【正文】 受理客戶《客戶交單聯(lián)系單》、信用證/信用證修改正本和信用證項下單據(jù)時，一定要對開證行國家或地區(qū)風(fēng)險進(jìn)行審核，人民銀行在外網(wǎng)主頁“反洗錢”欄目下開設(shè)了“風(fēng)險提示與金融制裁”欄目，下設(shè)“恐怖分子制裁名單”、“防止武器擴散制裁名單”、“其他制裁名單”和“風(fēng)險提示”子欄目?？蛻艚粏稳藛T是否寫明公司聯(lián)系人名稱和聯(lián)系電話，是否在公司蓋章處加蓋公司公章?！犊蛻艚粏温?lián)系單》上填寫的主要內(nèi)容有：信用證號，開證行，提單日期，到期日，發(fā)票編號，核銷單號，金額，單據(jù)種類和份數(shù)等。如客戶同意繼續(xù)在我行交單，則請客戶在《客戶交單聯(lián)系單》上確認(rèn)其已了解風(fēng)險并由我行交單收匯。相關(guān)人員在進(jìn)行單據(jù)簽收之前，應(yīng)對以下內(nèi)容進(jìn)行審核：（一）是否是我行通知的信用證正本/信用證修改正本。如果信用證要求一式多份單據(jù)，（例如：in three copies）,則其中至少要有一份為正本。（二）《客戶交單聯(lián)系單》一式兩聯(lián)，《客戶交單聯(lián)系單》應(yīng)加蓋企業(yè)公章，或企業(yè)在我行預(yù)留單證業(yè)務(wù)授權(quán)委托書（加蓋公章），由被授權(quán)人持加蓋企業(yè)其他印章的《客戶交單聯(lián)系單》辦理業(yè)務(wù)，注意核對企業(yè)公章是否真實有效，客戶交單時應(yīng)明確該筆單據(jù)項下受益人僅做交單委托收款還是要求進(jìn)行貿(mào)易融資。二、適用客戶受益人必須是具有法人資格和進(jìn)出口經(jīng)營權(quán)的企業(yè)或單位，對首次來我行交單的客戶，應(yīng)要求其提交營業(yè)執(zhí)照及對外貿(mào)易經(jīng)營者備案表等資料進(jìn)行備案。信用證項下交單業(yè)務(wù)經(jīng)辦員簽收客戶提交的信用證/信用證修改正本和全套單據(jù)，完成操作后交信用證項下交單業(yè)務(wù)復(fù)核員，復(fù)核后寄送單據(jù)。完成國際收支申報、反洗錢信息補錄與申報、外匯賬戶數(shù)據(jù)報送等。（二）信用證項下交單業(yè)務(wù)復(fù)核員：根據(jù)信用證條款及國際慣例進(jìn)行審單、寄單索匯、換單、退單、催收等業(yè)務(wù)的復(fù)核，并在新核心系統(tǒng)中完成復(fù)核操作，復(fù)核人員對復(fù)核意見和操作結(jié)果負(fù)責(zé)。商業(yè)單據(jù)：指發(fā)票、運輸單據(jù)、保險單據(jù)、證明單據(jù)或其他不屬金融單據(jù)的單據(jù)。二、信用證項下單據(jù)單據(jù)從其性質(zhì)來分可分為兩大類：金融單據(jù)，商業(yè)單據(jù)金融單據(jù)：指匯票、本票、支票或其他用來獲得現(xiàn)金付款的類似憑證。審核單據(jù)：指銀行根據(jù)信用證條款、ICC跟單信用證統(tǒng)一慣例適用條款以及國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實務(wù)對受益人提交的單據(jù)進(jìn)行審核，以確定單據(jù)與單據(jù)之間及單據(jù)與信用證條款、國際慣例是否相符。簽章 年 月 日注：請將被授權(quán)人員身份證復(fù)印件與此《授權(quán)委托書》一并提交。五、本授權(quán)書自送達(dá)貴部時生效，有效期為一年，除非我公司另有書面通知。四、上述人員信息和授權(quán)事項如有變化，我公司將及時書面通知貴部。無論如何，貴部對身份證和簽字本身的有效性并不負(fù)責(zé)。單證業(yè)務(wù)授權(quán)委托書致：河北銀行茲授權(quán)下列人員代表我公司到貴部辦理進(jìn)出口單證結(jié)算業(yè)務(wù)，授權(quán)范圍及經(jīng)辦員信息如下：授權(quán)范圍姓名（正楷）身份證信息簽字樣本聯(lián)系電話出口出口信用證領(lǐng)?。▉碜C、退證）、證下交單、改單、撤銷不符點單據(jù)出單授權(quán)；托收交單、改單、撤銷；出口核銷單號碼提供進(jìn)口提交進(jìn)口開證業(yè)務(wù)委托、開證申請書修改、修改申請書修改、開證及修改確認(rèn)、領(lǐng)取信用證項下有關(guān)單據(jù)、領(lǐng)取代收項下有關(guān)單據(jù)、保函及備用證業(yè)務(wù)我公司承諾： 一、上述授權(quán)和信息真實有效。經(jīng)辦員和復(fù)核員分別在會計憑證上加蓋人名章，每日終交外匯會計。點擊確認(rèn)，生成《信用證修改通知書》，并打印紙質(zhì)的《信用證修改通知書》。 信用證修改通知 信用證修改通知 信用證修改通知，在出現(xiàn)的信用證列表中點擊相應(yīng)的信用證，聯(lián)動原信用證的相關(guān)信息；，在進(jìn)報列表中查找相應(yīng)的信用證修改進(jìn)報，聯(lián)動信用證修改的相關(guān)內(nèi)容；將系統(tǒng)中未聯(lián)動出的內(nèi)容錄入完整。經(jīng)辦員和復(fù)核員分別在會計憑證上加蓋人名章，每日終交外匯會計。、點擊確認(rèn)，系統(tǒng)生成《信用證通知書》，打印紙質(zhì)的信用證通知書。如確定客戶不在我行交單，則應(yīng)在信用證通知時立即收取通知費，在“是否收費”處選擇Y,輸入收費賬戶或由客戶通過其他方式繳納。在信用證通知過程中如需回復(fù)開證行，“回復(fù)開證行”處選擇Y，報文格式可選擇MT730,MT799,MT999，在界面三中編制對應(yīng)的報文。 信用證通知 信用證通知 信用證通知，信用證初審人員首先單擊編號生成，生成一個我行通知的信用證通知編號（需要注意的是，必須首先點擊編號生成，不然無法打印表外憑證）；點擊進(jìn)報查詢，出現(xiàn)一個信用證列表，在信用證列表中單擊相應(yīng)的信用證，、信用證金額、信用證編號、開立日期、申請人、最遲裝船期、。此處重點介紹【ad04 信用證通知】和【ad10 信用證修改通知】。十一、盡職標(biāo)準(zhǔn)（一）負(fù)責(zé)出口來證/來證修改的及時審核與通知；（二）負(fù)責(zé)出口來證/來證修改的登記及檔案保管；（三）準(zhǔn)確、審慎審查出口來證/來證修改的條款內(nèi)容；（四）負(fù)責(zé)出口來證/來證修改有關(guān)的統(tǒng)計；（五）負(fù)責(zé)信用證撤證/信用證注銷等操作；（六）為出口信用證項下打包貸款貿(mào)易融資業(yè)務(wù)提供信用證條款技術(shù)審核意見；（七）負(fù)責(zé)出口來證/來證修改是否加具保兌的審核。十、信用證的注銷如客戶在我行敘做信用證項下交單業(yè)務(wù)時，由信用證項下收匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦員與客戶確認(rèn)該筆信用證是否還會有后續(xù)的交單業(yè)務(wù)或修改業(yè)務(wù)等，如沒有后續(xù)業(yè)務(wù)的話，請客戶在加蓋了企業(yè)公章的《客戶交單聯(lián)系單》（見信用證項下收匯業(yè)務(wù)流程）上進(jìn)行確認(rèn)，由信用證項下收匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦員在收匯業(yè)務(wù)完成后進(jìn)行信用證的注銷。若我行已辦理信用證項下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，則需謹(jǐn)慎辦理信用證項下的撤銷事宜。如開證行或保兌行要求撤銷信用證的，我行需在收到開證行或保兌行的書面申請后，征求受益人的意見。如受益人要求撤銷信用證的，受益人需向我行提交加蓋公章的書面委托書和全套正本信用證，包括修改和有關(guān)附件后辦理。因此，不可撤銷信用證的撤銷必須經(jīng)受益人、開證行及保兌行（如有）的同意才能撤銷，如果其中任何一方不同意撤銷信用證，則信用證不能被撤銷。九、信用證的撤證根據(jù)UCP600的規(guī)定，按照UCP600慣例開立的信用證是不可撤銷的，即使信用證沒有如此注明。保兌行可以是信用證的通知行，也可以是通知行以外的信譽良好的第三方銀行。開證行為了使自己的信用證有較好的可接受性，或者受益人為了更安全、方便地收匯，要求開證行之外的另一家銀行對該信用證再做付款保證。保兌行與開證行負(fù)有同樣的付款責(zé)任。信用證的轉(zhuǎn)讓應(yīng)根據(jù)第一受益人提交的信用證轉(zhuǎn)讓申請進(jìn)行操作。已轉(zhuǎn)讓信用證不得應(yīng)第二受益人的要求轉(zhuǎn)讓給任何其后的受益人（第一受益人不視為其后的受益人）。七、信用證的轉(zhuǎn)讓根據(jù)UCP600第38條的規(guī)定，可轉(zhuǎn)讓信用證系指特別注明“可轉(zhuǎn)讓（TRANSFERABLE）”字樣的信用證。實務(wù)操作中，信用證修改的內(nèi)容多為信用證的效期、最遲裝期、貨物描述、金額或單據(jù)條款等。同一修改中可能包含若干修改內(nèi)容，對同一修改的內(nèi)容不允許信用證的受益人部分接受，部分接受將被視為拒絕修改的通知。受益人應(yīng)提供接受或拒絕修改的通知。若然如此，其必須毫不延誤地將此告知開證行，并在其給受益人的通知中告知受益人。保兌行可將其保兌擴展至修改，并自通知該修改之時，即不可撤銷地受其約束。六、信用證修改的通知根據(jù)UCP600第10條的規(guī)定：除轉(zhuǎn)讓信用證外，不經(jīng)開證行、保兌行（如有）及受益人的同意，信用證既不得修改也不得撤銷。 如果我行決定拒絕通知信用證或修改，則應(yīng)根據(jù)上述規(guī)定毫不延誤地告知自其處收到信用證、修改或通知的銀行。（六）歸檔信用證通知經(jīng)辦員將《信用證通知書》第二聯(lián)（結(jié)算留存聯(lián)）與信用證副本裝訂歸檔。簽收完畢后，受益人領(lǐng)取信用證原件和《信用證通知書》第一聯(lián)；國際業(yè)務(wù)部門留存《信用證通知書》第二聯(lián)（結(jié)算留存聯(lián)）和信用證副本（支行通知完畢后，須將《信用證通知書》第二聯(lián)（結(jié)算留存聯(lián)）返還國際業(yè)務(wù)部門留存）。公司在我行預(yù)留單證業(yè)務(wù)授權(quán)委托書（模板參見附件），由被授權(quán)人持本人身份證進(jìn)行信用證的簽收：在《信用證、保函通知登記本》取證人簽字處簽注姓名和日期。由來人持公司公函及本人身份證進(jìn)行信用證的簽收：在《信用證、保函通知登記本》取證人簽字處簽注姓名和日期。受益人簽收信用證方式：由來人持企業(yè)公司公章進(jìn)行信用證的簽收：在《信用證通知書》第二聯(lián)（結(jié)算留存聯(lián)）上加蓋公司公章，在《信用證、保函通知登記本》取證人簽字處簽注姓名和日期。通知途徑有兩種：出口信用證通知經(jīng)辦員直接通知受益人，受益人接到通知后，直接到國際業(yè)務(wù)部門簽收信用證。打印會計憑證。將加蓋信用證通知章的信用證正本和《信用證通知書》（一式兩聯(lián)）交信用證復(fù)核員進(jìn)行復(fù)核。在信用證正本和《信用證通知書》（一式兩聯(lián)）上加蓋我行的信用證通知章，在通知章上填寫相應(yīng)的信用證通知編號、日期。（二）繕制信用證通知書信用證通知經(jīng)辦員登錄新核心系統(tǒng)，在【ad04 信用證通知】交易中進(jìn)行操作：產(chǎn)生我行信用證通知編號，繕制《信用證通知書》（一式兩聯(lián)）。四、信用證通知信用證通知的一般程序為：審核信用證、繕制信用證通知書、登記登記簿、復(fù)核信用證、通知受益人、歸檔。償付行受開證行的委托代開證行付款，不負(fù)責(zé)審單，只憑開證行的授權(quán)(Authorization)和議付或付款行的“索匯指示”(Reimbursement Claim)付款。2償付行(Reimbursing Bank)償付行是開證行在信用證中指定的向付款行、承兌行、保兌行或議付行進(jìn)行償付款的銀行。該處內(nèi)容可能出現(xiàn)下列代碼：CONFIRM 要求收報行保兌該信用證；MAY ADD 收報行可以對該信用證加具保兌；WITHOUT 不要求收報行保兌該信用證。但無論如何，單據(jù)必須在信用證有效日期內(nèi)提交。交單期限（PERIOD FOR PRESENTATION）交單期限的規(guī)定方式一般為在開立運輸單據(jù)后多少天內(nèi)交單。如認(rèn)為有不合理的因素，一定提請受益人注意。如果信用證中沒有費用條款，則表示除議付費、轉(zhuǎn)讓費外，其他費用均由開證申請人負(fù)擔(dān)。允許電索的信用證會在該條款規(guī)定電索方式等。可循環(huán)信用證會在該條款規(guī)定循環(huán)方式等。1附加條款(ADDITIONAL CONDITIONS)該條款有時會涉及單據(jù)要求及對一些單據(jù)內(nèi)容的補充要求。信用證的單據(jù)要求條款和其他條款之間保持一致，不應(yīng)有相互矛盾的地方。1單據(jù)要求(Documents Required)信用證的單據(jù)要求條款，指開證行在信用證中列明的必須提交的單據(jù)的種類、份數(shù)、內(nèi)容以及出具人等。1貨物／勞務(wù)描述(Description of goods and/or services)信用證的貨物／勞務(wù)描述，是信用證對貨物／勞務(wù)的數(shù)量、單價、包裝、產(chǎn)地及主要規(guī)格等的敘述。1最遲裝運日期（LATEST DATE OF SHIPMENT）最遲裝運日期指最遲裝船、發(fā)運和接受監(jiān)管的日期。1轉(zhuǎn)運條款（TRANSHIPMENT）如允許轉(zhuǎn)運，一般表述為ALLOWED, PERMITTED；如禁止轉(zhuǎn)運，一般表述為NOT ALLOWED,PROHIBITED。允許部分裝運，既指可將信用證規(guī)定的貨物分批次裝運，又可以僅裝運一部分而不是全部。但申請人為付款人的匯票可以作為一種單據(jù)，在單據(jù)要求中出現(xiàn)。1匯票付款人（DRAWEE）UCP600規(guī)定，信用證不得開成憑以申請人為付款人的匯票兌用。如是即期付款，一般表述為AT SIGHT；如是遠(yuǎn)期付款，一般表述為AT XXX DAYS AFTER/FROM XXX。（4）議付信用證(BY NEGOTIATION)議付信用證是開證行指定另外一家或任何一家銀行，在其應(yīng)獲償付的銀行工作日當(dāng)天或之前向受益人預(yù)付或者同意預(yù)付款項，從而購買匯票（其付款人為指定銀行以外的其他銀行）及/或單據(jù)。（2）延期付款信用證(BY DEFERRED PAYMENT)延期付款信用證，是開證行在信用證中指定自己或另外一家或任何一家銀行，收到相符單據(jù)后在確定的到期日付款。如果信用證中多處出現(xiàn)信用證金額，則其相互之間應(yīng)保持一致，同時，如果信用證金額用大小寫兩種方式表述時，金額應(yīng)該相等。如果信用證的幣別是國際間非自由兌換貨幣，則應(yīng)特別提醒受益人注意其可接受性。如果有錯誤，應(yīng)立即電洽開證行確認(rèn)或提請受益人注意聯(lián)系開證申請人進(jìn)行修改。開證申請人（APPLICANT）信用證的開證申請人包括名稱、地址、聯(lián)系方式等內(nèi)容，必須準(zhǔn)確、完整。如果信用證未列明到期地點，則應(yīng)立即要求開證行進(jìn)行確認(rèn)。信用證到期地點一般為可兌用銀行的所在地，以便于確認(rèn)在到期日前交單。信用證到期日（EXPIRY DATE）和到期地點（EXPIRY PLACE）信用證的到期日是交單人可以提交單據(jù)的最后截止日。所以，信用證的開證日期應(yīng)當(dāng)清楚、明確。如信用證中沒有開證日期，則視電開信用證開證行的發(fā)電日期或信開信用證的抬頭日期為開證日期。如不一致，應(yīng)電洽開證行確認(rèn)或修改。信用證號碼(DOCUMENTARY CREDIT NUMBER)信用證號碼是開證行的銀行編號，在與開證行的業(yè)務(wù)聯(lián)系中引用該編號。所謂不可撤銷，指的是不經(jīng)受益人、開證行及保兌行同意信用證不得撤銷。REVOCABLE STANDBY可撤銷備用信用證。REVOCABLE TRANSFERABLE可撤銷可轉(zhuǎn)讓跟單信用證。REVOCABLE可撤銷跟單信用證?？蓞⒖夹庞迷u級機構(gòu)的評級結(jié)果，審核開證行資信狀況。如開證行所在國家或地區(qū)位于高風(fēng)險的國家或地區(qū)，應(yīng)提請受益人注意。待核實來證表面真實性后再將加蓋信用證通知章的正本信用證通知受益人；最終無法核實印押的，應(yīng)及時告知受益人，同時保留正本信用證。如果銀行雙方未交換印鑒，收到信開信用證后密押員可通過SWI