù)計算，為統(tǒng)一授信的最高授信限額扣減控制建立基礎。l 以擔保方式對擔保品進行分類，根據(jù)不同類型的擔保品設置不同的屬性，有利于對擔保品的資料管理和分析。信貸統(tǒng)計：針對于信貸業(yè)務的統(tǒng)計分析，這部分可以在數(shù)據(jù)倉庫和決策支持模型中體現(xiàn)。貸后及風險跟蹤管理：在信貸產(chǎn)品提供后進行跟蹤，進行貸款的多級分類管理，并對風險進行預警。貸前業(yè)務管理：通過充分利用工作流技術(shù)，將信貸管理流程和審批制度貫穿到信貸業(yè)務的每一個工作環(huán)節(jié)。 信貸管理功能設計 應用目標信貸管理報告內(nèi)部信貸管理和銀行信貸管理。l 結(jié)算單位業(yè)務：填寫資金計劃、提交資金計劃、調(diào)整資金計劃。 主要功能設計l 初始設置：資金計劃類型、收支項目定義、資金計劃周期、結(jié)算單位定義、預算取數(shù)規(guī)則定義。結(jié)算中心通過匯總分析分子公司的資金計劃預測現(xiàn)金流入流出，及時制定投籌資政策，提高企業(yè)資金運作水平。 資金計劃功能設計 應用目標集團欲加強對下屬企業(yè)的資金監(jiān)督控制，需建立起對系統(tǒng)內(nèi)各企業(yè)生產(chǎn)運營過程的事前預測、事中控制、事后分析考核機制，從而促進實現(xiàn)經(jīng)營效益最大化。l 遠程支付管理：結(jié)算單位的網(wǎng)上開戶管理、授權(quán)管理，付款審批流程、審批權(quán)限的管理，委托付款書管理，付款經(jīng)辦、核查、發(fā)送、制證。l 柜臺業(yè)務：系統(tǒng)開、關(guān)機，填制、審核、查詢結(jié)算憑證，軋賬，日結(jié)，制作借、貸記通知書。 功能方案設計方案設計描述：在集團客戶化設置中設置結(jié)算中心、結(jié)算單位，在結(jié)算中心和結(jié)算單位分別設置銀行賬戶信息，并在結(jié)算中心調(diào)整相應的資金結(jié)算參數(shù)；在結(jié)算中心設置內(nèi)部賬戶、開關(guān)機日期，并設置所管理結(jié)算單位的銀行賬戶；結(jié)算中心通過銀企直聯(lián)獲取所管理銀行賬戶的實時頭寸和交易明細，然后根據(jù)與結(jié)算單位簽署的協(xié)議對分結(jié)算中心和結(jié)算單位的富余資金進行上收，留存資金保證分結(jié)算中心和結(jié)算單位的日常運營；結(jié)算單位如有臨時用款需求，提交資金計劃申請資金，結(jié)算中心根據(jù)審批后的結(jié)算單位計劃進行資金的下?lián)?，資金上收下?lián)苜Y金時將同時影響集團銀行賬號、分結(jié)算中心和結(jié)算單位銀行賬號和結(jié)算單位在集團結(jié)算中心的內(nèi)部賬戶。l 提供資金集中監(jiān)控功能，實時查詢集團各成員企業(yè)、各銀行賬戶、各地區(qū)、各行業(yè)資金流動情況。l 提供付款委托書的發(fā)行、登記管理。l 提供工作流控制方式，可以選擇結(jié)算工作流程、安排結(jié)算崗位，調(diào)節(jié)結(jié)算賬戶管理分工，控制審批權(quán)限。l 提供多銀行的彈性接口方案，根據(jù)與不同商業(yè)銀行情況提供無縫對接或落地式對接方案。l 滿足多種資金集中賬戶體系的應用。 資金結(jié)算功能設計集團內(nèi)部資金結(jié)算業(yè)務是結(jié)算中心直接面向集團內(nèi)部客戶服務的重要業(yè)務，是結(jié)算中心生存和發(fā)展的基礎，也是業(yè)務系統(tǒng)的主要數(shù)據(jù)來源，資金結(jié)算管理系統(tǒng)是集中式業(yè)務系統(tǒng)的最核心組成部分。 實施組織范圍本次實施的組織范圍是長航集團在武漢地區(qū)所有具備資金管理業(yè)務的單位，包括集團本部及下屬單位。l 提高資金管理的服務職能：通過資金集中管理平臺，整合集團資金數(shù)據(jù)，更好的為集團資金運作服務。l 提高集團內(nèi)部資金使用效率：對于大量存在的單位沉淀資金進行歸集,并實現(xiàn)內(nèi)部調(diào)劑處理，提高各級管理人員資金意識，盤活集團整體資金流。l 強化資金管理流程意識：首先梳理各種資金業(yè)務流程，結(jié)合信息系統(tǒng)，完善各項管理制度。l 強化資金計劃監(jiān)控作用：通過系統(tǒng)靈活設置，對集團各項支付行為進行事中有效監(jiān)控。即實現(xiàn)集團資金集中監(jiān)控，強化資金計劃監(jiān)控作用、強化資金管理流程意識，提高集團內(nèi)部資金使用效率、提高集團資金管理的清晰度、提高資金管理的服務職能。相應的涉及票據(jù)的業(yè)務主要有：下屬成員企業(yè)收到銀行票據(jù)；日常對外往來使用票據(jù)結(jié)算時，企業(yè)票據(jù)的支付；票據(jù)到期后，由企業(yè)自主到銀行托收；結(jié)算單位根據(jù)自身業(yè)務需要進行票據(jù)的貼現(xiàn)。 信貸管理業(yè)務規(guī)劃流程說明：信貸管理分為銀行借貸和內(nèi)部借貸合同管理；借款合同錄入、審核完成后，在款項到賬、合同還款、計息時，分別錄入合同收款單、合同放款單，并需要確認；合同放款單、收款單錄入完成后，回寫借款合同的執(zhí)行情況；實現(xiàn)合同到期和收付利息到期的預警。資金計劃表由集團公司統(tǒng)一制定并下發(fā)，并且對收支項目進行統(tǒng)一設置。 資金計劃業(yè)務規(guī)劃流程說明：按單位上報；定期編制、匯總整個集團公司資金計劃及執(zhí)行情況且按單位匯總。它的另一個用途是通過定期存單管理內(nèi)外部定期存款業(yè)務，進行存款業(yè)務計息和轉(zhuǎn)賬處理。（2）資金計息解決的是資金賬戶計息或會計科目計息業(yè)務和定期存款業(yè)務，它的用途是通過建立賬戶、科目計息對象，系統(tǒng)自動累計賬戶或科目對象的積數(shù)，到期進行計息，并將計息結(jié)果轉(zhuǎn)相關(guān)系統(tǒng)（根據(jù)接口設置可分別轉(zhuǎn)資金結(jié)算、總賬），從而完成資金計息工作。 內(nèi)部定期存款賬戶成員單位可以將閑余資金以定期存款的方式存放于結(jié)算中心,結(jié)算中心為成員單位開設內(nèi)部定期存款賬戶進行計息處理；216。2) 結(jié)算中心也為各成員單位在結(jié)算中心開立內(nèi)部活期存款賬戶，它真實反映該成員單位存款余額。外部銀行賬戶指在商業(yè)銀行開立的銀行賬戶(分為基本戶、收入戶、支出戶、稅金戶等)，內(nèi)部賬戶指結(jié)算中心為內(nèi)部結(jié)算單位開立的賬戶（內(nèi)部活期戶、內(nèi)部貸款戶、內(nèi)部定期戶）。及時跟蹤掌握各項資金的使用情況，實現(xiàn)資金控制的職能 資金管理賬戶體系規(guī)劃 賬戶體系規(guī)劃圖資金管理的賬戶結(jié)構(gòu)是一個企業(yè)執(zhí)行資金管理工作的基礎。.負責收集整理企業(yè)的資金收入及用量計劃。 資金管理組織體系規(guī)劃說明屬性單位備注集團結(jié)算中心長航集團公司財務部下屬資金管理中心行使管理職能武漢分中心武漢長江輪船公司結(jié)算單位長航集團生活服務公司結(jié)算單位長航集團工程總公司（武漢）結(jié)算單位上海大眾汽車（武漢）長江銷售服務有限公司結(jié)算單位… … 資金管理組織體系后續(xù)建議崗位職責后期，隨著集團公司資金管理和資金運作的需要，資金業(yè)務的業(yè)務類型和復雜性都會日益增加，結(jié)算中心組織需要進一步完善，資金管理崗位職責則需要進行調(diào)整和優(yōu)化,建議如下:序號崗位名稱職責說明備注01結(jié)算中心主任制定公司的融資策略，提高資金使用效率，合理安排公司長短期負債結(jié)構(gòu)，控制財務風險；負責資金和預算的日常管理工作；對公司的資金管理和預算管理各崗位職責的履行進行指導和檢查；負責組織、協(xié)調(diào)集團公司及控股范圍內(nèi)各公司年度預算的編制工作和年度預算中期調(diào)整工作；跟蹤公司年度預算指標的落實情況，從財務角度確保經(jīng)營目標的實現(xiàn)；負責結(jié)算中心的日常運行工作； 02財務部出納(接柜)負責辦理企業(yè)內(nèi)部存款賬戶的開立、變更及銷戶工作，妥善保管企業(yè)開戶資料和印鑒卡； 2，負責受理企業(yè)對有關(guān)銀行收款、付款、退票等業(yè)務的查詢，并及時回復通過網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，每天定時查詢中心賬戶的余額及收款情況，可確認付款方資料的收款須填寫預先入賬通知書，并及時向銀行索取回單；加強與主辦銀行的聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)不能正常工作時馬上聯(lián)系銀行經(jīng)辦解決，確保企業(yè)銀行服務系統(tǒng)的正常運行； 業(yè)務由財務部出納人員負責03結(jié)算中心復核 資金結(jié)算業(yè)務復核 會計核算復核 編制資金日報表和會計報表資金計劃的編制下發(fā) 資金頭寸管理 04信貸專員依據(jù)資金計劃，辦理公司的票據(jù)貼現(xiàn)、銀行貸款等融資業(yè)務；配合經(jīng)理維護與各銀行的業(yè)務關(guān)系，創(chuàng)造良好的金融公共關(guān)系，建立公司控股范圍內(nèi)各公司與金融機構(gòu)暢通的合作通道；及時掌握公司控股范圍內(nèi)各公司資金動態(tài)信息，定期向主管經(jīng)理匯報，合理調(diào)劑內(nèi)部資金余缺；協(xié)助經(jīng)理進行融資渠道和融資策略的選擇，保障資金需求，降低融資成本；協(xié)助經(jīng)理規(guī)劃和辦理公司控股范圍內(nèi)各公司銀行授信工作； 協(xié)助或指導子公司辦理融資業(yè)務； 05資金計劃專員全面掌握資金流向及資金需求，為集團及成員單位的業(yè)務開展做好資金安排。各下屬分子公司在上級結(jié)算中心開設內(nèi)部賬戶，反映其在上級結(jié)算中心的存款；集團結(jié)算中心對結(jié)算單位基本戶的資金進行限額上收,收入戶的資金進行全額上收,支出戶的資金由周計劃引入,以保證分子公司的日常運營，上收下?lián)苜Y金時將同時影響集團銀行賬號、結(jié)算單位銀行賬號及其在結(jié)算中心的內(nèi)部賬戶。 資金管理模式規(guī)劃模式說明：模式說明：各下屬分子公司在外部銀行設立自己的銀行賬號(基本戶、收入戶、支出戶)，并與集團、銀行間簽定三方協(xié)議，集團可按照協(xié)議對分子公司的銀行賬號執(zhí)行資金上收、下?lián)堋陌从媱澲芷谙聯(lián)苜Y金變?yōu)閰⑴c成員單位逐筆對外支付業(yè)務。這樣做的好處是可以降低成員單位資金沉淀，資金管理機構(gòu)的資金流轉(zhuǎn)效率、資金管控能力、調(diào)劑能力都較高。另有一種方式稱為收支兩條線零余額管理。即資金管理機構(gòu)的成員單位無論收到何種性質(zhì)的款項，都必須及時足額上繳資金管理機構(gòu)的總賬戶，不得留存或者坐支；而成員單位的所有支出款項，都需要由資金管理機構(gòu)根據(jù)資金計劃或成員單位的合理需要撥付到成員單位的支出戶上，由成員單位自主安排資金支出；收支差額留存在資金管理機構(gòu)總賬戶。成員單位不能將收入賬戶資金轉(zhuǎn)移到支出賬戶形成坐支。 收支兩條線 形態(tài)描述這是目前在國內(nèi)使用最多的資金集中管理模式。 這種模式下，成員單位賬戶管理仍可以采用多種方式，但是集團會對成員單位存量資金總額進行監(jiān)控，對超過限額部分資金實施上劃動作。 典型場景