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某銀行個(gè)人vip客戶(hù)管理暫行辦法-文庫(kù)吧資料

2025-04-24 05:05本頁(yè)面
  

【正文】 務(wù),同時(shí)享有甲方提供的相應(yīng)的其他服務(wù)資格。為確保用卡安全,乙方領(lǐng)到VIP卡的初始狀態(tài)是未激活狀態(tài),不能直接使用,乙方需攜帶本人有效身份證件到甲方營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或登錄網(wǎng)上銀行辦理卡片激活手續(xù)。第二條 使用VIP卡是甲方向貴賓客戶(hù)發(fā)行的用于標(biāo)識(shí)身份的特殊借記卡,具有借記卡金融功能和識(shí)別客戶(hù)身份的雙重功能。無(wú)論VIP卡申請(qǐng)是否成功或終止,有關(guān)資料均不予退回,甲方依法替乙方保密。申領(lǐng)時(shí),在甲方客戶(hù)經(jīng)理的協(xié)助下,填寫(xiě)《ⅩⅩ銀行三清山VIP卡申請(qǐng)表》。ⅩⅩ銀行三清山VIP卡領(lǐng)用合約 ⅩⅩ銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“甲方”)ⅩⅩ銀行三清山VIP卡(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“VIP卡”)申領(lǐng)人(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“乙方”)第一條 申領(lǐng)符合條件的客戶(hù)可申請(qǐng)一張VIP卡,VIP卡申辦當(dāng)年內(nèi)有效,次年起根據(jù)當(dāng)年資信情況重新評(píng)定。 本行承諾嚴(yán)格按照法律保護(hù)您的個(gè)人資料,未經(jīng)授權(quán)不向任何方面泄漏。)。VIP卡領(lǐng)取方式:□到申辦行領(lǐng)取 □寄往本人單位地址 □寄往本人住宅地址申請(qǐng)人簽名: 銀行專(zhuān)用欄(本欄由銀行人士填寫(xiě))分支行調(diào)查人意見(jiàn):□申請(qǐng)人在我行金融資產(chǎn)年均 萬(wàn)元 □申請(qǐng)人行政職務(wù) □同意開(kāi)立或換發(fā)VIP卡(卡片類(lèi)別□金卡□白金卡□鉆石卡)□不同意開(kāi)立或換發(fā)VIP卡受理人簽名: 年 月 日分支行意見(jiàn): 審核人簽章: 年 月 日個(gè)人銀行部意見(jiàn):□同意開(kāi)立或換發(fā)VIP卡(卡片類(lèi)別□金卡□白金卡□鉆石卡)□不同意開(kāi)立或換發(fā)VIP卡審批人簽章: 年 月 日卡片領(lǐng)取本人確認(rèn)收到卡片,VIP卡卡號(hào)為:□□□□□□□□□□□□□□□□,并在貴行(□柜臺(tái)□網(wǎng)上銀行□電話銀行)激活和設(shè)置卡密碼。本人已全部閱讀、充分了解并同意遵守《ⅩⅩ銀行三清山VIP卡領(lǐng)用合約》的全部條款。附表1ⅩⅩ銀行三清山VIP卡申請(qǐng)表申請(qǐng)機(jī)構(gòu): 申請(qǐng)日期: 年 月 日申請(qǐng)類(lèi)型□開(kāi)卡(□金卡 □白金卡 □鉆石卡)□換卡(原卡號(hào):□□□□□□□□□□□□□□□□)您的基本資料中文姓名: 稱(chēng)謂:□女士 □先生證件類(lèi)型:□身份證 □戶(hù)口簿 □護(hù)照(護(hù)照國(guó)籍 ;護(hù)照簽發(fā)地 )o□軍官/士兵證 □港澳通行證 □其他 證件號(hào)碼:□□□□□□□□□□□□□□□□□□婚姻狀況:□已婚 □未婚 □其他教育狀況:□博士 □碩士 □本科 □大專(zhuān) □中學(xué) □其他住宅地址: 省(直轄市) 市 郵編: 住宅電話: 手機(jī):□□□□□□□□□□□愛(ài)好:□音樂(lè) □體育 □文學(xué) □旅游 □藝術(shù) □攝影 □收藏 □購(gòu)物 □影視 □汽車(chē) □其他 您的職業(yè)資料職業(yè)狀況:□高級(jí)管理/行政人員 □職員 □公務(wù)員 私營(yíng)業(yè)主 □自由職業(yè)者 □專(zhuān)業(yè)人士□家庭主婦 □學(xué)生 □退休 □非在職 □其他單位全稱(chēng): 任職部門(mén): 職位/崗位: 現(xiàn)單位工齡: 年 月單位地址: ?。ㄖ陛犑校? 市 郵編: 單位電話: 傳真電話: EMAIL: 聲明及簽署本人保證申請(qǐng)資料真實(shí)、有效、無(wú)誤,如上述資料變更,本人承諾將及時(shí)通知貴行,并承擔(dān)資料不實(shí)造成的一切后果。激活可在柜面辦理,也可在網(wǎng)銀辦理。(三)VIP卡毀損或掛失后辦理?yè)Q卡或補(bǔ)卡步驟個(gè)人VIP客戶(hù)主動(dòng)提出VIP卡換卡或補(bǔ)卡申請(qǐng);各經(jīng)辦行列出《ⅩⅩ銀行XX行上報(bào)個(gè)人VIP客戶(hù)換卡或補(bǔ)卡清單》(見(jiàn)附表5),并上報(bào)總行電子銀行部;電子銀行部按清單將卡制好,通知各機(jī)構(gòu)指定專(zhuān)人領(lǐng)卡。(二)辦理VIP卡降級(jí)步驟根據(jù)金融資產(chǎn)評(píng)級(jí)的客戶(hù),若在當(dāng)年內(nèi)不能達(dá)到原評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn),則從次年開(kāi)始系統(tǒng)中所有的優(yōu)惠服務(wù)都自動(dòng)降至新級(jí)別;根據(jù)非金額資產(chǎn)評(píng)級(jí)的客戶(hù),若在當(dāng)年內(nèi)達(dá)不到原評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)需降級(jí)的客戶(hù),各經(jīng)辦行應(yīng)根據(jù)客戶(hù)對(duì)我行的實(shí)際貢獻(xiàn)情況,對(duì)該降級(jí)的客戶(hù)給予手動(dòng)降級(jí)處理,由各經(jīng)辦行列出《ⅩⅩ銀行XX行上報(bào)降級(jí)個(gè)人VIP客戶(hù)清單》(見(jiàn)附表4),上報(bào)總行個(gè)人銀行部;總行個(gè)人銀部在系統(tǒng)中將需手動(dòng)降級(jí)的客戶(hù)降至相應(yīng)級(jí)別,降級(jí)后該VIP卡賬號(hào)下相應(yīng)的VIP服務(wù)同時(shí)自動(dòng)降級(jí);總行個(gè)人銀行部將系統(tǒng)自動(dòng)降級(jí)和分支行申請(qǐng)后手動(dòng)降級(jí)的客戶(hù)清單交給電子銀行部制卡;電子銀行部按清單要求將卡制好,通知各經(jīng)辦行指定專(zhuān)人領(lǐng)卡;各經(jīng)辦行領(lǐng)卡后,將新卡交給個(gè)人VIP客戶(hù)管理人員,個(gè)人VIP客戶(hù)管理人員負(fù)責(zé)將卡指定給個(gè)人VIP客戶(hù)經(jīng)理;VIP卡相應(yīng)的VIP服務(wù)在系統(tǒng)中降級(jí)后,各VIP客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)及時(shí)通知降級(jí)客戶(hù)(含系統(tǒng)自動(dòng)降級(jí)和分支行上報(bào)手動(dòng)降級(jí))前來(lái)辦理VIP卡降級(jí)換卡面手續(xù),辦理客戶(hù)換卡時(shí)應(yīng)遵循先收回舊卡再發(fā)新卡的原則;新卡需激活才能使用,激活時(shí)需輸入證件號(hào)碼和原卡密碼校驗(yàn),新卡激活成功后相應(yīng)的功能自動(dòng)生效,同時(shí)老卡自動(dòng)失效。(一)辦理VIP卡升級(jí)步驟個(gè)人VIP客戶(hù)主動(dòng)提出VIP卡升級(jí)申請(qǐng)或個(gè)人VIP客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)符合升級(jí)條件的個(gè)人VIP客戶(hù)前來(lái)辦理VIP卡升級(jí)事項(xiàng);各經(jīng)辦行將符合升級(jí)條件的客戶(hù)列出《ⅩⅩ銀行XX行上報(bào)升級(jí)個(gè)人VIP客戶(hù)清單》(見(jiàn)附表3),上報(bào)總行個(gè)人銀行部;總行個(gè)人銀行部審核各經(jīng)辦行上報(bào)的資料,對(duì)符合升級(jí)條件的個(gè)人VIP客戶(hù)在系統(tǒng)中設(shè)定升級(jí),設(shè)定后系統(tǒng)中相應(yīng)的優(yōu)惠服務(wù)一并升級(jí),并將升級(jí)清單交電子銀行部制卡;電子銀行部按清單將卡制好,通知各機(jī)構(gòu)指定專(zhuān)人領(lǐng)卡;各經(jīng)辦行領(lǐng)卡后,將新卡交給個(gè)人VIP客戶(hù)管理人員,個(gè)人VIP客戶(hù)管理人員負(fù)責(zé)將卡指定給個(gè)人VIP客戶(hù)經(jīng)理;VIP客戶(hù)經(jīng)理通知客戶(hù)前來(lái)?yè)Q卡,辦理客戶(hù)換卡時(shí)應(yīng)遵循先收回舊卡再發(fā)新卡的原則;新卡需激活才能使用,激活時(shí)需輸入原卡證件號(hào)碼和密碼校驗(yàn),新卡激活成功后相應(yīng)的功能自動(dòng)生效,同時(shí)老卡自動(dòng)失效。二、VIP客戶(hù)升、降級(jí)換卡步驟各經(jīng)辦行VIP客戶(hù)管理人員可在經(jīng)營(yíng)管理平臺(tái)中查詢(xún)本機(jī)構(gòu)達(dá)到升降級(jí)條件的VIP客戶(hù)名單(根據(jù)金融資產(chǎn)評(píng)定的客戶(hù))。附件3ⅩⅩ銀行三清山VIP卡申辦流程為進(jìn)一步規(guī)范我行三清山VIP卡(以下簡(jiǎn)稱(chēng)VIP卡)辦理,防范辦卡環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn),特對(duì)我行三清山VIP卡申辦流程作要求如下:一、新增VIP卡辦理步驟各分支行指定1人為VIP客戶(hù)管理人員(將姓名和工號(hào)報(bào)總行個(gè)人銀行部),該管理人員可查詢(xún)本機(jī)構(gòu)所有VIP客戶(hù)信息。第十三條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。各分支行要盡最大努力地分批、分時(shí)地推出以上服務(wù)內(nèi)容和項(xiàng)目,并在考慮各分支行間差異性的基礎(chǔ)上,調(diào)整宣傳口徑,做好營(yíng)銷(xiāo)宣傳工作。96233貴賓專(zhuān)線:為各級(jí)VIP客戶(hù)提供貴賓專(zhuān)享的電話專(zhuān)線服務(wù)。合作伙伴:各級(jí)VIP客戶(hù)可以通過(guò)ⅩⅩ銀行簽約合作伙伴享受協(xié)議提供的特色、特惠服務(wù)項(xiàng)目。個(gè)人理財(cái)中心不同服務(wù)區(qū)域的服務(wù)人員由不同級(jí)別的客戶(hù)經(jīng)理?yè)?dān)任。第四章 VIP客戶(hù)服務(wù)渠道第十條 VIP客戶(hù)服務(wù)渠道包括人工服務(wù)渠道和電子服務(wù)渠道:一、人工服務(wù)渠道:個(gè)人理財(cái)中心:設(shè)立現(xiàn)金柜臺(tái)、開(kāi)放式柜臺(tái)、貴賓理財(cái)室、自助服務(wù)區(qū)、休息區(qū)等功能區(qū)。二、產(chǎn)品訂制服務(wù):根據(jù)客戶(hù)需求和財(cái)務(wù)現(xiàn)狀,為客戶(hù)訂制包括基金、保險(xiǎn)、外匯、黃金、各類(lèi)金融衍生產(chǎn)品投資以及稅務(wù)等方面的我行產(chǎn)品,并可在取得客戶(hù)授權(quán)后代理操作實(shí)施。三、漫游服務(wù)在ⅩⅩ銀行所有網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)按總行制定的標(biāo)準(zhǔn)享受專(zhuān)人服務(wù)、優(yōu)惠價(jià)格、優(yōu)先服務(wù)、理財(cái)服務(wù)、超值服務(wù)等;在異地還可享受當(dāng)?shù)胤中袑?duì)白金卡客戶(hù)提供的各項(xiàng)優(yōu)先、優(yōu)惠等服務(wù),但規(guī)定不允許異地客戶(hù)辦理的業(yè)務(wù)除外。第八條 白金卡客戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)除可享受以上金卡客戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)外,還可享受以下服務(wù):一、超值服務(wù)在商場(chǎng)、賓館、飯店、房地產(chǎn)公司、汽車(chē)銷(xiāo)售商、旅游景點(diǎn)、機(jī)票票務(wù)公司等特約商戶(hù)購(gòu)物消費(fèi)時(shí),可享受到合作伙伴提供的更多折扣優(yōu)惠服務(wù)。免費(fèi)贈(zèng)送報(bào)刊、雜志等。八、增值服務(wù)消費(fèi)優(yōu)惠服務(wù):在發(fā)卡地的商場(chǎng)、賓館、飯店、房地產(chǎn)公司、汽車(chē)銷(xiāo)售商、旅游景點(diǎn)、機(jī)票票務(wù)公司等特約商戶(hù)購(gòu)物消費(fèi)時(shí),可享受到合作伙伴提供的折扣優(yōu)惠服務(wù)。五、理財(cái)服務(wù)享受個(gè)人財(cái)務(wù)分析、理財(cái)規(guī)劃、產(chǎn)品組合、委托理財(cái)建議并在取得客戶(hù)授權(quán)后代理操作等專(zhuān)業(yè)化服務(wù);六、親情服務(wù)在VIP客戶(hù)生日之際,開(kāi)展溫馨問(wèn)候或贈(zèng)送精美紀(jì)念品;在重要節(jié)日對(duì)VIP客戶(hù)開(kāi)展真情回饋。三、收費(fèi)優(yōu)惠項(xiàng)目參見(jiàn)《ⅩⅩ銀行三清山VIP卡業(yè)務(wù)收費(fèi)優(yōu)惠表》(見(jiàn)附件)。第七條 金卡客戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)一、專(zhuān)職客戶(hù)經(jīng)理:配置專(zhuān)職個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理提供一對(duì)一的服務(wù)。第五條 個(gè)人VIP客戶(hù)服務(wù)專(zhuān)區(qū)設(shè)施添置應(yīng)以提供優(yōu)質(zhì)、滿意服務(wù)為出發(fā)點(diǎn),有條件的分支行可配備接待臺(tái)、高檔沙發(fā)、茶幾、電視、展示柜(用于展示禮品、報(bào)刊雜志、銀行宣傳手冊(cè)等)、自助茶飲機(jī)具、水果、綠色植物、辦公用品等,杜絕鋪張浪費(fèi)。各分支行可根據(jù)本行實(shí)際情況,配備相應(yīng)服務(wù)專(zhuān)區(qū),保障個(gè)人VIP客戶(hù)服務(wù)有序開(kāi)展。三、個(gè)人VIP客戶(hù)投訴從重計(jì)算,經(jīng)核實(shí)責(zé)任在各分支行的VIP客戶(hù)投訴,將按照普通客戶(hù)投訴的2倍計(jì)算。第二條 我行個(gè)人VIP客戶(hù)服務(wù)原則一、充分配置個(gè)人VIP服務(wù)各類(lèi)資源,人員配備向提供個(gè)人VIP客戶(hù)服務(wù)方面傾斜,網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)優(yōu)先考慮VIP客戶(hù)需求,確保個(gè)人VIP客戶(hù)享受優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。第五十五條 本辦法自下發(fā)之日起實(shí)施。第五十三條 通過(guò)三清山VIP卡辦理的
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